注：本篇法規(guī)已被《中國進出口銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（發(fā)布日期：2000年5月31日　實施日期：2000年6月1日）廢止 關(guān)于寄送《中國進出口銀行外國政府 　貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務管理暫行辦法》的函 ?。ㄟM出銀轉(zhuǎn)函字〔１９９６〕第３１７號） 各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市人民政府，國務院有關(guān)部委、有關(guān)直屬機構(gòu)： 　　為規(guī)范我行承辦的外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務，加強對轉(zhuǎn)貸項目的管理，更好地使用外國政府貸款促進我國經(jīng)濟發(fā)展，維護國家對外信譽，我行根據(jù)國家金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)和政策，結(jié)合轉(zhuǎn)貸業(yè)務的實際情況，制定了《中國進出口銀行外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法寄送你們，并請轉(zhuǎn)發(fā)你?。ㄊ小⒆灾螀^(qū)）計委、外經(jīng)貿(mào)委（廳）和財政廳（局）等有關(guān)部門。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國進出口銀行 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年十月二十五日 　　　　　　　　　　 中國進出口銀行外國政府貸款轉(zhuǎn)貸 　　　　　　　　　　　　　　業(yè)務管理暫行辦法 第一章　總則 　　第一條　為加強對外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務的管理，維護國家對外信譽，更有效地使用外國政府貸款，提高貸款資產(chǎn)質(zhì)量，依照我國金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務的特點，特制定本辦法。 　　第二條　本辦法所稱外國政府貸款是指受中國政府有關(guān)部門委托，由中國進出口銀行（以下簡稱進出口銀行）負責轉(zhuǎn)貸的外國政府向我國政府提供的優(yōu)惠貸款，以及外國政府提供的優(yōu)惠貸款或贈款與外國銀行或其它金融機構(gòu)提供的出口信貸或商業(yè)貸款組成的混合貸款（以下均簡稱政府貸款）。其中日本政府貸款包括日本政府項目貸款和“黑字還流”貸款。 第二章　貸款對象和使用范圍 　　第三條　政府貸款的轉(zhuǎn)貸對象為中國境內(nèi)的、經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記的企（事）業(yè)法人或政府部門（以下均簡稱借款人）。 　　第四條　政府貸款通常限用于貸款項目商務合同項下的資本貨物的采購和技術(shù)、服務的提供，如經(jīng)中外雙方協(xié)議約定，也可用于項目建設(shè)期內(nèi)貸款利息及費用的支付。 第三章　貸款的條件與原則 　　第五條　貸款項目必須納入國家或地方的利用外資計劃、基本建設(shè)計劃和技術(shù)改造計劃。根據(jù)貸款限額、項目單位隸屬關(guān)系及項目性質(zhì)，貸款項目必須按國家有關(guān)利用外國政府貸款的規(guī)定，報經(jīng)地方及國家有關(guān)政府部門批準。 　　第六條　貸款項目必須列入中國政府與貸款國政府共同商定的項目清單（日本政府黑字還流貸款項目除外）。 　　第七條　貸款項目必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化；有利于提高行業(yè)技術(shù)水平，促進產(chǎn)品出口或替代進口；或有利于改善公共基礎(chǔ)設(shè)施狀況；有利于國計民生和國民經(jīng)濟的發(fā)展；具有一定的經(jīng)濟效益或顯著的社會效益。 　　第八條　項目配套條件齊備。項目的國內(nèi)配套資金、設(shè)備、廠房、供水、能源、交通和原材料等須逐項安排落實。 　　第九條　還款確有保證。借款人必須具有償還貸款本息和支付貸款費用的能力，并明確可靠的還款來源及計劃安排。 　　第十條　還貸擔保須合法、可靠、有效。借款人必須提供經(jīng)進出口銀行認可的下列一種或幾種方式的還貸擔保： 　?。薄⑹?、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政機關(guān)或國務院有關(guān)部、委、局提供的還貸保證； 　　２、省級分行以上或經(jīng)總行授權(quán)的銀行或其它金融機構(gòu)提供的還貸保證； 　?。?、具有擔保資格和能力的其它企業(yè)法人提供的還貸保證； 　?。?、借款人或第三人提供的財產(chǎn)抵押； 　?。?、進出口銀行認可的其它擔保方式。 　　采取上述第１種方式擔保的，須由保證人向進出口銀行出具書面還貸保證文件，采用上述經(jīng)２種至第５種擔保方式的，須由保證人或抵押人與進出口銀行以書面形式訂立保證合同或抵押合同。 　　第十一條　舊債不還，新貸不放。借款人必須對進出口銀行無逾期債務，借款人所在省、市、自治區(qū)或部門內(nèi)的其他借款人無嚴重拖欠進出口銀行政府貸款的債務。借款人所在地方或部門須設(shè)立政府貸款專項償債基金，能保證按時償還外債。 　　第十二條　進出口銀行按照“脫鉤轉(zhuǎn)貸”的原則對政府貸款進行轉(zhuǎn)貸，具體轉(zhuǎn)貸條件將視外方貸款條件、項目所在地區(qū)的自然條件、經(jīng)濟狀況和項目特點等具體情況確定。 第四章　貸款的申請和審查 　　第十三條　借款人申請轉(zhuǎn)貸政府貸款，應向進出口銀行提出書面申請，并根據(jù)項目情況和需要提交以下文件和材料（以下簡稱項目基本文件）： 　　一、轉(zhuǎn)貸申請表； 　　二、借款人營業(yè)執(zhí)照或法人資格證明； 　　三、國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委及外經(jīng)貿(mào)部的有關(guān)批準文件； 　　四、項目建議書及其批復； 　　五、可行性研究報告及其批復； 　　六、國內(nèi)配套資金及貸款費用落實證明； 　　七、還貸資金來源證明及還款計劃； 　　八、還貸保證或還貸保證（或財產(chǎn)抵押）合同； 　　九、省級以上計委出具的協(xié)調(diào)還貸承諾函； 　　十、經(jīng)財政部門或會計（審計）事務所核準的、借款人最近二至三年的年度財務報表及當年的近期財務報表； 　　十一、抵押財產(chǎn)證明原件及其抵押登記和投保文件； 　　十二、中國人民銀行發(fā)給借款人（企業(yè)法人）的貸款證； 　　十三、商務合同或采購清單（無中文本的，除提交外文本以外，還需提交需審核部分的中譯文）； 　　十四、申請日本政府項目貸款，除上述一至十三項文件的材料外，還須提交： 　?。薄⒅袊鴩H工程咨詢公司等國家認可的評估機構(gòu)對項目的評估報告； 　　２、會計師事務所出具的貸款人年終審計報告； 　　十五、申請日本政府“黑字還流”貸款，除上述一至十三項文件材料外，還須提交項目概況表； 　　十六、審查所需其它材料。 　　第十四條　進出口銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務部門（以下簡稱轉(zhuǎn)貸部門）依據(jù)項目基本文件及第三章所列各項基本條件對項目進行嚴格的審查并提出審查報告。在項目基本文件齊備的條件下，轉(zhuǎn)貸部門應在八十個工作日內(nèi)完成本部門的項目審查工作。對審查合格的項目，轉(zhuǎn)貸部門將其移交進出口銀行項目評審業(yè)務部門（以下簡稱評審部門）評審。對貸款金額大、期限長、情況復雜的項目，進出口銀行須派人進行實地貸前考查。 　　第十五條　項目經(jīng)評審部門評審通過后提交進出口銀行項目評審委員會審議。對審議通過的項目，轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)評審委員會的批準文件，通知外經(jīng)貿(mào)部提請外國政府或金融機構(gòu)正式承諾。 　　第十六條　對按本辦法第十四、十五條規(guī)定未通過評審的項目，轉(zhuǎn)貸部門將評審意見通知外經(jīng)貿(mào)部和貸款申請人。對已經(jīng)批準的轉(zhuǎn)貸項目，借款人若提出增加貸款額，仍須按以下程序重新申請和審批。 第五章　轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂與生效 　　第十七條　貸款協(xié)議的簽訂。項目經(jīng)外國政府或金融機構(gòu)正式承諾后，由外經(jīng)貿(mào)部或受外經(jīng)貿(mào)部委托由進出口銀行與外國貸款執(zhí)行機構(gòu)簽署貸款協(xié)議。屬于外經(jīng)貿(mào)部對外簽訂的貸款協(xié)議，外經(jīng)貿(mào)部向進出口銀行提供協(xié)議副本。 　　第十八條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂。貸款協(xié)議簽訂后，由進出口銀行與借款人簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議。轉(zhuǎn)貸協(xié)議經(jīng)簽約方簽字蓋章后生效，簽約方保存轉(zhuǎn)貸協(xié)議正、副本各一份，進出口銀行應向外經(jīng)貿(mào)部提供轉(zhuǎn)貸協(xié)議副本。 　　第十九條　借款人須在國家外匯管理局規(guī)定的期限內(nèi)，持轉(zhuǎn)貸協(xié)議到當?shù)赝鈪R管理局辦理外債登記手續(xù)，同時按規(guī)定開立“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”。 　　第二十條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議項下商務合同的生效。 　　一、對日本政府貸款項目，由轉(zhuǎn)貸部門通知項目采購代理單位正式對外招標、簽訂商務合同，并將合同副本送交進出口銀行。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認并通知采購代理單位后，商務合同生效。 　　二、對其它國家政府貸款項目，在轉(zhuǎn)貸部門通知采購代理單位后，商務合同生效。 第六章　貸款的使用 　　第二十一條　提款。 　　一、日本政府貸款，借款人委托其采購代理單位向轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請，同時送交商務合同，經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認后書面通知支付行開具信用證，并辦理提款支付手續(xù)。 　　二、其它國家政府貸款，借款人委托其采購代理單位審查賣方提交的單據(jù)，審單無誤后向進出口銀行轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門復審確認后書面通知外方貸款執(zhí)行機構(gòu)提款。 　　第二十二條　日本政府貸款項目提款執(zhí)行完畢，轉(zhuǎn)貸部門與借款人簽署還本確認書，借款人按確認書確認的貸款額償還本金。 第七章　貸款的償還 　　第二十三條　為保證轉(zhuǎn)貸行對外還款，借款人須在轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的付息還本日之前，在其“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”內(nèi)，存足不少于當期還本付息、付費所需的資金。 　　第二十四條　轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時計算應收費用、應收利息或應還本金等，并及時向借款人發(fā)送貸款費用支付通知、還本付息通知。 　　第二十五條　轉(zhuǎn)貸部門收到外方貸款執(zhí)行機構(gòu)的付費、付息、還本通知，根據(jù)貸款協(xié)議審核無誤后，及時辦理對外匯款。 　　第二十六條　借款人必須按轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時如數(shù)償還貸款本息，不得以商務合同執(zhí)行中出現(xiàn)的任何問題或其它任何非貸款方的原因為由拒絕履行還本付息的義務。 　　第二十七條　借款人如未按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定按期如數(shù)還本付息，進出口銀行將按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定對拖欠本息計收逾期利息，并采取下述經(jīng)濟、行政和法律等多種手段追收欠款： 　　一、依法要求保證人履行保證責任； 　　二、依法處置抵押物以清償債務； 　　三、通過司法程序要求借款人或擔保人還款； 　　四、提請地方政府或國家有關(guān)部門協(xié)調(diào)解決還款； 　　五、其它必要的有效措施。 　　第二十八條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議執(zhí)行完畢，借款人應向進出口銀行通報項目執(zhí)行情況。進出口銀行與借款人確認結(jié)清轉(zhuǎn)貸協(xié)議所規(guī)定的債權(quán)債務后，轉(zhuǎn)貸協(xié)議自行終止。 第八章　轉(zhuǎn)貸費用的收取 　　第二十九條　進出口銀行遵循國家政策性銀行自主保本經(jīng)營、企業(yè)化管理的經(jīng)營方針，按照不高于商業(yè)銀行的收費標準，向借款人計收轉(zhuǎn)貸管理費等有關(guān)費用。具體辦法另文規(guī)定。 　　第三十條　進出口銀行根據(jù)貸款的性質(zhì)和金額分檔次確定轉(zhuǎn)貸管理費費率，并考慮項目及其所在地區(qū)的具體情況予以適當調(diào)整。進出口銀行對已提取未償還貸款余額，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的費率計收轉(zhuǎn)貸管理費，每半年計收一次。 　　第三十一條　轉(zhuǎn)貸管理費原則上按貸款幣種收取，因特殊原因需收其它非貸款幣種的項目，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議中的有關(guān)約定辦理。 第九章　貸后管理與監(jiān)督 　　第三十二條　進出口銀行按貸款項目分別設(shè)立帳務帳目和業(yè)務管理臺帳，及時、真實、完整地記錄各項業(yè)務活動數(shù)據(jù)，并相互核對，保證各項項目的準確性。同時按國家有關(guān)部門要求和進出口銀行內(nèi)部需要做好計劃統(tǒng)計管理工作。 　　第三十三條　借款人應按轉(zhuǎn)貸協(xié)議約定按時向轉(zhuǎn)貸部門報送項目進度情況和年度財務報表。進出口銀行有權(quán)對項目實施情況進行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)影響或可能影響還款的重要情況應及時提出，并視問題的原因、性質(zhì)和程度與中外有關(guān)方面協(xié)調(diào)解決。必要時可中止項目提款，由此造成的一切損失均由借款承擔。 　　第三十四條　進出口銀行對項目實行普遍管理與重點管理相結(jié)合的方式，轉(zhuǎn)貸部門每年應根據(jù)實際需要對項目進行普遍檢查，對重點項目或問題應進行實地檢查。 　　第三十五條　為減少和避免匯率或利率風險，進出口銀行受借款人委托，可代借款人辦理貨幣調(diào)期或利率調(diào)期業(yè)務。 　　第三十六條　借款人欲實行承包或租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并或兼并、合資或合作、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、解散、破產(chǎn)等，必須按原項目申請渠道分別報經(jīng)原項目批準機關(guān)同意，并經(jīng)進出口銀行審查核準后，按國家有關(guān)規(guī)定辦理債權(quán)保全或清償，并對轉(zhuǎn)貸協(xié)議做相應修訂。 第十章　附則 　　第三十七條　轉(zhuǎn)貸業(yè)務所用文件均采用進出口銀行制定的下列標準文本格式： 　　一、計委協(xié)調(diào)還貸承諾函； 　　二、無條件、不可撤銷的還貸擔保函； 　　三、保證合同； 　　四、財產(chǎn)抵押合同； 　　五、轉(zhuǎn)貸協(xié)議： 　?。薄⑷毡菊椖抠J款轉(zhuǎn)貸協(xié)議； 　?。病⑷毡菊昂谧诌€流”貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議； 　?。?、其它國家政府貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議。 　　第三十八條　外國政府或銀行提供的出口信貸和中間貸款等受政府政策影響的商業(yè)貸款的轉(zhuǎn)貸業(yè)務以及外國政府贈款管理業(yè)務依照本辦法有關(guān)條款施行。 　　第三十九條　本辦法由進出口銀行負責解釋，自１９９６年１１月１日起施行。