我們都知道在社會(huì)中，會(huì)發(fā)生很多很多違法的事情，特別是對(duì)于非法集資和洗黑錢(qián)的，這是嚴(yán)重的擾亂了社會(huì)和諧，影響社會(huì)主義的發(fā)展，那對(duì)于這兩種又是怎么處罰的呢，有什么不一樣呢，那就來(lái)了解一下非法集資與反洗錢(qián)有什么區(qū)別?下面就來(lái)聽(tīng)聽(tīng)小編的看法。

一、非法集資與反洗錢(qián)有什么區(qū)別?

對(duì)于反洗錢(qián)和非法集資來(lái)說(shuō)，它們的主體都是資金。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。洗錢(qián)是讓不正當(dāng)不合法的錢(qián)變合法。

非法集資和反洗錢(qián)區(qū)別是什么

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

洗錢(qián)是讓不正當(dāng)不合法的錢(qián)變合法。而反洗錢(qián)行為則是大氣洗錢(qián)行為的合法行為。

交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的超過(guò)規(guī)定金額或有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。主要包括大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告兩類(lèi)。交易報(bào)告制度為反洗錢(qián)行政執(zhí)法部門(mén)提供了基礎(chǔ)信息來(lái)源，是反洗錢(qián)的基石。交易報(bào)告制度為金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作開(kāi)展提供了保障，通過(guò)與客戶身份識(shí)別制度、盡職調(diào)查制度、記錄保存制度的配合，成為預(yù)防金融機(jī)構(gòu)被不法客戶用作洗錢(qián)渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在執(zhí)行了必要的客戶身份識(shí)別程序之后才能給出判斷。沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶身份識(shí)別程序而提出的可疑交易，只能是無(wú)根據(jù)的主觀臆斷，無(wú)情報(bào)價(jià)值可言。因此，客戶身份識(shí)別是可疑交易的基礎(chǔ)。對(duì)于基層銀行來(lái)說(shuō)，應(yīng)就以下情況報(bào)告可疑交易。

為激勵(lì)反洗錢(qián)工作相關(guān)人員積極履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，真正使“一法四規(guī)”落到實(shí)處，基層銀行應(yīng)建立專(zhuān)項(xiàng)基金開(kāi)展反洗錢(qián)激勵(lì)機(jī)制，對(duì)專(zhuān)業(yè)技能嫻熟、工作業(yè)績(jī)突出、掌握反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及工作要求，能夠熟練的開(kāi)展工作的基層網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)，推動(dòng)一線員工積極開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

二、洗錢(qián)罪的量刑

（一）、沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金;

（二）、情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金;

（三）、單位犯本罪，對(duì)單位處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

對(duì)于洗錢(qián)行為的處罰，首先應(yīng)當(dāng)沒(méi)收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組 織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的利益，然后根據(jù)不同情況予以處罰。情節(jié)一般的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金。單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

1、自然人犯洗錢(qián)罪的，沒(méi)收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

2、單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

綜合上面所說(shuō)的，非法集資與反洗錢(qián)有什么區(qū)別?非法集資是股票、債券、彩票等等向社會(huì)公眾集資的，洗黑錢(qián)就是讓不合法的錢(qián)變成合法的，因此，這兩種的方式都是不一樣的，罪行也會(huì)不一樣的，所以違法的事不要去做，這會(huì)傷害到自己，也會(huì)傷害到別人。

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