1、 如何判斷非法集資

所謂非法集資，是指違反國(guó)家財(cái)政管理法的規(guī)定，向公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。其犯罪構(gòu)成包括：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)吸收資金或者以合法經(jīng)營(yíng)形式借款；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等渠道向公眾宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、權(quán)益等形式償還本息或支付回報(bào)；吸收公眾資金，即社會(huì)上未指定的對(duì)象

事實(shí)上，P2P網(wǎng)絡(luò)貸款的初始模式非常簡(jiǎn)單。其最大的優(yōu)勢(shì)是，傳統(tǒng)銀行難以覆蓋的借款人可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)充分享受貸款的效率和便利。然而，正是這個(gè)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)為他們非法集資提供了巨大的可能性。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩介紹，近年來(lái)，以P2P名義非法集資已成為非法集資的重要手段，即運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新理念，建立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額利潤(rùn)為誘餌，虛構(gòu)借款人和資金用途，發(fā)布虛假競(jìng)價(jià)信息等手段吸收公共資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃，許多金融業(yè)人士表示，許多P2P公司成立之初的想法不是非法籌集資金或逃跑，而是在做生意的過(guò)程中，擴(kuò)大規(guī)模的誘惑使一些平臺(tái)先吸收了大量資金，然后再尋找項(xiàng)目。如果他們手中有大量閑置資金，他們需要支付的高額利息將給平臺(tái)帶來(lái)流動(dòng)性危機(jī)。人人聚才首席執(zhí)行官徐建文認(rèn)為，目前P2P正在野蠻增長(zhǎng)，沒(méi)有接入門(mén)檻、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！罢畱?yīng)該加強(qiáng)監(jiān)管，設(shè)定底線(xiàn)要求。”

II。投資者如何避免落入非法集資的陷阱據(jù)了解，網(wǎng)上借貸涉嫌非法集資的主要情況有三種。一種是進(jìn)行資金池，即一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過(guò)將借貸需求設(shè)計(jì)為金融產(chǎn)品出售給貸款人，或者先籌集資金，然后再尋找借貸對(duì)象，使貸款人的資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶(hù)，生成資金池，一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商未能履行核實(shí)借款人身份真實(shí)性的義務(wù)，未能發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人以多個(gè)虛假借款人（又稱(chēng)貸款對(duì)象）的名義在平臺(tái)上發(fā)布大量虛假貸款信息，向未指明的多數(shù)人募集資金用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高息出借，賺取息差

第三，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的個(gè)別運(yùn)營(yíng)商發(fā)布虛假高息貸款標(biāo)的，以籌集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)籌集了大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有的甚至攜款潛逃

新興眾籌模式?jīng)]有明確規(guī)定，非法集資的誘惑和陷阱更加明顯。正如劉章軍所說(shuō)，眾籌具有向公眾募集資金的行為特征，應(yīng)當(dāng)受到現(xiàn)行相關(guān)法律法規(guī)的約束。然而，不同類(lèi)型的眾籌面臨不同的法律風(fēng)險(xiǎn)

基于上述介紹，非法集資破壞了法律禁止的正常金融秩序。我相信通過(guò)閱讀以上介紹，您將對(duì)如何定義非法集資的法律知識(shí)有一定的了解。如果您在這方面仍有法律問(wèn)題，請(qǐng)咨詢(xún)律霸律師。com，誰(shuí)會(huì)給你專(zhuān)業(yè)的答案