（1999年8月16日　交銀發(fā)［1999］101號(hào)） 交通銀行各分、支行： 　　現(xiàn)將《交通銀行儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)試行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“辦法”）印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。希望各行據(jù)此做好未達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)的整改工作，進(jìn)一步創(chuàng)造條件，推動(dòng)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)升級(jí)。明年，在各行進(jìn)一步開(kāi)展達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)的基礎(chǔ)上，總行將根據(jù)《辦法》，在全行開(kāi)展儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)的認(rèn)定工作。 附一：　　　　　交通銀行儲(chǔ)蓄柜(所)達(dá)標(biāo)升級(jí)試行辦法 　　一、為貫徹“一流的服務(wù)質(zhì)量，一流的工作效率，一流的銀行信譽(yù)”的辦行宗旨，堅(jiān)持儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營(yíng)的方向，強(qiáng)化儲(chǔ)蓄柜（所）的管理，逐步實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄柜（所）高產(chǎn)優(yōu)質(zhì)，管理科學(xué)化，經(jīng)營(yíng)規(guī)范化，促進(jìn)我行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)積極、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。特制定本辦法。 　　二、交通銀行儲(chǔ)蓄柜（所）的達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)以?xún)?chǔ)蓄柜（所）為考核單位，實(shí)行“統(tǒng)一管理，分極考核”的原則，在總行的領(lǐng)導(dǎo)下實(shí)施。 　　三、成立有分管行長(zhǎng)牽頭，由儲(chǔ)蓄、工會(huì)、人教、電腦、財(cái)會(huì)等部門(mén)組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，分管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，在儲(chǔ)蓄部門(mén)設(shè)辦公室負(fù)責(zé)檢查、驗(yàn)收、協(xié)調(diào)等工作。 　　四、儲(chǔ)蓄柜（所）的達(dá)標(biāo)升級(jí)考核內(nèi)容分七個(gè)方面： 　?。ㄒ唬┱吆腿蝿?wù)； 　?。ǘC(jī)構(gòu)和所容所貌； 　　（三）人員素質(zhì)； 　?。ㄋ模┖怂愎芾?； 　?。ㄎ澹I(yíng)銷(xiāo)管理； 　　（六）服務(wù)管理； 　?。ㄆ撸┌踩Ｐl(wèi)。（考核標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)附件） 　　五、儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)分為： 　　★級(jí)柜（所）； 　　★★★級(jí)柜（所）； 　　★★★★★級(jí)柜（所）等三個(gè)等級(jí)。 　　六、儲(chǔ)蓄柜（所）各等級(jí)的基本要求： 　　★級(jí)：能貫徹國(guó)家的儲(chǔ)蓄政策、原則，執(zhí)行金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，基本完成上級(jí)下達(dá)的任務(wù)；按規(guī)定組織儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的核算，按總行頒發(fā)的內(nèi)部崗位分級(jí)授權(quán)制度，建立正常的工作秩序，開(kāi)展服務(wù)和儲(chǔ)蓄宣傳活動(dòng)，安全營(yíng)運(yùn)；營(yíng)業(yè)廳明亮整潔，所內(nèi)職工持有上崗證；儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)實(shí)行電算化。 　　★★★級(jí)：在★級(jí)的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格貫徹國(guó)家的儲(chǔ)蓄政策、原則，認(rèn)真執(zhí)行金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度；較好完成上級(jí)下達(dá)的任務(wù)；按規(guī)定組織儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的核算，按總行規(guī)定的內(nèi)部崗位分級(jí)授權(quán)規(guī)范制度，結(jié)合本柜（所）實(shí)際形成有效的風(fēng)險(xiǎn)控制、防范機(jī)制，建立良好的工作秩序；樹(shù)立營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，服務(wù)宣傳有特色；營(yíng)業(yè)廳內(nèi)外設(shè)施體現(xiàn)交行形象；所內(nèi)職工持有上崗證；安全設(shè)施齊全、有效，做到規(guī)范營(yíng)運(yùn)，存款余額在2000萬(wàn)元以上。 　　★★★★★級(jí)：在★★★級(jí)基礎(chǔ)上創(chuàng)造出有一定推廣價(jià)值的管理經(jīng)驗(yàn)，全面完成上級(jí)下達(dá)的任務(wù)，且存款結(jié)構(gòu)合理；有較強(qiáng)的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，服務(wù)手段有創(chuàng)新，辦理的儲(chǔ)蓄品種齊全，開(kāi)辦信用卡和代理業(yè)務(wù)；外裝飾符合交行統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，營(yíng)業(yè)廳寬敞明亮，營(yíng)業(yè)面積100平方米以上；存款余額在5000萬(wàn)以上。 　　七、儲(chǔ)蓄柜（所）升級(jí)達(dá)標(biāo)考核每?jī)赡赀M(jìn)行一次，按照本辦法考核、評(píng)定。 　　考核采用千分制計(jì)分，599分以下為未達(dá)標(biāo)柜（所）；考核達(dá)到600－799分的為★級(jí)柜（所）；達(dá)到800－899分的為★★★級(jí)柜（所）；達(dá)到900分以上的為★★★★★級(jí)柜（所）。 　　八、申報(bào)驗(yàn)收前由儲(chǔ)蓄柜（所）按照本辦法進(jìn)行自查，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)采取措施，及時(shí)整改。合格后提出申請(qǐng)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，由達(dá)標(biāo)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室組織檢查驗(yàn)收。連續(xù)兩次檢查不達(dá)標(biāo)的柜（所）應(yīng)限期整改直至撤并。 　　九、等級(jí)考核權(quán)限。 　　★級(jí)柜（所）：由儲(chǔ)蓄柜（所）申報(bào)，市內(nèi)支行（含分行營(yíng)業(yè)部）、跨地區(qū)辦事處推薦，分支行組織考核確認(rèn)并頒發(fā)證書(shū)。如上級(jí)行發(fā)現(xiàn)有不符合達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的柜（所），擁有否決權(quán)。 　　★★★級(jí)柜（所）：轄屬行由分支行集中儲(chǔ)蓄柜（所）的申報(bào)材料，經(jīng)審核同意后推薦，管轄、直屬分行組織考核確認(rèn)，并頒發(fā)證書(shū)，報(bào)總行備案；管轄、直屬分行集中本行儲(chǔ)蓄柜（所）的申報(bào)材料，組織考核確認(rèn)，并頒發(fā)證書(shū)，報(bào)總行備案，總行適時(shí)組織抽查?！铩铩锛?jí)柜（所）證書(shū)由總行統(tǒng)一樣式，各管轄、直屬分行印制。 　　★★★★★級(jí)柜（所）：由管轄、直屬分行集中申報(bào)材料，經(jīng)審核同意后推薦，總行組織考核確認(rèn)，并頒發(fā)證書(shū)。 　　十、各管轄、直屬分行應(yīng)制定儲(chǔ)蓄柜（所）的達(dá)標(biāo)工作規(guī)劃，將儲(chǔ)蓄柜（所）的達(dá)標(biāo)工作納入年度工作考核?？傂袘?yīng)切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，采取有力措施，抓好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作。 　　十一、被查儲(chǔ)蓄柜（所）應(yīng)如實(shí)提供必要資料，嚴(yán)禁弄虛作假。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，取消當(dāng)年申請(qǐng)資格。 　　十二、考核驗(yàn)收中應(yīng)結(jié)合儲(chǔ)蓄柜（所）提供的資料，深入到儲(chǔ)蓄柜（所），聽(tīng)取儲(chǔ)戶(hù)反映，工作需全面嚴(yán)格；有關(guān)會(huì)計(jì)核算部分的考核應(yīng)以會(huì)計(jì)資料為主，抽查的會(huì)計(jì)憑證不得少于10天（選擇日期在考核期中應(yīng)分布均衡），檢查規(guī)定設(shè)立的登記簿、記錄簿；考核驗(yàn)收工作完成后，應(yīng)出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，其主要內(nèi)容： 　　（一）考核計(jì)分的詳細(xì)材料，包括考核項(xiàng)目計(jì)分及主要依據(jù)； 　?。ǘ┌l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及改進(jìn)意見(jiàn)； 　?。ㄈ┰谶_(dá)標(biāo)工作中的突出成績(jī)、事跡及有推廣價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)； 　　（四）被考核儲(chǔ)蓄柜（所）對(duì)驗(yàn)收情況的確認(rèn)簽字； 　　（五）考核驗(yàn)收結(jié)論及推薦意見(jiàn)； 　?。┛己蓑?yàn)收小組負(fù)責(zé)人簽字及被考核行簽章。 　　經(jīng)考核確認(rèn)的達(dá)標(biāo)、上等級(jí)儲(chǔ)蓄柜（所），由批準(zhǔn)單位核發(fā)相應(yīng)的等級(jí)證書(shū)。 　　十三、有下列情況之一者不能達(dá)標(biāo)： 　　1.營(yíng)業(yè)面積小于40平方米； 　　2.儲(chǔ)蓄柜（所）專(zhuān)職人員少于4人（其中行編職工少于3人）； 　　3.建所兩年以上儲(chǔ)蓄存款余額少于600萬(wàn)元； 　　4.柜員制所無(wú)監(jiān)控設(shè)施； 　　5.發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件、一萬(wàn)元（含）以上的差錯(cuò)事故或被上級(jí)行（地方）通報(bào)批評(píng)或新聞媒介曝光； 　　6.沒(méi)有連接與公安機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)； 　　7.儲(chǔ)蓄柜（所）主任非本行在編職工； 　　8.沒(méi)有使用電腦處理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)； 　　9.違反“交通銀行基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理暫行辦法”（銀發(fā)［1999］34號(hào)）中第九條的規(guī)定。 　　十四、本辦法由總行制定、解釋、修改。 附二：　　　　　　　儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)考核標(biāo)準(zhǔn) ┌───┬──────────────────┬───┬────────────┐ │項(xiàng)目　│　　　 驗(yàn)收考核內(nèi)容　　　　　　　 ?│標(biāo)準(zhǔn)分│　　評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │一、　│　 1.嚴(yán)格執(zhí)行“存款自愿，取款自由， │　　　│　　發(fā)現(xiàn)有不符合儲(chǔ)蓄政　│ │政策　│存款有息為儲(chǔ)戶(hù)保密”的原則，維護(hù)交行│20分　│策原則，影響交行信譽(yù)的　│ │任務(wù)　│信譽(yù)。　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│行為，根據(jù)情節(jié)扣10－20　│ │220分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　 2.認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)法令、政策和 │　　　│　　發(fā)現(xiàn)有違紀(jì)行為，每　│ │　　　│規(guī)定的儲(chǔ)蓄利率，無(wú)化款私存和虛報(bào)，隱│20分　│項(xiàng)根據(jù)情節(jié)輕重扣10－20　│ │　　　│瞞儲(chǔ)蓄存款等違紀(jì)行為。　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　　3.完成上年度上級(jí)下達(dá)的儲(chǔ)蓄存款任│　　　│　　未完成年底計(jì)劃，但　│ │　　　│務(wù)?！　　　　　　　　　　　　　　　々Α　　々_(dá)到交行全行或本行平均　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│增長(zhǎng)率的，各得50分，其　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│180分 │中高于交行全行或本行平　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│均增長(zhǎng)率的，每高1%，加　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│1分，但最多加20分；低　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│于交行全行或本行平均增　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│長(zhǎng)率的，每低1%，扣1分　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，但低于20%的不得分，　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，兩項(xiàng)合計(jì)為存款任務(wù)分　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│?！　　　　　　　　　　々? ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲(chǔ)蓄柜（所）設(shè)置符合統(tǒng)籌規(guī)劃，方│　　　│　儲(chǔ)蓄柜（所）設(shè)置不當(dāng)　│ │　　　│便群眾講究效益，有一定潛力。　　　　│ 20分 │，周?chē)鷥?chǔ)戶(hù)較少，儲(chǔ)源無(wú)　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│潛力扣10－20分?！　　　々? │二、　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │機(jī)構(gòu)　├──────────────────┼───┼────────────┤ │所容　│　2.營(yíng)業(yè)時(shí)間至少配備3名以上業(yè)務(wù)人員 │　　　│　營(yíng)業(yè)時(shí)間業(yè)務(wù)人員2人　 │ │所貌　│，并保持相對(duì)穩(wěn)定?！　　　　　　　　々Α　　々?，但有1名專(zhuān)職經(jīng)警的，　 │ │100分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 30分 │扣10分；營(yíng)業(yè)時(shí)間業(yè)務(wù)人　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│員2人無(wú)專(zhuān)職經(jīng)警的，扣　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│30分。　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.儲(chǔ)蓄柜（所）裝飾莊重，至少有行名│　　　│　不符合其中一項(xiàng)，扣5　 │ │　　　│、所名、營(yíng)業(yè)時(shí)間、業(yè)務(wù)品種介紹、有經(jīng)│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　│營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證，儲(chǔ)蓄利率牌、日歷、│20分　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　│時(shí)鐘、服務(wù)公約（須有監(jiān)督電話）、公告│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　│欄?！　　　　　　　　　　　　　　　々Α　　々Α　　　　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.室外裝飾符合總行統(tǒng)一標(biāo)識(shí)。營(yíng)業(yè)廳│　　　│　室外裝飾不符合總行統(tǒng)　│ │　　　│寬敞明亮，整潔，不擺放與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的物│ 30分 │一標(biāo)識(shí)，扣10分；　　　　│ │　　　│品，柜臺(tái)外有客戶(hù)休息場(chǎng)所，意見(jiàn)箱（簿│　　　│　不符其余任一項(xiàng)要求，　│ │　　　│）?！　　　　　　　　　　　　　　　々Α　　々?分?！　　　　　　　?│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲(chǔ)蓄柜（所）主任應(yīng)是從事儲(chǔ)蓄工作│　　　│　儲(chǔ)蓄柜（所）主任從事　│ │　　　│2年以上，有助理經(jīng)濟(jì)師（會(huì)計(jì)師）職稱(chēng) │ 60分 │儲(chǔ)蓄工作不到2年，扣20　 │ │三、　│或大專(zhuān)畢業(yè)年以上，履行基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)│　　　│分；無(wú)助理經(jīng)濟(jì)師（會(huì)計(jì)　│ │人員　│責(zé)人的職責(zé)（交銀發(fā)［1999］34號(hào)，“交│　　　│師）啊稱(chēng)或大專(zhuān)畢業(yè)不到　│ │素質(zhì)　│通銀行基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理辦法”　│　　　│2年，扣20分；未履行基　 │ │130分 │第七條）?！　　　　　　　　　　　　々Α　　々訝I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職責(zé)的　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，扣20分?！　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員需取得上崗證書(shū)?！　々Α　　々Α÷毠o(wú)上崗證書(shū)，一個(gè)　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 20分 │職工扣5分?！　　　　　?│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.建立定期學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)及有關(guān)政策法規(guī)、│　　　│　無(wú)定期業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、基本　│ │　　　│基本功訓(xùn)練，考核制度?！　　　　　　々?10分 │功訓(xùn)練制度每項(xiàng)，扣5分　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│；　　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　無(wú)考核制度，扣5分?！?│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.全所人員遵守職業(yè)道德規(guī)范，法紀(jì)和│　　　│　工作布置、考核記錄不全│ │　　　│安全原則　　　　　　　　　　　　　　│ 20分 │，扣5分；柜（所）內(nèi)職工 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│違紀(jì)。有責(zé)任事故，扣10分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　5.職工有敬業(yè)愛(ài)崗精神，熟悉已開(kāi)辦的│ 20分 │　有一人不熟悉，扣5分。 │ │　　　│各種業(yè)務(wù)，并主動(dòng)進(jìn)行宣傳　　　　　　│　　　│　　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.建立質(zhì)量考核制度；定期考核，獎(jiǎng)懲│　　　│　未建立質(zhì)量考核制度或　│ │　　　│分明；定期開(kāi)展檢查?！　　　　　　　々?30分 │差錯(cuò)事故分析制度的，每　│ │四、　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│項(xiàng)扣５分?！　　　　　　々? │核算　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規(guī)定定期檢查，每　│ │管理　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一項(xiàng)扣５分。　　　　　　│ │250分 ├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.嚴(yán)格內(nèi)部制約制度，復(fù)核認(rèn)真；嚴(yán)格│　　　│　沒(méi)有執(zhí)行或違反總行頒發(fā)│ │　　　│遵守操作規(guī)程，正確辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)員調(diào)動(dòng)│　　　│的內(nèi)部崗位分級(jí)授權(quán)制度和│ │　　　│辦妥交接會(huì)計(jì)核算應(yīng)用計(jì)算機(jī)。嚴(yán)格按制│ 90分 │同城集中式儲(chǔ)蓄通存通兌系│ │　　　│度執(zhí)行，有價(jià)單證、空白重要憑證和業(yè)務(wù)│　　　│統(tǒng)管理暫行規(guī)定有關(guān)條款的│ │　　　│公章的管理符合總行規(guī)定?！　　　　　々Α　　々?，每項(xiàng)扣５分。　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　復(fù)核制柜（所）未做到雙│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│人臨柜，錢(qián)賬分管，換人復(fù)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│核的，扣２０分；單柜制未│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│使用出納收付款機(jī)，扣４０│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分。未做到現(xiàn)金收；先收款│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│后記賬，現(xiàn)金付；先記賬后│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│付款；轉(zhuǎn)賬，先借后貸的發(fā)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│現(xiàn)一次，扣５分?！　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　人員調(diào)動(dòng)未辦理交接手續(xù)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│，扣１０分；手續(xù)不全，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│５分?！　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　操作員號(hào)（卡）授權(quán)卡不│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│按規(guī)定管理，操作員卡和密│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│碼不按規(guī)定使用和保管，發(fā)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│現(xiàn)一起，扣５分?！　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　備份的磁盤(pán)、磁帶不按規(guī)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│定異地存放的，扣５分；　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規(guī)定打印賬、表、單│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│或按規(guī)定審查打印賬、表、│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│單，一項(xiàng)扣２分，最多扣１│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│０分?！　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　有價(jià)單證、空白重要憑證│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│領(lǐng)用、交接、作廢未按規(guī)定│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│處理，扣１０分；有價(jià)單證│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│、空白重要憑證無(wú)專(zhuān)人專(zhuān)管│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│未設(shè)表外科目登記簿，扣１│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│０分?！　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　業(yè)務(wù)用章未按規(guī)定使用、│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│保管，發(fā)現(xiàn)一次，扣１０分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│?！　　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算　　　　　　　　│　　　│ 錯(cuò)用科目和賬戶(hù)的，每一 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 90分 │個(gè)扣2分?！　　　　　　?│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　憑證使用錯(cuò)誤、要素不全│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│、內(nèi)容不完整的按抽查比扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分，每1%扣2分。　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　賬、簿、卡設(shè)置不全的缺│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一項(xiàng)，扣2分?！　　　　?│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規(guī)定手續(xù)辦理錯(cuò)賬沖│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│正或調(diào)整賬務(wù)，每筆扣3分 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│?！　　　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　賬款、賬卡、賬實(shí)不符的│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│每一項(xiàng)，扣3分?！　　　?│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失、凍結(jié)和解凍未按規(guī)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│定辦理，每筆扣30分。　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　托收業(yè)務(wù)底卡與登記簿不│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│一，扣5分。　　　　　　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失申請(qǐng)書(shū)要素不全，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│5分?！　　　　　　　　?│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　掛失未及時(shí)銷(xiāo)賬，扣5分 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.日賬日清，堅(jiān)持雙人裝、開(kāi)現(xiàn)金庫(kù)箱│　　　│　未做到雙人裝開(kāi)箱，扣10│ │　　　│；按規(guī)定交接現(xiàn)金，票幣整點(diǎn)及時(shí)準(zhǔn)確，│40分　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　│嚴(yán)格現(xiàn)金庫(kù)款管理，堅(jiān)持雙人管庫(kù)，鑰匙│　　　│　未執(zhí)行雙人管庫(kù)，扣10分│ │　　　│和密碼按規(guī)定妥善保管，堅(jiān)持查庫(kù)制度。│　　　│?！　　　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規(guī)定保管鑰匙，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未按規(guī)定交接現(xiàn)金，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　AIM機(jī)庫(kù)箱裝款，軋賬未 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│雙人合同，扣10分?！　　々? ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.建立職責(zé)明確的崗位責(zé)任制，并進(jìn)行│　　　│　無(wú)崗位責(zé)任制，扣10分；│ │ 五、 │考核?！　　　　　　　　　　　　　　々?10分 │未考核，扣5分。　　　　 │ │營(yíng)銷(xiāo)　├──────────────────┼───┼────────────┤ │管理　│　2.開(kāi)展儲(chǔ)蓄調(diào)查工作，定期了解鄰近其│　　　│　未了解柜（所）周?chē)鷨挝哗? │100分 │他行儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)狀況；了解柜（所）周?chē)鷨惟Α　　々?、居民情況及儲(chǔ)蓄需求的，│ │　　　│位，居民數(shù)儲(chǔ)戶(hù)需求以及收入情況。　　│30分　│扣10分；　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未了解周?chē)渌鹑跈C(jī)構(gòu)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│狀況的，扣20分。　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.注意存款結(jié)構(gòu)調(diào)整，定期分析儲(chǔ)蓄變│ 30分 │　無(wú)定期分析，扣30分?！々? │　　　│化情況供領(lǐng)導(dǎo)參考?！　　　　　　　　々Α　　々Α　　　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.應(yīng)辦理中間代理業(yè)務(wù)?！　　　　　々Α　　々Α∥崔k理中間代理業(yè)務(wù)，扣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│ 30分 │30分?！　　　　　　　　々? ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.臨柜人員須佩證上崗，統(tǒng)一著裝；服│　　　│　臨柜人員未佩證上崗，扣│ │　　　│務(wù)態(tài)度誠(chéng)懇，主動(dòng)周到，解釋耐心仔細(xì)，│　　　│10分　　　　　　　　　　│ │六、　│使用文明禮貌語(yǔ)言；發(fā)生糾紛，得理讓人│ 50分 │　服務(wù)不熱情誠(chéng)懇，解釋不│ │服務(wù)　│，正確疏導(dǎo)，妥善解決矛盾，營(yíng)業(yè)時(shí)間準(zhǔn)│　　　│仔細(xì)，無(wú)文明用語(yǔ)，扣10分│ │管理　│確。　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│；發(fā)生糾紛，未正確疏導(dǎo)，│ │100分 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│使矛盾擴(kuò)大，扣20分；　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　隨意變動(dòng)營(yíng)業(yè)時(shí)間，扣50│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　2.儲(chǔ)蓄人員嚴(yán)格遵守《交行員工行為規(guī)│　　　│　儲(chǔ)蓄人員沒(méi)遵守《交行員│ │　　　│范》，柜面服務(wù)做到“五個(gè)一樣”，“七│ 30分 │工行為規(guī)范》，扣10分　　│ │　　　│個(gè)不準(zhǔn)”。（交銀發(fā)［1995］250號(hào)文規(guī) │　　　│　 違反“五個(gè)一樣”，“ │ │　　　│定）　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│七個(gè)不準(zhǔn)”，扣20分　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　儲(chǔ)蓄人員不了解《交行員│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│工行為規(guī)范》，“五個(gè)一樣│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│”，“七個(gè)不準(zhǔn)”，扣30分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.服務(wù)有特色，有便民措施，經(jīng)常組織│　　　│　無(wú)服務(wù)特色，便民措施。│ │　　　│ 服務(wù)活動(dòng)?！　　　　　　　　　　　?│ 20分 │扣10分；　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　未組織服務(wù)活動(dòng)，扣10分│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│。　　　　　　　　　　　│ ├───┼──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　1.儲(chǔ)蓄柜（所）柜臺(tái)設(shè)置符合要求，邊│　　　│　柜臺(tái)、門(mén)不符要求，扣5 │ │　　　│、后門(mén)需有鐵柵門(mén)，消防自衛(wèi)器材設(shè)備齊│ 10分 │分；　　　　　　　　　　│ │七、　│全，并處良好狀態(tài)?！　　　　　　　　々Α　　々Α∠雷孕l(wèi)器材、設(shè)備不齊│ │安全　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│全，扣5分?！　　　　　?│ │保衛(wèi)　├──────────────────┼───┼────────────┤ │100分 │　2.儲(chǔ)蓄人員熟悉使用防衛(wèi)器材，熟悉防│　　　│　工作人員對(duì)防衛(wèi)器材，防│ │　　　│范設(shè)施并制定應(yīng)急措施?！　　　　　　々?10分 │衛(wèi)設(shè)施不熟悉，扣5分；　 │ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　無(wú)應(yīng)急措施，扣5分?！?│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　3.非本柜（所）工作人員未經(jīng)上級(jí)管理│　　　│　非本柜（所）工作人員未│ │　　　│部門(mén)批準(zhǔn)，不得入營(yíng)業(yè)室，經(jīng)批準(zhǔn)入營(yíng)業(yè)│10分　│經(jīng)上級(jí)管理部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)入營(yíng)│ │　　　│室的，應(yīng)進(jìn)行登記。　　　　　　　　　│　　　│業(yè)室，扣10分；　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　經(jīng)批準(zhǔn)入營(yíng)業(yè)室，未登記│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│的，扣5分?！　　　　　?│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　4.領(lǐng)送現(xiàn)金，雙人押運(yùn)，早、中、晚送│　　　│　領(lǐng)送現(xiàn)金，未雙人押運(yùn)，│ │　　　│庫(kù)，雙人值班；庫(kù)款入所，關(guān)門(mén)上鎖。出│ 30分 │早、中、晚送庫(kù)，無(wú)雙人值│ │　　　│納員現(xiàn)金箱（屜）保險(xiǎn)柜鑰匙妥善保管。│　　　│班，扣10分；庫(kù)繳入所未關(guān)│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│門(mén)上鎖，扣10分　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　現(xiàn)金箱屜，保險(xiǎn)柜鑰匙保│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│管不善，扣10分。　　　　│ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　5.每天離所進(jìn)行安全檢查，經(jīng)常進(jìn)行安│　　　│　未堅(jiān)持每天安全檢查，扣│ │　　　│全檢查發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)報(bào)告?！　　　　々?20分 │10分；　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　有隱患未及時(shí)報(bào)告，扣10│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│分?！　　　　　　　　　々? │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　6.監(jiān)控定時(shí)開(kāi)關(guān)，錄象帶專(zhuān)人專(zhuān)管，保│　　　│　監(jiān)控沒(méi)有定時(shí)開(kāi)關(guān)，扣5 │ │　　　│管時(shí)間至少半個(gè)月?！　　　　　　　　々?10分 │分；　　　　　　　　　　│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│　錄象帶無(wú)專(zhuān)人專(zhuān)管，保管│ │　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　│　　　│時(shí)間少于一個(gè)月，扣5分。 │ │　　　├──────────────────┼───┼────────────┤ │　　　│　7.營(yíng)業(yè)廳不準(zhǔn)堆放易燃易爆及其他危險(xiǎn)│ 10分 │　營(yíng)業(yè)廳堆放易燃易爆及其│ │　　　│物品?！　　　　　　　　　　　　　　々Α　　々λｋU(xiǎn)物品，扣10分。　　│ └───┴──────────────────┴───┴────────────┘ 附三：　　　　　 交通銀行儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)工作計(jì)劃和 　　　　　　　　　　 “試行辦法”、“考核標(biāo)準(zhǔn)”的有關(guān)說(shuō)明 　　一、儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)的總體計(jì)劃 　　為了加強(qiáng)交通銀行儲(chǔ)蓄柜（所）管理，堅(jiān)持儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營(yíng)的方向，逐步實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄柜（所）管理的科學(xué)化，規(guī)范化，參照我行會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)升級(jí)的辦法、考核標(biāo)準(zhǔn)及鄭州、南京、哈爾濱等分行的經(jīng)驗(yàn)，按照國(guó)家的儲(chǔ)蓄政策，原則和有關(guān)法規(guī)，《交通銀行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)制度》及有關(guān)規(guī)定，擬訂了《交通銀行儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)試行辦法》。 　　開(kāi)展儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的主要目的，一是加強(qiáng)儲(chǔ)蓄柜（所）的基礎(chǔ)管理，通過(guò)管理促進(jìn)和保證創(chuàng)辦優(yōu)質(zhì)高產(chǎn)的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，體現(xiàn)“一流的服務(wù)質(zhì)量，一流的工作效率，一流的銀行信譽(yù)”；一是對(duì)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)檢查和總結(jié)表?yè)P(yáng)先進(jìn)，發(fā)現(xiàn)不足和隱患，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 　　儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)是一項(xiàng)綜合性工作，要求高，涉及面廣，工作量大。整個(gè)過(guò)程包括制定辦法，組織學(xué)習(xí)，自查申報(bào)，考核復(fù)審，抽查確認(rèn)，核發(fā)證書(shū)。時(shí)間跨度長(zhǎng)，工作難度大，需精心組織。 　　二、儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)試行辦法和考核標(biāo)準(zhǔn)中幾個(gè)問(wèn)題的說(shuō)明 　　1.《試行辦法》中的幾個(gè)問(wèn)題 　　1〕第八條“申報(bào)驗(yàn)收前由儲(chǔ)蓄柜（所）按照《辦法》，《標(biāo)準(zhǔn)》精心自查，自查一般提前3個(gè)月，以不影響申報(bào)工作。 　　2〕有第十三條情況之一者，一律不給予達(dá)標(biāo)、升級(jí)。但也應(yīng)加強(qiáng)管理，根據(jù)《考核標(biāo)準(zhǔn)》開(kāi)展全面自查、檢查。 　　2.“考核標(biāo)準(zhǔn)”中的幾個(gè)問(wèn)題 　　1〕“人員素質(zhì)”第二條“儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員需取得上崗證書(shū)”指儲(chǔ)蓄人員應(yīng)按《交通銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員上崗證書(shū)管理辦法》（交銀辦［1999］244號(hào)）的規(guī)定，通過(guò)考核，取得上崗證書(shū)。 　　2〕“營(yíng)銷(xiāo)管理”中“基本掌握鄰近其他儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)狀況”指了解柜（所）附近有哪些行的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，這些儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的儲(chǔ)蓄品種、服務(wù)措施、柜面形式等。 　　3〕“營(yíng)銷(xiāo)管理”中“應(yīng)辦理中間、代理”業(yè)務(wù)指辦理代理收費(fèi)、代發(fā)工資等業(yè)務(wù)。 　　4〕“服務(wù)管理”第四條“儲(chǔ)蓄人員嚴(yán)格遵守《交行員工行為規(guī)范》，柜面服務(wù)“五個(gè)一樣”、“七個(gè)不準(zhǔn)”指《關(guān)于試行〈交通銀行員工行為規(guī)范〉的通知》（交銀發(fā)〈1995〉250號(hào)），“五個(gè)一樣”指存款取款一樣熱情；大額小額一樣歡迎；主幣輔幣一樣受理；忙時(shí)閑時(shí)一樣認(rèn)真；生人熟人一樣親切，“七個(gè)不準(zhǔn)”指不準(zhǔn)擅離崗位辦私事；不準(zhǔn)臨柜吸煙、吃零食或酒后上崗；不準(zhǔn)串崗、聊天和在崗上看書(shū)看報(bào)；不準(zhǔn)怠慢、頂撞或刁難客戶(hù)；不準(zhǔn)議論客戶(hù)；不準(zhǔn)以職謀私；不準(zhǔn)以任何理由拒辦應(yīng)該辦的業(yè)務(wù)。 　　5〕扣分最多不超過(guò)本條標(biāo)準(zhǔn)分，如“機(jī)構(gòu)、所容所貌”的第四條中各點(diǎn)扣分合計(jì)不高于30分。 　　3.關(guān)于加分標(biāo)準(zhǔn) 　　為鼓勵(lì)先進(jìn)，獲全國(guó)（總行）榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)的集體加100分；?。ú浚┘?jí)的集體加50分；地（市）級(jí)榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)的集體加20分；多次獲獎(jiǎng)以高的一次加分，不累計(jì)。獲全國(guó)（總行）榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)的個(gè)人加50分；獲?。ú浚┘?jí)的個(gè)人加25分；獲地（市）級(jí)榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)的個(gè)人加10分；多次獲獎(jiǎng)以高的一次加分，不累計(jì)。集體和個(gè)人加分可各以高的一次累加。 　　4.關(guān)于表式使用 　　申報(bào)單位填寫(xiě)：評(píng)分表（自評(píng)），申報(bào)表； 　　考核、確認(rèn)行填寫(xiě)：評(píng)分表、驗(yàn)收表、達(dá)標(biāo)升級(jí)情況表。 　　5.關(guān)于柜員制的考核 　　我行部分儲(chǔ)蓄柜（所）已實(shí)行柜員制，根據(jù)人民銀行總行《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》規(guī)定：建立一線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線，屬于單人處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制。因此，實(shí)行柜員制必須要有嚴(yán)格的事后監(jiān)督檢查和授權(quán)操作制度。 　　6.做好儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)工作應(yīng)注意的幾個(gè)方面 　　1〕全面。凡交通銀行自辦儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)均須參加達(dá)標(biāo)升級(jí)。 　　2〕扎實(shí)。各級(jí)行應(yīng)有專(zhuān)人負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)的日常工作，組織自查、申報(bào)或?qū)ο录?jí)行的考評(píng)；制定全面詳細(xì)的工作計(jì)劃，使儲(chǔ)蓄柜（所）達(dá)標(biāo)升級(jí)工作有計(jì)劃、有重點(diǎn)地開(kāi)展；各級(jí)行必須從嚴(yán)掌握考核標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，不斷總結(jié)，不斷提高。及時(shí)推廣經(jīng)驗(yàn)；對(duì)不足之處要提出整改措施，限期改正，不可隱瞞，注意保存和積累考核評(píng)分資料。 　　3〕正確處理鼓勵(lì)與發(fā)展的關(guān)系，強(qiáng)化管理要服務(wù)于發(fā)展，要注意發(fā)掘強(qiáng)化管理促進(jìn)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)。