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提到地下錢莊，相信大家多少都會(huì)聽(tīng)過(guò)，在我國(guó)是屬于違法的活動(dòng)。其主要是從事地下非法金融業(yè)務(wù)，而且經(jīng)手金額巨大，活動(dòng)的地點(diǎn)也較為隱秘。但是依然還是被我國(guó)公安機(jī)關(guān)偵破，在一定程度上減少損害的擴(kuò)大。那么，你知道地下錢莊特點(diǎn)及性質(zhì)是什么嗎?

一、地下錢莊特點(diǎn)是什么?

從已破獲案件看，地下錢莊活動(dòng)呈現(xiàn)以下特點(diǎn)。

(一)地下錢莊規(guī)模驚人，大要案頻發(fā)，如福建俞氏地下錢莊案件，涉案金額合計(jì)超百億元人民幣，影響惡劣。

(二)涉案地區(qū)范圍廣，地下錢莊非法活動(dòng)范圍從東南沿海等經(jīng)濟(jì)活躍區(qū)域逐步向中西部等內(nèi)陸省份蔓延，異地資金劃轉(zhuǎn)頻繁。

(三)地下錢莊利用空殼公司，偽造貿(mào)易單證騙購(gòu)?fù)鈪R，實(shí)現(xiàn)大額資金跨境流出。

(四)騙取政府出口獎(jiǎng)勵(lì)成為地下錢莊非法交易驅(qū)動(dòng)力。

在已查處的一些地下錢莊案中，犯罪嫌疑人利用地下錢莊非法流轉(zhuǎn)資金，虛開(kāi)增值稅發(fā)票，騙取地方政府出口獎(jiǎng)勵(lì)，金額巨大。

二、地下錢莊性質(zhì)是什么?

日常生活中，如果一種活動(dòng)在非法進(jìn)行，就往往被稱為"地下活動(dòng)"。"地下活動(dòng)"多發(fā)生在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，從上世紀(jì)80年代開(kāi)始，中國(guó)東南沿海地區(qū)出現(xiàn)了一些民間金融組織，它們通過(guò)高息攬存吸納民間游資，然后靠放貸來(lái)獲取利潤(rùn)。由于中國(guó)對(duì)民間資本從事金融活動(dòng)有嚴(yán)格的進(jìn)入管制，這些組織因其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的非法性獲得了一個(gè)專有名詞:地下錢莊。

從地下錢莊誕生之日起，人們就對(duì)它褒貶不一。有的人說(shuō)起來(lái)就搖頭，把它視為洗錢的溫床，擾亂金融秩序的罪魁禍?zhǔn)?有的人則把它視為激活民間經(jīng)濟(jì)、制造富翁的搖籃。地下錢莊并沒(méi)有因?yàn)槠浞欠ㄐ再|(zhì)而裹足不前，也沒(méi)有因?yàn)檎牟粩嗟拇驌舳N聲匿跡，其規(guī)模反而越來(lái)越大。從經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)到邊遠(yuǎn)的新疆，地下錢莊遍布各地。而且，經(jīng)營(yíng)組織也隨業(yè)務(wù)不同而各異，既有在街頭游逛的"倒匯黃牛"，也有部分地區(qū)公開(kāi)地以公司形式經(jīng)營(yíng)的職業(yè)機(jī)構(gòu)。

綜上所述，就是關(guān)于地下錢莊特點(diǎn)及性質(zhì)的具體介紹。由此可知，地下錢莊涉及到的范圍是比較廣泛的，不僅國(guó)內(nèi)有非法經(jīng)營(yíng)的，而且在國(guó)外也有多種表現(xiàn)形態(tài)。在很大程度上，加重了公安機(jī)關(guān)偵破的難度，但是隨著破案的次數(shù)變多，逐漸累計(jì)一些經(jīng)驗(yàn)，可以幫助更好的偵破案件。

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