（建總發(fā)[2002]97號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為適應(yīng)財政部對彩票資金管理的要求，規(guī)范我行代理彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)，現(xiàn)將《中國建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》和《中國建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》印發(fā)你分行，請即轉(zhuǎn)知所屬并遵照執(zhí)行，執(zhí)行中遇到的問題請及時報告總行。 　　附：一、中國建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法 　　二、中國建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程（略） 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2002年8月7日 　　附一： 中國建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法 第一章　總則 　　第一條　為進一步規(guī)范彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的代理工作，確保彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)高效、準確、安全的運作，結(jié)合各行在彩票結(jié)算業(yè)務(wù)中的實際情況，依據(jù)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《中國建設(shè)銀行資金結(jié)算辦法》、《中國建設(shè)銀行儲蓄卡管理辦法》，特制定本辦法。 　　第二條　建設(shè)銀行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)主要包括： 　　1．辦理彩票管理中心及銷售站點的開戶業(yè)務(wù)； 　　2．辦理彩票銷售款的代收業(yè)務(wù)； 　　3．辦理彩票銷售款的匯劃、清算業(yè)務(wù)； 　　4．辦理彩票資金的賬務(wù)核對與信息查詢業(yè)務(wù)； 　　5．辦理彩票中獎人員的獎金兌付業(yè)務(wù)； 　　6．辦理彩票銷售代理人的傭金劃付業(yè)務(wù)； 　　7．辦理其他有關(guān)彩票資金的結(jié)算和清算業(yè)務(wù)。 　　第三條　總行對一級分行開展彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)實行法人授權(quán)制度。 　　第四條　一級分行在總行授權(quán)后，按照總行和國家級彩票管理中心簽訂的合作協(xié)議的內(nèi)容，與地方級彩票管理中心簽訂合作協(xié)議，按照協(xié)議規(guī)定及本辦法開展彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第五條　彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)建立主辦行、承辦行、協(xié)辦行三級資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)。國家級彩票管理中心的開戶行作為主辦行，地方級彩票管理中心的開戶行作為承辦行，銷售站點的開戶行作為協(xié)辦行。 　　第六條　本辦法適用于電腦型及即開型體育彩票和福利彩票的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。 第二章　職責(zé)分工 　　第七條　總行中間業(yè)務(wù)部作為彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，個人銀行部、會計部、結(jié)算部、信息技術(shù)部作為彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的協(xié)管部門。 　　第八條　總行牽頭管理部門的主要職責(zé)： 　　1．負責(zé)與國家級彩票管理中心簽訂合作總協(xié)議； 　　2．協(xié)調(diào)解決雙方合作過程中出現(xiàn)的矛盾和問題； 　　3．負責(zé)與國家級彩票管理部門建立并保持正常的業(yè)務(wù)聯(lián)系； 　　4．負責(zé)明確彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的主辦行；并負責(zé)對主辦行工作的監(jiān)督、管理與指導(dǎo)； 　　5．起草相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程； 　　6．按時匯總系統(tǒng)內(nèi)彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，及時向國家級彩票管理中心反映彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題； 　　7．負責(zé)系統(tǒng)內(nèi)彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理和培訓(xùn)等工作； 　　8．協(xié)同協(xié)管部門分配主辦行與承辦行之間的利益補償。 　　第九條　總行協(xié)管部門根據(jù)機構(gòu)職責(zé)分工，分別承擔(dān)如下主要職責(zé)： 　　1．個人銀行部負責(zé)彩票資金收繳，獎金、傭金支付過程的管理和指導(dǎo)； 　　2．信息技術(shù)部負責(zé)彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的技術(shù)支持； 　　3．會計部門負責(zé)制定彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)會計核算辦法； 　　4．結(jié)算部門負責(zé)彩票資金匯劃的安全性、準確性、及時性的監(jiān)督和管理； 　　5．配合牽頭管理部門分配主辦行與承辦行之間的利益補償。 　　第十條　一級分行中間業(yè)務(wù)部門作為彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，個人銀行、會計、清算中心、信息技術(shù)部門作為彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的協(xié)管部門。 　　第十一條　一級分行牽頭管理部門的主要職責(zé)： 　　1．在總行的授權(quán)范圍內(nèi)，與地方級彩票管理中心簽訂彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)合作協(xié)議； 　　2．協(xié)調(diào)解決雙方合作過程中出現(xiàn)的矛盾和問題； 　　3．負責(zé)與地方級彩票管理部門建立并保持正常的業(yè)務(wù)聯(lián)系； 　　4．負責(zé)明確彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的承辦行、協(xié)辦行；并協(xié)調(diào)承辦行與協(xié)辦行之間的業(yè)務(wù)關(guān)系； 　　5．協(xié)同協(xié)管部門對彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)進行管理和指導(dǎo)； 　　6．負責(zé)處理承辦行、協(xié)辦行工作中出現(xiàn)的問題，遇有重大問題及時報告總行； 　　7．按時向總行報送彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表和相關(guān)的信息資料； 　　8．協(xié)同協(xié)管部門分配承辦行與協(xié)辦行之間的利益補償。 　　第十二條　一級分行協(xié)管部門根據(jù)分行機構(gòu)職責(zé)分工，分別承擔(dān)如下主要職責(zé)： 　　1．負責(zé)起草承辦行、協(xié)辦行代理彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的具體規(guī)定； 　　2．負責(zé)彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)軟件的開發(fā)和維護，處理資金結(jié)算、匯劃、數(shù)據(jù)傳輸過程中的技術(shù)問題； 　　3．負責(zé)彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)核算的準確性和資金匯劃的及時性； 　　4．配合牽頭管理部門對承辦行、協(xié)辦行資金歸集與匯劃工作的監(jiān)督和管理； 　　5．配合牽頭管理部門分配承辦行與協(xié)辦行之間的利益補償。 　　第十三條　主辦行的主要職責(zé)： 　　1．負責(zé)為國家級彩票管理中心開立全國統(tǒng)一開獎彩票返獎獎金結(jié)算賬戶； 　　2．負責(zé)全國統(tǒng)一開獎彩票的獎金歸集、匯劃和查詢等工作； 　　3．負責(zé)維護與國家級彩票管理中心之間的業(yè)務(wù)關(guān)系，定期核對有關(guān)賬目； 　　4．及時向總行報告彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)中的重大事項和問題。 　　第十四條　承辦行的主要職責(zé)： 　　1．負責(zé)為地方級彩票管理中心開立彩票銷售款歸集賬戶，為彩票銷售人員開立彩票繳款賬戶，并為其配發(fā)相應(yīng)的彩票繳款卡（折）； 　　2．負責(zé)彩票銷售資金的歸集、匯劃和查詢等工作； 　　3．負責(zé)向地方級彩票管理中心傳輸當(dāng)日彩票銷售收款數(shù)據(jù)，并與之核對有關(guān)賬目； 　　4．做好彩票銷售傭金及獎金的發(fā)放工作； 　　5．及時向一級分行反映彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各類問題； 　　6．按照要求編報彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表。 　　第十五條　協(xié)辦行的主要職責(zé)： 　　1．負責(zé)為彩票銷售人員開立彩票傭金賬戶； 　　2．負責(zé)辦理彩票銷售資金的收繳、匯劃業(yè)務(wù)； 　　3．負責(zé)向彩票銷售人員傭金賬戶派發(fā)傭金及小額獎金； 　　4．及時向承辦行反映彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題。 第三章　管理與考核 　　第十六條　建立彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度和信息反饋制度，各級行應(yīng)按《關(guān)于進一步加強報表管理的通知》（建總函〔2002〕329號）的要求準確、及時上報《彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計報表》（建業(yè)中15表）和相關(guān)信息。 　　第十七條　主辦行、承辦行、協(xié)辦行依據(jù)會計部門提供的進賬單建立彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)臺賬，分別登記每期彩票資金結(jié)算流量，作為年度終了分配利益補償?shù)闹匾罁?jù)。 　　第十八條　建立彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理檔案，注意收集和整理與彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的文件、數(shù)據(jù)和資料，確保管理檔案的完整性和連續(xù)性。 　　第十九條　各級行必須嚴格按照等價、有償?shù)脑瓌t提供銀行服務(wù)，不得無故無償向合作對方提供辦公場所、辦公設(shè)備、計算機軟硬件系統(tǒng)和承擔(dān)相應(yīng)費用。 　　第二十條　承辦行對彩票管理中心提供賬戶服務(wù)時，必須做出較為客觀的成本效益分析報告，以及切實可行的服務(wù)方案上報一級分行，由一級分行的牽頭管理部門對財務(wù)資源投入的合理性和合規(guī)性進行審核。 　　第二十一條　彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)實行年度分級考核，作為年末分配利益補償?shù)闹饕罁?jù)，主要考核內(nèi)容包括： 　　1．彩票結(jié)算資金歸集、匯劃、清算的準確率和及時性； 　　2．各項統(tǒng)計報表報送和信息反饋的真實性和時效性； 　　3．彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題的反應(yīng)能力及處理能力； 　　4．年度工作中有無重大失誤。 第四章　利益補償 　　第二十二條　遵循利益共享的原則，凡是參與彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)的行（處），均應(yīng)分享一定的經(jīng)濟利益。 　　第二十三條　彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)利益補償方式參照《關(guān)于下發(fā)〈中國建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)跨行代理服務(wù)利益調(diào)整方案〉的通知》（建總發(fā)〔2002〕68號）文件，其中主辦行對承辦行、承辦行對協(xié)辦行之間的收益分配比例確定為6∶4。 　　第二十四條　利益補償按年度兌現(xiàn)。在清算周期內(nèi)，由牽頭管理部門協(xié)同協(xié)管部門根據(jù)主辦行、承辦行和協(xié)辦行填制的《系統(tǒng)內(nèi)跨行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)利益補償調(diào)整單》，進行彩票資金結(jié)算業(yè)務(wù)利益補償。 第五章　附則 　　第二十五條　本辦法由中國建設(shè)銀行總行負責(zé)解釋、修訂。 　　第二十六條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。