（2002年11月11日　建總發(fā)[2002]156號(hào)） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》已于2002年10月22日經(jīng)總行第7次行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事宜通知如下，請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行： 　　一、各分行可根據(jù)各地的實(shí)際情況，制定《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行中間業(yè)務(wù)部備案。 　　二、各分行在對(duì)二級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)時(shí)，要嚴(yán)格審查二級(jí)分行的資格條件，要求二級(jí)分行制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理辦法，配備高素質(zhì)的業(yè)務(wù)人員、采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，以保證我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的質(zhì)量，樹(shù)立建設(shè)銀行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的品牌。 　　三、外幣資產(chǎn)管理顧問(wèn)和外幣債務(wù)管理顧問(wèn)不受本規(guī)定約束，有關(guān)管理辦法總行將另行下發(fā)。 　　四、規(guī)定執(zhí)行中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行反映。 　　附： 中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定 第一章　總則 　　第一條　為了加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。 　　第二條　本規(guī)定所稱(chēng)的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指銀行根據(jù)客戶(hù)需求，為客戶(hù)的投融資、資本運(yùn)作、資產(chǎn)管理、債務(wù)管理、企業(yè)診斷等活動(dòng)提供咨詢(xún)、分析、方案設(shè)計(jì)等服務(wù)。 　　第三條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)具體品種包括：投融資顧問(wèn)、改制上市顧問(wèn)、并購(gòu)顧問(wèn)、債券及票據(jù)發(fā)行顧問(wèn)、資產(chǎn)重組顧問(wèn)、資產(chǎn)管理顧問(wèn)、債務(wù)管理顧問(wèn)、企業(yè)診斷、企業(yè)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。 第二章　業(yè)務(wù)授權(quán) 　　第四條　一級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須獲得總行授權(quán)，二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須獲得一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)。 　　第五條　二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，必須具備以下條件： 　　1．當(dāng)?shù)鼐邆漭^好的客戶(hù)基礎(chǔ)和市場(chǎng)需求； 　　2．指定了本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門(mén)； 　　3．制定了開(kāi)展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度； 　　4．至少有3人參加過(guò)總行或一級(jí)分行組織的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)； 　　5．具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。 　　第六條　二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)必須向一級(jí)分行提出開(kāi)辦申請(qǐng)。申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容包括當(dāng)?shù)仄髽I(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求分析、機(jī)構(gòu)或崗位設(shè)置及人員配備情況，制定的各項(xiàng)規(guī)章制度等內(nèi)容。 　　第七條　一級(jí)分行收到二級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后，應(yīng)對(duì)照第五條嚴(yán)格審查二級(jí)分行的資格條件。對(duì)于符合條件的二級(jí)分行，一級(jí)分行應(yīng)在轉(zhuǎn)授權(quán)后10天內(nèi)將有關(guān)材料報(bào)總行備案。 　　第八條　縣支行和未獲得授權(quán)的二級(jí)分行在營(yíng)銷(xiāo)中遇到客戶(hù)提出財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)匯報(bào)，由上級(jí)機(jī)構(gòu)做出安排，滿足客戶(hù)需求。 　　第九條　各級(jí)分行開(kāi)辦企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，接受其檢查監(jiān)督。 第三章　部門(mén)職責(zé)分工 　　第十條　總行中間業(yè)務(wù)部是全行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門(mén)。 　　第十一條　獲得授權(quán)取得企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的分行應(yīng)明確企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的歸口管理部門(mén)，并根據(jù)業(yè)務(wù)量大小在歸口管理部門(mén)設(shè)置相應(yīng)機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)崗位歸口管理本級(jí)及轄內(nèi)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。 　　第十二條　總行公司業(yè)務(wù)部、房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)是總行本級(jí)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)部門(mén)；一級(jí)分行和獲得授權(quán)的二級(jí)分行對(duì)公客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)本行所屬客戶(hù)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)。 　　第十三條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)的職責(zé)為： 　　1．制定企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃； 　　2．制定企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，并負(fù)責(zé)組織計(jì)劃的分解、落實(shí)、檢查和分析； 　　3．對(duì)本部門(mén)拓展的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目和其他經(jīng)營(yíng)部門(mén)拓展的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目（指項(xiàng)目完成需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門(mén)和雖不涉及其他部門(mén)但經(jīng)營(yíng)部門(mén)認(rèn)為本部門(mén)無(wú)法獨(dú)立完成的項(xiàng)目），獨(dú)立完成或負(fù)責(zé)牽頭行內(nèi)相關(guān)部門(mén)組成項(xiàng)目小組，與客戶(hù)簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議并向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)； 　　4．制定和修訂與企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的政策制度； 　　5．組織對(duì)本級(jí)及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的客戶(hù)經(jīng)理及財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。 　　第十四條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的職責(zé)是： 　　1．負(fù)責(zé)向本部門(mén)所屬客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)； 　　2．對(duì)本部門(mén)拓展并直接承辦的較為簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目（指項(xiàng)目完成不需協(xié)調(diào)行內(nèi)其他部門(mén)且經(jīng)營(yíng)部門(mén)認(rèn)為本部門(mén)可獨(dú)立完成的項(xiàng)目），負(fù)責(zé)與客戶(hù)簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議并向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)； 　　3．對(duì)本部門(mén)拓展的較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，負(fù)責(zé)將客戶(hù)需求反映給本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，配合歸口管理部門(mén)向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)； 　　4．對(duì)本部門(mén)承辦的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，負(fù)責(zé)報(bào)本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)備案。 第四章　業(yè)務(wù)組織與實(shí)施 　　第十五條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的辦理具體包括受理和承辦兩個(gè)階段。 　　第十六條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和經(jīng)營(yíng)部門(mén)均可受理客戶(hù)提出的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求。具體受理渠道包括： 　　1．企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)直接拓展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，受理客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求； 　　2．企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)在客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中獲取客戶(hù)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求信息后，直接向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)并受理客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求。 　　第十七條　受理部門(mén)受理客戶(hù)提出的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求后，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目信息進(jìn)行分析、篩選和初步調(diào)查評(píng)估。 　　第十八條　經(jīng)初步篩選后，受理部門(mén)對(duì)擬進(jìn)行的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目正式立項(xiàng)，填寫(xiě)《項(xiàng)目基本情況表》（格式見(jiàn)附件2）。 　　第十九條　項(xiàng)目立項(xiàng)后，進(jìn)入承辦階段。承辦階段具體包括前期調(diào)查、項(xiàng)目爭(zhēng)辦、協(xié)議談判、簽訂協(xié)議、履行協(xié)議等環(huán)節(jié)。 　　第二十條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)對(duì)本部門(mén)受理的較為簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，可由本部門(mén)直接作為承辦部門(mén)，具體辦理爭(zhēng)辦、簽約及全部后續(xù)工作。對(duì)較為復(fù)雜的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，在項(xiàng)目立項(xiàng)后，可將《項(xiàng)目基本情況表》報(bào)本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，由歸口管理部門(mén)作為承辦部門(mén)，具體辦理項(xiàng)目爭(zhēng)辦、簽約及全部后續(xù)工作。 　　第二十一條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門(mén)在項(xiàng)目立項(xiàng)后，應(yīng)明確項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)項(xiàng)目前期調(diào)查與爭(zhēng)辦的具體工作，調(diào)查工作力求詳盡、全面。 　　第二十二條　如果客戶(hù)對(duì)保密有特殊要求，在項(xiàng)目調(diào)查開(kāi)始前，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂保密協(xié)議，明確我行對(duì)客戶(hù)的保密責(zé)任和客戶(hù)對(duì)我行的保密責(zé)任，以保障雙方的利益。 　　第二十三條　項(xiàng)目人員在調(diào)查完成后撰寫(xiě)項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告，主要內(nèi)容包括項(xiàng)目的具體情況、可行性研究、成本收益分析、決策建議等。 　　第二十四條　對(duì)于擬爭(zhēng)辦的大項(xiàng)目，業(yè)務(wù)承辦部門(mén)可根據(jù)項(xiàng)目的性質(zhì)和需要，成立項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組。項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組應(yīng)制定詳細(xì)的工作計(jì)劃，內(nèi)容包括：爭(zhēng)辦策略、人員分工、具體實(shí)施方案和時(shí)間進(jìn)度表等。 　　第二十五條　項(xiàng)目爭(zhēng)辦小組根據(jù)項(xiàng)目需要制作并向客戶(hù)提交財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)建議書(shū)，主要內(nèi)容包括：對(duì)項(xiàng)目的理解與分析、擬提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)內(nèi)容、建設(shè)銀行辦理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)以及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)方式等。 　　第二十六條　財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議正式談判前，項(xiàng)目人員應(yīng)就有關(guān)協(xié)議條款認(rèn)真研究，擬定談判策略，設(shè)定備選方案。談判過(guò)程中，項(xiàng)目人員應(yīng)根據(jù)具體情況，把握原則性和靈活性，考慮項(xiàng)目綜合收益，保護(hù)我行權(quán)益。 　　第二十七條　談判結(jié)束后，企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門(mén)牽頭組織與客戶(hù)簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議。財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議至少應(yīng)包括服務(wù)內(nèi)容、雙方的權(quán)利及義務(wù)、收費(fèi)方式、協(xié)議期限、違約處理等主要內(nèi)容。企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)對(duì)由本部門(mén)直接承辦的財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目，在與客戶(hù)簽訂財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議后，應(yīng)向本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)備案。 　　第二十八條　財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議簽訂后，業(yè)務(wù)承辦部門(mén)根據(jù)項(xiàng)目具體情況，負(fù)責(zé)成立項(xiàng)目執(zhí)行小組。執(zhí)行小組根據(jù)財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的要求，向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。執(zhí)行小組人員不得小于兩人。 　　第二十九條　財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的履行采取項(xiàng)目執(zhí)行小組組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。組長(zhǎng)是項(xiàng)目執(zhí)行小組的主要責(zé)任人，負(fù)責(zé)項(xiàng)目小組成員的內(nèi)部分工，制定工作計(jì)劃，組織項(xiàng)目小組開(kāi)展工作。 　　第三十條　執(zhí)行小組組長(zhǎng)應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目的進(jìn)展情況進(jìn)行階段評(píng)價(jià)，形成書(shū)面評(píng)價(jià)報(bào)告。評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容包括項(xiàng)目已完成情況，項(xiàng)目變化的情況，是否更改或終止項(xiàng)目計(jì)劃等。 　　第三十一條　項(xiàng)目完成后，執(zhí)行小組組長(zhǎng)牽頭組織人員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)，形成書(shū)面報(bào)告，歸檔保存。 第五章　內(nèi)部控制 　　第三十二條　所有項(xiàng)目人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行保密協(xié)議，保守客戶(hù)的商業(yè)秘密（具體要求見(jiàn)附件1《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)保密規(guī)定》）。 　　第三十三條　我行向客戶(hù)提交的正式財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)中，應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　　1．明確我行的職責(zé)僅是從專(zhuān)業(yè)的角度向客戶(hù)提供有關(guān)建議或分析報(bào)告，最終的決策是由客戶(hù)自己獨(dú)立作出，并對(duì)自己的決策承擔(dān)責(zé)任。 　　2．規(guī)定財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)的使用范圍，對(duì)客戶(hù)超出規(guī)定范圍，使用我行出具的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)而造成的影響或損失，建設(shè)銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。 　　第三十四條　我行出具的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)的內(nèi)容應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得支持客戶(hù)的違法違規(guī)要求，不得對(duì)客戶(hù)提供超出我行業(yè)務(wù)范圍的服務(wù)項(xiàng)目，不得對(duì)客戶(hù)作出違反我行信貸規(guī)定的融資承諾。在項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中，如涉及我行資產(chǎn)、負(fù)債或其他中間業(yè)務(wù)，按我行相關(guān)規(guī)定操作。 　　第三十五條　分行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果對(duì)客戶(hù)提出的財(cái)務(wù)顧問(wèn)需求是否超出我行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)范圍或分行經(jīng)營(yíng)范圍不明確時(shí)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)征詢(xún)意見(jiàn)。 　　第三十六條　財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員在向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持中立、客觀、公正的原則。如財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告或建議書(shū)內(nèi)容涉及建設(shè)銀行資產(chǎn)、負(fù)債或其他中間業(yè)務(wù)，如授信或基金代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員不得為了建設(shè)銀行的利益而損害客戶(hù)的利益或?yàn)榱丝蛻?hù)的利益而損害建設(shè)銀行的利益，同時(shí)應(yīng)向客戶(hù)充分說(shuō)明和披露相關(guān)信息。 　　第三十七條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員嚴(yán)禁對(duì)外出具虛假報(bào)告。 第六章　業(yè)務(wù)檔案管理 　　第三十八條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案是指我行在辦理企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的具有保存價(jià)值、可備考查利用的各類(lèi)文件材料的總稱(chēng)。 　　第三十九條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案管理遵循逐級(jí)建檔、分級(jí)管理的原則。企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)承辦部門(mén)負(fù)責(zé)建立本行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，并接受上級(jí)行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)和本級(jí)行檔案管理部門(mén)的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。 　　第四十條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的歸檔范圍包括與客戶(hù)簽訂的財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議、向客戶(hù)提交的財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、與客戶(hù)的會(huì)談紀(jì)要、往來(lái)信函、傳真、項(xiàng)目基本情況表、項(xiàng)目進(jìn)展情況表、項(xiàng)目備忘錄、內(nèi)部文件等與項(xiàng)目有關(guān)的各類(lèi)紙質(zhì)檔案以及電子文檔等。 　　第四十一條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限分為永久和定期兩種。各類(lèi)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保管期限具體如下： 　　（一）在辦理企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的公文以及其他屬于文書(shū)檔案歸檔范圍的文件材料，根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行文書(shū)檔案管理規(guī)定》的規(guī)定確定保管期限。 　　（二）財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、與客戶(hù)的會(huì)談紀(jì)要、往來(lái)信函、傳真、項(xiàng)目基本情況表、項(xiàng)目進(jìn)展情況表、項(xiàng)目備忘錄等檔案的保管期限為建設(shè)銀行與客戶(hù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系終止之日起5年。 　　第四十二條　在開(kāi)展企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，與客戶(hù)的重要交流事項(xiàng)，應(yīng)采用信函、傳真等書(shū)面形式，避免發(fā)生糾紛。項(xiàng)目信函應(yīng)由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人統(tǒng)一對(duì)外發(fā)送，項(xiàng)目傳真應(yīng)采用規(guī)范的傳真格式。 　　第四十三條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)按照不同項(xiàng)目分別歸檔，即屬于同一客戶(hù)的所有檔案放在一起。 　　第四十四條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的整理工作由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)。每年1月31日之前，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)將上一年度的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行整理歸檔。 　　第四十五條　業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)編制歸檔目錄，作為檔案首頁(yè)。歸案目錄應(yīng)當(dāng)包括：檔案編號(hào)、檔案名稱(chēng)、檔案中業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間等內(nèi)容。 　　第四十六條　一份文件既屬于文書(shū)檔案歸檔范圍又屬于企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案歸檔范圍的，其原件（正本）應(yīng)首先滿足文書(shū)檔案歸檔需要。 　　第四十七條　對(duì)于不需移交本級(jí)行檔案管理部門(mén)歸檔的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，由企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)自行保管；對(duì)于移交本級(jí)行檔案管理部門(mén)歸檔的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)在將原件移交本級(jí)行檔案管理部門(mén)的同時(shí)，制作副本并自行保管。 　　第四十八條　加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案借閱管理。如借閱不需保密的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，應(yīng)填寫(xiě)《檔案借閱登記單》后方可借閱；如借閱需保密的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案，除填寫(xiě)《檔案借閱登記單》外，還需部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字同意，方可借閱。 　　第四十九條　業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)定期對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的電子文檔進(jìn)行整理、維護(hù)和備份，以防資料丟失。對(duì)應(yīng)保密的電子文檔應(yīng)設(shè)置密碼，不得在辦公系統(tǒng)中設(shè)置共享。 第七章　服務(wù)收費(fèi) 　　第五十條　企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行有償服務(wù)原則。 　　第五十一條　對(duì)中國(guó)人民銀行、政府主管部門(mén)或中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 　　第五十二條　對(duì)沒(méi)有國(guó)家統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，在執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和總行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理政策的前提下，根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理暫行辦法》和不同項(xiàng)目的性質(zhì)、工作范圍、工作難度、投入時(shí)間、責(zé)任大小、行業(yè)慣例等確定財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)的收取時(shí)間和金額，并在財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議中明確。 　　如客戶(hù)未能按照協(xié)議規(guī)定支付財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用，我行應(yīng)自逾期之日起對(duì)客戶(hù)未按時(shí)支付的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用收取罰息。罰息標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議中明確，最高不超過(guò)每日萬(wàn)分之二點(diǎn)一。 第八章　附則 　　第五十三條　本規(guī)定適用于各種所有制類(lèi)型的企業(yè)。事業(yè)單位和政府部門(mén)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)比照本辦法執(zhí)行。 　　第五十四條　本規(guī)定由中國(guó)建設(shè)銀行總行解釋和修改。 　　第五十五條　本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。 　　附件1： 中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)保密規(guī)定 　　第一條　為維護(hù)我行信譽(yù)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，避免由于泄露客戶(hù)商業(yè)秘密而給我行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失與法律糾紛，根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》和建設(shè)銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。 　　第二條　本規(guī)定適用于各級(jí)行財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)人員（包括項(xiàng)目小組成員、接觸保密資料的其他工作人員）。 　　第三條　需保密的文件資料指：（1）我行與客戶(hù)在合同、協(xié)議中明確約定需保密的文件資料；（2）我行與客戶(hù)沒(méi)有明確約定，但內(nèi)容涉及客戶(hù)商業(yè)秘密的文件資料。 　　上述文件資料包括但不限于有關(guān)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表、商業(yè)計(jì)劃、技術(shù)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品信息的文件、信件、傳真以及其他書(shū)面、電子資料。 　　第四條　項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為保密主責(zé)任人，項(xiàng)目小組其他成員以及接觸保密資料的工作人員均為保密責(zé)任人。除非事先經(jīng)客戶(hù)書(shū)面同意或是應(yīng)司法機(jī)關(guān)要求，否則上述人員在任何情況下不得對(duì)外（包括行內(nèi)同事、國(guó)內(nèi)外金融同業(yè)、其他客戶(hù)、親屬或朋友、新聞媒體等）泄露本規(guī)定第三條所列的客戶(hù)保密資料。 　　第五條　在項(xiàng)目結(jié)束之前，對(duì)需保密的文件資料，統(tǒng)一由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人（即保密主責(zé)任人，下同）負(fù)責(zé)保管。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在工作時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)自己的工作環(huán)境時(shí)，應(yīng)將需保密的文件資料收好；下班離開(kāi)辦公室前，應(yīng)將需保密的文件資料鎖進(jìn)抽屜或文件柜中。 　　第六條　項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)在項(xiàng)目檔案封面或該保密資料上方注明密級(jí)：“絕密、機(jī)密、秘密”（按建總發(fā)字〔1996〕第10號(hào)執(zhí)行）。 　　第七條　項(xiàng)目小組成員或接觸保密資料的工作人員借閱需保密的項(xiàng)目資料時(shí)，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)做好借閱登記工作，注明借閱及歸還時(shí)間，并由借閱人簽字確認(rèn)。上述文件資料不得轉(zhuǎn)借他人或私自復(fù)制。 　　第八條　在召開(kāi)各類(lèi)項(xiàng)目會(huì)議時(shí)，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)有對(duì)保密事項(xiàng)提醒告之的義務(wù)。 　　第九條　對(duì)呈送上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)閱示的涉及商業(yè)秘密的文件資料，應(yīng)在簽報(bào)中特別注明。 　　第十條　項(xiàng)目結(jié)束后，由經(jīng)辦部門(mén)統(tǒng)一保管需保密的客戶(hù)文件資料，并嚴(yán)格執(zhí)行我行的保密文件期限規(guī)定。 　　第十一條　項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在項(xiàng)目執(zhí)行期間遇工作調(diào)動(dòng)，應(yīng)列出保密文件清單，并與接任保密主責(zé)任人（項(xiàng)目負(fù)責(zé)人）簽字確認(rèn)。 　　第十二條　項(xiàng)目小組成員應(yīng)對(duì)需保密的電子文檔作加密處理，不得在辦公系統(tǒng)設(shè)置共享。項(xiàng)目小組成員應(yīng)牢記密碼并不得將密碼隨意泄露給無(wú)關(guān)人員，以防無(wú)關(guān)人員泄密。 　　第十三條　經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)對(duì)內(nèi)部員工進(jìn)行保密知識(shí)的普及教育，培養(yǎng)員工的保密意識(shí)與法制觀念。 　　第十四條　如遇泄密事件發(fā)生，有關(guān)人員應(yīng)及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，以便及時(shí)采取保護(hù)措施。任何人一旦發(fā)現(xiàn)他人有泄密行為或傾向時(shí)，有責(zé)任及時(shí)勸告和制止，并上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。 　　第十五條　相關(guān)工作人員離職后，應(yīng)恪守職業(yè)道德，自覺(jué)遵守本規(guī)定。 　　第十六條　違反本規(guī)定，根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)責(zé)任人予以處罰。 　　第十七條　本規(guī)定由中國(guó)建設(shè)銀行解釋。 　　第十八條　本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。 　　附件2： 項(xiàng)目基本情況表 　　項(xiàng)目編號(hào)：　　　　　　　　　　　年　月　日 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　企業(yè)名稱(chēng)　?。　　　　。髽I(yè)地址｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　主營(yíng)業(yè)務(wù)　?。　　　　。鶎傩袠I(yè)｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　法人代表　　｜　　　　?。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　財(cái)務(wù)主管　　｜　　　　?。?lián)系方法｜　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　日常聯(lián)系人　?。　　　　。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－｜－－－－－｜－－－－｜－－－－－－｜ ｜　推薦客戶(hù)經(jīng)理　｜　　　　?。?lián)系方法｜　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜項(xiàng)｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜目｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜基｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜本｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜情｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜況｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜備｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜?。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　。? ｜注｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－