即期外匯交易

又稱為現(xiàn)貨交易或現(xiàn)期交易，是指外匯買賣成交后，交易雙方于當(dāng)天或兩個(gè)交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的一種交易行為。即期外匯交易是外匯市場上最常用的一種交易方式，即期外匯交易占外匯交易總額的大部分。主要是因?yàn)榧雌谕鈪R買賣不但可以滿足買方臨時(shí)性的付款需要，也可以幫助買賣雙方調(diào)整外匯頭寸的貨幣比例，以避免外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)。

即期外匯交易的方式

根據(jù)交割方式不同，可將即期外匯交易分為三種。

電匯交割方式，簡稱電匯(TelegraphicTransfer,T/T)。銀行賣出電匯是匯款人的申請(qǐng)，直接用電報(bào)、電傳通知國外的匯入銀行，委托其支付一定金額給收款人的一種匯款方式。電匯交割方式就是用電報(bào)、電傳通知外匯買賣雙方開戶銀行(或委托行)將交易金額收付記帳。電匯的憑證就是匯款銀行或交易中心的電報(bào)或電傳匯款委托書。

票匯交割方式，簡稱標(biāo)匯(DemandDRAFT,D/D)。銀行賣出匯標(biāo)是指匯款銀行應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，開立以國外匯入銀行為付款人的匯票，交由匯款人自行寄給收款人或親自攜帶前往，憑票向付款行取款的一種匯款方式。票匯交割是指通過開立匯票、本票、支票的方式進(jìn)行匯付和收帳。這些票據(jù)即為匯票的憑證。

信匯交割方式，簡稱信匯(MailTransfer)。銀行賣出信匯是匯款銀行應(yīng)匯款人伯申請(qǐng)，直接用信函通知國外的匯入銀行委托其支付一定金額給收款人的一種匯款方式。信匯交割方式是指用信函方式通知外匯買賣雙方開戶行或委托行將交易金額收付記帳。信匯的憑證就是江款行或交易中心的信匯付款委托書。

即期交易實(shí)例

詢價(jià)方：Hi,Hi,FRDSABankHongKongCallingSpotYEN2，P1s.

(嗨，香港A銀行詢價(jià)，請(qǐng)報(bào)即期日元200萬美元的匯價(jià)。)

報(bào)價(jià)行：105.20/30

(平時(shí)只報(bào)20—30)

詢價(jià)方：YoursUSD2或SellUSD2，At105.20

(我賣給你200萬美元，價(jià)格為105.20)

報(bào)價(jià)行OK，Done，/buyUSD2MioAGYENAt105.20，value25/8/93.

(成交了，我買入200萬美元賣出日元價(jià)格為105.20，起息日1993年8月25日)

(我買入的美元請(qǐng)付至紐約KKY銀行，賬號(hào)120563，CHIPSUID0578，多謝你的交易.);