現(xiàn)在整體來說，整個金融體系才是現(xiàn)代化經(jīng)濟競爭的核心所在的，包括我國市場經(jīng)濟，整體運行都和金融市場的監(jiān)管是密不可分的，同時金融行業(yè)也是存在著比較多的風險，良好的金融秩序是需要通過法律規(guī)定進行約束的。我們下面主要是了解一下，上市公司融資法律問題都有哪些?

一、上市公司融資法律問題都有哪些?

1、投資人的法律主體地位。

根據(jù)法律規(guī)定，某些組織是不能進行商業(yè)活動的，如果尋找這些組織進行投資將可能導致協(xié)議無效，浪費成本，造成經(jīng)營風險。

2、投融資項目要符合中央政府和地方政府的產(chǎn)業(yè)政策。

在中國現(xiàn)有政策環(huán)境下，許多投資領(lǐng)域是不允許外資企業(yè)甚至民營企業(yè)涉足的。

3、融資方式的選擇。

融資的方式有很多選擇，例如：債權(quán)融資、股權(quán)融資、優(yōu)先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權(quán)利和義務(wù)的分配也有很大的不同，對企業(yè)經(jīng)營的影響重大。

4、回報的形式和方式的選擇。

例如債權(quán)融資中本金的還款計劃、利息計算、擔保形式等需要在借款合同中重點約定。如果投資人投入資金或者其他的資產(chǎn)從而獲得投資項目公司的股權(quán)，則需要重點安排股權(quán)的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關(guān)心投資回報方面的問題。

5、可行性研究報告、商業(yè)計劃書、投資建議書的撰寫。

被要求提供的文件就是商業(yè)計劃書。上述三個文件名稱不同，內(nèi)容大同小異，包括融資項目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實、準確，這是投資人判斷是否投資的基本依據(jù)之一。

6、盡職調(diào)查中可能涉及的問題。

律師進行的盡職調(diào)查是對融資人和投融資項目的有關(guān)法律狀況進行全面的了解，根據(jù)了解的情況向投資人出具的盡職調(diào)查報告。

7、股權(quán)安排。

股權(quán)安排是投資人和融資人就項目達成一致后，雙方在即將成立的企業(yè)中的權(quán)利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟措施，現(xiàn)在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權(quán)進行周到詳細的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項。

二、企業(yè)融資風險防范措施

在明確企業(yè)融資風險產(chǎn)生的原因之后，就需要采取一定的措施予以保證企業(yè)在經(jīng)營活動中得到良好的發(fā)展。為此，本文提出以下幾個方面的措施：

(一)提升企業(yè)信用等級，提高融資水平

企業(yè)提高融資水平，最為關(guān)鍵的因素就是企業(yè)的信用等級，企業(yè)的信用等級上升，才可以在融資方面獲取到更多的資源。那么，如何提升企業(yè)的信用等級呢?首先，企業(yè)要完善財務(wù)管理制度與經(jīng)營管理制度，高層管理者要重視企業(yè)的管理，從員工的發(fā)展出發(fā)，制定合理化的規(guī)章制度來保證員工有效完成工作，保證公司部門與部門之間有效運轉(zhuǎn)，同時在財務(wù)上要建立透明機制，賬務(wù)公開化，發(fā)揮群眾的力量來監(jiān)督，提升財務(wù)管理水平。其次，企業(yè)在對外經(jīng)營方面，要秉持誠信經(jīng)營理念，增強重合同、守信用的自我約束意識，從而提高企業(yè)的誠信與信譽，對外樹立一個良好的形象，提升企業(yè)的信用等級。

(二)建立科學融資結(jié)構(gòu)，有效規(guī)避融資風險

控制好企業(yè)的融資風險，可以通過以下途徑予以規(guī)范：第一，盡管融資的渠道和方式是有多種選擇的，但是無論企業(yè)選擇哪一種方式都是有代價的，在加上在其中會受到來自不同方面的因素干擾，更加需要做到對各種渠道得到的資金予以權(quán)衡，從企業(yè)自身發(fā)展出發(fā)，考慮到經(jīng)營成本、投資收益等多個方面，將資金的投放和收益結(jié)合起來，在融資之前做好決策，以免出現(xiàn)失誤。第二，企業(yè)需要從資本結(jié)構(gòu)的角度出發(fā)，建立科學的融資結(jié)構(gòu)體系，使得各種融資方式之間可以相互補充，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，從而有效規(guī)避融資帶來的風險。

(三)提高管理力度，做好企業(yè)融資風險防范工作

做好企業(yè)融資風險的防范措施，還可以通過以下幾個方面來實施：首先，企業(yè)的管理人員要樹立風險意識，認識到在企業(yè)的發(fā)展中風險是在所難免的，要端正態(tài)度并采取有效的措施來降低風險，還要做好各項財務(wù)預測計劃，合理安排籌集資金的數(shù)量和時間，從而提高資金效率。其次，如果企業(yè)在融資過程中是受到利率的變動而產(chǎn)生的風險，就需要認真研究資金市場的供求情況，研究利率的實際走勢，采取具體問題具體分析的原則，做出合理的安排。

(四)健全和完善企業(yè)融資風險管理的長效機制

企業(yè)在進行融資活動過程中，應明確規(guī)范職責分工、權(quán)限范圍和審批程序，科學合理地設(shè)置機構(gòu)和配備人員;應建立融資風險評估制度和重大風險報告制度，在未得到董事會批準的情況下，一律不得對外融資。對于違反融資規(guī)范的行為，企業(yè)有權(quán)追究其責任。為了預防融資陷阱風險，企業(yè)可以委托律師對投資方的具體信息進行調(diào)整，以預防受騙，并簽訂嚴謹?shù)娜谫Y合同，事先約定好違約責任，切實預防因融資陷阱造成的不必要損失。企業(yè)在選擇增資擴股或引進戰(zhàn)略投資者的方式時，也需考慮到失去控股權(quán)的融資風險。

其實這些融資的時候涉及到的法律問題也不是單針對上市公司來說的，所有的公司在融資的時候都應該注意關(guān)于投資人的法律地位，還有投融資的一些項目是否和國家規(guī)定的政策有所沖突等，尤其上市公司融資之前，需要針對一些可能發(fā)生的風險提前的做好風險預估和防范措施。

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