第一條　為了進(jìn)一步發(fā)揮再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具的作用，規(guī)范中國人民銀行對國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行的再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作，制定本辦法。

　第二條　本辦法所稱國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行是指在中國人民銀行總行設(shè)有存款帳戶的中國工商銀行總行、中國農(nóng)業(yè)銀行總行、中國銀行總行和中國建設(shè)銀行總行。

　第三條　中國人民銀行根據(jù)金融宏觀調(diào)控的需要，在年度再貼現(xiàn)限額之內(nèi)，確定對國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行的再貼現(xiàn)總量。

　第四條　再貼現(xiàn)票據(jù)為銀行承兌匯票。再貼現(xiàn)期限從再貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，最長不超過４個(gè)月。

　第五條　再貼現(xiàn)利率按同檔次再貸款利率下?。保埃?zhí)行。

　第六條　實(shí)付再貼現(xiàn)金額按匯票票面金額扣除再貼現(xiàn)日至匯票到期前一日的利息計(jì)算。即：
　　實(shí)付再貼現(xiàn)金額＝匯票票面金額－再貼現(xiàn)利息
　　再貼現(xiàn)利息＝匯票票面金額×再貼現(xiàn)天數(shù)×（年再現(xiàn)利率÷３６０）

　第七條　再貼現(xiàn)的申請。國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行向中國人民銀行總行申請?jiān)儋N現(xiàn)，應(yīng)具有一定的直接辦理商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)量，按發(fā)生額計(jì)算，國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行直接辦理的貼現(xiàn)與向中國人民銀行申請?jiān)儋N現(xiàn)的比例不低于２∶１。申請?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)須提交以下資料：
　?。ㄒ唬┰儋N現(xiàn)申請書（一式３份）；
　　（二）再貼現(xiàn)憑證；
　?。ㄈ┙?jīng)再貼現(xiàn)申請人背書的銀行承兌匯票和貼現(xiàn)憑證；
　　（四）商品交易合同復(fù)印件和增值稅發(fā)票復(fù)印件。

　第八條　再貼現(xiàn)的審批。中國人民銀行總行有關(guān)部門須對申請?jiān)儋N現(xiàn)的票據(jù)、再貼現(xiàn)資金投向、用途等進(jìn)行審查，并于２０個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)申請人。

　第九條　再貼現(xiàn)的發(fā)放與收回。對審核批準(zhǔn)的再貼現(xiàn)申請，中國人民銀行總行辦理再貼現(xiàn)的發(fā)放手續(xù)。再貼現(xiàn)到期，中國人民銀行直接再貼現(xiàn)申請人收取款項(xiàng)。中國人民銀行總行對國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行到期未歸還的再貼現(xiàn)款項(xiàng)，每日按萬分之五計(jì)收利息。

　第十條　中國人民銀行總行應(yīng)妥善保管已辦理再貼現(xiàn)的有關(guān)票據(jù)。

　第十一條　國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行應(yīng)于月后７日內(nèi)向中國人民銀行總行報(bào)送有關(guān)商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

　第十二條　本辦法由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋、修改。
　　附：再貼現(xiàn)申請書（樣式）

　　　　　　　　　　　　　　　再貼現(xiàn)申請書

中國人民銀行總行：
　　我行愿遵守“中國人民銀行對國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行開辦再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)暫行辦法”的規(guī)定，現(xiàn)持下列商業(yè)匯票向你行申請?jiān)儋N現(xiàn)。

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│　申請行名稱　│　 地址　　　 │ 開戶銀行　　 │　　存款戶帳號　　　│
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│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　　│
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│ 申請?jiān)儋N現(xiàn)銀行承兌匯票共　　　 張，合計(jì)金額　　萬元　　　　　　　　│
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│ 票據(jù)簽 │ 票據(jù)金 │　票據(jù)關(guān)系人　│收款人│票據(jù)到│承兌人│ 增值稅 │
│ 發(fā)日　 │ 額　　 │　　　　　　　│所屬行│期日　│　　　│ 發(fā)票號 │
│　　　　│　　　　├───┬───┤業(yè)　　│　　　│　　　│ 碼　　 │
│　　　　│　　　　│收款人│付款人│　　　│　　　│　　　│　　　　│　　
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│　　　　│　　　　│　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│
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│　　　　│　　　　│　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│
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│　　　　│　　　　│　　　　　　　│　　　│　　　│　　　│　　　　│
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│ 申請?jiān)儋N現(xiàn)用途：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 申請人簽章：　　　　　　 │
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日　　　　　 │
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│ 備注：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 │
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