??????????????????????? （2004年11月25日）

各位記者、各位朋友：
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??? 不久前，最高人民法院公布了《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》，引起了很大的社會反響。今天，最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產(chǎn)的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）也正式對外公布?！兑?guī)定》于2004年10月26日由最高人民法院審判委員會第1330次會議通過，并于 2005年1月1日起正式施行。下面，我就《規(guī)定》制定的有關(guān)背景情況及其主要內(nèi)容等，向各位作簡要的介紹和說明。

??? 一、《規(guī)定》制定的背景

??? 在人民法院辦理的執(zhí)行案件中，絕大多數(shù)案件是為了實現(xiàn)債權(quán)人的金錢債權(quán)。在實現(xiàn)金錢債權(quán)的執(zhí)行案件中，如果被執(zhí)行人沒有現(xiàn)金可供執(zhí)行，就要執(zhí)行被執(zhí)行人的動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)權(quán)。而對動產(chǎn)、不動產(chǎn)和其他財產(chǎn)權(quán)的執(zhí)行，一般都要經(jīng)過三個階段，即先進行查封、扣押、凍結(jié)，然后進行評估、拍賣或者變賣，最后把賣得的價款清償或分配給債權(quán)人。近年來，在執(zhí)行程序中通過拍賣、變賣的方式對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行變價處理的案件越來越多，情況也越來越復雜，給執(zhí)行工作帶來了許多新情況、新問題。但現(xiàn)行民事訴訟法關(guān)于拍賣、變賣的規(guī)定非常原則，我國雖然有專門的拍賣法，但拍賣法主要用來調(diào)整公民、法人和其他組織自主委托拍賣企業(yè)所進行的拍賣，而法院在執(zhí)行案件過程中委托拍賣企業(yè)所進行的拍賣有其特殊性，需要特殊的制度和規(guī)則來處理。1998年，最高人民法院出臺了《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（以下簡稱《試行規(guī)定》），該司法解釋對拍賣、變賣問題雖作了一些補充規(guī)定，但總體上仍很籠統(tǒng)。各地法院在實際操作中常常遇到許多具體的法律適用問題，現(xiàn)行法律和司法解釋已經(jīng)不能適應執(zhí)行工作的需要。同時，由于拍賣法律制度不完善，執(zhí)行程序中因拍賣環(huán)節(jié)而出現(xiàn)的違法違紀問題也時有發(fā)生。因此，各級法院和社會各界都希望盡快出臺新的司法解釋，對拍賣、變賣制度予以規(guī)范，以便有效地制約執(zhí)行人員的執(zhí)行行為和拍賣企業(yè)的拍賣行為，保證拍賣程序的順利進行，切實維護當事人及利害關(guān)系人的合法權(quán)益。

??? 因此，我們于2003年初，根據(jù)各地法院的實踐經(jīng)驗，起草了《規(guī)定》,后經(jīng)多次修改，于2003年12月形成了征求意見稿。為充分吸收社會各界的意見和建議，充分體現(xiàn)司法解釋形成過程的民主性，我們將征求意見稿在人民法院報和中國法院網(wǎng)上公布，廣泛征求人民群眾和社會各界的意見。征求意見稿公布后，群眾反響十分熱烈，共收到來信80余封，網(wǎng)上意見500余條。我們對社會各界的意見進行了認真的歸納和整理，許多好的意見和建議被吸收到了司法解釋稿中。同時，我們還通過座談會、書面征求意見等方式，征求了國家立法機關(guān)、專家學者、拍賣行業(yè)協(xié)會等社會各界的意見和建議。《規(guī)定》前后修改達數(shù)十稿，最后經(jīng)最高人民法院審判委員會討論通過。

??? 二、《規(guī)定》的主要內(nèi)容

??? 《規(guī)定》共三十六條，主要包括下列內(nèi)容：

??? （一）關(guān)于拍賣優(yōu)先原則

??? 所謂拍賣優(yōu)先原則，是指執(zhí)行中對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行變價處理時，應首先選擇拍賣的方式，只有在例外的情況下才能采用其他變價方式處理。我國現(xiàn)行民事訴訟法中對拍賣和變賣的先后順序沒有作出明確規(guī)定。《試行規(guī)定》雖然規(guī)定了財產(chǎn)無法委托拍賣、不適于拍賣或當事人雙方同意不需要拍賣的，人民法院可以交有關(guān)單位變賣或自行組織變賣。但實踐中拍賣和變賣的適用仍有較大的隨意性。鑒于此，《規(guī)定》第二條明確了人民法院對查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)進行變價時，應當首先選擇拍賣的方式進行。作為例外，《規(guī)定》第三十四條明確了可以變賣的幾種情形，即對于當事人雙方及有關(guān)權(quán)利人同意變賣的財產(chǎn)，以及金銀及其制品、當?shù)厥袌鲇泄_交易價格的動產(chǎn)、易腐爛變質(zhì)的物品、季節(jié)性商品、保管困難或者保管費用過高的物品等，可以采取變賣的方式處理。#p#分頁標題#e#

??? （二）關(guān)于擬拍賣財產(chǎn)的評估

??? 關(guān)于擬拍賣財產(chǎn)的評估，《規(guī)定》中主要涉及到了三個方面的問題。第一個問題，是關(guān)于需要評估的財產(chǎn)的范圍。對于這個問題，《規(guī)定》并沒有沿用過去那種對所有擬拍賣的財產(chǎn)都要求評估的做法，而是采取了相對靈活務實的態(tài)度：一方面規(guī)定原則上應對擬拍賣的財產(chǎn)進行評估；另一方面，為減少不必要的費用支出，減輕執(zhí)行當事人的負擔，規(guī)定對那些價值較低或者價格依照通常方法容易確定的財產(chǎn)，可以不進行評估。此外，如果當事人雙方及其他執(zhí)行債權(quán)人均申請不進行評估的，人民法院應當尊重當事人的意愿，予以準許。第二個問題，是關(guān)于評估機構(gòu)的確定。對此，《規(guī)定》第五條采取了三種確定評估機構(gòu)的方式：第一種方式是由當事人雙方協(xié)商一致后經(jīng)人民法院審查確定；第二種方式是在當事人雙方協(xié)商不成的情況下，從評估機構(gòu)名冊中采取隨機的方式確定；第三種方式是通過公開招標確定評估機構(gòu)，這種方式必須在當事人雙方申請的情況下才能采取。第三個問題，是對評估結(jié)果不服時的救濟?！兑?guī)定》第六條明確賦予了當事人和其他利害關(guān)系人一定的救濟權(quán)利，當事人或者其他利害關(guān)系人如果認為評估報告有問題的，可以向法院提出異議；在有證據(jù)證明評估機構(gòu)、評估人員不具備相應的評估資質(zhì)或者評估程序嚴重違法的情況下，還可以申請重新評估。為確保當事人和其他利害關(guān)系人能夠及時了解評估結(jié)果，司法解釋中還規(guī)定，人民法院應當在收到評估報告后五日內(nèi)將其發(fā)送當事人及其他利害關(guān)系人。

??? （三）關(guān)于拍賣機構(gòu)的確定

??? 關(guān)于拍賣機構(gòu)的確定方式，是各方關(guān)注的一個焦點問題，同時也是近年來執(zhí)行程序中出現(xiàn)問題比較多的一個環(huán)節(jié)?，F(xiàn)行民事訴訟法對拍賣機構(gòu)的委托方式?jīng)]有作出明確的規(guī)定，各地方法院在實踐中的做法也不一致。前幾年，不少地方采取由法院直接指定拍賣機構(gòu)的做法，由于法院在確定拍賣機構(gòu)中的程序不夠規(guī)范，權(quán)力被濫用的情形時有發(fā)生，一些執(zhí)行人員不幸成為某些拍賣機構(gòu)拉攏、腐蝕的對象，給執(zhí)行隊伍造成了不良的影響。鑒于此，近年來，很多法院紛紛采取抽簽、搖號等隨機的方式選擇、確定拍賣機構(gòu)，取得了較好的效果?！兑?guī)定》第七條對這種做法明確予以肯定，規(guī)定在當事人雙方協(xié)商不成的情況下，應當從負責執(zhí)行的人民法院或者被執(zhí)行人財產(chǎn)所在地的人民法院確定的拍賣機構(gòu)名冊中，采取隨機的方式確定拍賣機構(gòu)。當然，隨機方式也有其自身難以克服的局限性，但在目前相關(guān)制度還不健全的情況下，隨機方式無疑是一種較為現(xiàn)實、理性的選擇。此外，司法解釋也允許在一定情況下采取公開招標的方式確定拍賣機構(gòu)，即當事人雙方均提出申請進行公開招標的，人民法院應當通過公開招標的方式確定拍賣機構(gòu)。

??? （四）關(guān)于拍賣保留價的確定

??? 《規(guī)定》中許多制度的設計，既要考慮最大限度地實現(xiàn)債權(quán)，又要考慮不能因執(zhí)行而給被執(zhí)行人造成不必要的損失。拍賣保留價的確定就體現(xiàn)了這樣一種指導思想。保留價是確認拍賣成交的最低價格，拍賣前確定一個合理的保留價，可以有效地避免被執(zhí)行人的利益遭受損害。評估價一般被認為是對拍賣標的物內(nèi)在價值的客觀反映，因此，原則上應將評估價作為確定保留價的重要參考依據(jù)。但拍賣活動往往要受當?shù)厥袌鲂星榈榷喾N因素的影響，完全以評估價作為確定保留價的依據(jù)，有時不利于拍賣成交，影響債權(quán)的實現(xiàn)。基于上述考慮，《規(guī)定》一方面賦予法院一定的權(quán)力，使其能夠在評估價的基礎(chǔ)上，綜合考慮當事人的心理預期、拍賣慣例、當?shù)氐氖袌鲂星橐约爱斒氯撕?a href='http://m.shkps.cn/anjian/36.html' target='_blank' data-horse>案件執(zhí)行的具體情況等因素，靈活確定保留價；另一方面，又規(guī)定了一定的幅度限制，即在第一次拍賣時，保留價不得低于評估價的百分之八十；以后每次拍賣時，可以酌情降低保留價，但每次降低的數(shù)額不得超過前次保留價的百分之二十。此外，對于未作評估的財產(chǎn)，明確規(guī)定應參照市價確定保留價，并應當征詢有關(guān)當事人的意見。#p#分頁標題#e#

??? （五）關(guān)于保證金的預交

??? 《規(guī)定》第十三條對保證金的交納問題作了專門的規(guī)定，要求競買人在拍賣前應當向人民法院交納保證金。這一規(guī)定主要有兩個目的：一是防止某些競買人在拍賣時故意出高價應買后不交納價款，擾亂和妨礙拍賣的順利進行。二是確保重新拍賣時所增加的費用以及重新拍賣與原拍賣的差價損失，能夠從保證金中及時扣除。在拍賣成交或者以流拍的財產(chǎn)抵債的情況下，如果買受人逾期不交付價款或者承受人逾期不補交差價而使拍賣、抵債的目的難以實現(xiàn)的，人民法院可以根據(jù)具體情況裁定重新拍賣，并由原買受人承擔重新拍賣的價款低于原拍賣價款造成的差價、費用損失及原拍賣的傭金。為確保差價、費用損失及原拍賣的傭金能夠及時到位，就有必要明確規(guī)定競買人應當在拍賣前預先交納保證金。作為例外，在拍賣價值較低的動產(chǎn)時，司法解釋規(guī)定競買人可以不預交保證金。???

??? (六)關(guān)于拍賣的限度與合并拍賣

??? 1．關(guān)于拍賣的限度。人民法院在實施查封、扣押、凍結(jié)時，對標的物的價值只能作一個大致的估計，加之市場行情千變?nèi)f化，因此，實踐中可能會出現(xiàn)查封、扣押、凍結(jié)時對標的物的價值估計過低，而拍賣的價款卻較高的情況。在上述情況下，如果不考慮拍賣的實際情況，仍按原計劃將查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)全部進行拍賣，勢必對被執(zhí)行人的利益造成損害。因此，司法解釋第十七條明確規(guī)定，在拍賣財產(chǎn)有多項時，如果其中部分財產(chǎn)賣得的價款足以清償債務和支付被執(zhí)行人應當負擔的費用，對剩余部分的財產(chǎn)應當停止拍賣。但如果被執(zhí)行人同意全部拍賣的，人民法院也可以對已經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)全部進行拍賣。

??? 2．關(guān)于合并拍賣。實踐中可能存在這樣的情形：擬拍賣的多項財產(chǎn)在使用上具有不可分離的關(guān)系，如果分開拍賣將嚴重影響各項財產(chǎn)的有效利用；或者分開拍賣將造成拍賣價款總額顯著降低。例如在拍賣標的是成套的生產(chǎn)設備時，如果不考慮該套設備各個部件在利用上的相互依存關(guān)系，強行將其拆開進行拍賣，必然造成該套設備價值減損，其結(jié)果不僅會損害被執(zhí)行人的合法權(quán)益，而且也可能影響到債權(quán)的實現(xiàn)，還會造成社會資源的浪費。為了避免上述情況的出現(xiàn)，司法解釋第十八條明確規(guī)定，拍賣的多項財產(chǎn)在使用上不可分，或者分別拍賣可能嚴重減損其價值的，人民法院應當合并拍賣。

??? （七）關(guān)于拍賣流拍后的處理與再行拍賣

??? 在拍賣實踐中，很難保證一次拍賣就能夠成交，流拍的現(xiàn)象時有發(fā)生。根據(jù)司法解釋的規(guī)定，在每次拍賣出現(xiàn)流拍的情況下，到場的申請執(zhí)行人或者其他執(zhí)行債權(quán)人都可以申請以該次拍賣所確定的保留價接受拍賣財產(chǎn)抵償債務；人民法院也可以在每次流拍后主動征求債權(quán)人的意見，在其同意的情況下將拍賣財產(chǎn)交其抵償債務。如果申請執(zhí)行人或者其他執(zhí)行債權(quán)人不愿意接受拍賣財產(chǎn)抵債，人民法院可以根據(jù)拍賣的具體情況降低保留價，并應當在六十日內(nèi)再行拍賣。另一方面，考慮到司法資源的有限性，同時也為了防止被執(zhí)行人的財產(chǎn)以過低的價格被拍賣，《規(guī)定》第二十七條和第二十八條對拍賣的次數(shù)作了適當?shù)南拗疲杭磳赢a(chǎn)的拍賣以兩次為限，兩次拍賣仍然流拍又不能以物抵債的，就要解除查封、扣押，將該動產(chǎn)退還被執(zhí)行人。不動產(chǎn)、其他財產(chǎn)權(quán)則可以拍賣三次，在三次拍賣仍然流拍的情況下，還應確定一定的期間，再進行一次變賣。如果上述努力都不成功，又不適合采取其他執(zhí)行措施的，就應當解除查封、扣押、凍結(jié)，將該不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)權(quán)退還被執(zhí)行人。如果將來該財產(chǎn)升值，可以考慮重新啟動拍賣程序進行拍賣；申請人也可以申請執(zhí)行被執(zhí)行人的其他財產(chǎn)。

??? （八）關(guān)于拍賣動產(chǎn)、不動產(chǎn)所有權(quán)、其他財產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移的時間#p#分頁標題#e#

??? 拍賣動產(chǎn)、不動產(chǎn)的所有權(quán)或者其他權(quán)利何時轉(zhuǎn)移給買受人，直接關(guān)系到拍賣的效果和各方當事人的利益，是強制執(zhí)行實踐中必須予以解決的問題。但我國民事訴訟法對該問題未作明確規(guī)定。從近現(xiàn)代各國的物權(quán)立法來看，物權(quán)變動大致可以分為兩大類：一類是因合同等法律行為引起的物權(quán)變動，另一類則是非基于法律行為引起的物權(quán)變動。強制執(zhí)行程序中的拍賣行為所引起的物權(quán)變動應理解為非基于法律行為引起的物權(quán)變動。對于非基于法律行為引起的不動產(chǎn)物權(quán)變動，許多國家的法律都沒有將登記作為其生效要件。這樣做一是為了彌補登記生效要件主義過于嚴格，不能完全符合社會交易便捷要求的不足；二是該類物權(quán)變動或有法律的直接規(guī)定，或有國家權(quán)力的介入，其變動事實上已經(jīng)發(fā)生，而且有明確的存在狀態(tài)，已經(jīng)符合了物權(quán)公示的要求，登記與否對交易安全沒有大的影響。因此，針對拍賣和抵債的情況，《規(guī)定》第二十九條沒有把登記作為不動產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移的生效要件，而是規(guī)定不動產(chǎn)的所有權(quán)自拍賣成交或者抵債裁定送達時起轉(zhuǎn)移給買受人或承受人。同樣，對于有登記的特定動產(chǎn)的所有權(quán)以及其他財產(chǎn)權(quán)，也規(guī)定自拍賣成交或者抵債裁定送達時起轉(zhuǎn)移給買受人或承受人。對于未作登記的動產(chǎn)，《規(guī)定》則參照合同法的思路，規(guī)定其所有權(quán)自該動產(chǎn)交付時起轉(zhuǎn)移給買受人或者承受人。

??? （九）關(guān)于拍賣價款和標的物的交付

??? 1．關(guān)于拍賣價款的交付。《規(guī)定》第二十四條和第二十五條提出了兩點明確的要求：一是買受人應當在拍賣公告確定的期限或者法院指定的期限內(nèi)交付價款；逾期未交付的，人民法院可以裁定重新拍賣。這主要是考慮到拍賣只是執(zhí)行程序中的一個環(huán)節(jié)，如果買受人無限期地拖延支付價款，勢必影響到執(zhí)行的效率，債權(quán)的實現(xiàn)也因此受到影響。二是價款應當交付到人民法院或匯入人民法院指定的帳戶。這一規(guī)定主要是為了加大人民法院對拍賣價款的實際控制和監(jiān)督力度，盡量避免在這一環(huán)節(jié)出現(xiàn)新的問題和糾紛，防止拍賣程序復雜化。

??? 2．關(guān)于拍賣標的物的交付?！兑?guī)定》第二十三條和第三十條也提出了兩點明確的要求：一是在買受人將價款足額交付到法院之前，不能將拍賣成交裁定送達買受人，也不允許將拍賣標的物實際移交給買受人。這一點同樣是為了避免在標的物實際移交后，買受人拖延支付價款，使拍賣程序衍生出新的問題和糾紛，影響執(zhí)行程序的順利進行。二是在裁定拍賣成交后，人民法院應當在拍賣價款全額交付后十日內(nèi)，將拍賣成交裁定送達買受人，并應當在拍賣成交裁定送達后十五日內(nèi)，將拍賣財產(chǎn)移交給買受人。今后各級法院要嚴格按照這一期限移交拍賣的標的物。當然，實踐中可能存在著拍賣標的物依法不能移交的情形，例如在執(zhí)行前，拍賣的房屋已經(jīng)出租給了第三人，租賃合同還有一段時間才到期。如果存在上述類似情形，人民法院應當在拍賣前及時向所有的競買人予以說明，以免在拍賣成交后引發(fā)不必要的爭議。

??? 除上述內(nèi)容外，司法解釋還規(guī)定了無益拍賣的禁止、拍賣財產(chǎn)的現(xiàn)狀調(diào)查、拍賣公告、拍賣程序中優(yōu)先購買權(quán)的保護、拍賣委托的撤回、拍賣程序的停止、拍賣財產(chǎn)上原有權(quán)利負擔的處理、拍賣機構(gòu)收取傭金的比例以及變賣的價格等問題，因為時間關(guān)系，這里不再一一介紹。

??? 我們相信，《規(guī)定》的出臺，將為民事執(zhí)行中的拍賣、變賣提供一個更為現(xiàn)實可行的操作規(guī)范，將更有利于平衡、協(xié)調(diào)和維護各方當事人的合法權(quán)益?！兑?guī)定》中體現(xiàn)出來的制度創(chuàng)新，也將進一步促進和推動強制拍賣理論和實務問題的探索與研究，并為民事強制執(zhí)行法的制定提供有益的經(jīng)驗和啟示。

??? 謝謝大家！

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