生活中，這種“欠錢不還”的現(xiàn)象存在很多，這個(gè)問(wèn)題也很具有代表性，所以，今天就來(lái)跟大家聊一聊在老賴欠錢不還時(shí)，我們能否追究他的刑事責(zé)任呢?

一、什么是老賴?

在日常生活中，老賴指的是那些欠了別人錢而遲遲不還的人。

法律意義上的“老賴”，一般是指在民商領(lǐng)域中的一類債務(wù)人，其擁有償還到期債務(wù)的能力，但是基于某種原因拒不償還全部或部分債務(wù)。主觀上，“老賴”有故意拖延履行債務(wù)的惡意;客觀上拒不履行到期債務(wù)。

從某種意義上說(shuō)，“老賴”不但是指一類社會(huì)群體，而且可以說(shuō)是社會(huì)轉(zhuǎn)型階段的一種社會(huì)現(xiàn)象。

二、能否追究老賴的刑事責(zé)任?

根據(jù)《刑法》第三百一十三條的規(guī)定，“對(duì)人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰”。

也就是說(shuō)，如果老賴對(duì)人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的話，就會(huì)構(gòu)成《刑法》上的“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”，需要負(fù)刑事責(zé)任。但是并不是說(shuō)老賴所有拒絕履行、逃避債務(wù)的行為都會(huì)構(gòu)成犯罪，構(gòu)成“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”也是需要具備一定條件的：

(一)存在人民法院的生效裁判

要使老賴承擔(dān)刑事責(zé)任的前提就是，債權(quán)人已經(jīng)通過(guò)法律途徑拿到了法院依法作出的要求老賴履行還款義務(wù)的生效裁判。所謂“生效裁判”是指已經(jīng)超過(guò)法定上訴期限而沒(méi)有上訴的判決和裁定以及終審法院作出的判決和裁定。其中“裁定”還包括人民法院為依法執(zhí)行支付令、生效的調(diào)解書(shū)、仲裁裁決、公證債權(quán)文書(shū)等所作的裁定。

對(duì)于沒(méi)有生效的判決和裁定，因?yàn)樯胁痪邆湟婪▓?zhí)行的條件，自然就不會(huì)發(fā)生拒不執(zhí)行的問(wèn)題。

(二)法院強(qiáng)制執(zhí)行后仍然無(wú)果

如果在債權(quán)人通過(guò)訴訟拿到了法院的生效裁判書(shū)后，老賴仍不履行還款義務(wù)，之后債權(quán)人申請(qǐng)法院進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，經(jīng)過(guò)法院的強(qiáng)制執(zhí)行以及執(zhí)法人員的勸說(shuō)，老賴良心發(fā)現(xiàn)，將欠款如數(shù)還給債權(quán)人，這時(shí)候老賴就不構(gòu)成“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”，不能追究他的刑事責(zé)任。只有在經(jīng)過(guò)法院強(qiáng)制執(zhí)行并且執(zhí)法人員苦心勸說(shuō)后，老賴仍然不履行還款義務(wù)，這時(shí)候才可以追究老賴的刑事責(zé)任，要求法院以“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”進(jìn)行定罪處罰。

(三)有能力還錢而拒不還錢

首先老賴必須具有拒絕履行裁判文書(shū)上確定的還錢義務(wù)的行為。拒絕的行為既可以采取積極的作為，如毆打、捆綁、拘禁、圍攻執(zhí)行人員，搶走執(zhí)行標(biāo)的、砸毀執(zhí)行工具、車輛，以暴力傷害、毀壞財(cái)物、加害親屬、揭露隱私、破壞名譽(yù)等威脅、恫嚇執(zhí)行人員，轉(zhuǎn)移、隱藏可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)等等，又可以采取消極的不作為方式，如對(duì)人民法院的執(zhí)行通知置之不理或者躲藏、逃避等。

其次老賴除了要有拒絕履行義務(wù)的行為之外，還必須自己本身是有能力償還債務(wù)的。倘若沒(méi)有能力比如本身就沒(méi)有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，而無(wú)法履行判決、裁定所確定的義務(wù)，則是無(wú)法、不能執(zhí)行，而不是拒絕執(zhí)行。所謂有能力執(zhí)行，是指根據(jù)人民法院查實(shí)的證據(jù)證明老賴有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。如果老賴在人民法院的判決、裁定生效后，為逃避義務(wù)，采取隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、贈(zèng)送、毀損自己財(cái)物而造成無(wú)法履行的，仍應(yīng)屬于有能力執(zhí)行，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)以拒不執(zhí)行判決、裁定罪論處。

如何判斷“老賴”是否具有履行還款義務(wù)的能力呢?

1、還款能力的判斷時(shí)間，以老賴在判決、裁定生效后的還款能力為基準(zhǔn)。如果老賴在判決、裁定生效前有還款的能力，但在判決、裁定生效后，由于突發(fā)事件的發(fā)生，確實(shí)沒(méi)有了可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，喪失了還款的能力，則老賴就不構(gòu)成本罪。

2、還款能力程度的判斷，以老賴真實(shí)的財(cái)產(chǎn)狀況為判斷內(nèi)容，比如說(shuō)根據(jù)工資、存款、房屋、日常消費(fèi)等對(duì)其還款能力進(jìn)行判斷。除此之外，還要注意老賴是否通過(guò)隱藏、轉(zhuǎn)移、故意毀損財(cái)產(chǎn)以及無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)等行為故意造成自己無(wú)還款能力的假象，以逃避承擔(dān)還款義務(wù)，如果老賴有這類行為的話，也屬于“有能力還款而拒不還款”的情況。

(四)拒不執(zhí)行的情節(jié)嚴(yán)重

光具備前三個(gè)條件，老賴仍不構(gòu)成“拒不執(zhí)行、判決裁定罪”，還必須具備第四個(gè)條件，即“老賴拒不還錢的情節(jié)嚴(yán)重”。那如何判斷老賴拒不還錢的情節(jié)是否嚴(yán)重呢?

根據(jù)《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于<中華人民共和國(guó)刑法>第三百一十三條的解釋》，下列情形屬于刑法第三百一十三條(拒不執(zhí)行判決裁定罪)規(guī)定的“有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重”的情形：

(一)被執(zhí)行人隱藏、轉(zhuǎn)移、故意毀損財(cái)產(chǎn)或者無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、以明顯不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(二)擔(dān)保人或者被執(zhí)行人隱藏、轉(zhuǎn)移、故意毀損或者轉(zhuǎn)讓已向人民法院提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(三)協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)后，拒不協(xié)助執(zhí)行，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(四)被執(zhí)行人、擔(dān)保人、協(xié)助執(zhí)行義務(wù)人與國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員通謀，利用國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的職權(quán)妨害執(zhí)行，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(五)其他有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重的情形。

最高人民法院關(guān)于審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔2015〕16號(hào))對(duì)上述(五)中的其他情節(jié)嚴(yán)重的情形進(jìn)行了進(jìn)一步的解釋，即負(fù)有執(zhí)行義務(wù)的人有能力執(zhí)行而實(shí)施下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于刑法第三百一十三條的解釋中規(guī)定的“其他有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴(yán)重的情形”:

(一)具有拒絕報(bào)告或者虛假報(bào)告財(cái)產(chǎn)情況、違反人民法院限制高消費(fèi)及有關(guān)消費(fèi)令等拒不執(zhí)行行為，經(jīng)采取罰款或者拘留等強(qiáng)制措施后仍拒不執(zhí)行的;

(二)偽造、毀滅有關(guān)被執(zhí)行人履行能力的重要證據(jù)，以暴力、威脅、賄買方法阻止他人作證或者指使、賄買、脅迫他人作偽證，妨礙人民法院查明被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)情況，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(三)拒不交付法律文書(shū)指定交付的財(cái)物、票證或者拒不遷出房屋、退出土地，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(四)與他人串通，通過(guò)虛假訴訟、虛假仲裁、虛假和解等方式妨害執(zhí)行，致使判決、裁定無(wú)法執(zhí)行的;

(五)以暴力、威脅方法阻礙執(zhí)行人員進(jìn)入執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)或者聚眾哄鬧、沖擊執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)，致使執(zhí)行工作無(wú)法進(jìn)行的;

(六)對(duì)執(zhí)行人員進(jìn)行侮辱、圍攻、扣押、毆打，致使執(zhí)行工作無(wú)法進(jìn)行的;

(七)毀損、搶奪執(zhí)行案件材料、執(zhí)行公務(wù)車輛和其他執(zhí)行器械、執(zhí)行人員服裝以及執(zhí)行公務(wù)證件，致使執(zhí)行工作無(wú)法進(jìn)行的;

(八)拒不執(zhí)行法院判決、裁定，致使債權(quán)人遭受重大損失的。

只有同時(shí)具備了這四個(gè)條件，才能夠追究老賴的刑事責(zé)任，對(duì)其進(jìn)行定罪處罰。

通過(guò)上面的分析，如果無(wú)法同時(shí)滿足上述條件，老賴只是無(wú)力履行義務(wù)，是無(wú)法以拒不履行判決裁定罪追究老賴刑事責(zé)任的。

三、對(duì)老賴進(jìn)行處罰的其他措施

即使老賴不符合“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”的構(gòu)成要件，不能依法追究其刑事責(zé)任，但并不是說(shuō)老賴就不會(huì)受到任何處罰了，面對(duì)老賴這種欠錢不還的無(wú)賴行為，最高法院出臺(tái)了多個(gè)文件，采取了各種措施對(duì)其進(jìn)行懲戒與打擊：

(一)在申請(qǐng)執(zhí)行后可對(duì)老賴采取的措施

1、法院向被執(zhí)行人發(fā)出《執(zhí)行通知書(shū)》，強(qiáng)制被執(zhí)行人申報(bào)財(cái)產(chǎn);

2、查封扣押凍結(jié)財(cái)產(chǎn)(銀行賬戶、存款、收入、房產(chǎn)、車輛等);

3、禁止轉(zhuǎn)讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)，凍結(jié)相應(yīng)的股權(quán)、證券等賬戶;

4、發(fā)出搜查令;

5、強(qiáng)制遷出房屋或者強(qiáng)制退出土地;

6、拘傳調(diào)查詢問(wèn);

7、依申請(qǐng)執(zhí)行對(duì)第三人到期債權(quán);

8、代履行;

9、限制出境;

10、向媒體公布失信人名單;

11、司法拘留等

(二)限制老賴的高消費(fèi)行為

2010年7月14日，最高人民法院下發(fā)了《關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費(fèi)的若干規(guī)定》，老賴被采取限制消費(fèi)措施后，不得有以下高消費(fèi)及非生活和工作必需的消費(fèi)行為：

1、乘坐交通工具時(shí)，選擇飛機(jī)、列車軟臥、輪船二等以上艙位;

2、在星級(jí)以上賓館、酒店、夜總會(huì)、高爾夫球場(chǎng)等場(chǎng)所進(jìn)行高消費(fèi);

3、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)或者新建、擴(kuò)建、高檔裝修房屋;

4、租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場(chǎng)所辦公;

5、購(gòu)買非經(jīng)營(yíng)必需車輛;

6、旅游、度假;

7、子女就讀高收費(fèi)私立學(xué)校;

8、支付高額保費(fèi)購(gòu)買保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品;

9、其他非生活和工作必需的高消費(fèi)行為。

(三)納入失信被執(zhí)行人名單

2013年，最高人民法院發(fā)布了《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》(法釋〔2013〕17號(hào))，在第一條中規(guī)定了失信被執(zhí)行人的范圍，即被執(zhí)行人具有履行能力而不履行生效法律文書(shū)確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對(duì)其進(jìn)行信用懲戒：

(一)以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的;

(二)以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的;

(三)違反財(cái)產(chǎn)報(bào)告制度的;

(四)違反限制高消費(fèi)令的;

(五)被執(zhí)行人無(wú)正當(dāng)理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的;

(六)其他有履行能力而拒不履行生效法律文書(shū)確定義務(wù)的。

(四)44部門聯(lián)合簽署懲戒失信人備忘錄

2016年1月20日，44家單位聯(lián)合簽署了《關(guān)于對(duì)失信被執(zhí)行人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》，針對(duì)失信被執(zhí)行人提出了八類具體的懲戒措施：

1、設(shè)立金融類機(jī)構(gòu)的限制

2、從事民商事行為的限制

3、行業(yè)準(zhǔn)入的限制

4、擔(dān)任重要職務(wù)的限制

5、享受優(yōu)惠政策或榮譽(yù)的限制

6、高消費(fèi)及其他消費(fèi)行為的限制

7、限制出境、定罪處罰

8、協(xié)助查詢和公示失信被執(zhí)行人信息

(五)最高人民法院與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)完成“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的對(duì)接

2015年12月，最高人民法院和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合下發(fā)了《人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知。通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)當(dāng)在2015年12月底前，通過(guò)最高人民法院與中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)之間的專線完成本單位與最高人民法院的網(wǎng)絡(luò)對(duì)接工作，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò)查控功能上線。

今年2月后，法院已可查“老賴”全國(guó)所有銀行資產(chǎn)。也就是說(shuō)，通過(guò)與全國(guó)4000多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)對(duì)接，執(zhí)行法院可對(duì)被執(zhí)行人在全國(guó)任何一家銀行的賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施。

(六)設(shè)立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控專線

近日，最高人民法院和公安部聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于建立快速查詢信息共享及網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控協(xié)作工作機(jī)制的意見(jiàn)》，兩部門通過(guò)安全快捷的網(wǎng)絡(luò)通道——中央政法機(jī)關(guān)某工程專線，建立完善信息共享平臺(tái)，形成快速查詢執(zhí)行信息及執(zhí)行查控協(xié)作工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人信息、被執(zhí)行人出入境證件及出入境信息、車輛登記信息，協(xié)作查找下落不明被執(zhí)行人、車輛，限制被執(zhí)行人出境等。

四、老賴被追究刑事責(zé)任的新聞報(bào)道!

(一)郭某拒不履行還款義務(wù)，被判處有期徒刑九個(gè)月

2012年5月15日，河南省寧陵縣人民法院對(duì)劉某訴郭某借款合同糾紛一案作出民事判決，判令郭某歸還劉某21萬(wàn)元及利息。判決生效后，郭某未履行義務(wù)，劉某向?qū)幜昕h人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。寧陵縣人民法院受理執(zhí)行申請(qǐng)后，依法向郭某送達(dá)了執(zhí)行通知書(shū)及財(cái)產(chǎn)報(bào)告令，但在法院指定的期限內(nèi)，郭某拒不履行義務(wù)，也未報(bào)告財(cái)產(chǎn)狀況。

執(zhí)行法院在執(zhí)行過(guò)程中查明，郭某自2013年以來(lái)相繼在河南省商丘市公交公司一些工地承包建筑工程，獲工程款共計(jì)200余萬(wàn)元，完全有能力履行生效判決確定的還款義務(wù)。后執(zhí)行人員根據(jù)申請(qǐng)執(zhí)行人提供的線索，在商丘市某咖啡館內(nèi)將郭某司法拘留。拘留期間，執(zhí)行人員反復(fù)做勸導(dǎo)工作，動(dòng)員郭金欣還款，但郭某仍拒不履行。寧陵縣人民法院遂以被執(zhí)行人郭某涉嫌構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，將案件線索移交公安機(jī)關(guān)偵查。

2014年12月16日，寧陵縣人民法院作出判決，認(rèn)為被告人郭某構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，判處有期徒刑九個(gè)月。

(二)李某拒不履行并躲避執(zhí)行，被判緩刑

原告袁某因與被告李杠生產(chǎn)生民間借貸糾紛，于2013年5月9日向靈寶法院提起民事訴訟。該院審理后，于2013年7月11日作出一審民事判決，判決被告李某歸還原告袁某借款及利息，并承擔(dān)案件受理費(fèi)600元。判決生效后，原告袁某于2013年10月17日向該院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。在執(zhí)行過(guò)程中，該院于2013年11月18日向李某送達(dá)執(zhí)行通知書(shū)，限李某于7日內(nèi)履行判決書(shū)限定的還款義務(wù)。但李某拒不履行并躲避執(zhí)行，該院于2014年1月21日依法對(duì)李某實(shí)施司法拘留15日。在拘留期間，該院執(zhí)行人員多次給李杠生做思想工作，其仍不履行義務(wù)。

于是，靈寶法院將該案件移送至公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?/a>。靈寶法院審理后認(rèn)為，李某已構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，但是其能夠如實(shí)供述自己的罪行，當(dāng)庭履行還款義務(wù)，并取得諒解，可對(duì)其從輕處罰，并適用緩刑。