中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市分行:
近年來,一些地區(qū)進(jìn)行了發(fā)行企業(yè)短期融資券的試點(diǎn),對(duì)促進(jìn)資金橫向融通,解決企業(yè)流動(dòng)資金不足,起到了積極作用。目前在緊縮信貸的形勢(shì)下,企業(yè)流動(dòng)資金短缺的問題十分突出。為緩解這一矛盾,各地可以采取發(fā)行企業(yè)短期融資券的辦法加以解決?,F(xiàn)就發(fā)行企業(yè)短期融資券的有關(guān)問題通知如下:
一、各地區(qū)企業(yè)短期融資券的發(fā)行額度由總行年初一次性下達(dá)。各地人民銀行分行必須在總行批準(zhǔn)的額度內(nèi),根據(jù)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策和調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的要求掌握發(fā)行,按余額控制,周轉(zhuǎn)使用。
二、企業(yè)發(fā)行短期融資券,必須經(jīng)人民銀行審批。未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn),不得發(fā)行。
三、發(fā)行企業(yè)短期融資券的企業(yè),必須是經(jīng)濟(jì)效益好,資金周轉(zhuǎn)快的企業(yè)。企業(yè)發(fā)行短期融資券所籌集的資金只能用于解決企業(yè)臨時(shí)性、季節(jié)性流動(dòng)資金不足,不得用于企業(yè)資金的長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)和固定資產(chǎn)投資。
四、企業(yè)短期融資券由企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)人自愿認(rèn)購(gòu)。企、事業(yè)單位認(rèn)購(gòu)時(shí),只能使用其可以自行支配的自有資金。
五、企業(yè)短期融資券的期限分為三個(gè)月、六個(gè)月和九個(gè)月三個(gè)檔次。最長(zhǎng)不得超過九個(gè)月。
六、企業(yè)短期融資券的利率上限為,在套算的同期居民儲(chǔ)蓄利率基礎(chǔ)上,上浮百分之十。
七、企業(yè)可以委托金融機(jī)構(gòu)代理發(fā)行短期融資券。
八、企業(yè)短期融資券發(fā)行后,可以上市轉(zhuǎn)讓。
九、各地人民銀行對(duì)企業(yè)發(fā)行短期融資券所籌資金的使用要加強(qiáng)監(jiān)督管理,對(duì)違反上述各項(xiàng)規(guī)定者,必須予以查處。
十、各分行要按月上報(bào)計(jì)劃執(zhí)行情況,并可根據(jù)本通知精神,制定具體的實(shí)施辦法,報(bào)總行備案。
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