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信用卡詐騙罪立案金額是多少?

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2025-12-19 · 454人看過(guò)

信用卡詐騙罪立案金額是多少?信用卡詐騙是已非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定金額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。如果做出了信用卡詐騙的行為,不但法律會(huì)制裁你,而且從此你就上了征信以后再想辦信用卡或者貸款是基本不可能的了,而且公辦公司是不會(huì)錄用的。

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第54條的規(guī)定,

進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予立案追訴:

(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額在五千元以上的;

就《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規(guī)定來(lái)看,

使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)

1、數(shù)額較大:在五千元以上不滿五萬(wàn)元

2、數(shù)額巨大:在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元

3、數(shù)額特別巨大:在五十萬(wàn)元以上

(二)惡意透支。

本條規(guī)定的“惡意透支”,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。

惡意透支的數(shù)額,是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額,不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。

惡意透支數(shù)額較大,在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以不起訴;在一審判決前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的,可以免予刑事處罰。但是,曾因信用卡詐騙受過(guò)兩次以上處罰的除外。

就《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2018年10月有修改,自2018年12月1日起施行)的規(guī)定來(lái)看,

1、數(shù)額較大:在五萬(wàn)元以上不滿五十萬(wàn)元

2、數(shù)額巨大:在五十萬(wàn)元以上不滿五百萬(wàn)元

3、數(shù)額特別巨大:在五百萬(wàn)元以上的。

綜上所述信用卡詐騙罪立案金額情節(jié)較輕微的,并且在公安機(jī)關(guān)立案前已經(jīng)償還全部透支的金額,情節(jié)較輕微的,可以依法不追究刑事責(zé)任。所以說(shuō)一般犯信用卡詐騙罪的一般都是企業(yè)老板或者明星什么的,但是我們也要有相關(guān)的意識(shí)。


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中國(guó)人民公安大學(xué)法學(xué)學(xué)士,2011年律師執(zhí)業(yè)至今,曾代理大量民商事糾紛及刑事案件,擔(dān)任多家企業(yè)法律顧問(wèn),執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富,認(rèn)真負(fù)責(zé),委托人的合法權(quán)益高于一切。

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