第一章　總則

　　第二章　從業(yè)資格

　　第三章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

　　第四章　執(zhí)業(yè)管理

　　第五章　罰則

　　第六章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》），制定本規(guī)定。

　　第二條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

　　第三條　再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險(xiǎn)人利益，為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

　　第四條　本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法成立的中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。

　　第五條　從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動必須遵守國家的有關(guān)法律、行政法規(guī)，遵循自愿和誠實(shí)信用的原則。

　　第六條　經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第七條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國人民銀行。中國人民銀行依照《保險(xiǎn)法》和本規(guī)定對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。

　　第二章　從業(yè)資格

　　第八條　從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

　　第九條　凡具有大專以上學(xué)歷的個(gè)人，均可報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

　　第十條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。

　　第十一條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者，由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。

　　第十二條　有下列情況之一者，不得參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員資格考試、不得申請領(lǐng)取《資格證書》：

　　（一）曾受到刑事處罰者；

　?。ǘ┰蜻`反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀(jì)律處分者；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

　　第十三條　《資格證書》是中國人民銀行對有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定，不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。

　　第十四條　《資格證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制，嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。

　　第三章　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

　　第十五條　設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國人民銀行審批。

　　第十六條　設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳畹蛯?shí)收貨幣資本金為人民幣1000萬元；

　?。ǘ┚哂蟹戏梢?guī)定的公司章程；

　　（三）公司員工人數(shù)不得少于30名，其中持有《資格證書》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1／2；

　　（四）具有符合中國人民銀行任職資格規(guī)定的高級管理人員；

　?。ㄎ澹┚哂蟹弦?guī)定的固定的營業(yè)場所。[3

　　第十七條　申請?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司除具備第十六條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）資信良好，最近三年內(nèi)未受到所在國家主管部門和司法部門的重大處罰；

　　（二）經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上；

　?。ㄈ┥暾埱斑B續(xù)三年?duì)I業(yè)收入不低于1億美元；

　?。ㄋ模┰谥袊O(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上；

　?。ㄎ澹┧趪矣型晟频谋ｋU(xiǎn)監(jiān)管制度；

　?。M任高級管理人員符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格；

　　（七）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

　　第十八條　申請?jiān)O(shè)立合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具備第十七條規(guī)定的條件，中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企業(yè)：

　　（一）資信良好，最近三年內(nèi)未受到國家主管部門和司法部門的重大處罰；

　?。ǘ┨岢錾暾埱斑B續(xù)三年盈利；

　　（三）提出申請前一年的年末資本金不低于5000萬元人民幣；

　　（四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

　　第十九條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。

　　第二十條　各級黨政機(jī)關(guān)、部隊(duì)、社會團(tuán)體、國家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位以及保險(xiǎn)公司不得向保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司投資入股。

　　第二十一條　中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中，單一法人股不得超過資本金總額的10％，個(gè)人股本之和不得超過資本金總額的30％，單一個(gè)人股本不得超過資本金總額的5％。

　　第二十二條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員除必須持有《資格證書》并具有經(jīng)濟(jì)、金融類高級專業(yè)技術(shù)職稱外，還應(yīng)符合下列條件之一：

　　（一）具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)工作5年以上，或金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上；

　?。ǘ┚哂薪?jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)工作8年以上，或金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上；

　?。ㄈ┚哂薪?jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事保險(xiǎn)工作3年以上，或金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上。

　　第二十三條　設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第二十四條　申請籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件（一式三份）：

　?。ㄒ唬┗I建申請報(bào)告；

　　（二）可行性報(bào)告及籌建方案；

　?。ㄈ┗I建人員名單及簡歷；

　?。ㄋ模┕蓶|意向書等有關(guān)資料；

　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行要求提交的其他資料。

　　第二十五條　申請籌建外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件（一式三份）：

　?。ㄒ唬┥暾埜鞣椒ǘù砣撕炇鸬幕I建申請書，其內(nèi)容包括：申請各方的機(jī)構(gòu)名稱、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　?。ǘ┛尚行詧?bào)告及籌建方案；

　?。ㄈ┗I建人員名單及簡歷；

　?。ㄋ模┧趪液税l(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　　（五）經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件；

　　（六）最近三年的年報(bào)或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件；

　　（七）中國人民銀行要求提供的其他文件、資料。

　　以上文件、資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，均需附中文譯文。

　　第二十六條　申請籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)后，由股東發(fā)起單位組織籌建，籌建期限為六個(gè)月。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動。

　　第二十七條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請開業(yè)時(shí)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列文件（一式三份）：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)申請報(bào)告；

　?。ǘ┕菊鲁蹋?/p>

　?。ㄈ┕蓶|名冊及其股份額，資信證明和其他有關(guān)資料；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明，入帳原始憑證復(fù)印件；

　　（五）擬任高級管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明；

　?。┕救藛T名冊、《資格證書》復(fù)印件和其他有關(guān)證件；

　?。ㄆ撸┕緺I業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；

　?。ò耍┲袊嗣胥y行要求提交的其他文件資料。

　　第二十八條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個(gè)月內(nèi)未申請開業(yè)或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效；如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過一年。

　　第二十九條　批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須向中國人民銀行申領(lǐng)《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注冊登記后，方可營業(yè)。

　　批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司須在中國人民銀行指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。

　　第三十條　《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期三年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請換發(fā)。

　　第三十一條　經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列全部或部分業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┮杂喠⒈ｋU(xiǎn)合同為目的，為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)；

　?。ǘ┮杂喠⒈ｋU(xiǎn)合同為目的，為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)；

　?。ㄈ楸槐ｋU(xiǎn)人或受益人代辦檢驗(yàn)、索賠；

　?。ㄋ模楸槐ｋU(xiǎn)人或受益人向保險(xiǎn)人索賠；

　?。ㄎ澹┌才艊鴥?nèi)分入、分出業(yè)務(wù)；

　?。┌才艊H分入、分出業(yè)務(wù)；

　?。ㄆ撸┲袊嗣胥y行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第三十二條　中外合資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能經(jīng)營外商投資企業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第三十三條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┬薷墓菊鲁?；

　?。ǘ┳兏Y本金；

　?。ㄈ┳兏蓶|；

　?。ㄋ模┳兏鼧I(yè)務(wù)范圍；

　?。ㄎ澹?a href='http://m.shkps.cn/biangeng/37.html' target='_blank' data-horse>變更公司名稱；

　?。┳兏鼱I業(yè)場所。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員變更，須報(bào)經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行資格審查。

　　第三十四條　接到中國人民銀行開業(yè)批復(fù)30日內(nèi)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按資本金的40％向中國人民銀行繳存營業(yè)保證金。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動用其保證金。

　　第三十五條　根據(jù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模，中國人民銀行有權(quán)要求保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司追加保證金，但最高不得超過資本金總額的60％。

　　第三十六條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請破產(chǎn)應(yīng)報(bào)中國人民銀行同意。

　　第四章　執(zhí)業(yè)管理

　　第三十七條　《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》）是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動的唯一執(zhí)照。＃13第三十八條　已取得《資格證書》的個(gè)人，必須接受保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的聘用，并由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司代其向中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書》后，方可從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第三十九條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員在從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動中，應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》，以備監(jiān)督。

　　第四十條　有下列情形之一者，不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書》：

　?。ㄒ唬h政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、社會團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公司、保險(xiǎn)協(xié)會的現(xiàn)職人員；

　?。ㄈ┰艿叫淌绿幜P者；

　?。ㄋ模┰蜻`反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀(jì)律處分者；

　?。ㄎ澹┱幱诮邮苄淌?、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者；

　?。┲袊嗣胥y行認(rèn)定的其他不宜從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

　　第四十一條　《執(zhí)業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā)，有效期三年。有效期滿前一個(gè)月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時(shí)，申請人必須遞交有關(guān)完成中國人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。

　　第四十二條　持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員申請終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書》和辭職通知書一并交給原授聘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。該保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書》之日起五日內(nèi)，到中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。

　　第四十三條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》放置于營業(yè)場所的明顯位置，以備監(jiān)督。

　　第四十四條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能同保險(xiǎn)標(biāo)的所在地的保險(xiǎn)公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。[3

　　第四十五條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為：

　?。ㄒ唬p害委托人的合法權(quán)益；

　?。ǘ┳霾粚?shí)、誤導(dǎo)的廣告或宣傳；

　?。ㄈ┓欠ㄅ灿没蚯终急ｋU(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款、保險(xiǎn)金；

　　（四）就訂立保險(xiǎn)合同向投保人和保險(xiǎn)人同時(shí)收取報(bào)酬；

　　（五）以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、傭金或給予其他利益；

　　（六）兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

　?。ㄆ撸┎蝗鐚?shí)轉(zhuǎn)告投保人聲明事項(xiàng)；

　?。ò耍├眯姓?quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；

　?。ň牛﹪曳伞⒎ㄒ?guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。

　　第四十六條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項(xiàng)，提出投保方案，辦理投保手續(xù)。

　　第四十七條　因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十八條　在再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動中，因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的過錯(cuò)，給保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　第四十九條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國有商業(yè)銀行作為其開戶銀行，并應(yīng)分別開設(shè)保費(fèi)專收帳戶和費(fèi)用往來帳戶。

　　第五十條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對代交的保費(fèi)、代收的各項(xiàng)保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金，應(yīng)設(shè)明細(xì)帳，逐筆記錄，并于收到之日起五個(gè)工作日內(nèi)解付。金額超過五萬元的款項(xiàng)必須于第二個(gè)工作日解付。逾期視為挪用。

　　第五十一條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險(xiǎn)公司辦理投保手續(xù)，依照財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金；為被保險(xiǎn)人代辦索賠等手續(xù)，由被保險(xiǎn)人支付傭金；向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)，由客戶支付其咨詢費(fèi)。

　　第五十二條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列明。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。

　　第五十三條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為自身財(cái)產(chǎn)、人員保險(xiǎn)不得收取傭金。

　　第五十四條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國人民銀行定期報(bào)送業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)報(bào)表。

　　第五十五條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照《保險(xiǎn)法》規(guī)定，優(yōu)先在國內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。

　　第五十六條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。

　　第五十七條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的結(jié)算，可按月或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。

　　第五十八條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件，保存期限為十年。有關(guān)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。

　　第五十九條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司終止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，應(yīng)向中國人民銀行交回《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書》，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)，同時(shí)須在中國人民銀行指定的報(bào)紙上予以公告。

　　第六十條　中國人民銀行對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行日常檢查和年度檢查制度，日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬┕驹O(shè)立或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備；

　?。ǘ└呒壒芾砣藛T是否進(jìn)行了任職資格審查；

　?。ㄈ┕举Y本金、保證金是否真實(shí)、充足；

　?。ㄋ模┕韭殕T的資格及執(zhí)業(yè)情況；

　?。ㄎ澹┕镜臉I(yè)務(wù)經(jīng)營是否合規(guī)；

　?。┕矩?cái)務(wù)狀況是否良好，財(cái)務(wù)制度是否健全，報(bào)表是否完全、真實(shí)；

　?。ㄆ撸┲袊嗣胥y行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

　　第五章　罰則

　　第六十一條　中國人民銀行有權(quán)對違反本規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰：

　?。ㄒ唬┝P款；

　?。ǘ┑蹁N保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人員的《執(zhí)業(yè)證書》或《資格證書》；

　　（三）核減保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍；

　?。ㄋ模┬急ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓；

　?。ㄎ澹┑蹁N保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

　　第六十二條　未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，由中國人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　第六十三條　違反本規(guī)定，在尚未取得《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》時(shí)就擅自開辦保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動的，由中國人民銀行予以取締，并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

　　第六十四條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得《資格證書》者開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令改正，給予通報(bào)批評，處以保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所付報(bào)酬金額一至五倍，但不超過五萬元的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，由司法部門依法追究其刑事責(zé)任。

　　第六十五條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的，由司法部門依法追究刑事責(zé)任。

　　第六十六條　違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并對個(gè)人處以五千元以上一萬元以下、對公司處以五萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《執(zhí)業(yè)證書》、《資格證書》或《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》：

　?。ㄒ唬┥觐I(lǐng)《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》時(shí)，申報(bào)不真實(shí)的；

　?。ǘ┨峁┨摷賵?bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

　?。ㄈ┚芙^或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

　　第六十七條　違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的，由中國人民銀行吊銷其《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》；有非法所得的，沒收非法所得。

　　第六十八條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒收非法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，追究其主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任或責(zé)令停業(yè)整頓。

　?。ㄒ唬┡c未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司建立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的；

　　（二）超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

　?。ㄈ氖卤ｋU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的；

　?。ㄋ模┪唇?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

　　第六十九條　違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

　　第七十條　違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者，由中國人民銀行責(zé)令改正，沒收非法所得，并對個(gè)人處以五千元以上一萬元以下罰款，對公司處以一萬元以上五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《執(zhí)業(yè)證書》或《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

　　第七十一條　違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下罰款。

　　第七十二條　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司因經(jīng)營管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的，取消該公司主要負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格十年。

　　第六章　附則

　　第七十三條　本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第七十四條　本規(guī)定自下發(fā)之日起實(shí)行。

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