各區(qū)、市、縣人民政府，各先導(dǎo)區(qū)管委會，市政府各委辦局、各直屬機構(gòu)，各有關(guān)單位： 　　經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《大連市融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 　　二○一○年八月十三日 　　大連市融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法 　　第一章 總則 　　第一條 為加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督和管理，規(guī)范融資性擔保機構(gòu)行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責的通知》(國辦發(fā)[2009]7號)、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》(2010年第3號)、《遼寧省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》(遼政辦發(fā)[2010]15號文件印發(fā))及國家相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 　　第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。 　　本辦法所稱融資性擔保機構(gòu)(以下簡稱擔保機構(gòu))是指由政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)。 　　凡在市內(nèi)注冊并從事融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。 　　第三條 擔保機構(gòu)應(yīng)當按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務(wù)，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。 　　第四條 市金融發(fā)展局是全市擔保機構(gòu)的監(jiān)管部門，會同相關(guān)部門研究制定全市融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，開展擔保機構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對擔保機構(gòu)的風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。 　　第二章 設(shè)立、變更和終止 　　第五條 申請設(shè)立企業(yè)性質(zhì)的擔保機構(gòu)，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批;申請設(shè)立事業(yè)性質(zhì)的擔保機構(gòu)，除履行上述審批程序外，還須報同級機構(gòu)編制部門審批。 　　第六條 經(jīng)批準設(shè)立的擔保機構(gòu)，以企業(yè)性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記手續(xù);以事業(yè)單位性質(zhì)運作的，持省政府金融辦批準文件和機構(gòu)編制部門批準文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。 　　第七條 未經(jīng)省政府金融辦批準的擔保機構(gòu)，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 　　第八條 企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額的注冊資本： 　　(一)跨省區(qū)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元; 　　(二)在省內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于1億元; 　　(三)在我市范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于5000萬元; 　　注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。 　　第九條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立還應(yīng)具備下列條件： 　　(一)有符合國家相關(guān)法律規(guī)定的章程; 　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東; 　　(三)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員; 　　(四)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風險管理制度; 　　(五)有符合要求的營業(yè)場所; 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 　　董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法參照省政府金融辦規(guī)定執(zhí)行。 　　第十條 企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料： 　　(一)申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔保機構(gòu)的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項; 　　(二)可行性研究報告; 　　(三)章程草案; 　　(四)工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》; 　　(五)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu); 　　(六)股東出資的驗資證明(外資除外)以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料; 　　(七)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明; 　　(八)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃; 　　(九)營業(yè)場所證明材料; 　　(十)監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。 　　第十一條 外商投資擔保機構(gòu)的設(shè)立須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，由市金融發(fā)展局上報省政府金融辦。經(jīng)省政府金融辦批復(fù)后，投資者持省政府金融辦批復(fù)和相關(guān)材料報送擬設(shè)立擔保機構(gòu)所在地外經(jīng)貿(mào)主管部門初審，初審后報送市外經(jīng)貿(mào)局審批并核發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》。設(shè)立審批條件按照本辦法關(guān)于企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立審批條件執(zhí)行。 　　第十二條 外商投資設(shè)立擔保機構(gòu)應(yīng)按照外經(jīng)貿(mào)部門相關(guān)要求提交審批材料。 　　第十三條 經(jīng)批準設(shè)立的外商投資擔保機構(gòu)應(yīng)當自市外經(jīng)貿(mào)局批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)，持省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，籌建期可延長3個月。 　　外商投資擔保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到市金融發(fā)展局審核后，報省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局備案。 　　第十四條 事業(yè)單位性質(zhì)的擔保機構(gòu)，設(shè)立條件和所需材料參照企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 　　第十五條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到設(shè)立擔保機構(gòu)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。 　　第十六條 經(jīng)批準的擔保機構(gòu)應(yīng)自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。擔保機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔保業(yè)務(wù)活動。 　　第十七條 注冊資本3億元以上的擔保機構(gòu)可在省外設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。 　　注冊資本1億元以上的擔保機構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)注冊地的市政府監(jiān)管部門提交申請。 　　我市擔保機構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須報市金融發(fā)展局審批。 　　省外設(shè)立分支機構(gòu)的擔保機構(gòu)應(yīng)自完成省外分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報市金融發(fā)展局和省政府金融辦備案。 　　省(市)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)的擔保機構(gòu)應(yīng)自完成省(市)內(nèi)分支機構(gòu)工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件報市金融發(fā)展局備案。 　　第十八條 注冊資本3億元以上的外省擔保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。 　　注冊資本1億元以上的省內(nèi)擔保機構(gòu)可在我市設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。 　　省外(內(nèi))擔保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)符合以下要求： 　　(一)擔保機構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利; 　　(二)擔保機構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營管理和風險控制相關(guān)要求; 　　(三)監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證; 　　(四)監(jiān)管部門年檢合格; 　　(五)在人民銀行備案評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級結(jié)果達到AA級以上; 　　(六)經(jīng)營資金不低于2000萬元; 　　(七)監(jiān)管部門其他要求; 　　第十九條 外資擔保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)，除符合企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)相關(guān)要求外，還應(yīng)按照現(xiàn)行外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。 　　擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料： 　　(一)申請書，應(yīng)當載明擬設(shè)立擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍等事項; 　　(二)法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函; 　　(三)可行性研究報告; 　　(四)工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》; 　　(五)擔保機構(gòu)近2年經(jīng)審計財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風險管理相關(guān)文件; 　　(六)法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件; 　　(七)擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明; 　　(八)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料; 　　(九)所在地監(jiān)管部門年檢合格證復(fù)印件; 　　(十)在人民銀行備案信用評級機構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評級報告復(fù)印件; 　　(十一)法人授權(quán)資金證明; 　　(十二)省級監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件; 　　(十三)監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。 　　第二十條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到擔保機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。 　　第二十一條 經(jīng)批準的擔保機構(gòu)分支機構(gòu)，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，籌建期可延長3個月。擔保機構(gòu)分支機構(gòu)在籌建期內(nèi)不得從事任何擔保業(yè)務(wù)活動。 　　第二十二條 非融資性的擔保機構(gòu)申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)，須符合企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立審批條件，向市金融發(fā)展局提交申請，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。 　　第二十三條 非融資性的擔保機構(gòu)申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)報送下列材料： 　　(一)從事融資性擔保業(yè)務(wù)申請書; 　　(二)公司章程、內(nèi)部管理制度及風險控制制度等文件; 　　(三)法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告; 　　(四)董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷; 　　(五)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料; 　　(六)公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財務(wù)會計報告和信用記錄報告; 　　(七)監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。 　　第二十四條 市金融發(fā)展局應(yīng)自收到從事融資性擔保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起15天內(nèi)完成初審意見。 　　第二十五條 經(jīng)批準的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的非融資性擔保機構(gòu)，應(yīng)在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔保機構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔保業(yè)務(wù)活動。 　　第二十六條 擔保機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過后報省政府金融辦審批。 　　(一)變更名稱; 　　(二)變更組織形式; 　　(三)變更注冊資本; 　　(四)變更注冊地; 　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍; 　　(六)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員; 　　(七)變更股權(quán)或股東; 　　(八)分立或合并; 　　(九)修改章程; 　　(十)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。 　　第二十七條 擔保機構(gòu)分支機構(gòu)有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)市金融發(fā)展局審核通過后報省金融辦審批。 　　(一)變更名稱; 　　(二)調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍; 　　(三)注冊地變更; 　　(四)高級管理人員變更; 　　(五)機構(gòu)注銷、合并; 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。 　　第二十八條 擔保機構(gòu)或分支機構(gòu)向市金融發(fā)展局提出變更申請，應(yīng)提交申請報告及相關(guān)申請材料。市金融發(fā)展局在15天內(nèi)完成變更申請審核，報省政府金融辦審批。經(jīng)批準后，擔保機構(gòu)或分支機構(gòu)應(yīng)在1個月內(nèi)到工商行政管理機關(guān)辦理變更登記手續(xù)。 　　第二十九條 擔保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向市金融發(fā)展局提出申請，申請時須提交以下材料： 　　(一)解散申請報告; 　　(二)股東會議決議或出資人決定; 　　(三)清算程序; 　　(四)債權(quán)債務(wù)安排方案; 　　(五)資產(chǎn)分配方案; 　　(六)監(jiān)管部門要求的其他文件。 　　第三十條 市金融發(fā)展局自收到擔保機構(gòu)完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見，上報省政府金融辦。擔保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并到工商行政管理機關(guān)辦理注銷登記。 　　第三十一條 擔保機構(gòu)解散或被撤銷的，市金融發(fā)展局監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，擔保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔保機構(gòu)取得任何利益。 　　第三十二條 擔保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。 　　第三章 經(jīng)營管理 　　第三十三條 擔保機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。 　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔保機構(gòu)，應(yīng)當設(shè)2名以上的獨立董事。 　　第三十四條 擔保機構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)： 　　(一)貸款擔保; 　　(二)票據(jù)承兌擔保; 　　(三)貿(mào)易融資擔保; 　　(四)項目融資擔保; 　　(五)信用證擔保; 　　(六)監(jiān)管部門規(guī)定的其他融資性擔保業(yè)務(wù)。 　　第三十五條 擔保機構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)： 　　(一)訴訟保全擔保; 　　(二)投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù); 　　(三)與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù); 　　(四)以自有資金進行投資; 　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。 　　第三十六條 擔保機構(gòu)可以辦理再擔保和債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件： 　　(一)近2年無違法、違規(guī)不良記錄; 　　(二)監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。 　　第三十七條 擔保機構(gòu)不得從事下列活動： 　　(一)吸收存款; 　　(二)發(fā)放貸款; 　　(三)受托發(fā)放貸款; 　　(四)受托投資; 　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。 　　擔保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。 　　第三十八條 擔保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。 　　跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的擔保機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。 　　第三十九條 擔保機構(gòu)收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由擔保機構(gòu)與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔保機構(gòu)應(yīng)向市金融發(fā)展局說明。 　　第四章 風險控制 　　第四十條 擔保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。 　　第四十一條 擔保機構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。 　　第四十二條 擔保機構(gòu)的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。 　　第四十三條 擔保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。 　　第四十四條 擔保機構(gòu)應(yīng)當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。 　　第四十五條 擔保機構(gòu)應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和擔保企業(yè)會計核算辦法等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映自身的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。 　　第四十六條 擔保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。 　　第四十七條 擔保機構(gòu)辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。 　　第四十八條 擔保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。 　　第四十九條 擔保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔保期間與被擔保人相關(guān)的信息交換機制，加強對被擔保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。 　　第五十條 擔保機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。 　　第五十一條 征信管理部門應(yīng)當將擔保機構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。 　　第五章 監(jiān)督管理 　　第五十二條 市金融發(fā)展局依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認真履行擔保機構(gòu)設(shè)立的審核職責，在規(guī)定的時限內(nèi)做出審核，對不具備從事融資性擔保業(yè)務(wù)條件的不予審核。 　　第五十三條 市金融發(fā)展局建立健全擔保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。 　　各擔保機構(gòu)于每年年末全面分析評估本公司擔保業(yè)務(wù)年度發(fā)展情況，并上報市金融發(fā)展局。 　　第五十四條 擔保機構(gòu)應(yīng)當每半年向市金融發(fā)展局報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)真實、準確、完整。 　　第五十五條 擔保機構(gòu)應(yīng)按季度向市金融發(fā)展局報告資本金運用、財務(wù)狀況、中介服務(wù)、投資業(yè)務(wù)的開展情況。 　　市金融發(fā)展局根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出擔保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。 　　第五十六條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。 　　市金融發(fā)展局認為必要時，可向銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。 　　第五十七條 市金融發(fā)展局根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，也可指定中介機構(gòu)進行審計。擔保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件或是委托書。 　　第五十八條 擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向市金融發(fā)展局報告。 　　第五十九條 擔保機構(gòu)應(yīng)及時向市金融發(fā)展局報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。 　　第六十條 市金融發(fā)展局將會同有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。 　　第六十一條 市金融發(fā)展局在每年2月1日至3月31日期間對本市擔保機構(gòu)進行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔保機構(gòu)予以公開公示;對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)資格。 　　第六十二條 建立擔保機構(gòu)管理人員的培訓和資質(zhì)認定制度。 　　第六十三條 加強對擔保機構(gòu)從業(yè)人員的培訓，新進入擔保行業(yè)的從業(yè)人員必須進行崗前培訓。 　　第六十四條 建立監(jiān)管部門聯(lián)系機制，將融資性擔保機構(gòu)市場準入情況、非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查監(jiān)測的有關(guān)信息通報大連銀監(jiān)局，便于金融監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)與配合。 　　第六章 行業(yè)自律 　　第六十五條 大連市信用擔保協(xié)會(以下簡稱“擔保協(xié)會”)為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責。擔保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔保協(xié)會。 　　第六十六條 市金融發(fā)展局是擔保協(xié)會的主管部門。擔保協(xié)會在市金融發(fā)展局的指導(dǎo)下，開展擔保業(yè)務(wù)及人員培訓、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。 　　第七章 法律責任 　　第六十七條 市金融發(fā)展局從事?lián)C構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 　　(一)違反規(guī)定審批擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的; 　　(二)違反規(guī)定對擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的; 　　(三)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。 　　第六十八條 擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由市金融發(fā)展局責令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 　　第八章 附則 　　第六十九條 事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)執(zhí)行。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)轉(zhuǎn)為企業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)。 　　第七十條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔保機構(gòu)(包括信用擔保公司、投資擔保公司等)從事融資性擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當予以規(guī)范，在2010年12月31日前達到本辦法要求的擔保機構(gòu)，方可獲得融資性擔保機構(gòu)資格的核準確認。 　　第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔保機構(gòu)(包括信用擔保公司、投資擔保公司等)不從事融資性擔保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當在辦理2010年度工商年檢時，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務(wù)除外”。 　　第七十二條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。