????銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示,制定并公布實施《辦法》的目的是為了完善商業(yè)銀行審慎監(jiān)督管理規(guī)則,規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為,控制關(guān)聯(lián)交易風險,維護商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運行。?
????《辦法》共六章四十七條,適用于在我國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行,包括中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行。外國銀行分行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社比照《辦法》執(zhí)行。?
????《辦法》所規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務的事項,包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織?!掇k法》對商業(yè)銀行的部分關(guān)聯(lián)交易行為作出了禁止性或限制性規(guī)定,并規(guī)定了商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方的授信余額占其資本凈額的比例。?
????《辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易應當符合誠實信用及公允原則,應當按照商業(yè)原則,以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行;銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理;商業(yè)銀行應當制定關(guān)聯(lián)交易管理制度。?
????《辦法》明確了商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律責任。對通過施加影響迫使商業(yè)銀行違反規(guī)定進行關(guān)聯(lián)交易的股東,銀監(jiān)會可以限制其權(quán)利;對控股股東,銀監(jiān)會可以責令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)?!掇k法》同時規(guī)定,對違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定的董事、高級管理人員,銀監(jiān)會有權(quán)責令商業(yè)銀行進行調(diào)整;對商業(yè)銀行違反《辦法》規(guī)定的行為,由銀監(jiān)會責令改正、罰款;對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他工作人員,由銀監(jiān)會視情節(jié)輕重,責令商業(yè)銀行給予紀律處分,取消一定年限的任職資格或禁止一定期限從事銀行業(yè)工作,并可處以相應的罰款。
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