根據(jù)《國(guó)務(wù)院批轉(zhuǎn)上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略匯報(bào)提綱的通知》的有關(guān)規(guī)定和中國(guó)人民銀行《關(guān)于上海市銀行繼續(xù)實(shí)行信貸資金差額包干辦法的通知》的精神，特制定上海市銀行以“塊塊”為主的信貸資金差額包干（以下簡(jiǎn)稱差額包干）管理實(shí)施辦法。

　　第一條　對(duì)上海市人民銀行和各專業(yè)銀行的人民幣信貸資金，均按本辦法管理。

　　對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)人民幣信貸資金的管理，按人民銀行總行的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。信貸資金納入“塊塊”管理范圍。

　　第二條　差額包干，以一九八三年底上海市各家銀行吸收的各項(xiàng)存款和各項(xiàng)貸款的差額總數(shù)，即借差9.8億元為包干基數(shù)。以后當(dāng)年增加的各項(xiàng)存款，除中央國(guó)庫(kù)款和向人民銀行總行繳納的存款準(zhǔn)備金外，全部留給上海市銀行統(tǒng)籌安排使用。

　　第三條　實(shí)行以“塊塊”為主的信貸資金管理辦法后，各專業(yè)銀行上海市分行同其總行在信貸資金計(jì)劃和信貸資金分配上完全脫鉤。截至一九八五年底止，各專業(yè)銀行總行對(duì)上海市分行分配的信貸資金，包括存差資金，不再調(diào)走。

　　除信貸計(jì)劃信貸資金“塊塊”管理以外，屬于各專業(yè)銀行總行管理范圍的工作，仍照常進(jìn)行。

　　第四條　實(shí)行信貸、現(xiàn)金計(jì)劃“塊塊”下達(dá)。上海市各專業(yè)銀行的信貸、現(xiàn)金計(jì)劃，必須全部納入人民銀行上海市分行的年度信貸、現(xiàn)金計(jì)劃。由人民銀行總行審批下達(dá)，實(shí)行差額控制。在人民銀行總行下達(dá)的差額計(jì)劃內(nèi)，允許上海市銀行對(duì)流動(dòng)資金實(shí)行多存多貸，但少存必須少貸。

　　人民銀行上海市分行根據(jù)人民銀行總行核定的年度信貸計(jì)劃，核批上海市各專業(yè)銀行分行的年度信貸、現(xiàn)金收支計(jì)劃，包括存差或借差計(jì)劃。同時(shí)抄報(bào)人民銀行總行和各專業(yè)銀行總行。

　　上海市銀行要積極吸收存款，合理發(fā)放貸款，以保證借差計(jì)劃不突破，存差計(jì)劃如數(shù)完成。

　　第五條　差額包干范圍：信貸資金來(lái)源為信貸基金、各項(xiàng)存款；資金運(yùn)用為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、其他貸款和繳存人民銀行總行的存款。

　　固定資產(chǎn)貸款，指國(guó)家計(jì)劃安排的基本建設(shè)貸款和技術(shù)改造貸款，包括地方項(xiàng)目和國(guó)務(wù)院各部門(mén)直屬項(xiàng)目的貸款，均在上海市信貸計(jì)劃內(nèi)安排。年度中間，國(guó)務(wù)院下批的沒(méi)有安排在當(dāng)年計(jì)劃內(nèi)的大型建設(shè)項(xiàng)目，其所需資金超過(guò)上海市信貸資金承擔(dān)能力的，可另行報(bào)批。

　　下列幾項(xiàng)不在差額包干范圍之內(nèi)：

　?。ㄒ唬┲醒雵?guó)庫(kù)款；

　　（二）發(fā)行基金；

　?。ㄈ┙疸y占款；

　?。ㄋ模┩鈪R占款。

　　第六條　中央特批的個(gè)別特大型項(xiàng)目，如寶鋼、金山石化、道格拉斯飛機(jī)和三十萬(wàn)噸乙烯這四個(gè)項(xiàng)目的基本建設(shè)投資，未正式全部投產(chǎn)前所需的流動(dòng)資金和建成投產(chǎn)后所需的鋪底流動(dòng)資金，應(yīng)由基本建設(shè)撥款解決。屬于銀行貸款部分和財(cái)政撥款后流動(dòng)資金仍不足的，可暫在上海市信貸計(jì)劃中單獨(dú)列報(bào)，由人民銀行總行核批。

　　購(gòu)買(mǎi)國(guó)撥外匯人民幣貸款，暫在上海市信貸計(jì)劃中單獨(dú)列報(bào)，由人民銀行總行核批。

　　第七條　固定資產(chǎn)貸款包括鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的固定資產(chǎn)貸款是指令性計(jì)劃，不得突破。

　　第八條　實(shí)行“實(shí)貸實(shí)存”辦法。對(duì)上海市銀行的信貸資金管理，實(shí)行“實(shí)貸實(shí)存”的辦法，將計(jì)劃與資金分開(kāi)。人民銀行總行與人民銀行上海市分行之間的資金往來(lái)，采取借貸方式，人民銀行總行按照包干差額，把借差資金分次貸給人民銀行上海市分行。對(duì)超過(guò)一九八三年底借差的部分，由總行逐年核給一定的貸款額度。如資金有余時(shí)?？梢詺w還總行借款或存入總行。

　　人民銀行總行和人民銀行上海市分行之間的資金往來(lái)和存、貸款，均計(jì)算利息。

　　第九條　開(kāi)戶。為了加強(qiáng)信貸資金管理，保證人民銀行總行與人民銀行上海市分行的資金互不占用，人民銀行上海市分行要在人民銀行總行開(kāi)立存款戶、計(jì)劃貸款戶和臨時(shí)貸款戶。所有用款一律通過(guò)存款戶支付，不準(zhǔn)發(fā)生透支。

　　人民銀行總行的帳務(wù)，委托人民銀行上海市分行設(shè)置專柜辦理。

　　第十條　信貸資金與聯(lián)行匯差資金要分開(kāi)，不得互相占用。對(duì)聯(lián)行匯差，堅(jiān)持每天軋差清算。

　　第十一條　臨時(shí)貸款。在年度中間，分行由于信貸資金的先支后收、存貸款季節(jié)性下降上升而出現(xiàn)暫時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，用款需超過(guò)總行核定的年度貸款額度時(shí)，可事先向總行申請(qǐng)臨時(shí)貸款。經(jīng)總行批準(zhǔn)后，辦理貸款手續(xù)，按期歸還。

　　在年度信貸計(jì)劃下達(dá)之前，如果人民銀行上海市分行在人民銀行總行存款帳戶上的資金不能應(yīng)付年初信貸資金營(yíng)運(yùn)的需要，人民銀行上海市分行可暫在上年各項(xiàng)貸款余額的5%數(shù)額內(nèi)，申請(qǐng)臨時(shí)貸款，計(jì)劃下達(dá)后，及時(shí)歸還人民銀行總行。

　　第十二條　信貸資金調(diào)劑。人民銀行上海市分行要加強(qiáng)信貸資金的調(diào)度與橫向融通。可以在地區(qū)之間、各專業(yè)銀行之間相互拆借資金，調(diào)劑資金余缺，具體辦法由人民銀行上海市分行制定。

　　第十三條　繳存存款。繳存存款的范圍為銀行各項(xiàng)存款，包括：企業(yè)存款，地方財(cái)政存款，機(jī)關(guān)團(tuán)體存款，部隊(duì)存款，城鎮(zhèn)儲(chǔ)蓄存款，郵政儲(chǔ)蓄存款，農(nóng)村存款，信托存款，保險(xiǎn)公司存款，其他存款，其它專項(xiàng)存款。人民銀行上海市分行在人民銀行總行開(kāi)戶以后，根據(jù)一九八六年八月三十一日比一九八五年底上海市銀行吸收各項(xiàng)存款增加額百分之十的比例，在九月十日內(nèi)向人民銀行總行辦理第一次繳納存款準(zhǔn)備金的手續(xù)。以后一個(gè)月調(diào)整一次。調(diào)整的時(shí)間，金額起點(diǎn)及欠繳的處理，按全國(guó)現(xiàn)行規(guī)定辦理。如遇各項(xiàng)存款余額等于或低于一九八五年底余額時(shí)不得退還繳存款。

　　第十四條　委托業(yè)務(wù)。中央國(guó)庫(kù)款、發(fā)行基金、金銀占款、外匯占款，屬人民銀行總行信貸資金。其一切往來(lái)業(yè)務(wù)，每天軋差后同總行辦理清算。

　　第十五條　金銀業(yè)務(wù)。上海市金銀的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和管理，屬人民銀行總行。委托人民銀行上海市分行按照《中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例》《金銀管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》辦理，金銀收售的具體業(yè)務(wù)，仍按現(xiàn)行規(guī)定辦理。

　　第十六條　發(fā)行基金。人民銀行上海市分行的發(fā)行基金調(diào)撥、損傷票幣的銷毀和現(xiàn)金收支等業(yè)務(wù)，仍按現(xiàn)行規(guī)定辦理。向總行發(fā)行庫(kù)提取和解繳現(xiàn)金，一律在總行開(kāi)立的存款戶中辦理。存款戶存款不足，不準(zhǔn)支取現(xiàn)金。

　　第十七條　存貸款利率。人民銀行總行對(duì)人民銀行上海市分行的存、貸款利率，由總行決定，人民銀行上海市分行，可以根據(jù)專業(yè)銀行的資金成本和資金運(yùn)用情況，對(duì)專業(yè)銀行的存、貸款實(shí)行差別利率，并報(bào)總行備案。

　　第十八條　聯(lián)行匯差的清算人民銀行總、分行的全國(guó)聯(lián)行往來(lái)匯差資金，應(yīng)每天通過(guò)存款戶辦理清算。

　　各專業(yè)銀行上海市分行的全國(guó)聯(lián)行往來(lái)匯差資金清算，仍按現(xiàn)行聯(lián)行制度辦理。人民銀行要督促專業(yè)銀行及時(shí)清算，并加強(qiáng)對(duì)匯差資金清算的稽核。

　　第十九條　建立資金頭寸報(bào)告制度。人民銀行上海市分行要及時(shí)向總行報(bào)送如下報(bào)表：

　?。ㄒ唬┟咳眨ɡ偃粘猓﹫?bào)送全市銀行資金頭寸日?qǐng)?bào)，必要時(shí)，用電傳報(bào)送。

　?。ǘ┤嗣胥y行上海市分行在總行的存、貸款旬報(bào)表。

　?。ㄈ┥虾Ｊ秀y行信貸項(xiàng)目旬報(bào)。

　　第二十條　統(tǒng)計(jì)。為適應(yīng)上海市銀行實(shí)行以“塊塊”為主管理信貸資金的需要和保持專業(yè)銀行資料的完整性，按照統(tǒng)一規(guī)定，人民銀行上海市分行和各專業(yè)銀行上海市分行仍按原系統(tǒng)向其總行報(bào)送信貸、現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)。人民銀行上海市分行還要按總行編印的月報(bào)表式匯總各專業(yè)銀行信貸、現(xiàn)金項(xiàng)目電報(bào)，于每月八日前報(bào)送人民銀行總行。

　　第二十一條　加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)和資金的預(yù)測(cè)。人民銀行上海市分行要主動(dòng)加強(qiáng)同專業(yè)銀行分行和其他金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系與合作，定期不定期地召開(kāi)分析會(huì)，及時(shí)講究生產(chǎn)、市場(chǎng)和資金動(dòng)態(tài)。搞好月度的經(jīng)濟(jì)和資金預(yù)測(cè)，搞好頭寸的匡算，提高信貸計(jì)劃的準(zhǔn)確性。

　　第二十二條　信貸資金計(jì)劃執(zhí)行情況的檢查與分析。人民銀行上海市分行要按月、按季對(duì)信貸、現(xiàn)金收支變化情況進(jìn)行匯總和綜合分析，寫(xiě)出月、季度信貸現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況分析報(bào)告，檢查計(jì)劃執(zhí)行中存在的問(wèn)題，研究資金需求變化趨勢(shì)，提出措施和對(duì)策。檢查分析材料，要及時(shí)上報(bào)人民銀行總行、并抄報(bào)各專業(yè)銀行總行。遇有重大經(jīng)濟(jì)、資金變化，要隨時(shí)向總行報(bào)告。

　　第二十三條　人民銀行上海市分行對(duì)專業(yè)銀行分行的信貸資金管理辦法，由人民銀行上海市分行自行制定，并報(bào)總行備案。

　　第二十四條　本辦法解釋、修改權(quán)屬中國(guó)人民銀行總行。

　　第二十五條　本辦法自一九八六年九月一日起實(shí)施。

?