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信用證詐騙行為侵犯了國(guó)家的信用證管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，懲治信用證詐騙罪對(duì)重塑社會(huì)信用具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。那么具體來(lái)說(shuō)，哪些屬于信用證詐騙行為？請(qǐng)跟隨律霸小編一起在下文中進(jìn)行具體了解。

一、哪些屬于信用證詐騙行為

1、使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件進(jìn)行詐騙的。

偽造信用證或附隨的單據(jù)、文件，是指行為人仿照信用證或附隨的單據(jù)、文件的形狀、格式、規(guī)格、內(nèi)容等，采用印刷、描繪、復(fù)制、拓印等方法，非法制作虛假的信用證或附隨的單據(jù)、文件的行為。變?cè)煨庞米C或附隨的單據(jù)、文件，是指行為人對(duì)真的信用證或附隨的單據(jù)、文件采用涂改、剪接、挖補(bǔ)等方法，改變信用證或附隨的單據(jù)、文件的內(nèi)容、條款等，使其成為虛假的信用證的行為。行為人既可以使用由自己偽造、變?cè)斓纳鲜鑫锲?，也可以使用由他人偽造、變?cè)斓纳鲜鑫锲贰?/p>

2、使用作廢的信用證進(jìn)行詐騙的。

作廢的信用證，是指因不具備有效條件而被放棄使用的信用證。如過(guò)期的信用證，無(wú)效的信用證，可撤銷(xiāo)的信用證經(jīng)有撤銷(xiāo)權(quán)人撤銷(xiāo)的。行為人需要明知是作廢的信用證而使用的。

3、騙取信用證進(jìn)行詐騙的。騙取信用證是指行為人采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法欺騙銀行為其開(kāi)具信用證的行為。騙取信用證的方法是多種多樣的，如在著名的衡水信用證詐騙案中，梅直芳等犯罪分子就是采用向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行衡水支行提供虛假的“引資”承諾書(shū)和“合作伙伴”名單等手段，騙取了高達(dá)100億美元的信用證。

4、以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

這是指以上述3種方式之外的其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。司法實(shí)踐中，較為常見(jiàn)的是開(kāi)證申請(qǐng)人利用 “軟條款”信用證，即“陷阱”信用證，單方面解除開(kāi)證行保證付款的責(zé)任，從而騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物。常見(jiàn)的“陷阱”有如下幾項(xiàng)：買(mǎi)方要求領(lǐng)事簽證;買(mǎi)方指定檢查機(jī)構(gòu);信用證開(kāi)出后暫不生效，需待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效，或待貨樣經(jīng)開(kāi)證人確認(rèn)后再通知生效;規(guī)定船公司、船名、目的港、裝船日期、起運(yùn)港、驗(yàn)收人等，須待開(kāi)證通知或須開(kāi)證人同意，開(kāi)證銀行將以修改書(shū)的形式另行通知;開(kāi)證人出具的品質(zhì)證書(shū)、收貸收據(jù)或開(kāi)征人簽發(fā)的裝運(yùn)指標(biāo)、證書(shū)和數(shù)據(jù)上開(kāi)證人的簽字須由開(kāi)證行核實(shí)，或與開(kāi)證行存檔之簽樣相符。

二、怎么認(rèn)定信用證詐騙罪

1、客體要件

信用證詐騙罪的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家對(duì)信用證的管理制度和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。

2、客觀(guān)要件

客觀(guān)方面表現(xiàn)為使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件、使用作廢的信用證，騙取信用證以及以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。信用證詐騙罪與一般詐騙罪主要不同之處是行為人利用信用證這一特殊的犯罪工具，整個(gè)詐騙活動(dòng)緊緊圍繞信用證為中心而展開(kāi)。

3、主體要件

信用證詐騙罪的主體是一般主體。即凡具備刑事責(zé)任能力的自然人和單位，只要實(shí)施了信用證詐騙行為，均構(gòu)成本罪。值得注意的是，由于信用證主要用于國(guó)際貿(mào)易之中，故這里的自然人包括外國(guó)人和無(wú)國(guó)籍人。

4、主觀(guān)要件

本罪在主觀(guān)方面表現(xiàn)為故意。

信用證詐騙一般都牽涉多個(gè)主體，包括買(mǎi)賣(mài)雙方、銀行、承運(yùn)公司等，而且一般都是跨國(guó)犯罪，需要考慮國(guó)外的因素，所以處理起來(lái)非常麻煩。一旦涉及信用證詐騙，最好盡快聯(lián)系專(zhuān)業(yè)的刑辯律師，委托他們處理相關(guān)的各項(xiàng)法律問(wèn)題，更好地保障自身合法權(quán)益。