上海市高級(jí)人民法院

民事判決書

　　（2005）滬高民二（商）終字第129號(hào)

　　上訴人（原審被告）深圳發(fā)展銀行上海外灘支行，住所地上海市中山東二路8號(hào)6樓。

　　負(fù)責(zé)人吳啟平，該支行行長。

　　委托代理人傅鼎生，上海市中信正義律師事務(wù)所律師。

　　委托代理人周冬蕾，深圳發(fā)展銀行上海分行職員。

　　被上訴人（原審原告）上海寶藝鋼鐵物資有限公司，住所地上海市牡丹江路1358-1368號(hào)。

　　法定代表人吳海東，該公司總經(jīng)理。

　　委托代理人顧偉，上海市恒誼律師事務(wù)所律師。

　　原審被告上海寶立金屬制品有限公司，住所地上海市寶山區(qū)聯(lián)水路161號(hào)。

　　法定代表人朱鳴，該公司董事長。

　　委托代理人嚴(yán)韻輝，上海寶鋼集團(tuán)公司法律部職員。

　　委托代理人高前和，上海市前和律師事務(wù)所律師。

　　上訴人深圳發(fā)展銀行上海外灘支行（以下簡稱“深發(fā)展銀行”）因與被上訴人上海寶藝鋼鐵物資有限公司（以下簡稱“寶藝公司”）、原審被告上海寶立金屬制品有限公司（以下簡稱“寶立公司”）不當(dāng)?shù)美?a href='http://m.shkps.cn/jiufen/6.html' target='_blank' data-horse>糾紛一案，不服上海市第二中級(jí)人民法院（2004）滬二中民三（商）初字第78號(hào)民事判決，向本院提起上訴。本院于2005年6月3日立案后，依法組成合議庭，于2005年7 月12日公開開庭審理了本案。上訴人深發(fā)展銀行的委托代理人傅鼎生、周冬蕾，被上訴人寶藝公司的委托代理人顧偉，原審被告寶立公司的委托代理人嚴(yán)韻輝、高前和到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　原審法院查明：2001年10月10日，寶立公司向案外人上海申?duì)I實(shí)業(yè)有限公司（以下簡稱“申?duì)I公司”）簽發(fā)兩張商業(yè)承兌匯票，金額分別為人民幣650萬元、人民幣500萬元，共計(jì)人民幣1，150萬元，匯票到期日均為2002年4月10日。 2001年10月31日，申?duì)I公司持上述兩張匯票向深發(fā)展銀行申請貼現(xiàn)，并與深發(fā)展銀行簽訂了貼現(xiàn)貸款合同，寶藝公司和案外人沈德興亦與深發(fā)展銀行簽訂了貼現(xiàn)貸款保證擔(dān)保合同，同意為上述貼現(xiàn)貸款提供連帶責(zé)任的保證。同時(shí)，寶藝公司還在兩張匯票的粘單上承諾“愿為被保證人按期支付深發(fā)展銀行商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)款項(xiàng)提供保證擔(dān)?！薄Ｖ?，深發(fā)展銀行按約將貼現(xiàn)貸款發(fā)放給申?duì)I公司。

　　2002年4月10日，上述兩張匯票到期后，深發(fā)展銀行向?qū)毩⒐镜拈_戶銀行提示付款，因?qū)毩⒐镜膸粢驯粌鼋Y(jié)而遭退票。深發(fā)展銀行遂以票據(jù)糾紛為由向法院起訴寶藝公司、寶立公司以及申?duì)I公司、沈德興，要求寶立公司支付兩張匯票的票款人民幣1， 150萬元及其利息；寶藝公司、沈德興、申?duì)I公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

　　在該案審理中，深發(fā)展銀行與寶藝公司于2002年9月5日達(dá)成庭外和解協(xié)議，約定：由寶藝公司作為貼現(xiàn)擔(dān)保的保證人承擔(dān)人民幣575萬元及逾期欠息人民幣20萬元（總計(jì)人民幣595萬元）的還款責(zé)任，其余部分深發(fā)展銀行另行處理，協(xié)議自撤訴核準(zhǔn)日生效。同月9日，深發(fā)展銀行又與寶立公司達(dá)成庭外和解協(xié)議，約定：由寶立公司支付人民幣575萬元，作為寶立公司全部履行兩張票據(jù)人民幣1，150萬元的償還責(zé)任，寶立公司在支付上述款項(xiàng)的同時(shí)，深發(fā)展銀行向?qū)毩⒐窘桓镀涑钟械膬煞萜睋?jù)，深發(fā)展銀行在收到上述款項(xiàng)后，視為兩份票據(jù)的權(quán)利、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（包括貼現(xiàn)合同）的權(quán)利已全部實(shí)現(xiàn)。

　　寶立公司于上述和解協(xié)議簽訂的次日（ 9月10日），支付給深發(fā)展銀行人民幣575萬元，深發(fā)展銀行則將兩張匯票交還給寶立公司，并向法院申請撤回起訴。9月18日，法院裁定予以準(zhǔn)許。9月 30日，寶藝公司為履行9月5日的和解協(xié)議，用案外人簽發(fā)的、金額為人民幣595萬元的商業(yè)承兌匯票向深發(fā)展銀行申請貼現(xiàn)，并將獲得的貸款歸還深發(fā)展銀行。寶藝公司為履行該貼現(xiàn)貸款的償還義務(wù)，共計(jì)支付深發(fā)展銀行本息人民幣6，099，148.96元。

　　2004年2月24日，寶藝公司提起本案訴訟，認(rèn)為寶立公司作為票據(jù)主債務(wù)人未履行付款義務(wù)，寶藝公司在承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任后依法對寶立公司擁有追索權(quán)，故以票據(jù)追償權(quán)糾紛為由，請求判令寶立公司支付其已承擔(dān)的款項(xiàng)共計(jì)人民幣6，099，148.96 元。一審法院在審理中，追加深發(fā)展銀行為本案第三人。之后，寶藝公司認(rèn)為深發(fā)展銀行從寶藝公司收取款項(xiàng)不符合和解協(xié)議約定，缺乏法律依據(jù)，屬于不當(dāng)?shù)美?，?a href='http://m.shkps.cn/biangeng/2.html' target='_blank' data-horse>變更深發(fā)展銀行為被告，并在庭審中明確以不當(dāng)?shù)美麨橛?，要求深發(fā)展銀行與寶立公司共同承擔(dān)人民幣6，099，148.96元的還款責(zé)任，后寶藝公司又將訴訟請求的金額變更為人民幣595萬元。

　　原審法院認(rèn)為：本案的主要爭議焦點(diǎn)在于，一、深發(fā)展銀行在行使追索權(quán)的過程中，有無不當(dāng)?shù)美那闆r存在；二、寶立公司是否應(yīng)承擔(dān)還款責(zé)任。

　　一、關(guān)于深發(fā)展銀行是否存在不當(dāng)?shù)美膯栴}。

　　原審法院認(rèn)為，深發(fā)展銀行在與寶立公司簽訂的和解協(xié)議中約定，寶立公司支付一半的票款后，即視為深發(fā)展銀行的兩份票據(jù)權(quán)利、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)權(quán)利已全部實(shí)現(xiàn)。從該約定的意思表示來看，深發(fā)展銀行實(shí)際是放棄了其對寶立公司的另一半的債權(quán)。如果深發(fā)展銀行認(rèn)為和解協(xié)議的表述與其真實(shí)意思不符，那么也僅是深發(fā)展銀行單方面有此真意，是其一方的真意保留（又稱單獨(dú)虛偽表示）。由于深發(fā)展銀行與寶立公司簽訂和解協(xié)議時(shí)，并未將其與寶藝公司簽訂的和解協(xié)議內(nèi)容告知寶立公司，寶立公司對深發(fā)展銀行并非免責(zé)的意思表示并不知情，事后亦未予以認(rèn)可，因此，深發(fā)展銀行的真意保留無效。寶立公司與深發(fā)展銀行間的和解協(xié)議應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為深發(fā)展銀行放棄了自己的部分權(quán)利，免除了寶立公司的一半還款義務(wù)。當(dāng)其將匯票交還給寶立公司時(shí)，其票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)。由于票據(jù)權(quán)利因已實(shí)現(xiàn)而隨之消滅，票據(jù)原因債權(quán)也隨之消滅，不論是依據(jù)票據(jù)關(guān)系還是依據(jù)原因關(guān)系，深發(fā)展銀行均無權(quán)再向任何債務(wù)人（包括擔(dān)保人）主張權(quán)利。深發(fā)展銀行與寶藝公司間的和解協(xié)議，因深發(fā)展銀行返還票據(jù)給票據(jù)第一債務(wù)人寶立公司的行為而失去了效力，深發(fā)展銀行在票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)后再收取寶藝公司的還款缺乏法律依據(jù)，屬于不當(dāng)?shù)美瑧?yīng)當(dāng)予以返還。

　　二、對于寶立公司是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的問題。

　　原審法院認(rèn)為，寶立公司與深發(fā)展銀行之間的和解協(xié)議符合法律規(guī)定，寶立公司按約履行了還款義務(wù)，并依法收回了票據(jù)，其票據(jù)義務(wù)已履行完畢，寶立公司在履行義務(wù)的過程中沒有因此多獲得利益。同時(shí)，由于寶立公司并不是在明知深發(fā)展銀行已向?qū)毸嚬咀穬數(shù)那闆r下，而故意與深發(fā)展銀行約定只需支付一半票款即視為履行了全部票據(jù)義務(wù)，因此寶立公司對深發(fā)展銀行收取寶藝公司的還款不具有過錯(cuò)。故寶藝公司要求寶立公司共同承擔(dān)不當(dāng)?shù)美倪€款責(zé)任缺乏依據(jù)，不予支持。

　　據(jù)此，上海市第二中級(jí)人民法院經(jīng)審委會(huì)討論決定，判決：深發(fā)展銀行返還寶藝公司人民幣595萬元；對寶藝公司的其他訴訟請求不予支持；訴訟費(fèi)由寶藝公司和深發(fā)展銀行分擔(dān)。

　　上訴人深發(fā)展銀行不服一審判決，向本院提出上訴稱：一、一審嚴(yán)重違反程序，引導(dǎo)、放任被上訴人寶藝公司任意增加、變更訴訟請求，卻并未給予上訴人相應(yīng)的答辯期和舉證期，偏袒一方當(dāng)事人，嚴(yán)重?fù)p害了上訴人的訴訟權(quán)利。二、一審法院事實(shí)認(rèn)定不清，認(rèn)定上訴人應(yīng)返還不當(dāng)?shù)美麤]有依據(jù)。上訴人已向匯票付款人寶立公司行使付款請求權(quán)，在行使付款請求權(quán)未果時(shí)，上訴人又向被上訴人寶藝公司行使原因債權(quán)，獲得部分還款承諾后，接著對剩余部分向票據(jù)債務(wù)人寶立公司行使票據(jù)追索權(quán)并達(dá)成和解協(xié)議，實(shí)現(xiàn)了全部債權(quán)。從中可看出，本案不存在一審判決所述的“真意保留”，上訴人和寶立公司之間的和解協(xié)議并無免除寶立公司作為票據(jù)債務(wù)人全部責(zé)任之文義，非免責(zé)協(xié)議。一審認(rèn)定上訴人已免除了寶立公司部分還款責(zé)任的論斷錯(cuò)誤，混淆了權(quán)利的處分和權(quán)利的實(shí)現(xiàn)及行使的法律概念。上訴人通過兩份和解協(xié)議實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利，屬行使權(quán)利的方式，且上訴人實(shí)現(xiàn)人民幣1，150萬元債權(quán)并未多獲分文，未損害他人利益，合法合理，不存在不當(dāng)?shù)美?。故一審認(rèn)定顯然錯(cuò)誤。三、鑒于一審認(rèn)定事實(shí)和法律推論的錯(cuò)誤，相應(yīng)地，一審適用《中華人民共和國民法通則》第九十二條不當(dāng)?shù)美?guī)定，判決上訴人返還人民幣595萬元，顯屬適用法律不當(dāng)。本案的起因?qū)嶋H是包括出票人寶立公司、申請貼現(xiàn)人申?duì)I公司等在內(nèi)的債務(wù)人不誠信、不履行債務(wù)所引起，故上訴人不應(yīng)承擔(dān)返還責(zé)任。綜上，上訴人請求二審法院撤銷一審判決，依法改判其不承擔(dān)責(zé)任。

　　被上訴人寶藝公司答辯稱：一、一審法院程序合法，并無不當(dāng)。被上訴人在一審階段增加或變更訴訟請求是被上訴人的訴訟權(quán)利，且被上訴人在一審階段增加訴請是由于案件事實(shí)發(fā)生了變化，出現(xiàn)了被上訴人尚未知曉和掌握的新的事實(shí)才導(dǎo)致了訴請的變更。而且，一審法院在訴請變更后多次詢問上訴人深發(fā)展銀行是否有新證據(jù)，是否需要舉證期和答辯期，上訴人深發(fā)展銀行均明確表示沒有新證據(jù)，不需要舉證期和答辯期，但上訴人深發(fā)展銀行在二審中卻予以否認(rèn)。二、一審認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確。上訴人采取欺騙的方法分別與寶立公司和被上訴人寶藝公司簽訂和解協(xié)議，使協(xié)議相對方不明真相，以此達(dá)到收回款項(xiàng)的目的。被上訴人寶藝公司簽訂的和解協(xié)議雖在前，但生效是在法院裁定準(zhǔn)予上訴人深發(fā)展銀行撤訴后。而寶立公司的和解協(xié)議雖簽訂在前述協(xié)議之后，但履行付款義務(wù)的時(shí)間早于被上訴人寶藝公司，在深發(fā)展銀行將兩張匯票交還給寶立公司后，雙方約定的權(quán)利義務(wù)已履行完畢，亦消滅了被上訴人寶藝公司行使追索的權(quán)利。故被上訴人寶藝公司簽訂的和解協(xié)議也根本不應(yīng)該生效或履行。上訴人深發(fā)展銀行收取的人民幣595萬元毫無事實(shí)和法律依據(jù)的，明顯是不當(dāng)?shù)美?。請求二審法院維持原判。

　　原審被告寶立公司答辯稱：一、一審并不存在程序違法的問題。二、上訴人深發(fā)展銀行與寶立公司和解協(xié)議中明確，上訴人深發(fā)展銀行收到寶立公司人民幣575萬元后，視為其權(quán)利已得到實(shí)現(xiàn)。故上訴人深發(fā)展銀行主張不當(dāng)?shù)美遣?a href='http://m.shkps.cn/hefa/3.html' target='_blank' data-horse>合法的。三、上訴人深發(fā)展銀行僅將寶藝公司作為被上訴人，對寶立公司不承擔(dān)責(zé)任的判決部分沒有上訴，說明其對原審該項(xiàng)判決是認(rèn)可的。

　　本院經(jīng)審理查明，原審法院查明的事實(shí)屬實(shí)，本院予以確認(rèn)。

　　本院認(rèn)為：本案當(dāng)事人爭議的主要問題是，上訴人深發(fā)展銀行在向被上訴人寶藝公司、寶立公司追索債權(quán)過程中是否獲取了不當(dāng)?shù)美约氨簧显V人寶藝公司在承擔(dān)了部分還款責(zé)任后是否仍享有對寶立公司的追索權(quán)？本院認(rèn)為，雖然系爭兩份和解協(xié)議是單獨(dú)簽訂的，但上訴人深發(fā)展銀行作為債權(quán)人分別簽訂兩份和解協(xié)議，并依此分別向?qū)毩⒐竞捅簧显V人寶藝公司取得各一半的還款份額，并不違反法律規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定為有效。鑒于上訴人深發(fā)展銀行分別與出票人寶立公司和票據(jù)保證人寶藝公司單獨(dú)簽訂和解協(xié)議，故被上訴人寶藝公司雖是票據(jù)債務(wù)和貼現(xiàn)貸款的擔(dān)保人，但其簽署的和解協(xié)議是獨(dú)立于寶立公司的協(xié)議，其債務(wù)基礎(chǔ)已實(shí)際變化為具有獨(dú)立性的債務(wù)合同。上訴人深發(fā)展銀行最終取得人民幣1，150萬元是基于兩份和解協(xié)議約定的內(nèi)容，而不再是票據(jù)基礎(chǔ)，故兩份和解協(xié)議是上訴人深發(fā)展銀行行使請求權(quán)的基礎(chǔ)，本案債權(quán)基礎(chǔ)已從票據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê贤瑐鶛?quán)。上訴人深發(fā)展銀行在與寶立公司和解協(xié)議中所約定的“收到款項(xiàng)后，視為兩份票據(jù)的權(quán)利、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的權(quán)利全部實(shí)現(xiàn)”的文義，應(yīng)理解為：寶立公司支付了一半款項(xiàng)后，上訴人深發(fā)展銀行不再就其余債權(quán)向?qū)毩⒐局鲝?，但并未剝奪、也無剝奪被上訴人寶藝公司在履行協(xié)議約定義務(wù)后對寶立公司享有追償?shù)臋?quán)利。故系爭約定內(nèi)容并不產(chǎn)生上訴人深發(fā)展銀行免除被上訴人寶藝公司債務(wù)的后果，被上訴人寶藝公司按約支付后，可以再向?qū)毩⒐咀穬?。上訴人深發(fā)展銀行上訴稱“協(xié)議無免除寶立公司作為票據(jù)債務(wù)人全部責(zé)任”的解釋，應(yīng)是其簽署系爭條款時(shí)的真實(shí)意思，即并沒有放棄一半的債權(quán)。上訴人深發(fā)展銀行從票據(jù)出票人和擔(dān)保人處各拿一半，僅是保障其債權(quán)全部實(shí)現(xiàn)的技術(shù)處理。上訴人深發(fā)展銀行盡管分別簽訂了兩份和解協(xié)議，但其從寶立公司和被上訴人寶藝公司取得的款項(xiàng)，在正當(dāng)債權(quán)數(shù)額范圍之內(nèi)，并非額外獲利。鑒此，上訴人深發(fā)展銀行不必再返還已收回的正當(dāng)債權(quán)，被上訴人寶藝公司可就其已承擔(dān)部分責(zé)任的事實(shí)，另行向其余債務(wù)人追償。此外，關(guān)于上訴人深發(fā)展銀行所提出的一審法院程序違法的訴稱，因其在一審階段并未就相關(guān)程序問題提出異議，在二審階段亦未提供相關(guān)證據(jù)加以佐證，故本院不予采信。

　　綜上所述，上訴人深發(fā)展銀行依據(jù)兩份和解協(xié)議分別向?qū)毩⒐竞捅簧显V人寶藝公司主張債權(quán)，不存在不當(dāng)?shù)美?。上訴人的上訴理由成立，本院予以支持?！吨腥A人民共和國民法通則》第九十二條關(guān)于不當(dāng)?shù)美囊?guī)定，不適用于本案事實(shí)。原審判決適用法律不當(dāng)，本院予以改判。據(jù)此，本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第（二）項(xiàng)以及第一百五十八條之規(guī)定并經(jīng)本院審判委員會(huì)討論決定，判決如下：

　　一、撤銷上海市第二中級(jí)人民法院（2004）滬二中民三（商）初字第78號(hào)民事判決；

　　二、駁回上海寶藝鋼鐵物資有限公司對深圳發(fā)展銀行上海外灘支行的全部訴訟請求。

　　本案一審案件受理費(fèi)人民幣40，506元、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)人民幣31，016元，共計(jì)人民幣71，522元；二審案件受理費(fèi)人民幣40，506元，均由被上訴人上海寶藝鋼鐵物資有限公司負(fù)擔(dān)。

　　本判決為終審判決。

　　審 判 長 ?宋 航

　　代理審判員 ?熊雯毅

　　代理審判員 ?唐滬軍

　　二OO五年十二月十六日

　　書 記 員 ?王琪琳