（農(nóng)銀發(fā)[2002]11號(hào)　2002年2月4日） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)運(yùn)行管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并將執(zhí)行過(guò)程中的情況和問(wèn)題，及時(shí)向總行(信貸管理部、科技部、軟件開(kāi)發(fā)中心)反映。 　　附： 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)運(yùn)行管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為加強(qiáng)“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)ＣＭＳ）的運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)正常、安全運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)業(yè)銀行）有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 　　第二條?。茫停邮寝r(nóng)業(yè)銀行為加強(qiáng)信貸科學(xué)管理、提高信貸決策水平而自行研制的信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，是農(nóng)業(yè)銀行管理信息系統(tǒng)的重要組成部分。ＣＭＳ為農(nóng)業(yè)銀行信貸電子化管理統(tǒng)一使用的軟件，也是農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)考核的主要數(shù)據(jù)資料來(lái)源和依據(jù)。 　　第三條?。茫停硬捎脴I(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中管理模式，在總行、各一級(jí)分行分別建立數(shù)據(jù)中心?？傂袛?shù)據(jù)中心是整個(gè)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)管理中心和數(shù)據(jù)分析中心；一級(jí)分行是各?。▍^(qū)、市）分行的數(shù)據(jù)集中行和管理行。 　　第四條　ＣＭＳ涵蓋了農(nóng)業(yè)銀行目前開(kāi)辦的所有信貸業(yè)務(wù)，包括：授信、授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）、貸款、承兌匯票、信用證、保函、信用卡透支、擔(dān)保、以資抵債、或有資產(chǎn)墊款等。 　　第五條　本辦法所稱(chēng)信貸部門(mén)包括：信貸管理部門(mén)和信貸客戶(hù)部門(mén)（公司業(yè)務(wù)部門(mén)、個(gè)人業(yè)務(wù)部門(mén)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)、農(nóng)業(yè)信貸部門(mén)、房地產(chǎn)信貸部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)、銀行卡部門(mén)和國(guó)際業(yè)務(wù)部門(mén)）；科技部門(mén)是指：各級(jí)行科技處（科、股）和運(yùn)行中心。 　　第六條　本辦法適用于農(nóng)業(yè)銀行所有運(yùn)行ＣＭＳ的各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員。 第二章　部門(mén)、人員及其職責(zé) 　　第七條?。茫停訉?shí)行總行統(tǒng)一組織開(kāi)發(fā)，分級(jí)運(yùn)行管理。 　?。茫停拥某绦蜷_(kāi)發(fā)、版本升級(jí)和技術(shù)維護(hù)由總行軟件開(kāi)發(fā)中心負(fù)責(zé)；業(yè)務(wù)指導(dǎo)、需求補(bǔ)充由信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)。 　　第八條　各級(jí)行信貸管理部門(mén)、科技部門(mén)負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和組織轄區(qū)內(nèi)ＣＭＳ的培訓(xùn)、推廣和運(yùn)用，并對(duì)ＣＭＳ的日常運(yùn)行管理進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和考核，負(fù)責(zé)與人民銀行銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)傳輸和查詢(xún)。 　　各級(jí)行信貸管理部門(mén)是ＣＭＳ數(shù)據(jù)信息的管理維護(hù)部門(mén)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的整理、匯總和分析；信貸客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)組織做好日?？蛻?hù)信息、信貸管理信息和臺(tái)賬的錄入更新工作，并對(duì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)；科技部門(mén)負(fù)責(zé)系統(tǒng)日常維護(hù)和技術(shù)支持與保障工作，保證網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備正常運(yùn)行，確保數(shù)據(jù)安全。 　　第九條　各級(jí)行要在信貸管理部門(mén)配備ＣＭＳ運(yùn)行數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)管理人員，對(duì)本行的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查，做好記錄，并及時(shí)提出檢查處理意見(jiàn)。 　　第十條　各級(jí)行要在信貸管理部門(mén)設(shè)立系統(tǒng)綜合管理員，在科技部門(mén)設(shè)立系統(tǒng)維護(hù)員，分別指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。 　　系統(tǒng)綜合管理員由下級(jí)行提出人選，上級(jí)行負(fù)責(zé)在ＣＭＳ中登記注冊(cè)。同一級(jí)行系統(tǒng)內(nèi)注冊(cè)的綜合管理員惟一。系統(tǒng)綜合管理員負(fù)責(zé)ＣＭＳ中本級(jí)和下級(jí)行中機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員注冊(cè)以及機(jī)構(gòu)調(diào)整等，并負(fù)責(zé)ＣＭＳ中數(shù)據(jù)的月終處理和應(yīng)用系統(tǒng)的升級(jí)。 　　系統(tǒng)維護(hù)員負(fù)責(zé)系統(tǒng)日終、月終、年終批處理，機(jī)構(gòu)拆并處理，其他批處理操作；維護(hù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)；系統(tǒng)軟硬件支持；網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控；系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份、災(zāi)難恢復(fù)等日常維護(hù)工作，并建立運(yùn)行日志，及時(shí)記錄、解決技術(shù)問(wèn)題，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。 　　系統(tǒng)綜合管理員和系統(tǒng)維護(hù)員因公出差或有其他事項(xiàng)暫時(shí)離崗，要落實(shí)專(zhuān)人頂崗。系統(tǒng)綜合管理員和系統(tǒng)維護(hù)員調(diào)離崗位，需通報(bào)上級(jí)行信貸管理部門(mén)，并在有關(guān)部門(mén)的監(jiān)督下辦理交接手續(xù)，做好接崗人員的培訓(xùn)工作，脫崗后1個(gè)月方可離崗。 　　第十一條　系統(tǒng)用戶(hù)分為信貸管理人員和非信貸管理人員。信貸管理人員指各級(jí)行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、信貸部門(mén)所屬人員；非信貸管理人員指除此以外的其他管理人員。信貸管理人員和非信貸管理人員的系統(tǒng)操作權(quán)限，由系統(tǒng)綜合管理員按照本級(jí)行的部門(mén)分工、人員崗位進(jìn)行設(shè)置。對(duì)于安裝應(yīng)用ＣＭＳ的非信貸部門(mén)和人員，不得設(shè)置業(yè)務(wù)決策流程操作權(quán)限。對(duì)于營(yíng)業(yè)單位的非信貸人員，不得設(shè)置臺(tái)賬管理和貸款分類(lèi)權(quán)限。 第三章　機(jī)構(gòu)、人員注冊(cè)和授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）、審批權(quán)登記 　　第十二條　行、部門(mén)、人員注冊(cè) 　　行注冊(cè)。包括下級(jí)行和有信貸業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)單位，由上級(jí)行綜合管理員按照批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)在ＣＭＳ中登記。 　　部門(mén)注冊(cè)。由ＣＭＳ應(yīng)用行綜合管理員按照內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和職能登記（分信貸部門(mén)和非信貸部門(mén)注冊(cè)）。 　　人員注冊(cè)。由ＣＭＳ應(yīng)用行綜合管理員在機(jī)構(gòu)和部門(mén)中按照崗位進(jìn)行注冊(cè)（分信貸前后臺(tái)人員注冊(cè)、綜合管理員注冊(cè)、行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)注冊(cè)及非信貸人員注冊(cè)）。 　　第十三條　授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）、審批權(quán)登記 　　授權(quán)（轉(zhuǎn)授權(quán)）登記。由本級(jí)行有權(quán)部門(mén)指定人員，按照經(jīng)批準(zhǔn)的文件對(duì)下級(jí)行進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)登記和修改。 　　審批權(quán)登記。由本級(jí)行有權(quán)部門(mén)指定人員，按照經(jīng)批準(zhǔn)的文件進(jìn)行登記和修改。 　　第十四條　機(jī)構(gòu)調(diào)整 　　機(jī)構(gòu)合并和機(jī)構(gòu)拆分。由系統(tǒng)綜合管理員和系統(tǒng)維護(hù)員，根據(jù)上級(jí)行批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)合并和拆分文件，在至少有一名信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)人在場(chǎng)的情況下進(jìn)行合并和拆分操作。操作完成后，必須進(jìn)行檢查，無(wú)誤后結(jié)束調(diào)整。 　　第十五條　操作人員代碼、密碼管理 　　ＣＭＳ操作人員代碼（ＩＤ號(hào)）由系統(tǒng)綜合管理員統(tǒng)一注冊(cè)，初始化密碼統(tǒng)一為11111111，操作人員取得代碼后，應(yīng)當(dāng)立即登錄，并馬上修改密碼。操作密碼由操作人員自己掌握。 第四章　客戶(hù)信息管理 　　第十六條　所有客戶(hù)必須按照ＣＭＳ管理要求分配給客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員），由客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）負(fù)責(zé)分管客戶(hù)信息和相關(guān)信貸資料的錄入工作。 　　第十七條　客戶(hù)信息由客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）負(fù)責(zé)隨時(shí)錄入系統(tǒng)，并根據(jù)客戶(hù)情況變化及時(shí)修改。內(nèi)容包括：法人、自然人客戶(hù)基本信息、擔(dān)保人基本信息；客戶(hù)財(cái)務(wù)信息，擔(dān)保人財(cái)務(wù)信息；客戶(hù)主要管理人員信息；客戶(hù)經(jīng)濟(jì)大事記登記?？蛻?hù)信息要求至少每季度更新一次，財(cái)務(wù)信息原則上要求按月登記，不允許拖延錄入。 　　第十八條　客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）必須對(duì)錄入客戶(hù)信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)。錄入前，客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）應(yīng)對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行認(rèn)真分析；發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與客戶(hù)溝通并更改。 　　第十九條　客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）在年度終了，要報(bào)經(jīng)上級(jí)行綜合管理員同意，及時(shí)完成對(duì)客戶(hù)年度信用等級(jí)評(píng)定的批量處理。 第五章　決策流程管理 　　第二十條　應(yīng)用ＣＭＳ的分行，是否采取決策流程控制，由總行或總行授權(quán)一級(jí)分行確定。 　　第二十一條　在決策流程中，凡使用ＣＭＳ系統(tǒng)的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)、信貸人員等都必須按照信貸制度和系統(tǒng)程序的設(shè)置要求進(jìn)行操作。錄入ＣＭＳ的數(shù)據(jù)一律由錄入人負(fù)責(zé)，對(duì)系統(tǒng)的受理、調(diào)查、審查、貸款審查委員會(huì)記錄登記、審批、報(bào)備、上報(bào)、下達(dá)等指令性操作，一旦指令被系統(tǒng)確認(rèn)，即視為對(duì)錄入人員具有行政和法律效力。ＣＭＳ記錄的信息在信貸檢查、考核、報(bào)備等管理工作中，與紙質(zhì)文本記錄的信息具有同等效力。 第六章　臺(tái)賬管理 　　第二十二條?。茫停优_(tái)賬由營(yíng)業(yè)單位客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）根據(jù)信用批準(zhǔn)后的業(yè)務(wù)流程登記。所有的信用變化必須在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日實(shí)時(shí)錄入。 　　第二十三條　在ＣＭＳ中登記產(chǎn)生的信用合同和相關(guān)憑證要求使用機(jī)器打印，未經(jīng)批準(zhǔn)不得使用手寫(xiě)合同和相關(guān)憑證。 　　第二十四條　每月?tīng)I(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)單位的相關(guān)負(fù)責(zé)人和數(shù)據(jù)集中行綜合管理員必須在管理行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成月終業(yè)務(wù)處理操作。 第七章　貸后檢查和管理 　　第二十五條　客戶(hù)貸后檢查記錄，由客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）按照貸后管理制度要求的時(shí)間登記。 　　第二十六條　固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目檢查記錄，由客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）按照項(xiàng)目進(jìn)度登記。 第八章　貸款分類(lèi)管理 　　第二十七條　ＣＭＳ采用四級(jí)分類(lèi)和五級(jí)分類(lèi)方式登記貸款和或有資產(chǎn)墊款形態(tài)。系統(tǒng)分類(lèi)結(jié)果為預(yù)分類(lèi)，客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）負(fù)責(zé)根據(jù)有權(quán)分類(lèi)認(rèn)定人的分類(lèi)結(jié)果進(jìn)行登記。系統(tǒng)最終反映的分類(lèi)結(jié)果，是上級(jí)行對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的考核依據(jù)。 第九章　數(shù)據(jù)資料管理 　　第二十八條　各級(jí)行信貸管理部門(mén)和信貸客戶(hù)部門(mén)人員要按照審貸部門(mén)分離的原則分別負(fù)責(zé)ＣＭＳ數(shù)據(jù)的采集和錄入。 　　第二十九條?。茫停訉?duì)客戶(hù)信息的采集實(shí)行內(nèi)部主辦行制度。客戶(hù)首次與農(nóng)行建立信貸關(guān)系時(shí)，開(kāi)戶(hù)行即為主辦行，此后與客戶(hù)建立信貸關(guān)系的農(nóng)業(yè)銀行其他分支機(jī)構(gòu)為輔辦行。主辦行是客戶(hù)信息采集與管理的責(zé)任行，負(fù)責(zé)登記、修改各類(lèi)客戶(hù)信息，輔辦行只登記客戶(hù)經(jīng)濟(jì)大事記，不登記其他信息?？蛻?hù)多頭開(kāi)戶(hù)的，主辦行由上級(jí)行確定。 　　第三十條　數(shù)據(jù)資料的采集、加工、上報(bào)必須滿(mǎn)足完整性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性和及時(shí)性的要求。其中，信貸數(shù)據(jù)資料的采集必須在業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)天完成。 　　第三十一條?。茫停訑?shù)據(jù)資料的存儲(chǔ)分為紙介質(zhì)方式和電子介質(zhì)方式存儲(chǔ)。原始文本資料，包括客戶(hù)基本資料、貸款調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告、貸款審查委員會(huì)決策（紀(jì)要）、審查意見(jiàn)以及合同、借據(jù)等信貸資料，均要存入客戶(hù)檔案，按照檔案管理辦法管理，同時(shí)登錄ＣＭＳ。信用終結(jié)后，相關(guān)信息在ＣＭＳ中一般保存5年，并由綜合管理員和系統(tǒng)維護(hù)員進(jìn)行備份。 　　第三十二條　數(shù)據(jù)刪除必須嚴(yán)格按照程序進(jìn)行。刪除達(dá)到保存期限的數(shù)據(jù)，需報(bào)上級(jí)行批準(zhǔn)后方可進(jìn)行，刪除前要做好備份記錄。 第十章　日常報(bào)表管理 　　第三十三條　各種信貸業(yè)務(wù)報(bào)表的內(nèi)容與格式由農(nóng)業(yè)銀行總行統(tǒng)一制定、修改和維護(hù)。 　　第三十四條　應(yīng)用ＣＭＳ的分行，原則上取消信貸管理的各種手工報(bào)表。管理人員需要的報(bào)表，自行通過(guò)系統(tǒng)生成、下載。 　　第三十五條　各一級(jí)分行系統(tǒng)綜合管理員必須經(jīng)常檢查ＣＭＳ數(shù)據(jù)質(zhì)量。在匯總、上報(bào)數(shù)據(jù)、報(bào)表時(shí)，如發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，要立即電話(huà)通知有關(guān)信貸客戶(hù)部門(mén)和人員進(jìn)行更正，核對(duì)無(wú)誤后上報(bào)總行。 第十一章　評(píng)價(jià)指標(biāo)及參數(shù)維護(hù) 　　第三十六條　法人客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定指標(biāo)由農(nóng)業(yè)銀行總行統(tǒng)一制定、修改和維護(hù)。 　　第三十七條　自然人客戶(hù)信用等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)僅供參考，各級(jí)行可根據(jù)信貸管理的需要進(jìn)行等級(jí)設(shè)定、修改和維護(hù)，維護(hù)權(quán)由一級(jí)分行確定。 第十二章　上報(bào)人民銀行 　　第三十八條?。茫停討?yīng)用行，要按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，由有權(quán)部門(mén)安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)向人民銀行銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)上報(bào)數(shù)據(jù)。 　　第三十九條　負(fù)責(zé)向人民銀行上報(bào)信貸信息的管理人員，對(duì)上報(bào)過(guò)程中出現(xiàn)的錯(cuò)誤，要進(jìn)行記錄，并通知錯(cuò)誤發(fā)生行糾正。 　　第四十條　對(duì)發(fā)生上報(bào)錯(cuò)誤的行，信貸管理部門(mén)要及時(shí)查找問(wèn)題，并向行長(zhǎng)匯報(bào)問(wèn)題原因及解決方法。 第十三章　安全管理 　　第四十一條　為保障網(wǎng)絡(luò)安全，防止“黑客”入侵，嚴(yán)禁ＣＭＳ網(wǎng)絡(luò)與其他任何外部網(wǎng)絡(luò)連接。 　　第四十二條　嚴(yán)禁在安裝ＣＭＳ的計(jì)算機(jī)上安裝調(diào)制解調(diào)器撥號(hào)上Ｉｎｔｅｒｎｅｔ網(wǎng)。 　　第四十三條　嚴(yán)禁在安裝ＣＭＳ的計(jì)算機(jī)上安裝任何游戲軟件，一級(jí)分行每次向總行上報(bào)數(shù)據(jù)前都必須進(jìn)行防病毒檢查。 　　第四十四條?。茫停硬僮骱途W(wǎng)絡(luò)維護(hù)人員要愛(ài)護(hù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，保持設(shè)備網(wǎng)絡(luò)的良好狀態(tài)。凡因人為因素造成設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)損壞的，由損壞人員賠償。 　　第四十五條?。茫停雍蛿?shù)據(jù)是農(nóng)業(yè)銀行機(jī)密。嚴(yán)禁農(nóng)業(yè)銀行ＣＭＳ技術(shù)設(shè)計(jì)管理人員對(duì)外泄露系統(tǒng)信息；嚴(yán)禁農(nóng)業(yè)銀行ＣＭＳ用戶(hù)對(duì)外泄露從ＣＭＳ中獲取的借款人信息和信貸業(yè)務(wù)信息。 　　第四十六條　使用ＣＭＳ進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的管理部門(mén)、營(yíng)業(yè)單位人員要對(duì)操作密碼嚴(yán)格保密，謹(jǐn)防泄露。ＣＭＳ操作人員，對(duì)以本人代碼（ＩＤ號(hào)）登錄系統(tǒng)的信息和提出的決策管理意見(jiàn)負(fù)行政和法律責(zé)任。 第十四章　處罰規(guī)定 　　第四十七條　使用ＣＭＳ的管理行信貸部門(mén)、稽核部門(mén)和紀(jì)檢部門(mén)，要加強(qiáng)對(duì)ＣＭＳ數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查監(jiān)督，并依照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《暫行辦法》）處理ＣＭＳ使用中的違法違紀(jì)違規(guī)行為。 　　第四十八條?。茫停討?yīng)用行，未在上級(jí)行規(guī)定的時(shí)間和范圍內(nèi)，完成系統(tǒng)的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的；或?qū)ο到y(tǒng)管理、維護(hù)不力，造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失、數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的，對(duì)該行和行長(zhǎng)通報(bào)批評(píng)，情節(jié)嚴(yán)重的，由上級(jí)行決定采取其他處罰措施。 　　第四十九條?。茫停討?yīng)用行，已按照系統(tǒng)配置要求安裝打印設(shè)備，但未按規(guī)定采用系統(tǒng)打印信用合同和信用憑證，未經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)而擅自采用手寫(xiě)方式的，對(duì)該行經(jīng)辦人員和主管領(lǐng)導(dǎo)通報(bào)批評(píng)。 　　第五十條?。茫停討?yīng)用行，已經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)運(yùn)行系統(tǒng)“決策管理”子系統(tǒng)，而不通過(guò)ＣＭＳ網(wǎng)絡(luò)上報(bào)決策信息的，對(duì)該行和行長(zhǎng)通報(bào)批評(píng)。 　　第五十一條?。茫停蛹夹g(shù)維護(hù)部門(mén)，對(duì)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)、設(shè)備、應(yīng)用軟件維護(hù)管理不善，沒(méi)有按照系統(tǒng)運(yùn)行要求按時(shí)進(jìn)行日常業(yè)務(wù)批處理操作，影響系統(tǒng)應(yīng)用的，對(duì)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人通報(bào)批評(píng)、追究責(zé)任。 　　第五十二條?。茫停泳C合管理員，未按要求注冊(cè)系統(tǒng)應(yīng)用部門(mén)和操作人員及設(shè)置部門(mén)和人員權(quán)限的，提出通報(bào)批評(píng)。未按中國(guó)人民銀行要求及時(shí)上報(bào)銀行信貸登記咨詢(xún)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的，視中國(guó)人民銀行的處理情況，給予相應(yīng)的處罰；對(duì)由于責(zé)任事故造成的上報(bào)失誤，追究ＣＭＳ綜合管理員責(zé)任；對(duì)發(fā)生問(wèn)題不及時(shí)解決，影響上報(bào)人民銀行數(shù)據(jù)的行，追究行長(zhǎng)和主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。 　　第五十三條　應(yīng)用ＣＭＳ的營(yíng)業(yè)單位負(fù)責(zé)人（客戶(hù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人），未按照客戶(hù)管理分工，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分配管理，造成客戶(hù)信息無(wú)人維護(hù)，信貸數(shù)據(jù)信息遺漏，上報(bào)數(shù)據(jù)失真，誤導(dǎo)上級(jí)行決策的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人按照《暫行辦法》第三十條、第三十一條處理。 　　第五十四條?。茫停討?yīng)用部門(mén)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行中要求由本部門(mén)處理的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)進(jìn)展的；或由于處理不及時(shí)造成不良影響或決策失誤的；或按信貸規(guī)章和系統(tǒng)要求應(yīng)錄未錄的；對(duì)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人按照《暫行辦法》第三十條、第三十一條處理。 　　第五十五條　應(yīng)用ＣＭＳ的客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員），對(duì)分管的客戶(hù)信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款分類(lèi)信息等不能適時(shí)登記，適時(shí)更新，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時(shí)、不準(zhǔn)確的，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理（管戶(hù)信貸員）按照《暫行辦法》第三十條處理。 　　第五十六條?。茫停邮褂萌藛T應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成損害的；盜用他人代碼（ＩＤ號(hào)）制造虛假信息的；泄露系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和系統(tǒng)客戶(hù)信息與信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；負(fù)行政和法律責(zé)任。 第十五章　附則 　　第五十七條　各一級(jí)分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。 　　第五十八條　本辦法由農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。 　　第五十九條　本辦法為農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部文件，外部引用無(wú)效。 　　第六十條　本辦法自印發(fā)之日起施行。