什么叫做集資詐騙罪,集資詐騙罪的辯點有哪些

什么叫做集資詐騙罪

本罪在主觀上是故意，并且以非法占有為目的，即行為人在主觀上具有將非法籌集的資金據(jù)為己有的目的。但是否已經(jīng)實際將資金并不影響本罪的成立。所謂據(jù)為己有，是指將非法籌集的資金置于個人或本單位的控制之下，為個人或本單位的利益使用或占有。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)第四條的規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：

(1)集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；(2)肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

(3)攜帶集資款逃匿的；

(4)將集資款用于違法犯罪活動的；

(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；

(6)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

(7)拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

(8)其他可以認定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當區(qū)分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；

非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。根據(jù)最高人民法院關(guān)于印發(fā)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的通知(法[2001]8號)，對于以非法占有為目的而非法集資，或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成

集資詐騙罪。但是，在處理具體案件時要注意以下兩點：一是不能僅憑較大數(shù)額的非法集資款不能返還的結(jié)果，推定行為人具有非法占有的目的；二是行為人將大部分資金用于投資或生產(chǎn)經(jīng)營活動，而將少量資金用于個人消費或揮霍的，不應(yīng)僅以此便認定具有非法占有的目的。

集資詐騙罪的辯點有哪些

(一)以是否具備犯罪主體資格進行無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位，但個人犯罪和單位犯罪的立案標準存在很大差別，單位集資詐騙罪的立案標準和定罪量刑標準要高于個人集資詐騙。如果是以單位名義實施犯罪，違法所得又歸單位所有的，是單位犯罪，不能以個人犯罪論處。根據(jù)最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋(法釋〔一九九九〕十四號)的法規(guī)定，如果是個人為進行違法犯罪活動而設(shè)立公司、企業(yè)、事業(yè)單位并實施犯罪，或者公司、企業(yè)、事

業(yè)單位設(shè)立以后以實施犯罪為主要活動的，應(yīng)以個人犯罪論處；如果是盜用、冒用單位名義實施犯罪，違法所得由實施犯罪的個人私分的，應(yīng)按照個人犯罪論處。應(yīng)當注意的是，在單位犯罪中，對于受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責任人員追究刑事責任。

(二)以主觀方面是否具有非法占有公私財產(chǎn)的故意作無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪是故意犯罪，主觀上具有將公私財產(chǎn)非法占為己有的目的。因此，如果能夠確認行為人主觀上并沒有將公私財物占為己有的目的，僅僅是為了滿足自身的經(jīng)營需要采取非法的方式募集資金，但并無占為己有的目的，一般不宜認定為集資詐騙罪。在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

(三)以是否使用詐騙方法作無罪或罪輕辯護

集資詐騙罪的關(guān)鍵特征就是使用詐騙方法進行非法集資，如果只是違反了國家金融管理制度，并未使用詐騙的方法，即便向不特定多數(shù)人進行吸收資金等集資行為，也不構(gòu)成集資詐騙罪，如果符合非法吸收公眾存款罪的，可以按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰，而非法吸收公眾存款罪的立案標準要高于集資詐騙罪，量刑處罰則低于集資詐騙罪。

(四)根據(jù)犯罪數(shù)額作無罪或罪輕辯護

集資詐騙中的犯罪數(shù)額標準不僅決定著是否構(gòu)成犯罪，也決定著具體的量刑高低。尤其在涉及對犯罪數(shù)額的認定和計算時，一定要注意不要將一些不應(yīng)計算為犯罪數(shù)額的項目列入。一般來說，如果犯罪數(shù)額較小，達不到集資詐騙罪的立案標準，則不應(yīng)定罪；集資詐騙的

數(shù)額應(yīng)該以行為人實際騙取的數(shù)額計算；對于案發(fā)前已經(jīng)歸還的部分，應(yīng)當予以扣除；但對于行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除；行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當計入詐騙數(shù)額。

綜上所述關(guān)于集資詐騙罪，往往在很多種情況下關(guān)于他的判定會很大的偏差，當然關(guān)于集資詐騙罪名的判定，他的量刑標準以及關(guān)于集資詐騙罪的辯點還是要根據(jù)我國的法律法規(guī)來進行產(chǎn)考判定，如果你還有更多的疑惑，律霸網(wǎng)也會那個律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進行咨詢。