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寧波
理財需謹(jǐn)慎：如何識別非法集資？
12月5日，杭州市下城區(qū)人民法院開庭審理曹某某等4人非法集資案。該案被控涉案金額達31億元，受害人約3.7萬人。其團伙于2015年7月出資成立杭州某金融信息服務(wù)有限公司，并通過互聯(lián)網(wǎng)、手機APP以預(yù)期年化7%-12%的收益率吸引公眾投資。
12月27日，廣州警方對云付通支付科技有限公司涉嫌非法集資案開展收網(wǎng)行動，成功摧毀“云付通”特大非法集資犯罪團伙，抓獲以黃某錦為首的多名犯罪嫌疑人。以黃某錦為首的特大非法集資犯罪團伙于2015年8月成立“云付通支付科技有限公司”，通過 “云付通APP”構(gòu)建“云付通產(chǎn)業(yè)平臺”，以“消費全返”概念設(shè)立多個線下投資項目，大肆發(fā)展會員、商家和合伙人，涉嫌非法集資犯罪。
從上述兩個近期的案件中，我們可以看出非法集資有一個很明顯的共通性：具有利誘性。年化7%-12%的收益率和“消費全返”聽起來可以說是十分吸引人了。但是天上是不會掉餡餅的，所以即使你在非法集資中可能獲得了所承諾的本息，但其根本目的也不過是為了騙取更多的人參與集資。等到集資達到一定規(guī)模后，犯罪團伙便會秘密轉(zhuǎn)移資金或者攜款潛逃，那時候集資人就會血本無歸。
我們在選擇投資理財方式時，要如何識別非法集資呢？最重要的是我們必須先知道什么是非法集資？只有在我們了解了什么是非法集資的情況下，我們才能更好地去判斷它、規(guī)避它。
一、什么是非法集資？
非法集資并不是一個獨立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。
二、非法集資的主要特征
1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。
2、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
以上就是非法集資的定義和主要特征。在最后，小編必須要在這里提醒各位，千萬不要對非法集資心存僥幸！非法集資是一條通向“血本無歸”的捷徑，在選擇投資理財產(chǎn)品時，都務(wù)必牢記風(fēng)險與收益成正比，你圖他的高息，他圖你的本金！理性選擇投資渠道，遠(yuǎn)離非法集資。
聲明：該作品內(nèi)容系作者結(jié)合法律法規(guī)、政府官網(wǎng)及互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識內(nèi)容整合。如若侵權(quán)，請通過投訴通道或網(wǎng)站客服提交信息，我們將按照規(guī)定及時處理
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關(guān)于非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)（一）
關(guān)于非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)（二）
關(guān)于非法集資的量刑標(biāo)準(zhǔn)（三）
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