各市、縣人民政府，自治區(qū)農(nóng)墾局，自治區(qū)人民政府各組成部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　現(xiàn)將《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》印發(fā)你們，請認(rèn)真組織實施。

　　廣西壯族自治區(qū)人民政府

　　二○一○年十月十一日

廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司

管理暫行辦法

第一章 總 則

　　第一條 為加強融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人 民共和國合同法》、《國務(wù)院關(guān)于修改〈國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定〉的決定》(國務(wù)院令第548號)和中國銀監(jiān)會等7部委《融資性 擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，結(jié)合本自治區(qū)實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

　　本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　本辦法所稱再擔(dān)保是指融資性擔(dān)保公司為其他融資性擔(dān)保公司承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的行為。

　　本辦法所稱市是指設(shè)區(qū)的市，所稱縣是指縣、縣級市。

　　第三條 融資性擔(dān)保公司是企業(yè)法人，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險。融資性擔(dān)保公司擁有獨立的財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

　　融資性擔(dān)保公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者的權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或者認(rèn)購的股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任。

　　第四條 廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室(以下簡稱自治區(qū)金融辦)是全區(qū)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、監(jiān)管和融資性擔(dān)保行業(yè)的規(guī) 范發(fā)展工作，承擔(dān)擬訂我區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度和促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題， 指導(dǎo)各市、縣人民政府進(jìn)行融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作。

　　經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，由自治區(qū)金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營或變相經(jīng)營融資性擔(dān) 保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)?！?、“融資擔(dān)?！薄ⅰ巴度谫Y擔(dān)?！?、“投資擔(dān)?！钡扰c金融業(yè)務(wù)相關(guān)的擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　第五條 融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作由市、縣人民政府實行屬地管理。市、縣金融辦為市、縣融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門；尚未設(shè)立金融辦的市、縣，由當(dāng)?shù)厝嗣裾_定監(jiān)管部門。

　　自治區(qū)人民政府出資設(shè)立的全資或控股的融資性擔(dān)保公司由自治區(qū)金融辦進(jìn)行日常監(jiān)管。

　　第六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

　　融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定；不得從事不正當(dāng)競爭，不得損害國家利益和社 會公共利益；應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動；其合法合規(guī)的正常經(jīng)營活動不受任何單位和個人的干涉。

第二章 設(shè)立、變更和終止

　　第七條 融資性擔(dān)保公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃系指“廣西壯族自治區(qū)”、市縣行政區(qū)劃名稱；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資性擔(dān)?！弊謽印?

　　第八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程；

　　(二)有具備持續(xù)出資能力的股東；

　　(三)注冊資本為實繳貨幣資本。名稱直冠縣區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣500萬元；名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；名稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元；

　　(四)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

　　(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；

　　(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的獨立營業(yè)場所；

　　(七)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。

　　董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。

　　第九條 出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實力雄厚、有社會責(zé)任感的企業(yè)；(2)資產(chǎn)負(fù)債率低于70%，且上 一會計年度實現(xiàn)盈利。出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的自然人應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的中國公民，無貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì) 秩序等犯罪記錄，且無重大不良信用記錄。

　　第十條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)由全體出資人或發(fā)起人共同委托的代表或代理人(以下簡稱申請人)向監(jiān)管部門提出設(shè)立申請，并提交下列申請材料：

　　(一)設(shè)立申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊機(jī)關(guān)、注冊資本、開展業(yè)務(wù)區(qū)域和業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍等事項；

　　(二)可行性研究報告；

　　(三)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

　　(四)驗資報告和營業(yè)場所證明材料；

　　(五)章程草案、主要管理制度；

　　(六)法人股東上一年度財務(wù)審計報告及信用記錄；自然人股東的無犯罪記錄證明及信用記錄；

　　(七)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；

　　(八)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

　　(九)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

　　(十)自治區(qū)金融辦認(rèn)為需要提交的其他材料。

　　第十一條 住所擬設(shè)在縣的融資性擔(dān)保公司申請人，將申請材料報送所在縣監(jiān)管部門；縣監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)將初步審核意見及相關(guān)材料報送市監(jiān)管部門；市監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)提出審核意見，并將審核意見及相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。

　　住所擬設(shè)在市的融資性擔(dān)保公司申請人，將申請材料報送所在市監(jiān)管部門；市監(jiān)管部門自收到材料之日起10個工作日內(nèi)提出審核意見，并將審核意見及相關(guān)材料報送自治區(qū)金融辦。

　　自治區(qū)人民政府?dāng)M出資設(shè)立的全資或控股的融資性擔(dān)保公司申請人，直接將申請材料報送自治區(qū)金融辦。

　　自治區(qū)金融辦自受理完整材料之日起在20個工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，按規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。

　　第十二條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

　　第十三條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、辦事處。分公司可以開展相關(guān)業(yè)務(wù)；辦事處只能從事公司營業(yè)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)活動。

　　融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司，由融資性擔(dān)保公司作為申請人向其分公司擬設(shè)地監(jiān)管部門提交申請材料，經(jīng)逐級審核后報自治區(qū)金融辦審批，獲批準(zhǔn)的按規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。申請人憑經(jīng)營許可證向其分公司所在地工商行政管理部門申請注冊登記。

　　融資性擔(dān)保公司設(shè)立辦事處，由融資性擔(dān)保公司向辦事處擬設(shè)地監(jiān)管部門備案，同時抄報公司所在地監(jiān)管部門和上級監(jiān)管部門。

　　第十四條 申請設(shè)立分公司的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)一年以上，注冊資本不少于人民幣1億元；

　　(二)穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營，最近一年盈利；

　　(三)最近一年無違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

　　(四)對每個分公司撥付不少于1000萬元人民幣的營運資金，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%；

　　(五)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。

　　第十五條 融資性擔(dān)保公司跨自治區(qū)申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。設(shè)立后應(yīng)將有關(guān)資料報自治區(qū)金融辦備案。

　　第十六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門逐級審核后，報自治區(qū)金融辦審批：

　　(一)變更名稱；

　　(二)變更組織形式；

　　(三)變更注冊資本；

　　(四)變更公司住所；

　　(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　　(六)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　(七)變更持有5%以上股權(quán)的股東；

　　(八)分立或者合并；

　　(九)修改章程；

　　(十)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他變更事項。

　　融資性擔(dān)保公司上述事項發(fā)生變動的，經(jīng)自治區(qū)金融辦審批后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記或備案。

　　第十七條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并、出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門逐級審核后，報自治區(qū)金融辦審批。

　　融資性擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

　　第十八條 融資性擔(dān)保公司因違法經(jīng)營或出現(xiàn)本辦法規(guī)定的撤銷事由被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。

　　第十九條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，公司所在地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促其清算工作。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　第二十條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。

　　第二十一條 融資性擔(dān)保公司清算結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)依法向工商行政管理部門申請注銷登記。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　第二十二條 經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

　　(一)貸款擔(dān)保；

　　(二)票據(jù)承兌擔(dān)保；

　　(三)貿(mào)易融資擔(dān)保；

　　(四)項目融資擔(dān)保；

　　(五)信用證擔(dān)保；

　　(六)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十三條 經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

　　(一)訴訟保全擔(dān)保；

　　(二)投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

　　(三)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；

　　(四)以自有資金進(jìn)行投資；

　　(五)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十四條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)連續(xù)營業(yè)兩年以上，近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；

　　(二)自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十五條 融資性擔(dān)保公司禁止從事下列活動：

　　(一)吸收存款；

　　(二)發(fā)放貸款；

　　(三)受托發(fā)放貸款；

　　(四)受托投資。

　　(五)監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

　　融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制

　　第二十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

　　跨自治區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨立董事。

　　第二十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。

　　第二十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

　　跨自治區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有相應(yīng)融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗的人員擔(dān)任。

　　第二十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

　　第三十條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定。

　　第三十一條 融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

　　第三十二條 融資性擔(dān)保公司開展經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)遵守下列監(jiān)管指標(biāo)的規(guī)定：

　　(一)融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍；

　　(二)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

　　第三十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由自治區(qū)金融辦另行制定。

　　監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。

　　第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

　　第三十五條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

　　第三十六條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。

　　第三十七條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

　　第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章 監(jiān)督管理

　　第三十九條 廣西融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議由自治區(qū)發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委員會、公安廳、財政廳、國土資源廳、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳、商務(wù)廳、地稅局、工商局、法制 辦、金融辦、人民銀行南寧中心支行、廣西銀監(jiān)局組成；自治區(qū)金融辦是廣西融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議的牽頭單位，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作，向國務(wù)院建立的融 資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作，聯(lián)席會議其他成員單位協(xié)調(diào)配合自治區(qū)金融辦統(tǒng)一開展全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的監(jiān)督管理和發(fā)展工作。

　　第四十條 建立自治區(qū)、市、縣三級聯(lián)動的融資性擔(dān)保公司監(jiān)管體系。自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全區(qū)融資性擔(dān)保公司的資料報表、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險預(yù)警等信息納入管理信息系統(tǒng)進(jìn)行綜合管理。

　　第四十一條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。

　　縣監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年3月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報告并報市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年4月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報告，報自治區(qū)金融辦匯總后上報融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。

　　第四十二條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展情況和監(jiān)管情況。縣監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年1月15日前向市監(jiān)管部門和縣人民政府報告本 轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)上一年度發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年1月底前向自治區(qū)金融辦和市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)上一年度發(fā)展情況和監(jiān) 管情況。自治區(qū)金融辦應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向自治區(qū)人民政府和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告全區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

　　市、縣監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向上級監(jiān)管部門和當(dāng)?shù)厝嗣裾畧蟾姹据爡^(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)重大風(fēng)險事件和處置情況。

　　第四十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

　　監(jiān)管部門認(rèn)為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。

　　第四十四條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

　　現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

　　第四十五條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

　　第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)每季度向所在地監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告、資本金運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)情況等文件和資料。

　　融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整。

　　第四十七條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

　　第四十八條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向所在地監(jiān)管部門報告。

　　第四十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向所在地監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

　　第五十條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請有資質(zhì)的會計師事務(wù)所進(jìn)行年度審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。

　　第五十一條 組建廣西融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會，履行融資性擔(dān)保行業(yè)的自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)，協(xié)會接受自治區(qū)金融辦指導(dǎo)。

　　第五十二條 自治區(qū)金融辦組織對全區(qū)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行綜合評分，確定融資性擔(dān)保公司的綜合評級。各級監(jiān)管部門依據(jù)綜合評級結(jié)果對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行分類監(jiān)管。

　　第五十三條 融資性擔(dān)保監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管信息報送征信管理部門。征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保公司查詢有關(guān)信息提供服務(wù)，及時將異常情況反饋監(jiān)管部門。

　　第五十四條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)計入融資性擔(dān)保公司監(jiān)管檔案并扣減年度綜合評分。

第六章 法律責(zé)任

　　第五十五條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的規(guī)定，依法給予行政處分；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理：

　　(一)違反規(guī)定審核、審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；

　　(二)違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；

　　(三)未按規(guī)定報告重大風(fēng)險事件及處置情況的；

　　(四)其他違反法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的行為。

　　第五十六條 違反規(guī)定擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。

　　第五十七條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附 則

　　第五十八條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

　　融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法另行制定。

　　第五十九條 本辦法施行前已設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前完成規(guī)范工作。規(guī)范整頓方案另行制定。

　　第六十條 本辦法自公布之日起施行。