詐騙的手段越來越豐富，讓人防不勝防。近年來，金融詐騙的事件也越來越多。最近，就有不少向律霸網(wǎng)小編咨詢金融詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)問題的。有位咨詢者就表示，自己的房子可能要被拆遷了，自己有點(diǎn)擔(dān)心會(huì)因?yàn)椴恢涝趺窗仓帽豢?，想知道拆遷安置方案一般都是怎么樣的。

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那么，律霸網(wǎng)小編就來說一說金融詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)吧。

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1.在為金融詐騙罪非法占有目的設(shè)立的相對(duì)確定的判斷標(biāo)準(zhǔn)中，將控制條件作為第一層面的判斷標(biāo)準(zhǔn)(即通過對(duì)行為人控制或者準(zhǔn)備控制他人財(cái)物的行為的合法性分析，首先確認(rèn)行為人具有非法占有目的的可能性)，將失控條件作為第二層面的判斷標(biāo)準(zhǔn)(即考察其心理上對(duì)使財(cái)物完全脫離權(quán)利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作為決定性條件)，基本形成了一個(gè)完整的判斷體系。

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2.數(shù)額在公安機(jī)關(guān)對(duì)金融詐騙犯罪進(jìn)行查處中起著非常重要的作用，是否具有特定的數(shù)額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。2001年4月18日由最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》)，對(duì)于金融詐騙犯罪和經(jīng)濟(jì)犯罪中涉及到“數(shù)額”的犯罪基本都作了具體的規(guī)定，達(dá)到這一數(shù)額的，才能構(gòu)成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責(zé)任;未達(dá)到《追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中的數(shù)額的，不構(gòu)成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應(yīng)的民事或行政責(zé)任。

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3.金融詐騙的犯罪主體修訂后的刑法只規(guī)定了單位可以成為四種金融詐騙犯罪行為的犯罪主體。單位是金融活動(dòng)的主要主體，如申請(qǐng)貸款的多為單位，信用卡有單位卡和個(gè)人卡兩種，在投保和有價(jià)證券(如股票)交易中，以單位為大戶。因此，完全存在單位進(jìn)行貸款詐騙、信用卡詐騙、保險(xiǎn)詐騙、有價(jià)證券詐騙的可能。而且，單位貸款的數(shù)額，信用卡中單位卡數(shù)額，大戶的證券交易、單位投保的數(shù)額遠(yuǎn)非個(gè)人能比。因此，一旦發(fā)生詐騙，危害性更大。修訂后的刑法沒有規(guī)定單位成為這四種金融詐騙的主體，不能不說是立法的疏忽，建議立法時(shí)予以完善。

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4.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構(gòu)成且具有非法占有他人財(cái)物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。因?yàn)椋?span style="line-height: 1.5; font-family: 宋體; font-size: 1rem;">

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a.間接故意不存在犯罪目的，而金融詐騙是以非法占有他人財(cái)物為目的。

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b.從金融詐騙行為方式來看，詐騙人必須實(shí)施欺騙手段。如果行為人在采取欺騙手段時(shí)存在漠不關(guān)心的放任態(tài)度是不可能使人上當(dāng)受騙的。

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c.金融詐騙犯罪故意產(chǎn)生時(shí)間有先后之分。只有產(chǎn)生詐騙故意并實(shí)施詐騙行為，才能以詐騙犯罪論處。如果將詐騙時(shí)間提前至剛剛開始進(jìn)行金融活動(dòng)之時(shí)，據(jù)此認(rèn)為此時(shí)行為人對(duì)危害結(jié)果持放任態(tài)度，顯然是不妥的。因此，金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。

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想必大家看了上面的說明之后，對(duì)金融詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)有了一定的了解。大家在遇到類似金融詐騙的事件時(shí)可以先參照上文的立案標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行初步判斷。此外，大家也一定要對(duì)身邊的“理財(cái)”、“投資”等機(jī)會(huì)多加警惕，畢竟天下沒有免費(fèi)的午餐，獲利過大的“生意”經(jīng)常意味著更大的“風(fēng)險(xiǎn)”。

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以上內(nèi)容就是關(guān)于金融詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)回答，如果現(xiàn)實(shí)生活中您或您的家人朋友們遇到了這方面的困擾，可以直接找所在地人民法院或公安機(jī)關(guān)，直接起訴或報(bào)警立案，或者在第一時(shí)間找律霸網(wǎng)專業(yè)律師在線圖文咨詢或電話咨詢。