（1999年12月10日　進出銀計發(fā)［1999］第284號） 各部、室： 　　現(xiàn)將《中國進出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理辦法實施細(xì)則》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。 附：　　　　　　　　　中國進出口銀行人民幣 　　　　　　　　　　信貸資金同業(yè)拆借管理辦法實施細(xì)則 第一章　總則 　　第一條　為了加強我行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理，根據(jù)《中國進出口銀行人民幣信貸資金同業(yè)拆借管理暫行辦法》，制定本實施細(xì)則。 　　第二條　本行人民幣資金拆出對象為經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)有拆入資金資格，并經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)我行給予授信額度的金融機構(gòu)。 　　第三條　本行人民幣資金拆入對象為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員和經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可拆出資金的其他金融機構(gòu)。 　 第二章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理 　　第四條　綜合計劃部為本行人民幣資金同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的主辦部門，資金處具體負(fù)責(zé)交易。 　　第五條　人民幣資金交易原則是：拆出資金要確保安全回收和合理收益，拆出利率不得低于同期全國銀行間同業(yè)拆借市場利率（CHIBOR）的最低水平；拆入資金要確保短期資金支付并有效控制成本，拆入利率不得高于同期全國銀行間同業(yè)拆借市場利率（CHIBOR）的最高水平。 　　第六條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)實行前臺交易與后臺核算相分離的管理制度。在綜合計劃部資金處內(nèi)，設(shè)資金交易崗位和資金管理崗位。 　　第七條　資金交易崗位的職責(zé)是貫徹執(zhí)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的政策規(guī)定，搜集分析市場行情，研究貨幣市場動態(tài)；負(fù)責(zé)與交易對手聯(lián)系業(yè)務(wù)，辦理拆借審批手續(xù)；進行資金交易；膳制臺賬并提交給資金管理員和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)備查；尋求拆入資金的途徑；負(fù)責(zé)拆借資金的本息收付；提出拆出資金的授信建議；定期向人民銀行報告拆借業(yè)務(wù)情況。 　　第八條　資金管理崗位的職責(zé)是負(fù)責(zé)軋計頭寸；提出拆借資金金額及期限；與財會部及交易對手對賬；在短期資金不足時，提出拆入資金金額等建議；根據(jù)交易情況逐筆向處、部領(lǐng)導(dǎo)報送同業(yè)拆借業(yè)務(wù)清單。 　 第三章　授信管理及審批權(quán)限 　　第九條　對同業(yè)信用拆出對象實行嚴(yán)格的授信管理。根據(jù)融資對象的資產(chǎn)規(guī)模、資信狀況及人民銀行對其授信情況確定信用類別，實行分類授信，額度控制。 　　第十條　對授信額度實行審批制度。綜合計劃部定期核定、調(diào)整對各融資對象的授信額度，報主管副行長和行長批準(zhǔn)后執(zhí)行，并抄送財會部。 　　第十一條　人民幣資金拆出業(yè)務(wù)實行授權(quán)管理。在經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的授信額度內(nèi)，由綜合計劃部總經(jīng)理審批后，辦理拆借業(yè)務(wù)。財會部根據(jù)拆出對象的授信額度監(jiān)督支付。 　　第十二條　在綜合計劃部內(nèi)，所有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)均實行逐筆填報“人民幣資金拆借審批表”、并逐筆審批的制度。 　 第四章　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作程序 　　第十三條　綜合計劃部資金處應(yīng)根據(jù)資金需求狀況定期提出同業(yè)拆借業(yè)務(wù)計劃，經(jīng)部門總經(jīng)理批準(zhǔn)后實施。 　　第十四條　資金交易員在詢價交易前，應(yīng)與資金管理員就拆借期限、金額、利率等進行溝通。 　　第十五條　同業(yè)拆借業(yè)務(wù)采用網(wǎng)上詢價交易： 　?。ㄒ唬┌l(fā)送意向。交易員按照批準(zhǔn)的金額、期限、利率范圍，進行意向發(fā)送。 　　（二）交談。交易員與對方就金額、期限、利率進一步商洽，從維護本行利益出發(fā)，最大限度地提高資金使用效率和降低籌資成本。 　　（三）成交與終止。如果在批準(zhǔn)的意向范圍內(nèi)，雙方達(dá)成一致，即確認(rèn)成交，結(jié)束本筆交易。若不能達(dá)成一致，即終止交談，重新尋找市場機會。 　　第十六條　交易員在確認(rèn)成交之前可對報價內(nèi)容進行修改或撤銷。交易一經(jīng)確認(rèn)，不得擅自修改和撤銷。 　　第十七條　本行和交易對手以銀行間同業(yè)拆借市場成交單為確認(rèn)拆借交易生效的合同文件。成交通知單的內(nèi)容包括：成交日期、成交編號、交易對方名稱、金額、利率、清算賬號、開戶行、戶名、匯出行、匯入行、劃款日、還款日及我行賬號和開戶行等。 　　第十八條　若交易任何一方對成交通知單內(nèi)容產(chǎn)生疑問或歧義，以交易系統(tǒng)的成交記錄為準(zhǔn)。 　　第十九條　交易成交情況，可通過交易系統(tǒng)查詢?nèi)拷灰子涗?，查詢系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置密碼，由資金管理員和處長掌握。 　　交易成交后，交易員應(yīng)將成交單打印成一式三份。一聯(lián)留存登記臺賬；二聯(lián)交資金管理員，附查詢頁面資金交易單作附件留存；三聯(lián)由資金交易員和處長核對后簽字作為資金調(diào)撥單及時交財會部。 　　第二十條　交易員根據(jù)成交單進行臺賬處理，并將交易情況送交資金管理員和處長。 　 第五章　資金清算 　　第二十一條　拆借交易的資金清算采用“T+0”或“T+1”的方式。對于7天以內(nèi)（含7天）的拆借資金，在條件成熟時，執(zhí)行“T+0”清算，即在成交當(dāng)日進行資金清算；對于7天以上的拆借資金，執(zhí)行“T+1”的清算，即在交易成交當(dāng)日，交易員將付款憑證送交財會部，財會部據(jù)此于次日（節(jié)假日順延）進行資金清算。 　　第二十二條　拆借資金的收回和付出。拆出資金到期前三天，由交易員與拆入單位聯(lián)系本金和利息的收回。財會部收到本金和利息后，及時通知資金管理員進行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)少收或多收本金和利息時，通知交易員，由其通知拆入單位補計或退回，并通知財會部。 　　拆入資金到期提前一天，由交易員填制資金調(diào)撥單并辦理審批手續(xù)，交財會部據(jù)以支付資金。 　　第二十三條　拆借資金提前歸還，由交易員負(fù)責(zé)與對方單位聯(lián)系。協(xié)商一致后，報綜合計劃部領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。對展期業(yè)務(wù)視同重新做一筆拆借業(yè)務(wù)進行處理。 　 第六章　統(tǒng)計分析 　　第二十四條　資金交易員要定期提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報表和財務(wù)分析報告。 　 第七章　附則 　　第二十五條　本實施細(xì)則由綜合計劃部負(fù)責(zé)解釋，自公布之日起執(zhí)行。