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寧波
打擊銀行卡犯罪需加快立法 央行建立跨部門防控機(jī)制
在中國人民銀行、公安部聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪專項行動新聞發(fā)布會上，人民銀行支付結(jié)算司歐陽衛(wèi)民司長介紹了從2008年4月1日至9月30日起，在全國范圍重點(diǎn)針對6個奧運(yùn)項目舉辦城市和部分重點(diǎn)旅游城市開展聯(lián)合整治專項行動的有關(guān)情況, 歐陽司長表示打擊銀行卡犯罪需加快立法、建立跨部門防控長效機(jī)制。
歐陽衛(wèi)民司長說，通過專項行動，反映出我國銀行卡業(yè)務(wù)在法規(guī)制度、內(nèi)控管理、技術(shù)手段和風(fēng)險防控機(jī)制等方面還存在一些問題，需要在今后的工作中加以研究、解決。接下來歐陽司長還提出了下一步的工作意見，
?。ㄒ唬┐龠M(jìn)商業(yè)銀行改進(jìn)風(fēng)險管理措施和手段。一是轉(zhuǎn)變銀行卡市場第一的經(jīng)營績效考核指標(biāo)體系，提高銀行卡壞賬損失率、銀行卡收益率等風(fēng)險財務(wù)指標(biāo)考核權(quán)重，引導(dǎo)銀行卡經(jīng)營朝規(guī)模與質(zhì)量、效益與風(fēng)險并重方向發(fā)展。二是加大銀行卡科技研發(fā)投入，不斷改進(jìn)銀行卡風(fēng)險管理技術(shù)手段。三是完善操作流程，建立制度流程評價反饋機(jī)制，確保政策制度的自我完善和嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（二）完善銀行卡案件信息共享平臺，研究出臺有關(guān)銀行卡案件受理、立案、偵辦具體操作指導(dǎo)細(xì)則，加大對銀行卡案件的管理打擊力度。
?。ㄈ┘涌炝⒎ǎ瑖?yán)懲銀行卡犯罪。一是針對當(dāng)前存在的信用卡違規(guī)套現(xiàn)頻發(fā)、打擊缺乏法律依據(jù)的情況，研究出臺打擊信用卡套現(xiàn)的法律制度。目前，人民銀行、公安部及中國銀聯(lián)正推動和配合最高人民法院和最高人民檢察院出臺懲治信用卡套現(xiàn)及非法中介的司法解釋，為打擊信用卡套現(xiàn)提供刑事執(zhí)法依據(jù)。二是盡快研究對網(wǎng)上支付等新型渠道的銀行卡犯罪案件受理、偵辦的法律定性和量刑操作等司法解釋條款。三是研究出臺信用卡惡意透支催收程序和催收記錄的法律效力界定，為此類銀行卡案件立案偵辦提供可有效操作的法律準(zhǔn)則。
?。ㄋ模┙⒖绮块T銀行卡聯(lián)合防控長效機(jī)制。此次聯(lián)合整治專項行動的經(jīng)驗(yàn)表明，對銀行卡犯罪的打擊不是某一個部門能完成的，需要各有關(guān)部門共同努力，形成合力。為加強(qiáng)對銀行卡風(fēng)險案件的管理，暢通信息渠道，人民銀行、公安部正在考慮在鞏固前期聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪成果的基礎(chǔ)上，研究建立聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪的長效機(jī)制，深化聯(lián)合防控銀行卡案件的工作機(jī)制，拓展聯(lián)合整治的廣度和深度，凈化銀行卡市場環(huán)境。
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