建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行：

　　《中國建設(shè)銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務(wù)管理辦法》經(jīng)1996年9月13日中國建設(shè)銀行第15次行務(wù)會通過，自1996年10月1日起施行?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請轉(zhuǎn)知所屬并遵照執(zhí)行。

　　凡經(jīng)辦該項業(yè)務(wù)的分行及有關(guān)經(jīng)辦行，應(yīng)按照煤代油基建貸款委托代理協(xié)議（建總函字〔1996〕第127號文印發(fā)）和該辦法的規(guī)定，認(rèn)真辦理該項業(yè)務(wù)，并于10月份起報送統(tǒng)計報表。執(zhí)行過程中的情況和問題要及時報告總行。

附件：中國建設(shè)銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務(wù)管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)煤代油基建委托貸款的管理，根據(jù)國家計劃委員會和中國建設(shè)銀行簽訂的煤代油基建貸款委托代理協(xié)議的規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　煤代油基建貸款業(yè)務(wù)是建設(shè)銀行接受國家計委委托開辦的一項代理業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一接受委托，各級建設(shè)銀行應(yīng)遵照本辦法規(guī)定辦理此項業(yè)務(wù)。

　　第三條　煤代油資金由國家計委以煤代油專用資金辦公室（以下簡稱“煤代油辦公室”）管理。建設(shè)銀行代理該項資金貸款業(yè)務(wù)的主要任務(wù)是：

　　一、根據(jù)國家計委下達(dá)的年度煤代油投資計劃，煤代油辦公室下達(dá)的煤代油基建貸款計劃通知單和煤代油資金情況下達(dá)貸款指標(biāo)通知單。

　　二、根據(jù)國家計委授權(quán)與借款單位簽訂煤代油基建委托貸款合同。

　　三、保證資金到位，監(jiān)督貸款的使用。

　　四、協(xié)助煤代油辦公室做好貸款回收工作。

　　五、對借款單位的年度基建財務(wù)決算和竣工決算簽署意見。

　　第四條　建設(shè)銀行各級行均不得占有、挪用該項委托貸款資金，不得為其墊付資金，不承擔(dān)貸款風(fēng)險。

　　第二章　貸款的發(fā)放

　　第五條　貸款計劃的下達(dá)。煤代油辦公室根據(jù)國家計委下達(dá)的煤代油年度投資計劃和項目情況分次下達(dá)煤代油基建貸款通知單。建設(shè)銀行總行據(jù)此向有關(guān)分行下達(dá)煤代油基建貸款指標(biāo)通知單，明確貸款發(fā)放的數(shù)額、期限。有關(guān)分行在收到總行下達(dá)的指標(biāo)通知單后，應(yīng)在2個有效工作日內(nèi)向有關(guān)經(jīng)辦行轉(zhuǎn)撥貸款指標(biāo)。

　　第六條　貸款合同的簽訂。經(jīng)辦行接到上級行下達(dá)的煤代油基建貸款指標(biāo)通知單后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照煤代油辦公室有關(guān)項目文件規(guī)定的期限、利率等，及時與項目單位簽訂借款合同（合同文本使用總行規(guī)定的委托代理業(yè)務(wù)參考格式）。合同正本一式兩份，借款單位、建設(shè)銀行各持一份，并將合同副本一份及時送煤代油辦公室。

　　第七條　資金的撥付。借款合同簽訂生效后，經(jīng)辦行業(yè)務(wù)部門應(yīng)立即將合同副本送會計部門，并要求借款單位盡快辦理貸款轉(zhuǎn)存手續(xù)。煤代油基建貸款必須全額轉(zhuǎn)存。

　　第八條　監(jiān)督貸款的使用。經(jīng)辦行要根據(jù)有關(guān)項目文件和貸款計劃規(guī)定的用途及合同要求監(jiān)督貸款的使用，如發(fā)現(xiàn)非規(guī)定用途使用和挪用等問題，應(yīng)停止發(fā)放貸款并及時向上級行和煤代油辦公室報告。

　　第三章　貸款本息的回收

　　第十條　貸款回收計劃的下達(dá)。煤代油辦公室負(fù)責(zé)編制年度煤代油基建貸款回收計劃，并與建設(shè)銀行總行聯(lián)合行文下發(fā)國務(wù)院各有關(guān)部門、華能各公司和建設(shè)銀行各有關(guān)分行。

　　第十一條　回收計劃的落實。建設(shè)銀行有關(guān)分行收到貸款回收計劃后，應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)經(jīng)辦行并組織落實。經(jīng)辦行接到計劃后，應(yīng)及時與借款單位聯(lián)系，制定還款計劃。對確實有困難而無法收回的貸款，經(jīng)辦行應(yīng)及時將有關(guān)情況報告上級行；有關(guān)分行必須在計劃下達(dá)后的兩個半月內(nèi)將無法收回貸款的項目名單上報總行；由總行匯總后通知煤代油辦公室。煤代油辦公室將據(jù)此另行委托第三方收貸。

　　第十二條　到期和逾期貸款的處理。對因各種原因無法按期歸還借款的項目單位，經(jīng)辦行應(yīng)督促其向煤代油辦公室報告，并對報告簽署意見。對煤代油辦公室批準(zhǔn)展期的貸款，經(jīng)辦行按文件規(guī)定與借款單位辦理展期協(xié)議，與合同一并歸檔管理。凡未獲批準(zhǔn)展期的貸款和到期未還的貸款，均按規(guī)定計入逾期貸款，并按煤代油辦公室的規(guī)定計收逾期罰息。

　　第十三條　收回的貸款本金要及時入帳。借款單位歸還貸款本金，開具還款憑證，會計部門應(yīng)在2個有效工作日內(nèi)入帳，不得延誤。業(yè)務(wù)部門收到還款憑證，即復(fù)印兩份分別報省級分行和總行，以便于上級行掌握資金狀況。

　　第十四條　收回的貸款利息要及時上劃。借款單位歸還利息，經(jīng)辦行以實收利息為基數(shù)按10％計收手續(xù)費(fèi)，其余90％應(yīng)在兩個有效工作日內(nèi)上劃煤代油辦公室在總行營業(yè)部的“煤代油專用資金存款”專戶。

　　第四章　貸款的管理

　　第十五條　建立煤代油基建貸款項目檔案。項目檔案是項目管理的基礎(chǔ)資料，包括與項目有關(guān)的各種文件和資料。經(jīng)辦行應(yīng)按照檔案管理辦法做好這項工作。

　　第十六條　建立統(tǒng)計報告制度。統(tǒng)計報表將設(shè)立貸款發(fā)放和回收、貸款利息回收等指標(biāo)，由各級行按季度或按月匯總和報送（具體要求見附表）。

　　第十七條　建立重要情況報告制度。凡涉及煤代油基建貸款資金使用、合同簽訂及貸款本息回收等方面的重要情況和問題，各經(jīng)辦行和分行應(yīng)及時上報。

　　第十八條　協(xié)助煤代油辦公室做好與煤代油基建貸款有關(guān)的各項工作。由于煤代油基建貸款屬于財政性資金貸款，可能會出現(xiàn)貸款改投資（轉(zhuǎn)為國家資本金），豁免貸款本息等情況，各級行應(yīng)協(xié)助煤代油辦公室做好帳目清理、核對、劃轉(zhuǎn)及合同注銷等各項工作。

　　第五章　各級行的工作職責(zé)

　　第十九條　凡經(jīng)辦此項業(yè)務(wù)的各級行應(yīng)根據(jù)代理業(yè)務(wù)的需要，確立相應(yīng)機(jī)構(gòu)及專門人員負(fù)責(zé)辦理煤代油基建貸款代理業(yè)務(wù)。

　　第二十條　總行委托代理部工作職責(zé)：

　　一、委托代理部是建設(shè)銀行代理煤代油基建貸款業(yè)務(wù)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)與國家計委簽訂煤代油基建貸款委托代理協(xié)議；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與煤代油辦公室的各種工作關(guān)系。

　　二、負(fù)責(zé)向有關(guān)分行下達(dá)煤代油基建貸款指標(biāo)；下達(dá)煤代油基建貸款回收計劃；轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)政策及利率調(diào)整文件等。

　　三、負(fù)責(zé)研究制定煤代油基建貸款代理業(yè)務(wù)的管理辦法；負(fù)責(zé)全行煤代油基建貸款代理業(yè)務(wù)的組織、指導(dǎo)工作；及時答復(fù)和處理下級行有關(guān)煤代油基建貸款業(yè)務(wù)問題的請示；檢查代理業(yè)務(wù)工作。

　　四、負(fù)責(zé)與國務(wù)院有關(guān)主管部門（公司）簽訂煤代油基建貸款合同，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　五、負(fù)責(zé)與煤代油辦公室清算代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入，并根據(jù)各行代理業(yè)務(wù)量和工作情況制定分配方案。

　　第二十一條　分行工作職責(zé)：

　　一、根據(jù)總行要求，認(rèn)真做好本地區(qū)煤代油基建貸款代理業(yè)務(wù)的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和考核工作。

　　二、負(fù)責(zé)向有關(guān)經(jīng)辦行下達(dá)煤代油基建貸款指標(biāo)；下達(dá)煤代油基建貸款回收計劃；轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)政策及利率調(diào)整文件等。

　　三、監(jiān)督有關(guān)經(jīng)辦行做好煤代油基建貸款合同簽訂和資金到位工作；檢查代理業(yè)務(wù)工作情況。

　　四、組織有關(guān)經(jīng)辦行做好煤代油基建貸款本息回收工作，并監(jiān)督收回本金及時入帳和收回利息及時上劃。

　　五、按時匯總和上報統(tǒng)計報表；負(fù)責(zé)處理經(jīng)辦行工作中出現(xiàn)的問題，并及時向總行報告。

　　第二十二條　經(jīng)辦行工作職責(zé)：

　　一、根據(jù)煤代油基建貸款計劃、有關(guān)項目文件和上級行下達(dá)的貸款指標(biāo)通知單，與借款單位簽訂借款合同，及時撥付資金，監(jiān)督貸款資金的使用，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時報告。

　　二、督促借款方歸還貸款本息。收到煤代油年度貸款回收計劃后，即與借款單位聯(lián)系落實，并將落實情況在一個月內(nèi)報告上級行及省級分行。

　　三、借款單位歸還貸款本金，經(jīng)辦行要及時入帳；借款單位歸還貸款利息，經(jīng)辦行留出10％作為手續(xù)費(fèi)，其余90％立即上劃至煤代油辦公室在總行營業(yè)部的專戶中。

　　四、做好各項管理工作，包括建立、健全項目檔案；對借款單位的年度基建財務(wù)決算和竣工決算簽署意見；按時上報統(tǒng)計報表；及時報告代理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各種問題等。

　　第六章　附則

　　第二十三條　本辦法由建設(shè)銀行總行委托代理部負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十四條　本辦法自1996年10月1日起施行。

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　　附表：煤代油基建貸款統(tǒng)計表

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　單位：萬元
　　
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　　說明：1．該表報告期為3、6、7、8、9、10、11、12月末。

　　2．該表報送日期：經(jīng)辦行月后3日報出；省分行月后6日報出。

　　3．“累計”指自年初至報告期末：“本期”指本季或本月，3月、6月報本季數(shù)字，7月至12月分別報本月數(shù)字。