信用卡詐騙罪何時立案

符合立案條件的，登記立案;當場不能判定是否符合起訴條件的，應(yīng)當接收起訴材料，并出具注明收到日期的書面憑證;需要補充材料的，在補充材料后7日內(nèi)決定是否立案，立案期限從補正后交人民法院的次日起算。由上級人民法院轉(zhuǎn)交下級人民法院立案的案件，從受訴人民法院收到起訴狀的次日起算。

一、立案標準

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定，進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：

1.使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡進行詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的;

2.惡意透支數(shù)額在5000元以上的。

二、量刑標準

《刑法》第196條的規(guī)定：“有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(1)使用偽造的信用卡的;

(2)使用作廢的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)惡意透支?的?！?/p>

進行信用卡詐騙活動“數(shù)額較大”的，才構(gòu)成本罪。

最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》，對本罪的定罪量刑標準作出了規(guī)定。

行為人實施：

1、“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡”的行為，詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;詐騙數(shù)額在20萬元以上的.屬于“數(shù)額特別巨大”。

2、惡意透支5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;惡意透支5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;惡意透支20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

對于本罪.立案標準第1項規(guī)定，“使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在5000元以上的”，應(yīng)當立案追究。

這里主要包括三種情形：

(1)?使用偽造的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應(yīng)當立案。

所?謂“偽造的信用卡”。是指仿照信用卡的樣式、圖案、色彩，采取印刷、描繪、影印或者其他方法，非法制造出來，以冒充真的信用卡的假信用卡。所謂“使用”。?是指以非法占有他人財物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財物的行為，包括用偽造的信用卡購買商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受用信用卡進行支付?結(jié)算的各種服務(wù)等。

(2)?使用作廢的信用卡進行詐騙，累計數(shù)額達到5000元以上的，應(yīng)當立案。

所謂“作廢的信用卡”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用證以及持卡人有信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡。

(3)?冒用他人的信用卡進行詐騙的。累計數(shù)額達到5000元以上的，應(yīng)當立案。

根據(jù)我國有關(guān)信用卡的規(guī)定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得轉(zhuǎn)借或者轉(zhuǎn)讓。所謂“冒用”，是指行為人以持卡人的身份，非法使用他人的信用卡，騙取公私財物的行為。

對于本罪，立案標準第2項規(guī)定，“惡意透支，數(shù)額在5000元以上的”，應(yīng)當立案追究。

最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋>曾對“惡意透支”作過司法解釋，即指持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支?數(shù)額超過信用卡準許透支的數(shù)額較大。逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行催收通知之日起3個月內(nèi)仍不歸還的行為。1997年刑法對“惡意透支”作了立法解釋，即?指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支。并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

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