隨著我國社會主義化進程的不斷加深，小康社會已基本完成。人民生活較之前有了翻天覆地的變化，除了解決溫飽外同時也有積蓄。在這種背景下，催生出一些不法分子在民間進行非法集資。此時此刻民政部已經(jīng)高度重視這個問題，下面我們就來談?wù)劽裾糠欠Y的監(jiān)管和處罰形式是什么？

一、什么是非法集資

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。面對某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實在很難說一定是后者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機關(guān)依法嚴(yán)厲打擊非法集資活動，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費，還是接下來還有更進一步的運作，都必須為此承擔(dān)黨紀(jì)政紀(jì)責(zé)任和法律責(zé)任。

二、非法集資的表現(xiàn)形式有哪些？

1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益等回報方式；

2、電話推介、設(shè)立大量分支機構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；

4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負面信息；

5、公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

6、以各種“山寨”榮譽稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

7、要求向個人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；

9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

三、民政部非法集資的監(jiān)管和處罰形式是什么？

民政部未來的工作安排一是加強民政業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及非法集資問題研究梳理；二是防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域涉嫌非法集資行為；三是做好政策宣傳和風(fēng)險提示。法律監(jiān)管方面，今年七月二十六日，銀監(jiān)會、民政部聯(lián)合下發(fā)《慈善信托管理辦法》。在法律責(zé)任方面，慈善信托的受托人將信托財產(chǎn)及其收益用于非慈善目的或未按照規(guī)定將信托事務(wù)處理情況及財務(wù)狀況向民政部門報告或者向社會公開的，由民政部門予以警告，責(zé)令限期改正；有違法所得的，由民政部門予以沒收；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處二萬元以上二十萬元以下罰款。

根據(jù)安排，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室將在今年5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔(dān)保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展全面風(fēng)險排查。7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面排查，及時查處違法犯罪線索，凈化市場環(huán)境。

另據(jù)了解，為了加大打擊非法集資力度，包括民政部在內(nèi)的十四個部分聯(lián)名推出的《處置非法集資條例》正在醞釀出臺。《條例》將賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責(zé)無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題。目前《條例》送審稿已征求地方和部門意見，國務(wù)院法制辦會同銀監(jiān)會正在根據(jù)反饋意見進行修改完善，將盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

此外，民政部監(jiān)管部門還在研究將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單，對非法集資犯罪分子實行聯(lián)合信用懲戒。

現(xiàn)如今非法集資的形式越來越多樣化，手段越來越高超，不僅在養(yǎng)老領(lǐng)域頻發(fā)，很多年輕人甚至也紛紛參與其中。監(jiān)管非法集資常?？缭绞∈?、跨部門跨領(lǐng)域合作才能得以實現(xiàn)，所以難度大、強度高，這也是民政部一直著手解決的一大問題。作為我們普通老百姓，要學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識。了解非法集資的危害，不輕信他人抵制此類行為才能維護自己的權(quán)益不受損失。

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

眾籌與非法集資的界限