中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行：

　　現將《外匯存款準備金管理規(guī)定》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。有關要求通知如下：

　　一、實施時間：本《規(guī)定》從1997年1月1日起實施，請各行按《規(guī)定》要求，于1997年1月10日前將1996年第四季度的外匯存款準備金劃繳到中國人民銀行計劃資金司開立的外匯存款準備金周轉帳戶。

　　中國人民銀行計劃資金司在中國銀行總行營業(yè)部開立外匯存款準備金美元、港幣周轉帳戶名稱及帳號分別如下：

　　帳戶名稱：中國人民銀行外匯存款準備金

　　帳　號：美元：1494600162

　　港幣：1394600162

　　二、實施對象：中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、民生銀行、中國投資銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行。

　　三、外匯存款準備金的計算是以當季月平均余額乘以繳存比例。當季月平均余額是指繳存范圍內各項外匯存款當季每月末日余額的算術平均數。1996年第四季度應繳存外匯存款準備金的月平均余額為：（1996年10月31日＋11月30日＋12月31日的余額）／3.

　　四、各銀行的繳存外匯存款準備金報告書和劃款確認書最遲于劃款次日傳真中國人民銀行計劃資金司，并同時補寄正式文本。計劃資金司傳真號為（010）66012737.

　　五、原已繳存外匯存款準備金的商業(yè)銀行，請于1997年1月10日前將外匯存款準備金今年第四季度的收益按照原規(guī)定劃繳。

　　六、中國人民銀行原授權各商業(yè)銀行管理的外匯存款準備金帳戶自1997年1月1日起自行取消，原繳存的外匯存款準備金由各商業(yè)銀行自行安排使用。

　　七、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行已繳存到當地人民銀行分行指定帳戶的外匯存款準備金，由各有關商業(yè)銀行于1997年1月1日之后自主安排使用，原指定帳戶相應取消。人民銀行廣東省分行應于1997年1月1日后將廣東發(fā)展銀行上繳的外匯存款準備金本金及剩余利息退還給廣東發(fā)展銀行。

　　八、中國人民銀行對各銀行的外匯存款準備金以其總行為單位進行考核。

　　附：外匯存款準備金管理規(guī)定第一條　為了加強外匯信貸資金的宏觀管理，保護存款人利益，有利于經營外匯業(yè)務的金融機構安全運作，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，特制定本規(guī)定。

　　第二條　繳存外匯存款準備金的銀行是經國家外匯管理局批準經營外匯業(yè)務的國內中資商業(yè)銀行。

　　第三條　繳存外匯存款準備金的范圍包括：

　?。ㄒ唬﹤€人外匯儲蓄存款；

　?。ǘC關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位及外國駐華機構的外匯存款；

　?。ㄈ┌l(fā)行外幣信用卡的備用金存款；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行確定應繳納外匯存款準備金的其他外匯存款。

　　第四條　美元存款按原幣種計繳，港幣存款可按原幣種或折成美元計繳，其他幣種的外匯存款統(tǒng)一折算成美元計繳。各種貨幣之間的折算率均按各月國家外匯管理局公布的《各種貨幣對美元內部折算率》折算。

　　第五條　各行外匯存款月末余額以每月末日的會計報表數為準。

　　第六條　外匯存款準備金的繳存比例按繳存存款范圍的各項外匯存款當季月平均余額的2％計繳。中國人民銀行可根據需要調整繳存比例。

　　第七條　繳存外匯存款準備金的計算方法為當季月平均余額乘以繳存比例。公式為：

　　繳存范圍各項外匯存款當季每月末余額之和

　　每季應繳納的存款準備金＝————————————————————×2％

　　3

　　第八條　中國人民銀行開立外匯存款準備金周轉帳戶。各行應按規(guī)定及時將外匯存款準備金劃至外匯存款準備金周轉帳戶中。

　　第九條　各銀行繳存外匯存款準備金，應編制“繳存外匯存款準備金報告書”，按時劃款。同時將上述報告書和劃款確認書以傳真報送中國人民銀行。

　　第十條　各銀行繳存外匯存款準備金后，每季調整一次。繳存或調增應于每季后十個工作日以內將款項劃轉到中國人民銀行開立的外匯存款準備金周轉帳戶；如調減，中國人民銀行在收到有關銀行的“繳存外匯存款準備金報告書”后，十個工作日以內將應退還的外匯存款準備金劃轉到有關銀行指定的帳戶。如繳存或調整的最后一天遇到節(jié)假日順延。

　　第十一條　各銀行調整外匯存款準備金，如當季調整金額不足一萬美元則不調整，但仍應按時向中國人民銀行報送“繳存外匯存款準備金報告書”。

　　第十二條　繳存、補繳和退還外匯準備金的費用開支，由繳存、補繳和退還的金融機構負擔。

　　第十三條　中國人民銀行對各銀行繳存的外匯存款準備金不計付利息。

　　第十四條　中國人民銀行總行負責外匯存款準備金繳存情況的監(jiān)管。

　　第十五條　外匯存款準備金一般不得動用。如遇特殊情況，出現存款支付風險時，有關銀行可向中國人民銀行總行申請動用，中國人民銀行總行計劃資金司根據其申請，并報行長批準后，可決定有關銀行在一定期限內動用其外匯存款準備金，其他部門不得擅自決定動用。

　　第十六條　各銀行如不按照規(guī)定繳存外匯存款準備金，除如數補繳外，中國人民銀行根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定予以處罰。

　　第十七條　本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。

　　第十八條　本規(guī)定自1997年1月1日起執(zhí)行。本規(guī)定實施前有關繳存外匯存款準備金的規(guī)定與本規(guī)定相抵觸的，以本規(guī)定為準。

　　附：××××銀行繳存外匯存款準備金報告書（略）