熱門(mén)推薦：羈押?? 拘留?? 非法拘禁?? 拘役?? 緩刑?? 故意殺人?? 逮捕?? 取保候?qū)徤暾?qǐng)書(shū)?? 監(jiān)外執(zhí)行?? 社區(qū)矯正?? 假釋?? 死刑

有的人最開(kāi)始就有放高利貸的意圖，但此時(shí)可能因?yàn)樽约嘿Y金不夠，因此就會(huì)想方設(shè)法的從銀行或其他金融機(jī)構(gòu)中貸款，然后再以高利轉(zhuǎn)貸給他人，這樣的行為經(jīng)過(guò)認(rèn)定后，可能會(huì)構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。那么實(shí)踐中，高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定呢？請(qǐng)跟隨律霸小編一起在下文中進(jìn)行了解。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定

高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。目前高利轉(zhuǎn)貸行為在中國(guó)的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國(guó)的金融秩序，有很大的危害性。這里應(yīng)當(dāng)指出的是，當(dāng)前存在一些企業(yè)打“擦邊球”的現(xiàn)象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業(yè)就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業(yè)在貸款時(shí)并未有轉(zhuǎn)貸牟利的目的，但是后來(lái)其將貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經(jīng)和高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件完全相符，構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪了。高麗轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定應(yīng)從以下幾方面分析：

1、高利轉(zhuǎn)貸罪侵犯的客體是國(guó)家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場(chǎng)秩序。

2、高利轉(zhuǎn)貸罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

3、高利轉(zhuǎn)貸罪的主體為特殊主體，即借款人，即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企 (事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶(hù)或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。

4、高利轉(zhuǎn)貸罪在主觀方面是故意犯罪，并且具有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪如何處罰

1、自然人犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、單位犯高利轉(zhuǎn)貸罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

3、上述“數(shù)額較大”，是指?jìng)€(gè)人違法所得在5萬(wàn)元以上，單位違法所得在20萬(wàn)元以上的;“數(shù)額巨大”，是指?jìng)€(gè)人違法所得在20萬(wàn)元以上，單位違法所得在100萬(wàn)元以上的。

上述就是對(duì)高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的解答，此時(shí)經(jīng)過(guò)認(rèn)定，確認(rèn)某個(gè)行為涉嫌構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的話(huà)，那么此時(shí)就要依法追究行為人的刑事責(zé)任，但需要注意的是，單位犯罪與自然人犯此罪的處罰是不太一樣的。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢(xún)律霸牡丹江律師。

高利轉(zhuǎn)貸罪 起訴標(biāo)準(zhǔn)是什么

高利轉(zhuǎn)貸罪數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的

高利轉(zhuǎn)貸罪司法解釋有哪些