（2000年7月5日　建總發(fā)[2000]68號(hào)） 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　《中國建設(shè)銀行外匯資金業(yè)務(wù)管理辦法》已于2000年6月12日經(jīng)中國建設(shè)銀行第一次行長辦公會(huì)議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 附：　　　　 中國建設(shè)銀行外匯資金業(yè)務(wù)管理辦法 　　　　　　　（2000年6月12日行長辦公會(huì)議審議通過） ?　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為了規(guī)范分行外匯資金業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，合理調(diào)度外匯資金，提高全行外匯資金效益，根據(jù)國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定并結(jié)合建設(shè)銀行的實(shí)際情況，制定本辦法。 　?第二條　我行境內(nèi)一級(jí)分行和總行營業(yè)部門（以下通稱分行）從事外匯資金業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守總行的授權(quán)。分行的外匯買賣、結(jié)售匯交易、借款、定期存款、活期存款、準(zhǔn)備金管理、衍生產(chǎn)品交易以及頭寸管理等業(yè)務(wù)，適用本辦法。 　?第三條　中國建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)部是中國建設(shè)銀行外匯資金業(yè)務(wù)的管理部門。 ?　　　　　　　 第二章　外匯買賣和結(jié)售匯 　?第四條　分行經(jīng)總行同意并取得國家外匯業(yè)務(wù)主管部門經(jīng)營許可，可從事代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。有權(quán)經(jīng)營代客外匯買賣業(yè)務(wù)的分行經(jīng)總行和國家外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可管理部門批準(zhǔn)，可經(jīng)營個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)。 　?第五條　分行經(jīng)營代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)必須與總行平盤，各分行一律不得與我行境內(nèi)外分行和合資機(jī)構(gòu)、境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或外匯交易中心、分中心從事代客外匯買賣和結(jié)售匯交易平盤業(yè)務(wù)。各分行一律不得從事自營外匯買賣業(yè)務(wù)。 　?第六條　分行辦理代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國家金融和外匯業(yè)務(wù)主管部門的有關(guān)管理規(guī)定、我行內(nèi)部管理辦法和操作規(guī)程。 　?第七條　分行代客外匯買賣業(yè)務(wù)包括即期交易、遠(yuǎn)期交易和調(diào)期交易，其中遠(yuǎn)期交易（包括調(diào)期交易的遠(yuǎn)期部分）的期限不得超過一年。結(jié)售匯業(yè)務(wù)暫定為即期交易。兩類業(yè)務(wù)可受理的幣種為我行可進(jìn)行境外清算的幣種。 　?第八條　分行辦理外匯買賣及結(jié)售匯平盤交易的單筆最低交易金額為１萬美元或等值其他貨幣，但月末交易不受此金額限制。分行各幣種上持有的最大隔夜敞口為１萬美元或等值其他貨幣。 　?第九條　分行辦理外匯買賣平盤交易一律采用電話詢價(jià)方式，凡電話達(dá)成的交易即為生效交易，不得取消。每日交易結(jié)束后，分行必須將當(dāng)日同一貨幣對(duì)下與總行進(jìn)行的所有同方向的交易累計(jì)為一筆交易，并于交易日當(dāng)天向總行發(fā)出交易確認(rèn)電文。 　?第十條　分行辦理結(jié)售匯平盤交易，凡美元１００萬以下、港幣等值１００萬美元以下、其他幣種等值１０萬美元以下的，按我行結(jié)售匯牌價(jià)及規(guī)定點(diǎn)差確定成交價(jià)格，毋須詢價(jià)，但應(yīng)立即向總行電話報(bào)告有關(guān)交易情況；達(dá)到或超過上述限額的結(jié)售匯平盤交易，一律采用電話詢價(jià)方式成交。 　?第十一條　外匯買賣業(yè)務(wù)按國際市場的慣例確定起息日，遇相關(guān)幣種節(jié)假日，起息日則順延至下一工作日。結(jié)售匯業(yè)務(wù)一律按Ｔ＋２起息，即交易日后第二個(gè)工作日起息，遇國內(nèi)假日則自動(dòng)順延。 　?第十二條　分行必須按規(guī)定于每日交易結(jié)束后向總行報(bào)告當(dāng)日結(jié)售匯項(xiàng)下持有的隔夜敞口和周轉(zhuǎn)頭寸情況。 　?第十三條　分行外匯買賣和結(jié)售匯平盤交易的外幣資金采用逐筆賬戶結(jié)算方式，結(jié)售匯平盤交易的人民幣資金采用軋差清算方式。 　?第十四條　總行辦理外匯買賣和結(jié)售匯平盤交易的截止時(shí)間為每日下午６∶００，以分行電話報(bào)告或電話成交時(shí)間為準(zhǔn)。 ?　　　　　　　　　　　第三章　借款 　?第十五條　分行外匯資金頭寸不足時(shí)，可向總行申請(qǐng)借入短期外匯資金。各分行一律不得與其他分行、國內(nèi)同業(yè)（包括我行有關(guān)獨(dú)資或合資金融機(jī)構(gòu)）或境外銀行（包括我行境外分行）從事拆借業(yè)務(wù)。 　?第十六條　分行向總行借入外匯資金，分為一般周轉(zhuǎn)借款、項(xiàng)目借款和特別周轉(zhuǎn)借款三種，并分別核定限額。所核額度在有效期內(nèi)可周轉(zhuǎn)滾動(dòng)使用。 　?第十七條　一般周轉(zhuǎn)借款用于分行彌補(bǔ)日常業(yè)務(wù)項(xiàng)下的頭寸不足。該額度由總行于每年年初根據(jù)分行上年國際結(jié)算業(yè)務(wù)等情況核定，并在該年年中進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。 　?第十八條　項(xiàng)目借款用于分行彌補(bǔ)現(xiàn)匯貸款或境外融資搭橋貸款項(xiàng)下的頭寸短缺，其額度遵從總行有關(guān)部門的批復(fù)?，F(xiàn)匯貸款項(xiàng)目申請(qǐng)借款時(shí)還應(yīng)提交貸款合同復(fù)印件及本金償還計(jì)劃。 　?第十九條　特別周轉(zhuǎn)借款用于分行彌補(bǔ)因特殊原因?qū)е碌念^寸短缺，其額度由分行申請(qǐng)，總行逐筆審批核定。 　?第二十條　分行辦理借款的幣種為開有境外清算賬戶的幣種，各幣種借款所占用額度統(tǒng)一折合美元計(jì)算。 　?第二十一條　一般周轉(zhuǎn)借款額度的有效期為一年，單筆借款期限由分行根據(jù)自身資金頭寸需要自行確定，可以隔夜、一周或其他不同天期，但最長不超過三個(gè)月。項(xiàng)目借款額度和特別周轉(zhuǎn)借款額度的有效期分別遵從總行的有關(guān)批復(fù)，單筆借款期限原則上不超過六個(gè)月。 　?第二十二條　借款利率以同期ＬＩＢＯＲ或其他同類利率為基準(zhǔn)，按借款種類不同附加一定的利差，該利差由總行根據(jù)實(shí)際資金管理需要和國際市場形勢不定期發(fā)布。 　?第二十三條　分行辦理借款時(shí)一律采用電話詢價(jià)方式，成交后分行必須在交易日當(dāng)天向總行發(fā)出交易確認(rèn)電文。 　?第二十四條　借款采用賬戶結(jié)算方式。 　?第二十五條　總行受理分行借款業(yè)務(wù)的截止時(shí)間為每日下午４∶３０，以電話成交時(shí)間為準(zhǔn)。 ?第四章　定期存款 　?第二十六條　分行可根據(jù)自身資金頭寸安排，與總行辦理外匯資金定期存款業(yè)務(wù)。各分行一律不得與我行境內(nèi)外分行或合資機(jī)構(gòu)、境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)從事定期存款業(yè)務(wù)。 　?第二十七條　分行辦理定期存款的幣種為開有境外清算賬戶的幣種。 　?第二十八條　分行辦理定期存款的期限最短為一星期，最長為一年。定期存款不得提前支取，如頭寸不足，可向總行另行申請(qǐng)借款彌補(bǔ)。 　?第二十九條　定期存款的單筆起存金額分別為：美元５０萬、歐元２０萬、港幣１００萬、日元５０００萬、其他幣種為折美元５０萬。 　?第三十條　定期存款利率以同期ＬＩＢＯＲ或其他同類利率為基準(zhǔn)，按起息日不同附加一定的利差，該利差由總行根據(jù)實(shí)際資金管理需要和國際市場形勢不定期發(fā)布。 　?第三十一條　分行辦理定期存款時(shí)一律采用電話詢價(jià)方式，成交后分行必須在交易日當(dāng)天向總行發(fā)出交易確認(rèn)電文。 　?第三十二條　定期存款采用賬戶結(jié)算方式。 　?第三十三條　總行辦理分行定期存款業(yè)務(wù)的截止時(shí)間為每日下午４∶３０，以電話成交時(shí)間為準(zhǔn)。 ?　　　　　　　　　第五章　活期賬戶存款與透支 　?第三十四條　分行應(yīng)根據(jù)本行資金支付需要，隨時(shí)在總行活期賬戶保留必要的頭寸。 　?第三十五條　總行綜合一個(gè)時(shí)期內(nèi)國際金融市場利率變動(dòng)情況，按季或按月核定分行活期存款利率。分行活期存款實(shí)行按季或按月結(jié)息，由總行計(jì)算積數(shù)，將利息主動(dòng)貸記分行活期賬戶。 　?第三十六條　分行活期賬戶透支時(shí)，由總行計(jì)算積數(shù)，按活期利率加３００ＢＰｓ收取罰息，總行主動(dòng)從分行活期賬戶扣收。 ?第六章　存款準(zhǔn)備金管理 　?第三十七條　分行應(yīng)按規(guī)定定期向總行繳納外匯存款準(zhǔn)備金。 　?第三十八條　分行繳存外匯存款準(zhǔn)備金的存款范圍包括： 　?。ㄒ唬┩鈪R儲(chǔ)蓄存款； 　　（二）單位外匯存款； 　?。ㄈ┬庞每▊溆媒鸫婵詈团R時(shí)存款； 　?。ㄋ模┛傂写_定應(yīng)繳納外匯存款準(zhǔn)備金的其他外匯存款。 　?第三十九條　總行將根據(jù)人民銀行的有關(guān)規(guī)定并根據(jù)各分行具體情況，確定不同時(shí)期不同分行繳存存款準(zhǔn)備金的比率，但不低于人民銀行征繳的比率。 　?第四十條　美元存款按原幣種計(jì)繳存款準(zhǔn)備金，港幣存款可按原幣種或折成美元計(jì)繳，其他幣種的外匯存款統(tǒng)一折算為美元計(jì)繳。 　?第四十一條　總行根據(jù)市場利率水平以及資金運(yùn)營情況確定存款準(zhǔn)備金的利率。 　?第四十二條　總行根據(jù)分行上季最后一個(gè)月和本季前兩個(gè)月有關(guān)存款的平均額，按相應(yīng)的繳存比率于每季最后一個(gè)月（即３、６、９和１２月）的２１日調(diào)增或調(diào)減當(dāng)季存款準(zhǔn)備金。 ?　　　　　　　　 第七章　衍生產(chǎn)品 　?第四十三條　本辦法中衍生產(chǎn)品是指外匯買賣期權(quán)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、貨幣調(diào)期、利率調(diào)期等金融工具。 　?第四十四條　分行代理總行接受客戶委托，通過總行代客戶進(jìn)行避險(xiǎn)性衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。分行一律不得直接從事自營或代客衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。 　?第四十五條　分行受理客戶委托，應(yīng)嚴(yán)格評(píng)估客戶資信及其履約能力并將其納入授信額度管理。 　?第四十六條　分行受理客戶委托，客戶必須出具委托書，明確表達(dá)客戶意愿的交易條件。 　?第四十七條　在與客戶達(dá)成交易后，分行即向客戶簽發(fā)交易確認(rèn)書，確認(rèn)成交條件，明確雙方責(zé)任義務(wù)和交易終止、違約事項(xiàng)等條款，以防范衍生產(chǎn)品交易的法律風(fēng)險(xiǎn)。分行負(fù)責(zé)監(jiān)督客戶履約，跟蹤了解客戶意見和動(dòng)向，及時(shí)向總行反映情況。 ?第八章　頭寸管理 　?第四十八條　分行通過總行境外各清算賬戶的付款、進(jìn)款及轉(zhuǎn)賬情況，必須按規(guī)定及時(shí)向總行報(bào)告。 　?第四十九條　分行頭寸報(bào)告的截止時(shí)間美元、歐元和港幣為當(dāng)日下午３∶００，其他幣種為前一工作日下午３∶００。遇相關(guān)幣種節(jié)假日，起息日則順延至下一工作日。對(duì)在我國法定節(jié)假日期間起息的各幣種頭寸，分行應(yīng)于法定節(jié)假日開始前一工作日上報(bào)總行。 　?第五十條　分行自行加押辦理的付款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，必須上報(bào)頭寸。分行通過總行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)集中付款，且付款指令晚于北京時(shí)間下午３∶００發(fā)出的款項(xiàng)，必須上報(bào)頭寸。分行通過總行ＳＷＩＦＴ系統(tǒng)集中付款，但付款指令已于北京時(shí)間下午３∶００前發(fā)出的非大額頭寸，毋須上報(bào)。 　?第五十一條　分行頭寸報(bào)告的起報(bào)金額除日元為１００萬外，其他幣種均為１０萬起報(bào)。大額頭寸（指累計(jì)美元５００萬及以上；歐元３００萬及以上；港幣２０００萬及以上；日元２億及以上；其他幣種折美元１００萬及以上）不論采用何種付款形式，均應(yīng)在規(guī)定截止時(shí)間提前一個(gè)工作日上報(bào)頭寸。 　?第五十二條　分行應(yīng)通過電話上報(bào)頭寸，說明幣種、付款、進(jìn)款或轉(zhuǎn)賬金額，清算賬戶及起息日。 　?第五十三條　分行漏報(bào)、誤報(bào)或晚報(bào)付款頭寸，造成總行賬戶透支的，總行將按其付款金額，參照該幣種優(yōu)惠貸款利率（或同類利率）加３００ＢＰｓ計(jì)算罰息?？傂懈鶕?jù)上報(bào)的付款金額預(yù)留頭寸后，分行未能按時(shí)付出造成總行資金閑置的，總行將扣除分行該筆付款的相應(yīng)活期利息。分行主動(dòng)上報(bào)進(jìn)款頭寸，總行事后核實(shí)無誤，分行可于第二個(gè)工作日與總行補(bǔ)做一筆隔夜存款，利率按前一天市場隔夜存款利率計(jì)算。 　?第五十四條　為方便總行及時(shí)掌握資金頭寸狀況，分行應(yīng)及時(shí)預(yù)報(bào)未來一周、一月甚至更長時(shí)間內(nèi)等值１０００萬美元以上大額付款情況（格式另發(fā)）。如因此造成我行境外賬戶透支或資金閑置，總行有權(quán)參照五十三條的原則予以處理。 ?　　　　　　　　　　第九章　附則 　?第五十五條　對(duì)于違犯本辦法的有關(guān)人員，將依照《中國建設(shè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》進(jìn)行處理。 　?第五十六條　本辦法自２０００年６月１２日起施行?！吨袊嗣窠ㄔO(shè)銀行外匯資金管理暫行辦法》（總行建總發(fā)字（９１）第６３號(hào)）、《中國人民建設(shè)銀行總分行外匯資金拆借辦法（試行）》（總行建外字（９４）第２３９號(hào)）、《中國人民建設(shè)銀行關(guān)于加強(qiáng)外匯資金管理的通知》（總行建外字（９５）第１６２號(hào)）同時(shí)廢止?，F(xiàn)行文件有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。 　?第五十七條　各分行可根據(jù)本辦法制訂轄內(nèi)行外匯資金業(yè)務(wù)管理辦法，并報(bào)總行核備。 　?第五十八條　對(duì)海外分行外匯資金業(yè)務(wù)進(jìn)行管理的辦法由總行另行制定。 　?第五十九條　本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。