天津市人民政府辦公廳 關(guān)于印發(fā)天津市專用卡資金管理辦法（試行）的通知 津政辦發(fā) 〔2009〕99 號(hào) 各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位： 　　經(jīng)市人民政府領(lǐng)導(dǎo)同志同意，現(xiàn)將《天津市專用卡資金管理 辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)照此執(zhí)行。 　　　　　　　　　　　　　　　天津市人民政府辦公廳 　　　　　　　　　　　　　　　 二〇〇九年七月十日 　　　　　　　　 天津市專用卡資金管理辦法 　　　　　　　　　　　?。ㄔ囆校? 　　　　　　　　　　　第一章　總則 　　第一條　為規(guī)范天津市專用卡資金的使用與管理，維護(hù)相關(guān) 當(dāng)事人的合法權(quán)益，有效防范專用卡資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法 規(guī)，制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱專用卡，是指經(jīng)我市相關(guān)企業(yè)的主管部 門審批，由企業(yè)等非銀行卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可以在特定行業(yè)領(lǐng)域 使用、具有支付功能的非銀行卡。 　　第三條　本辦法所稱專用卡資金，是指專用卡發(fā)卡企業(yè)在專 用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)存放的資金。 　　第四條　本辦法所稱專用卡資金開戶銀行，是指為我市專用 卡發(fā)卡企業(yè)辦理專用卡資金結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 　　第五條　本辦法所稱專用存款賬戶,是指用于辦理各項(xiàng)專用 卡資金收付業(yè)務(wù)的人民幣銀行結(jié)算賬戶。該賬戶主要用于辦理持 卡人繳納的押金、充值資金的歸集以及與相關(guān)各參與方的資金結(jié) 算等。 　　專用卡發(fā)卡企業(yè)開立的專用存款賬戶必須做到?？顚Ｓ谩? 　　第六條　本辦法所稱專用卡資金清算公司，是指具備一定條 件，并與專用卡發(fā)卡企業(yè)簽訂協(xié)議，從事專用卡交易轉(zhuǎn)接、數(shù)據(jù) 清分、資金清算等業(yè)務(wù)的公司。 　　專用卡資金清算公司由人民銀行天津分行按照資金清算管理 的有關(guān)要求確定。 　　第七條　專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)當(dāng)將專用卡資金委托專用卡資金 清算公司進(jìn)行資金清分及清算。 　　第八條　專用卡資金管理應(yīng)當(dāng)遵循安全、高效、誠信的原則， 確保專用卡資金清算準(zhǔn)確、及時(shí)，有效維護(hù)社會(huì)公眾的合法利益。 　　第九條　天津市專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、相 關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。 　　 　　　　　　　　第二章　　專用卡資金管理 　　第十條　專用卡發(fā)卡企業(yè)發(fā)行專用卡，只能選擇一家銀行業(yè) 金融機(jī)構(gòu)作為專用卡資金開戶銀行。 　　第十一條　專用卡發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將持卡人繳納的押金及充值資 金于當(dāng)日至遲次日上午全部轉(zhuǎn)入在專用卡資金開戶銀行開立的專 用存款賬戶內(nèi)。 　　第十二條　專用卡發(fā)卡企業(yè)對(duì)專用存款賬戶中的資金無權(quán)擅 自挪用，不得使用任何支付結(jié)算工具進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。 　　第十三條　專用卡發(fā)卡企業(yè)委托專用卡資金清算公司開展清 算業(yè)務(wù)前，應(yīng)與專用卡資金清算公司、專用卡資金開戶銀行簽訂 三方專用卡資金管理協(xié)議。協(xié)議應(yīng)至少載明下列內(nèi)容： 　?。ㄒ唬┵Y金結(jié)算范圍； 　?。ǘ┵Y金清算、授權(quán)扣劃結(jié)算的生效時(shí)間； 　?。ㄈ﹨f(xié)議三方的權(quán)利與義務(wù)； 　?。ㄋ模┙灰浊宸?jǐn)?shù)據(jù)的傳輸方式； 　　（五）資金清算的各參與方； 　?。┵Y金清算與結(jié)算方式； 　　（七）對(duì)賬方式； 　　（八）防范錯(cuò)誤操作的措施； 　?。ň牛┻^失與差錯(cuò)責(zé)任承擔(dān)； 　?。ㄊ┣逅阗M(fèi)用及計(jì)提方法； 　　（十一）禁止行為； 　?。ㄊ?a href='http://m.shkps.cn/weiyue/2.html' target='_blank' data-horse>違約責(zé)任。 　　第十四條　專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司以及專用 卡資金開戶銀行三方協(xié)議簽署后，應(yīng)在15日內(nèi)向人民銀行天津分 行備案。 　　第十五條　專用卡資金開戶銀行應(yīng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶 管理的規(guī)定，將專用卡發(fā)卡企業(yè)的相關(guān)開戶資料報(bào)送人民銀行天 津分行，經(jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。 　　第十六條　專用卡發(fā)卡企業(yè)與各相關(guān)參與方的資金交易數(shù)據(jù) 應(yīng)委托專用卡資金清算公司進(jìn)行交易轉(zhuǎn)接并清分。 　　第十七條　專用卡資金清算公司應(yīng)于清分系統(tǒng)日終后對(duì)當(dāng)日 發(fā)生的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行清分并生成資金清算凈額，于次日將清算資 金的支付指令提交專用卡資金開戶銀行。 　　第十八條　專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行的專用賬 戶應(yīng)實(shí)行授權(quán)扣劃的資金結(jié)算方式。即專用卡發(fā)卡企業(yè)按照三方 協(xié)議授權(quán)專用卡資金開戶銀行根據(jù)專用卡資金清算公司提交的清 算資金支付指令于當(dāng)日營業(yè)終了前,直接扣劃專用賬戶內(nèi)的資金， 并完成與相關(guān)參與者之間的資金結(jié)算。 　　第十九條　專用卡資金清分?jǐn)?shù)據(jù)以專用卡資金清算公司數(shù)據(jù) 為準(zhǔn)進(jìn)行清算。對(duì)于清算完成后對(duì)賬不符的各方應(yīng)查明原因再行 調(diào)整。 　　第二十條　專用卡資金開戶銀行只能根據(jù)三方協(xié)議接受專用 卡資金清算公司的清算指令進(jìn)行資金結(jié)算，不得接受專用卡發(fā)卡 企業(yè)及其他組織的支付請(qǐng)求，不得擅自劃轉(zhuǎn)專用存款賬戶資金。 　　第二十一條　專用卡資金管理應(yīng)實(shí)行定期與不定期的多邊賬 務(wù)核對(duì)。即專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金開戶銀行、專用卡發(fā)卡 企業(yè)與專用卡資金清算公司、專用卡發(fā)卡企業(yè)與相關(guān)清算參與者、 專用卡資金清算公司與專用卡資金開戶銀行之間的賬務(wù)核對(duì)，要 確保賬務(wù)的平衡。 　　第二十二條　專用卡資金清算公司提供資金清算服務(wù)，可向 專用卡發(fā)卡企業(yè)收取清算手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)實(shí)行政府定價(jià)或政 府指導(dǎo)價(jià)。 　　　　　　　　　 第三章　管理與監(jiān)督 　　第二十三條　專用卡發(fā)卡企業(yè)存在下列情形之一的，由其主 管部門責(zé)令其限期改正： 　　（一）拒絕委托專用卡資金清算公司進(jìn)行資金清分及清算的； 　　（二）不按照規(guī)定時(shí)限向?qū)Ｓ么婵钯~戶劃轉(zhuǎn)專用卡資金的； 　?。ㄈ┥米耘灿脤Ｓ每ㄙY金的。 　　第二十四條　專用卡資金開戶銀行應(yīng)對(duì)專用卡發(fā)卡企業(yè)開戶 信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；對(duì)專用卡賬戶開立與使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督； 對(duì)超出專用卡結(jié)算范圍的資金，有權(quán)拒絕結(jié)算；對(duì)專用賬戶和資 金結(jié)算中出現(xiàn)的異常情況，應(yīng)及時(shí)向人民銀行天津分行報(bào)告。 　　專用卡資金開戶銀行應(yīng)主動(dòng)、及時(shí)與專用卡發(fā)卡企業(yè)和專用 卡資金清算公司進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，并妥善保管相關(guān)對(duì)賬信息。 　　第二十五條　人民銀行天津分行應(yīng)會(huì)同銀行業(yè)監(jiān)督管理委員 會(huì)天津監(jiān)管局根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定定期或不定期對(duì)相關(guān)商業(yè)銀行 專用存款賬戶的開立、使用及資金結(jié)算等情況共同進(jìn)行監(jiān)督管理。 　　對(duì)違反本辦法規(guī)定的商業(yè)銀行將按照有關(guān)規(guī)定處理。 　　第二十六條　專用卡資金清算公司應(yīng)每月向人民銀行天津分 行報(bào)告所有專用卡發(fā)卡企業(yè)專用卡資金清分清算情況。 　　第二十七條　專用卡資金清算公司從事專用卡資金清算有下 列情形之一的，由人民銀行天津分行責(zé)令其限期改正： 　?。ㄒ唬o正當(dāng)理由延誤資金清分清算支付的； 　?。ǘ⒉煌瑢Ｓ每òl(fā)卡企業(yè)的專用卡資金混合清分、清算； 　 （三）擅自向三方協(xié)議以外企業(yè)或組織劃款的； 　?。ㄋ模┥米耘灿脤Ｓ每ㄙY金的； 　　（五）法律規(guī)定的其他情形。 　　第二十八條　天津市財(cái)政局和專用卡發(fā)卡企業(yè)的主管部門應(yīng) 加強(qiáng)對(duì)專用卡資金的日常監(jiān)督管理。天津市審計(jì)局應(yīng)定期或不定 期對(duì)專用卡資金使用合規(guī)性等情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果 抄送人民銀行天津分行和天津市人民政府金融服務(wù)辦公室。 　　第二十九條　專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法，對(duì)違反本辦法截留、 擠占、挪用專用卡資金造成資金損失，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑 事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責(zé)任；造成損失的，應(yīng) 當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償。 　　 　　　　　　　　　　　第四章附則 　　第三十條　本辦法自2009年9月1日起實(shí)施。