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寧波
怎么認定為套路貸
怎么認定為套路貸
所謂“套路貸”，并不是一個新的法律上的罪名，而是一類、一系列犯罪行為的統(tǒng)稱?！疤茁焚J”本質上是一系列以借貸為名，騙人錢財的違法犯罪活動，犯罪嫌疑人以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構事實、隱瞞真相，與被害人簽訂“虛假、陰陽借款合同”等明顯不利于被害人的各類合同，通過“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”等方式“強立債權”“虛增債務”，進而向被害人索要“虛高借款”的行為。目前，“套路貸”主要存在3種類型：房貸類“套路貸”;車貸類“套路貸”;“現金貸類“套路貸”。
司法實踐中，“套路貸”類型的詐騙犯罪主要包括以下幾種：
(一)以民間借貸為誘餌，誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，并以銀行走賬方式虛構債務騙取被害人錢款。
(二)誘騙被害人辦理抵押借款，又以“違約金”、“保證金”、“行業(yè)操作慣例”等名義侵吞被害人財產。
(三)以中介形式將被害人介紹給出資團伙，后者通過空放，銀行走流水，誘使被害人寫下虛高借條，再通過暴力索債、非法拘禁，勒索被害人財產。
套路貸該怎么收集證據
1、電話錄音，建議保留全部與貸款機構的通話和催款錄音
2、短信、微信，如果對方以暴力、威脅、恐嚇、滋擾等發(fā)送信息給借款人或家人朋友，那么可以保留相關記錄
3、合同、協(xié)議、書面文字、轉賬憑證
4、錄像，如果對方有進行暴力催收，那么可以采用錄像的方式記錄下來，后續(xù)作為證據
5、與貸款機構接觸過程中的所有資料建議都保留，以備后用。
6、幾個關鍵點：
①?證據應該合法合規(guī)
②?證據能有力證明套路貸的非法行為
③?證據不能出現自相矛盾的地方
以上知識就是小編對相關法律問題進行的解答，套路貸的套路大概可能分為誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條、以違約金、保證金侵吞被害人財產、暴力索要非法債務等。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。
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簡介:
張曉律師為正義律師事務所刑事部主任，法學碩士，北京律師協(xié)會會員，擅長代理各種刑事辯護申訴案件、死刑復核案件，以及婚姻繼承、合同糾紛、交通事故案件等。張曉律師具有較強的法學功底、文字、口頭表達能力，善于從紛繁復雜的案件中快速找到切入點，多年來潛心研究刑事辯護業(yè)務，積累了豐富的刑事辯護經驗。執(zhí)業(yè)至今，已辦理過多起北京乃至全國重大社會影響力刑事案件。曾為多起刑事案件的被告人做過罪輕、無罪辯護，大多數被告人經張律師辯護后都得到從輕或減輕處罰，其中包括多起涉及貪污受賄、販賣毒品、故意殺人等重大刑事案件的申訴、死刑復核案件工作，最終為當事人取得了良好效果，如法院采納了律師的辯護意見對被告人做出無罪或罪輕判決（肖某尋釁滋事案、索某某猥褻兒童案），并有多起死刑復核案件最終沒有被最高院核準死刑（趙某某故意殺人案、延某制造毒品案等）。張律師每接一起刑事案件，都能深深體會到犯罪嫌疑人親友的不安和無奈。刑事案件關乎到犯罪嫌疑人的自由乃至性命，關乎到一個家庭的悲歡離合，關乎著犯罪嫌疑人及其家屬的信任和期許，辯護工作來不得半點馬虎和懈怠。
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