附：　　　　國家開發(fā)銀行柜臺前移業(yè)務操作規(guī)程（暫行）

　一、前移項目的確定
　?。ㄒ唬┬刨J局根據開發(fā)銀行正式受理的建設項目情況，確定擬實行柜臺前移的建設項目，以書面形式通知相關評審局。
　?。ǘM實行柜臺前移的建設項目經開發(fā)銀行評審通過并發(fā)出貸款承諾函后，由信貸局正式提出實行柜臺前移的初步意見，報請主管行長審批。主管行長審批同意后，信貸局以書面形式通知借款單位，并抄送綜計局、營業(yè)局。

　二、前移項目合同、協(xié)議的簽訂
　?。ㄒ唬?a href='http://m.shkps.cn/jiekuan/1.html' target='_blank' data-horse>借款合同的簽訂。信貸局負責與借款單位就建設項目的貸款條件、柜臺前移實施方案和借款合同具體內容進行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同。
　?。ǘ╉椖课鷧f(xié)議的簽訂。信貸局根據開發(fā)銀行選擇代理經辦行的有關規(guī)定，負責選擇、確定前移項目的代理經辦行，并與代理行簽訂項目委代協(xié)議。
　?。ㄈ┘尤胧跈嘞到y(tǒng)協(xié)議的簽訂。信貸局負責與借款單位就加入“國家開發(fā)銀行借款單位借款申請和付款通知授權系統(tǒng)”（以下稱授權系統(tǒng)）的有關事宜進行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局代表開發(fā)銀行與借款單位簽訂加入授權系統(tǒng)協(xié)議書。

　三、授權系統(tǒng)設備的配置和系統(tǒng)的開通
　?。ㄒ唬┰O備配置。加入授權系統(tǒng)協(xié)議書簽訂后，信貸局應及時開具授權系統(tǒng)設備配置通知書（附件一），連同加入授權系統(tǒng)協(xié)議書副本一份一并送營業(yè)部。營業(yè)部收到后，會同系統(tǒng)開發(fā)商向借款單位配售有關設備及操作說明書，并負責業(yè)務培訓；同時，登記“國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”（附件二）。
　　（二）系統(tǒng)的開通和關閉。營業(yè)部會同系統(tǒng)開發(fā)商負責授權系統(tǒng)的開通和維護。若借款單位發(fā)生授權系統(tǒng)專用ＩＣ卡遺失或啟用系統(tǒng)口令泄密等情況，信貸局應及時通知營業(yè)部；營業(yè)部收到通知后，立即關閉相應借款單位的授權系統(tǒng)，并采取相應措施盡快更換啟用口令和專用ＩＣ卡。若借款單位停止使用授權系統(tǒng)，信貸局應及時收回專用ＩＣ卡，并書面通知營業(yè)部；營業(yè)部收到通知后，應立即關閉相應借款單位的授權系統(tǒng)，收回并銷毀專用ＩＣ卡，并銷記“國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表”。

　四、授權系統(tǒng)密押參數和后臺專用設備的管理
　　（一）密押參數的管理。營業(yè)部負責授權系統(tǒng)密押參數的編制和銷毀。一旦發(fā)生授權系統(tǒng)密押參數泄密，應立即銷毀原有密押參數，并同時啟用備用密押參數，確保授權系統(tǒng)的正常運行和安全保密。
　?。ǘＳ迷O備的管理。營業(yè)部負責“ＩＣ卡參數編制器”、“解押前置機”、“硬件解押盒”和專用解押微機的管理和維護。

　五、信息的解押確認
　　（一）解押核押。營業(yè)部綜合賬務處收到借款單位通過授權系統(tǒng)傳送的借款申請書（或付款通知書）后，由指定的解押員使用解押前置機和專用ＩＣ卡進行自動解押，校驗信息的真實性和數據的完整性。若一次解押無誤，由會計主管用ＩＣ卡進行二次核押。無誤后，向借款單位發(fā)送交易成功回應碼。同時，打印“國家開發(fā)銀行借款申請書”（附件三）或“國家開發(fā)銀行付款通知書”（附件四），由解押員和核押員分別在打印出的國家開發(fā)銀行借款申請書（或國家開發(fā)銀行付款通知書）上加蓋個人名章后，送交專門人員登記簽發(fā)。解押核押有誤，應立即報告會計主管，開展內部安全檢查。
　　（二）登記簽發(fā)。登記簽發(fā)人員收到加蓋解押員和核押員名章的借款申請書（或付款通知書）后，應分別登記借款申請書登記簿（附件五）、付款通知書登記簿（附件六），并加蓋業(yè)務專用章后，將一式二份統(tǒng)一送交相關信貸局的信貸管理處集中簽收。

　六、貸款和支付的審批
　?。ㄒ唬┖炇蘸头炙?。信貸局信貸管理處。是借款申請和支付通知的統(tǒng)一收發(fā)部門，在接收營業(yè)部送交的借款申請書（或付款通知書）時，應辦理簽收手續(xù)，并逐一登記后，分送相關地區(qū)信貸處。
　?。ǘ┵J款審批。地區(qū)信貸處收到借款申請書后，要會同信貸管理處按有關規(guī)定進行審查。經審查同意貸款的，在借款申請書上加蓋經辦人員、信貸處長和主管局長名章以及信貸局業(yè)務專用章后，將一份交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部相關會計處簽收；另一份借款申請書由信貸處留存?zhèn)洳?。經審查不同意貸款的，應及時通知借款單位和營業(yè)部，并登記備案。
　?。ㄈ┲Ц秾徟?。信貸局地區(qū)信貸處收到付款通知書后，要按有關規(guī)定進行審查。經審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經辦人員和信貸處長名章以及信貸局業(yè)務專用章；同時，據此簽開匯款憑證，連同付款通知書一份于當日（最遲不超過次日）交由信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部綜合賬務處；另一份付款通知書由地區(qū)信貸處留存?zhèn)洳?。經審查不同意付款的，應于當日通知借款單位和營業(yè)部，并登記備案。
　?。ㄋ模芨读阈侵Ц督稹芨读阈侵Ц督饡r，信貸局簽開零星支付金撥付通知書（附件七）一式二份，加蓋經辦人員、信貸處長名章及信貸局業(yè)務專用章后，連同據此簽開的匯款憑證送交信貸管理處登記后，統(tǒng)一送營業(yè)部綜合賬務處。

　七、會計核算
　?。ㄒ唬┵J款發(fā)放。營業(yè)部會計處收到借款通知書后，按有關規(guī)定進行審核。審核無誤后，辦理貸款發(fā)放手續(xù)，并將貸款資金一次轉存至借款單位在營業(yè)部開立的存款賬戶中。同時，進行相應會計賬務處理。
　?。ǘν庵Ц逗蛽芨读阈侵Ц督稹I業(yè)部綜合賬務處收到付款通知書、零星支付金撥付通知書及匯款憑證后，要按規(guī)定進行審核。審核無誤后，辦理支付手續(xù)，進行賬務處理，并銷記有關登記簿。

　附件一：　　　　　　 授權系統(tǒng)設備配置通知書

　附件二：　 國家開發(fā)銀行柜臺前移項目單位機構變動情況表

┌─────────┬─────────────┬──┬───────┐
│項目單位名稱　　　│　　　　　　　　　　　　　│編號│　　　　　　　│
├────┬────┴─────────────┼──┼───────┤
│賬號　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│郵編│　　　　　　　│
├────┼──────────────────┴──┴───────┤
│地址　　│　　　　　省　　　　市　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴─────────────────────────────┤
│單位主管　　　　　　　經辦人　　　　　　聯系電話　　　　　　　　　　│
├───────┬───────────────┬──────────┤
│加入系統(tǒng)時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　備　　　　　　　　│
│使用系統(tǒng)時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────────┤　　　　　　　　　　│
│退出系統(tǒng)時間　│　　　　年　　月　　日　　　　│　注　　　　　　　　│
└───────┴───────────────┴──────────┘

　附件三：　　　國家開發(fā)銀行借款申請書（代借款憑證）

┌───────┬───┬─────┬─┬──────┬───────┐
│借款人全稱　　│　　　│開發(fā)銀行貸│　│借款合同編號│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│建設項目名稱　│　　　│開發(fā)銀行存│　│貸款種類　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│款賬號　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┼─────┼─┼──────┼───────┤
│代理經辦行名稱│　　　│代理經辦行│　│貸款期限　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│專用存款賬│　│　　　　　　│　　　　　　　│
│　　　　　　　│　　　│號　　　　│　│　　　　　　│　　　　　　　│
├───────┼───┴─────┴─┼──────┴───────┤
│本次申請借款金│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│額（大寫）　　│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│　　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┼───────────┼──────────────┤
│本年度累計申請│　　　　　　　　　　　│千百十億千百十萬千百十元角分│
│借款金額（大寫│　　　　　　　　　　　├──────────────┤
│）　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　│
├───────┴───────────┼──────┬───────┤
│　　大宗結算委托你行直接辦理，零星支付│開發(fā)銀行營業(yè)│開發(fā)銀行信貸局│
│金委托你行從我單位在你行的存款戶匯入我│部解押確認：│審批意見：　　│
│單位在代理行的專用存款賬戶中。　　　　│解押員：　　│經辦人員：　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│解押員：　　│信貸處長：　　│
│　　經辦人員：　　　　密押號：　　　　│營業(yè)部業(yè)務用│信貸局業(yè)務用章│
│　　主管人員：　　　　　　　　　　　　│章：　　　　│：　　　　　　│
│　　借款人（加蓋預留印鑒）　　　　　　│　　　　　　│　　　　　　　│
└───────────────────┴──────┴───────┘

　附件四：　　　　　　 國家開發(fā)銀行付款通知書

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　付　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　　　　│賬號　│　　　　　│　│賬號　│　　　　　　　　　　　　　│
│　款　　├───┼─────┤　├───┼───┬────┬────┤
│　　　　│建設項│　　　　　│款│匯入地│　 省 │　　市區(qū)│　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│　│　　　│　　　│　　　　│　　　　│
│　人　　├───┼─────┤　├───┼───┴────┴────┤
│　　　　│付款日│ 年 月 日 │人│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次付款│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───────────────┴─────────────┤
│付款用途│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│及依據　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├────┴──────────────┬───────┬──────┤
│上列款項請從本單位賬戶內支付，并按照匯│開發(fā)銀行營業(yè)部│開發(fā)銀行信貸│
│兌結算規(guī)定匯給收款人。　　　　　　　　│解押確認：　　│局審批意見：│
│經辦人：　　　　　　　　密押號：　　　│解押員：　　　│經辦人員：　│
│主管人：　　　　　　　　　　　　　　　│解押員：　　　│信貸處長：　│
│借款人（加蓋預留印鑒）：　　　　　　　│營業(yè)部業(yè)務用章│信貸局業(yè)務用│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│：　　　　　　│章：　　　　│
└───────────────────┴───────┴──────┘

　附件五：　　　　　　　　借款申請書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬───────┬───┐
│接收│編號│項目單│?。ㄊ些ι暾埄σ平哗炇诈Α　　　　　　々Α　　々?br/>│日期│　　│位名稱│）　　│借款│　　│　　│發(fā)放貸款情況　│　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　│　備　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬─┬──┤　　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│發(fā)放│期│發(fā)放│　注　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│金額│限│時間│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼─┼──┼───┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　│　　│　　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴─┴──┴───┘

　附件六：　　　　　　　　付款通知書登記簿

┌──┬──┬───┬───┬──┬──┬──┬────────┬──┐
│接收│編號│項目單│省（市│申請│移交│簽收│　　　　　　　　│　　│
│日期│　　│位名稱│）　　│付款│　　│　　│業(yè)務處理情況　　│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│金額│　　│　　│　　　　　　　　│ 備 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　├──┬──┬──┤　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│付款│付款│其他│ 注 │
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│日期│金額│（拒│　　│
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│付）│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
├──┼──┼───┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤
│　　│　　│　　　│　　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│　　│
└──┴──┴───┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘

　附件七：　　　　　　　 零星支付金撥付通知

┌────┬───┬─────┬─┬───┬─────────────┐
│　　　　│全稱　│　　　　　│　│全稱　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤收├───┼─────────────┤
│　 付　 │賬號　│　　　　　│　│賬號　│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　├───┼─────┤款├───┼──┬─────┬────┤
│　 款　 │建設項│　　　　　│　│匯入地│　省│　　 市區(qū) │　　　　│
│　　　　│目名稱│　　　　　│人│　　　│　　│　　　　　│　　　　│
│　　　　├───┼─────┤　├───┼──┴─────┴────┤
│　 人　 │付款日│ 年 月 日 │　│匯入行│　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　│期　　│　　　　　│　│名稱　│　　　　　　　　　　　　　│
├────┼───┴─────┴─┴───┼─────────────┤
│本次撥付│　　　　　　　　　　　　　　　│百十億千百十萬千百十元角分│
│金額（大│　　　　　　　　　　　　　　　├─────────────┤
│寫）　　│　　　　　　　　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　│
└────┴───────────────┴─────────────┘