為了依法加強現(xiàn)金管理，控制貨幣投放，防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，中國人民銀行三令五申，嚴(yán)禁違規(guī)為客戶支付現(xiàn)金，嚴(yán)禁違規(guī)支付大額現(xiàn)金。但仍有部分商業(yè)銀行的分支機構(gòu)對此置若罔聞。為嚴(yán)肅法紀(jì)，懲戒違規(guī)，中國人民銀行對中國工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票、招商銀行“一卡通”違規(guī)支付大額現(xiàn)金、中國建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金和天津市城市合作銀行國華支行違反帳戶管理規(guī)定支付現(xiàn)金問題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理?，F(xiàn)通報如下：

　　一、中國工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票問題

　　1996年9月2日至11月15日，中國工商銀行中山分行東升辦事處違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金匯票到中國工商銀行上海市靜安支行提取大額現(xiàn)金共20筆，累計金額2947萬元。簽發(fā)人均為該辦事處主任林勝利。其中金額較大的有：9月4日簽發(fā)1筆160萬元，9月20日簽發(fā)2筆，每筆150萬元，共300萬元，9月27日簽發(fā)1筆250萬元，10月11日簽發(fā)1筆180萬元，10月22日簽發(fā)2筆每筆200萬元，共400萬元，10月24日簽發(fā)1筆250萬元，11月15日簽發(fā)1筆500萬元。采取的手法是，先由中山市東升鎮(zhèn)永利貿(mào)易商行以繳現(xiàn)金或轉(zhuǎn)帳形式將款項存入其基本帳戶，再由永利貿(mào)易商行開出現(xiàn)金支票給魯某等人（據(jù)永利貿(mào)易商行稱，魯某等人為生意合伙人），然后魯某等人以匯票付款人的身份辦理匯票委托書，再由東升辦事處簽發(fā)現(xiàn)金匯票到工商銀行上海市靜安支行支取現(xiàn)金，收款人每次均為魯某等人。

　　以上簽發(fā)的20筆共計2947萬元現(xiàn)金匯票，嚴(yán)重違反了國務(wù)院《現(xiàn)金管理暫行條例》第五條關(guān)于現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定。

　　中國工商銀行廣東省分行對東升辦事處嚴(yán)重違反規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金匯票的行為已在全省工商銀行系統(tǒng)進(jìn)行了通報批評，對主要負(fù)責(zé)人東升辦事處主任林勝利同志給予降職處分，并扣發(fā)三個月的獎金。人民銀行廣東省分行在全省金融系統(tǒng)也已通報批評。

　　二、招商銀行“一卡通”違規(guī)支付大額現(xiàn)金問題

　　1997年1月3日至3月13日，中國建設(shè)銀行南京分行下關(guān)支行會計交換員潘小欣利用職務(wù)之便，虛開建設(shè)銀行匯票進(jìn)帳單，先后7次將1440．3萬元資金從建設(shè)銀行南京分行下關(guān)支行、中信實業(yè)銀行南京分行（先從建設(shè)銀行南京分行轉(zhuǎn)入）轉(zhuǎn)出，以“吳江春商貿(mào)”、“商貿(mào)”和潘小欣丈夫個人帳戶為付款人，將資金轉(zhuǎn)入其本人及其丈夫在招商銀行南京分行開立的“一卡通”帳戶上（含二人間轉(zhuǎn)帳50萬元）利用“一卡通”全國通存通兌的特點，在南京、北京、上海、廣州、深圳、武漢、成都等地提取現(xiàn)金1424．4萬元，同時個人消費掉15．9萬元。3月14日案發(fā)，二人失蹤（目前公安機關(guān)已立案追捕）。

　　潘小欣在兩個多月的時間內(nèi)連續(xù)作案得手，其原因主要有兩個方面：一是中國建設(shè)銀行南京分行內(nèi)控不力，下關(guān)支行管理薄弱，對印章、重要空白憑證管理松懈，沒有按照要求及時對帳、復(fù)核；二是招商銀行“一卡通”在管理上存在嚴(yán)重問題，招商銀行南京分行對通過“一卡通”轉(zhuǎn)入的巨額資金審查不嚴(yán)，對巨額資金流入流出個人帳戶缺乏風(fēng)險防范和預(yù)警提示功能。

　　中國建設(shè)銀行黨組研究決定：給予潘小欣行政開除公職處分；給予下關(guān)支行副行長（主持全面工作）李子云撤職處分，下關(guān)支行副行長郭峰撤職處分，下關(guān)支行會計科科長鄭維平撤職處分，下關(guān)支行會計科副科長嚴(yán)軍撤職處分，下關(guān)支行會計科接柜員史偉開除留用察看處分，下關(guān)支行會計科接柜員劉勤華開除留用察看處分，下關(guān)支行會計科稽核員李平記大過處分；給予建設(shè)銀行南京市分行財會處副處長唐蓓蓓警告處分。

　　招商銀行深圳、北京、上海、武漢、成都等分行對短期巨額連續(xù)提現(xiàn)，既未向上級行報告，也未向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，中國人民銀行已責(zé)成招商銀行對有關(guān)人員進(jìn)行處理，并要進(jìn)一步堵塞制度漏洞，加強管理。

　　三、中國建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金問題

　　遼寧省鞍山市第九建筑集團(tuán)公司（以下簡稱九建）是中國建設(shè)銀行鞍山市騰鰲支行的基本客戶，1996年8月其與外商（案犯）達(dá)成協(xié)議，雙方各投資50萬美元（合人民幣416萬元），到澳大利亞悉尼承包工程，九建須將款項匯到北京進(jìn)行驗資。1996年9月23日，騰鰲支行用銀行匯票匯款416萬元到建設(shè)銀行北京東四支行，收款人為九建工作人員李偉，外商要求以個人名義轉(zhuǎn)存到儲蓄存折上，遭到北京東四支行的拒絕。10月7日，九建又在騰鰲支行辦理現(xiàn)金匯票，試圖在北京變?yōu)閭€人儲蓄存款，東四支行以工程款不能支現(xiàn)為由再次拒絕。在仍不能變現(xiàn)的情況下，九建又要求在騰鰲支行直接提取現(xiàn)金。10月10日，由行長助理佟學(xué)權(quán)經(jīng)請示行長吳成梅后簽批，為九建一次性提取現(xiàn)金416萬元，從而為犯罪分子提供了詐騙資金的方便條件，并引發(fā)了10月15日在北京發(fā)生的麻醉搶劫400余萬元的要案。

　　騰鰲支行行長吳成梅、行長助理佟學(xué)權(quán)的行為，一是嚴(yán)重違反了國務(wù)院《現(xiàn)金管理暫行條例》第五條關(guān)于現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定，二是違反了人民銀行遼寧省分行關(guān)于《遼寧省金融機構(gòu)大額支現(xiàn)管理意見》的有關(guān)規(guī)定，并造成嚴(yán)重后果。問題發(fā)生后，中國建設(shè)銀行遼寧省分行及鞍山分行對責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。給予負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的騰鰲支行行長吳成梅免職處分，給予負(fù)直接責(zé)任的騰鰲支行行長助理佟學(xué)權(quán)撤職處分。人民銀行遼寧省分行對騰鰲支行違規(guī)支付大額現(xiàn)金的行為已在全省金融系統(tǒng)給予了通報批評。

　　四、天津城市合作銀行國華支行違反帳戶管理規(guī)定支付現(xiàn)金問題

　　在天津城市合作銀行國華支行十七號橋營業(yè)網(wǎng)點開戶的企業(yè)有109戶，基本帳戶23戶，一般帳戶86戶，其中54戶有現(xiàn)金支付情況。1996年該分理處通過一般帳戶支付現(xiàn)金803筆，共計1241萬元。其中10萬元以上8筆；30萬元以上1筆，共計190萬元，均未報經(jīng)上級行審批。國華支行十七號橋營業(yè)網(wǎng)點的這種行為，一是違反了中國人民銀行《銀行帳戶管理辦法》銀發(fā)〔1994〕255號第五條關(guān)于“一般存款帳戶不能辦理現(xiàn)金支取。”的規(guī)定。二是違反了中國人民銀行天津市分行《關(guān)于加強現(xiàn)金管理，嚴(yán)格大額提現(xiàn)審批辦法》（津銀計〔1994〕750號文）中關(guān)于“信用社10萬元以上現(xiàn)金支出應(yīng)報聯(lián)社審批；30萬元以上應(yīng)報市人行審批”的規(guī)定。

　　對于國華支行十七號橋營業(yè)網(wǎng)點這種違規(guī)行為，中國人民銀行天津市分行依據(jù)有關(guān)規(guī)定對其處以160萬元罰款、在天津市金融系統(tǒng)進(jìn)行通報批評，并責(zé)成天津城市合作銀行撤消了國華支行行長趙恕的職務(wù)，同時給予十七號橋營業(yè)網(wǎng)點有關(guān)負(fù)責(zé)人撤職和免職處分。

　　中國人民銀行要求各商業(yè)銀行總行對所屬分支機構(gòu)違反現(xiàn)金管理規(guī)定的行為予以高度重視，以以上通報的情況為借鑒，認(rèn)真進(jìn)行自查自糾，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，建立健全規(guī)章制度，進(jìn)一步加強現(xiàn)金支付特別是大額現(xiàn)金支付的管理，堅決克服現(xiàn)金管理上放任自流的現(xiàn)象。中國人民銀行各分行要進(jìn)一步加大對違規(guī)支付現(xiàn)金情況的查處力度，發(fā)現(xiàn)一個，嚴(yán)肅處理一個。