各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行，總行營(yíng)業(yè)部：
　　“緊急止付令”是對(duì)信用卡業(yè)務(wù)中所出現(xiàn)的惡性、突發(fā)性案件，命令各行迅速布置止付及扣留案犯所采取的緊急措施。
　　近年來，總行年掌握的各類信用卡案件中，冒用卡案件率呈明顯上升趨勢(shì)，犯罪分子的作案手法也比過去更為狡猾和隱蔽，給銀行和持卡人都造成了一定損失。為及時(shí)堵截此類情況的發(fā)生，有效地發(fā)揮“緊急止付令”的作用，現(xiàn)對(duì)中國(guó)銀行信用卡“緊急止付令”工作和有關(guān)問題重新規(guī)定如下：

　一、“緊急止付令”的全稱為“中國(guó)銀行總行信用卡緊急止付令”?！熬o急止付令”原則上由總行向各行發(fā)送。當(dāng)分行遇到特別緊急情況時(shí)，總行信用卡部可以授權(quán)管轄行代總行向全國(guó)各行發(fā)送“緊急止付令”。

　二、各行要求代總行發(fā)送“緊急止付令”，須具備下列條件之一：
　?。ㄒ唬┏挚ㄈ嗽谙揞~下連續(xù)用卡透支超過１０筆或惡性透支金額超過３萬元以上的；
　?。ǘ┬庞每ū幻坝贸^三筆或冒用金額超過５０００元以上的；
　?。ㄈ┊?dāng)發(fā)生信用卡被依靠、涂改等詐騙案，需要有關(guān)分行快速布置扣卡抓人的。

　三、“緊急止付令”操作程序
　?。ㄒ唬┌l(fā)生案情時(shí)，發(fā)卡銀行應(yīng)填寫“信用卡緊急止付令申請(qǐng)表”（見附件一）以傳真方式立即上報(bào)管轄行信用卡部。
　?。ǘ┕茌犘惺盏健靶庞每ňo急止付令申請(qǐng)表”后，經(jīng)核實(shí)無誤，應(yīng)簽署意見向總行轉(zhuǎn)發(fā)，業(yè)務(wù)流程不得超過八小時(shí)。如發(fā)案地區(qū)系該省內(nèi)，應(yīng)同時(shí)向該省內(nèi)布控。
　?。ㄈ┛傂袑⒏鶕?jù)管轄行的“信用卡緊急止付令申請(qǐng)表”上報(bào)的案情，決定“緊急止付令”由誰發(fā)送。需由管轄行代總行發(fā)送“緊急止付令”的，總行將于管轄行上報(bào)的當(dāng)日以“信用卡緊急止付令授權(quán)書”的格式授權(quán)管轄行向指定的城市發(fā)送“緊急止付令”（見附件二）。需由總行發(fā)送的，總行將以電傳（英文）或傳真（中文）的方法（格式見附件五、六）迅速下發(fā)有關(guān)分行。
　　（四）管轄行在收到總行“信用卡緊急止付令授權(quán)書”后，應(yīng)立即以傳真（中文）或電傳（英文）的方式（格式見附件三、四）向全國(guó)或部分分行發(fā)送“緊急止付令”。對(duì)此，各管轄行都應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本規(guī)定，不得無總行授權(quán)或超越授權(quán)擅自向全國(guó)發(fā)送“緊急止付令”。
　?。ㄎ澹┓步拥健熬o急止付令”的分行，要迅速通知本行轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)和取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)（不含特約商戶），“緊急止付令”發(fā)出３個(gè)工作日后（含發(fā)送當(dāng)日）發(fā)生在代辦行取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的限額以下的信用卡取現(xiàn)和轉(zhuǎn)帳交易，發(fā)卡行有權(quán)向代辦行退單（發(fā)送當(dāng)日系指總行或管轄行發(fā)送“緊急止付令”的時(shí)間）。

　四、“緊急止付令”的有效期截止到“黑名單”上刊登該卡卡號(hào)為止。

　五、為配合上述工作的順利進(jìn)行，各行須做好以下工作：
　?。ㄒ唬└餍薪拥健熬o急止付令”后要嚴(yán)密監(jiān)控，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)案犯，應(yīng)盡一切努力將其扭送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處理。為使公安機(jī)關(guān)迅速立案，代辦行要盡快直接與發(fā)卡行聯(lián)系，將整理后的有關(guān)資料提供給公安機(jī)關(guān)，具體要求如下：
　?。保畬倜坝每ㄇ闆r的，發(fā)卡行應(yīng)盡快向截獲案犯的異地分行提供本行卡被冒用的金額，筆數(shù)以及合法持卡人的有關(guān)資料。此類案件性質(zhì)已明確為詐騙，因此異地行應(yīng)請(qǐng)求當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案處理。
　　２．屬持卡人惡性透支的，發(fā)卡行要預(yù)先取得本地公安機(jī)關(guān)出具的收容審查證。當(dāng)?shù)弥阜副划惖匦薪孬@時(shí)要迅速將預(yù)先辦妥的收容審查證傳真給該行，請(qǐng)其通過當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)先協(xié)助扣留案犯，同時(shí)盡快通知本地公安機(jī)關(guān)予以處理。在此，如出現(xiàn)不能及時(shí)地提供出合法的拘留手續(xù)情況時(shí)，異地行也應(yīng)扣留止付卡并盡快將有關(guān)情況通報(bào)給發(fā)卡銀行。
　　各行在上述工作中要相互配合，通力合作，對(duì)于代辦行在協(xié)助當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)偵破案件，捉拿案犯等工作中所支出的市內(nèi)交通費(fèi)和工作餐費(fèi)用，可依據(jù)發(fā)票劃帳，由發(fā)卡行負(fù)擔(dān)。對(duì)此，各行都應(yīng)本著節(jié)約的原則，從嚴(yán)掌握。
　?。ǘ└餍腥‖F(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于持卡人不正常的取現(xiàn)，轉(zhuǎn)帳行為須特別注意，對(duì)于持卡人一天內(nèi)在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)兩次以上在限額下取現(xiàn)的交易，應(yīng)取得授權(quán)后方可辦理。
　　（三）在今后對(duì)特約商戶培訓(xùn)中應(yīng)提高商戶人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要求商戶人員在收卡時(shí)要特別注意核對(duì)持卡人的簽字和身份證件，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)與有關(guān)銀行聯(lián)系。要認(rèn)真查閱黑名單，注意標(biāo)有“－”號(hào)的卡號(hào)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)應(yīng)立即與保安人員和收單銀行聯(lián)系扣留犯罪分子。各行對(duì)于商戶出現(xiàn)的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問題要及時(shí)提醒注意。對(duì)于商戶多次違犯操作程序而造成的損失應(yīng)由商戶承擔(dān)。

附：一　　　　　　　 中國(guó)銀行信用卡緊急止付令申請(qǐng)表

行名＿＿＿＿＿＿＿＿　行號(hào)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　聯(lián)系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿電話＿＿＿＿＿＿＿＿　電傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿　傳　真＿＿＿＿＿＿＿＿＿

┌─────────┬─────┬──────┬───────────┐
│持卡人姓名（中文）│　　　　　│姓名（拼音）│　　　　　　　　　　　│
├─────────┼─────┼──────┼───────────┤
│卡　　號(hào)　　　　　│　　　　　│　效　　期　│　　　　　　　　　　　│
├─────────┼─────┴────┬─┴─────┬─────┤
│案件性質(zhì)　　　　　│冒用；惡意透支；其他│涉　及　金　額│　　　　　│
├─────────┼──────────┼───────┼─────┤
│身份證號(hào)碼　　　　│　　　　　　　　　　│申請(qǐng)發(fā)送方式　│　　　　　│
├───┬─────┴──────────┴───────┴─────┤
│簡(jiǎn)　要│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│案　情│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───┼──────────────────────────────┤
│請(qǐng)　求│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│發(fā)　往│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│地　區(qū)│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───┼───────┬───┬───┬────────┬─────┤
│經(jīng)　辦│　　　　　　　│復(fù)　核│　　　│　主管領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)　│　　　　　│
├───┴─────┬─┴───┴───┴────────┴─────┤
│　發(fā)送管轄行時(shí)間　│　　　　　　年　　月　　日　　時(shí)　　分　　　　　│
├─────────┴────────────────────────┤
│　　　　　　　　　　　　管　轄　行　意　見　　　　　　　　　　　　　│
├──────────────────────────────────┤
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽署人：　　　　　│
├────────┬─────────────────────────┤
│　發(fā)往總行時(shí)間　│　　　　　　　　年　　月　　日　　時(shí)　　　　　　　│
└────────┴─────────────────────────┘

附：二　　　　　　　中國(guó)銀行總行信用卡緊急止付授權(quán)書

　　管轄行：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　授權(quán)編號(hào)：

　　根據(jù)你行請(qǐng)求，總行決定授權(quán)你行對(duì)卡號(hào)：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿有效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿之信用卡向下列分行發(fā)送緊急止付令。
＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行
　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)銀行信用卡部
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽發(fā)人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日　　時(shí)

附：三　　　　　　　　　中國(guó)銀行信用卡緊急止付令

中國(guó)銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行
　　總行已授權(quán)我行代發(fā)此緊急止付令，授權(quán)編號(hào)＿＿＿＿＿＿。請(qǐng)貴行接此通知后，迅速在貴行所屬取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)布控。有關(guān)資料如下：
　　卡號(hào)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿拼音＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　身份證號(hào)碼＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　案件性質(zhì)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿涉及金額＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　其他：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　如發(fā)現(xiàn)任何有關(guān)此卡交易，請(qǐng)立即扣卡抓人，并及時(shí)與我行聯(lián)系。
　　聯(lián)系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿電話＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　電　傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿傳真＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)銀行＿＿＿＿分行
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　＿＿＿年＿＿月＿＿日
　?。ù吮頌楦鞴茌犘写l(fā)“緊急止付令”傳真格式）

附：四　　　URGENT STOP PAYMENT OF BANK OF CHINA CREDIT CARD

　　　　　　　　　　　　　　 ***************
BANK OF CHINA_________BRANCH:
　　WE ARE AUTHORIZED BY H.O TO ISSUE THE URGENT STOP PAYMENT ADVICE.THEAUTH NO. IS __________. PLS NOTIFY ALL OF YOUR BRANCHES AND OFFICES UPON　
RECEIPT OF THIS ADVICE. ALL DETAILS ARE AS FOLLOWS:

　　CARD NO._____________　EXP.DATE__________
　　NAME_________________
　　ID NO.________________
　　NATURE OF CASE__________　AMT INVOLVED________
　　OTHER:
______________________________________________________
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
　　PLS PICK UP THE CARD AND DETAIN THE HOLDER WHEN PRESENTED AND CONTA-CT WITH OUR BANK AT ONCE.

　　OUR PHONE NO.___________
　　CONTACT PERSON__________

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　BANK OF CHINA_________BRANCH
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 DATE_______
（此表為各管轄行代表“緊急止付令”電傳格式）

附：五　　　　　　　　中國(guó)銀行總行信用卡緊急止付令

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中卡急止字第　　號(hào)
　　中國(guó)銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿分行。
　　為有效控制風(fēng)險(xiǎn)，特對(duì)下列長(zhǎng)城卡實(shí)行緊急止付，請(qǐng)你行接此通知后，迅速在本行所屬取現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)布控。有關(guān)資料如下：
　　卡號(hào)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿效期＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　姓名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿拼音＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　身份證號(hào)碼＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　案件性質(zhì)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿涉及金額＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　其他：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　如發(fā)現(xiàn)任何有關(guān)此卡交易，請(qǐng)立即扣卡抓人，并及時(shí)與發(fā)卡行聯(lián)系。
　　行名＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿聯(lián)系人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　電話＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿電　傳＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
　　傳真＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國(guó)銀行總行信用卡部
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　簽發(fā)人：
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日
（此表為總行發(fā)送“緊急止付令”傳真格式）

附：六　　　　　　　　URGENT STOP PAYMEN OF BANK OF
　　　　　　　　　CHINA HEAD OFFICE CREDIT CARD CENTER

　　　　　　　　　　　　　　 ***************
　　PLS NOTIFY ALL OF YOUR BRANCHES AND OFFICES UPON RECEIPT OF THIS AD-VICE. ALL DETAILS ARE AS FOLLOWS:

　　CARD NO.______________　EXP.DATE__________
　　NAME__________________
　　ID NO.________________
　　NATURE OF CASE__________　AMT INVOL VED_______
　　OTHER:______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
　　PLS PICK UP THE CARD AND DETAIN THE HOLDER WHEN PRESENTED AND CONTA-CT WITH THE ISSUING BANK AT ONCE.

　　ISSUER'S PHONE NO.____________
　　CONTACT PERSON________________

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 BANK OF CHINA HEAO OFFICE
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　DATE______
（此表為總行發(fā)送“緊急止付令”電傳格式）