（1999年4月21日　中銀資［1999］24號） 各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳市分行： 　　為了加強對分行上存資金的管理，使上存資金管理體制更加科學和完善，總行結(jié)合1998年實際執(zhí)行情況對《中國銀行上存資金管理規(guī)定》的部分內(nèi)容進行了修改，請嚴格遵照執(zhí)行。 　　上存資金管理規(guī)定修改后，分行在具體操作中應注意以下幾方面問題： 　　一、定期上存資金不得提前支取?？傂性俅我蟾鞣中猩洗娑ㄆ谫Y金必須在活期上存資金能夠滿足支付需要的基礎(chǔ)上（即高于活期上存資金限額）。定期上存資金未到期不能提前支取，但可以向總行申請臨時貸款彌補頭寸，再用到期上存資金歸還。另外，各分行要注意定期上存資金的期限匹配，以保證資金的流動性。 　　二、定期上存資金到期后應及時辦理支取或展期手續(xù)。上存資金增加定期品種以來，有個別分行到期不及時辦理相關(guān)手續(xù)，急需資金時才辦理轉(zhuǎn)存活期。為避免混亂，各分行要嚴格按定期上存資金的到期日，及時辦理轉(zhuǎn)存或提取，否則總行將主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。 　　三、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金。各分行的資金計劃部門應加強與本行清算收付部門的配合，及時核對匯差數(shù)字，及時清算。如用上存資金清貸差的分行，必須向總行資金部提出申請，由總行主動通過聯(lián)行歸還。 　　四、完整填寫上存資金匯款憑證摘要。增加定期上存資金品種以來，多次發(fā)生分行匯款憑證的摘要未注明期限品種，造成串戶，給總行計息工作帶來影響?？傂幸蠓中星逅悴块T一定要完整填寫上存資金匯款憑證摘要，如分行未在摘要欄中注明上存資金期限，總行將一律按活期上存資金計付利息。 　　五、關(guān)于上存協(xié)議傳送問題。因我行新會計系統(tǒng)只能支持當日開戶當日起息，所以分行上存總行的資金如果是該行新的期限品種，務必要在向總行資金部資金業(yè)務處傳真上存協(xié)議書的同時傳真一份至清算收付中心資金調(diào)撥處，以保證總行按時開戶（清算收付中心資金調(diào)撥處聯(lián)系電話：66016688轉(zhuǎn)2252或2292，聯(lián)系人：羅煜烽，傳真電話：66014001）。 附：　　　　　　　 中國銀行上存資金管理規(guī)定 　　為了增強總行對全系統(tǒng)資金集中管理、統(tǒng)一調(diào)度的能力，進一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定： 　　一、分行上存總行資金，每筆金額為1000萬元的整倍數(shù)。 　　二、對上存資金實行期限管理，分為活期、三個月、六個月、一年四種期限。 　　三、分行上存總行資金采取兩種形式： 　　一是分行主動通過人行實撥頭寸上存； 　　二是分行通過聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)入上存戶。聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存的，應事先報總行資金部，資金部根據(jù)分行匯差情況而定，經(jīng)批準同意后，分行才可以通過聯(lián)行將借差轉(zhuǎn)為上存資金。 　　四、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動清算，否則總行主動將其上存戶資金（活期）轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，同時根據(jù)匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。 　　五、定期上存總行資金的條件： 　?。ㄒ唬┰诳傂袩o任何借款（因定期上存未到期，用于彌補頭寸而申請的臨時借款除外）； 　?。ǘ╅L期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額； 　?。ㄈ┗钇谏洗尜Y金必須在總行規(guī)定的限額以上。 　　六、分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領(lǐng)，定期上存資金不得提前支取。請領(lǐng)時以電話通知總行資金部資金業(yè)務處，說明請領(lǐng)的具體金額、上存日期。分行請總行實撥頭寸歸還其上存資金時必須于當日上午8∶30以前電話通知總行；請總行通過聯(lián)行歸還上存資金必須于當日下午2∶00前電話通知總行?？傂匈Y金部資金業(yè)務處接到分行請領(lǐng)上存資金的要求后，通知總行清算收付中心資金調(diào)撥處進行賬務處理。 　　七、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。 　　八、分行上存總行資金必須填寫上存協(xié)議（見附表）。上存協(xié)議由主管負責人簽字并加蓋公章，于上存日之前（含當日）傳真到總行資金部資金業(yè)務處和清算收付中心資金調(diào)撥處。 　　九、活期的上存資金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調(diào)回，需提前通知總行并重新填寫上存協(xié)議。分行定期上存資金到期后如不及時辦理展期，總行將主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。 　　十、總、分行資金管理部門憑上存協(xié)議登記臺賬，通知清算部門轉(zhuǎn)賬。 　　十一、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。 附表：　　　　　　　中國銀行分行上存總行資金協(xié)議書 　　　　　　　　　　 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜上存資金行：｜　　　　　　　｜借入資金行：｜　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜賬　　　號：｜　　　　　　　｜賬　　　號：｜　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜開　戶　行：｜　　　　　　?。_　戶　行：｜　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜金　　　額：｜大寫：　　　　｜　小寫：　?。　　　　　　　　　　　　　　。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜起存日期：?。∧辍≡隆∪铡。谙蓿骸趸钇凇　跞齻€月　□六個月　□一年　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜利　　率：?。ィ昀剩。洗娣绞剑骸　　趼?lián)行　　□實撥頭寸　□轉(zhuǎn)存?。? ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　備注：　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　為維護總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　　　｜ ｜　?。保中猩洗尜Y金金額必須為１０００萬元的整倍數(shù)；　　　　　　　　　　　｜ ｜　?。玻洗尜Y金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金實行分段計息，定　　?。? ｜期上存資金執(zhí)行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　?。常傂袑钇谏洗尜Y金實行余額管理，分行每日可請領(lǐng)；定期上存資金　　?。? ｜不得提前支取，到期后必須續(xù)簽協(xié)議或請領(lǐng)，否則總行主動將其轉(zhuǎn)入活期戶。　　?。? ｜　　４．分行請調(diào)上存資金須于當日８∶３０前通知總行；　　　　　　　　　　　｜ ｜　?。担緟f(xié)議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　分行公章　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。? ｜　　負責人簽名（印章）　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　　　　　　　?。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－