中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè)保理業(yè)務自律公約 第一章 總 則 第一條 為促進我國銀行業(yè)保理業(yè)務的健康快速發(fā)展，培育規(guī)范經營、公平競爭的市場環(huán)境，根據(jù)國家有關法律、法規(guī)及有關監(jiān)管要求，結合保理業(yè)務實際，制定本公約。 第二條 中國銀行業(yè)協(xié)會保理專業(yè)委員會（以下簡稱“保理委員會”）是銀行業(yè)保理業(yè)務自律管理的專業(yè)組織，保理委員會成員單位（以下簡稱“成員單位”）通過成員大會參與自律管理。 第三條 保理業(yè)務自律的宗旨是：依法合規(guī)經營，抵制不正當競爭行為，防范業(yè)務風險，保障客戶利益，共同促進保理業(yè)務持續(xù)健康運營和發(fā)展。 第四條 保理業(yè)務自律的基本要求是：嚴格遵守有關法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章，誠信經營，不損害客戶利益、社會公共利益和行業(yè)利益。 第二章 自律約定 第五條 成員單位應建立完善的保理業(yè)務管理辦法、內部風險控制制度、崗位職責、操作規(guī)程、從業(yè)人員行為規(guī)范、會計核算辦法，建立完善的信息管理制度，配備高效、安全、可靠的保理業(yè)務電子支持系統(tǒng)。 第六條 成員單位及其從業(yè)人員應自覺遵循商業(yè)道德，不得以任何形式詆毀其他成員單位的商業(yè)信譽，不得利用任何不當手段干預或影響保理業(yè)務市場秩序，不得泄露客戶商業(yè)秘密，堅決杜絕惡性競爭、壟斷等市場行為。 第七條 倡導成員單位不斷整合自身資源優(yōu)勢，創(chuàng)新保理業(yè)務產品，拓展保理業(yè)務服務領域和服務內涵，為客戶提供更加全面的貿易融資服務。 第八條 成員單位應協(xié)作開展保理業(yè)務調研和宣傳，及時向監(jiān)管部門反映有關情況和意見，支持建立行業(yè)指引和業(yè)務規(guī)范，積極參與有關國際組織發(fā)起的保理行業(yè)工作規(guī)則的制定與推廣。 第九條 成員單位應共同發(fā)展保理業(yè)務市場，協(xié)作舉行各種形式的業(yè)務培訓及業(yè)務推介活動，積極參與有關國際組織舉辦的保理業(yè)務推介、資格認證考試和業(yè)務研討等活動。 第十條 成員單位應加強業(yè)務交流以及互惠互利合作，共同促進多層次信用體系建設，實現(xiàn)對不良保理商戶風險信息的共享。成員單位應依據(jù)誠信原則開展資信查核工作，避免對保理商戶造成不必要的干擾或浪費資信系統(tǒng)資源。 第十一條 成員單位應建立信息溝通與共享機制，及時向保理委員會報送業(yè)務數(shù)據(jù)和信息，保證保理業(yè)務統(tǒng)計工作的有效性和權威性。 第十二條 成員單位應積極配合和支持保理委員會和監(jiān)管部門的工作，積極參加保理委員會組織的各項活動，促進行業(yè)政策、法規(guī)及信用環(huán)境建設。 第十三條 成員單位及其從業(yè)人員應嚴格遵守《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》，共同維護業(yè)內人員正常流動秩序。 第三章 監(jiān)督與管理 第十四條 保理委員會可要求成員單位對公約執(zhí)行情況進行自查。鼓勵成員單位互相監(jiān)督，向保理委員會舉報違反本公約的行為。 第十五條 保理委員會有權對成員單位及其從業(yè)人員執(zhí)行公約的情況進行監(jiān)督，組織公約執(zhí)行情況的檢查工作，并通報檢查情況；定期組織保理業(yè)務經營狀況的綜合測評，并發(fā)布行業(yè)發(fā)展報告。 第十六條 保理委員會應本著公正、公開、客觀的原則，及時查證和處理違反本公約事件，維護成員單位的正當權益，維護保理業(yè)務市場穩(wěn)定健康發(fā)展。 第十七條 保理委員會可以根據(jù)違約程度對違反本公約的成員單位采取警示并責令限期整改、進行內部通報批評等措施，對涉嫌違規(guī)經營或觸犯其他相關法律法規(guī)的，將有關違法違規(guī)情況及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理部門或其他主管部門反映和檢舉。 第十八條 保理委員會應代表成員單位積極與監(jiān)管部門開展溝通交流，定期、不定期向監(jiān)管部門反映保理行業(yè)相關信息、風險狀況和監(jiān)管規(guī)范建議等，可協(xié)助監(jiān)管部門開展必要的調查研究工作。 第四章 附 則 第十九條 本公約經保理委員會成員大會審議通過后生效，報中國銀行業(yè)協(xié)會備案。 第二十條 本公約與國家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章不一致的，依有關法律、法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章執(zhí)行。 第二十一條 本公約由保理委員會負責解釋和修訂。