河南省新鄉(xiāng)市郊區(qū)人民法院

刑事判決書

　　（2003）新郊刑初字第66號(hào)

　　公訴機(jī)關(guān)新鄉(xiāng)市郊區(qū)人民檢察院。

　　被告人周世成，男，1967年3月16日出生于河南省輝縣市，漢族，高中畢業(yè)，無(wú)業(yè)，住新鄉(xiāng)市果園小區(qū)3號(hào)樓。因涉嫌犯非法出具金融票證罪，于2002年9月28日被新鄉(xiāng)市公安局刑事拘留，同年11月5日被依法逮捕?，F(xiàn)羈押于新鄉(xiāng)市看守所。

　　辯護(hù)人劉慶德，新鄉(xiāng)牧野律師事務(wù)所律師。

　　新鄉(xiāng)市郊區(qū)人民檢察院以新郊檢起訴〔2003〕41號(hào)起訴書指控被告人周世成犯非法出具金融票證罪，于2003年4月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。新鄉(xiāng)市郊區(qū)人民檢察院指派檢察員李天蔚出庭支持公訴。被告人周世成、辯護(hù)人劉慶德等到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　新鄉(xiāng)市郊區(qū)人民檢察院指控，1996年11月，被告人周世成在延津縣小店信用社主任陳來(lái)恩（另案處理）處以自己的名義虛開一定存六十萬(wàn)元的假大額定單，后由岳路持此定單從新鄉(xiāng)市開發(fā)區(qū)農(nóng)村合作基金會(huì)抵押貸款四十八萬(wàn)元，岳路分得十六萬(wàn)元，陳來(lái)恩分得二十余萬(wàn)元，周世成分得十萬(wàn)元。公訴機(jī)關(guān)向法庭提交了相應(yīng)的證據(jù)。被告人周世成非法出具金融票證，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十八條第一款之規(guī)定，構(gòu)成非法出具金融票證罪。提起公訴，請(qǐng)依法懲處。

　　被告人周世成對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，不予辯解、辯護(hù)。

　　辯護(hù)人辯稱，一、被告人周世成的行為不符合非法出具金融票證罪的特征，理由如下：1、被告人周世成的行為不符合非法出具金融票證罪的主體要件。2、被告人的行為沒有實(shí)施該罪的客觀行為，根據(jù)法律規(guī)定，構(gòu)成該罪行為人必須有違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的行為。3、被告人沒有非法出具金融票證的主觀故意。二、被告人周世成的行為也不符合貸款詐騙罪的特征。1、從貸款環(huán)節(jié)來(lái)看，貸款所使用的存單是延津縣小店信用社的真實(shí)存單，并經(jīng)開發(fā)區(qū)農(nóng)村基金會(huì)核保。2、在貸款前，被告人周世成只是為幫岳路的忙。3、岳路對(duì)該筆貸款已經(jīng)還款。所以，周世成的行為也不符合貸款詐騙罪的特征。

　　經(jīng)審理查明，1996年11月，被告人周世成在延津縣小店信用社主任陳來(lái)恩（已判刑）處以自己的名義虛開一定存六十萬(wàn)元的假大額定單，后由岳路持此定單從新鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)農(nóng)村合作基金會(huì)抵押貸款五十萬(wàn)元，岳路分得十六萬(wàn)元，陳來(lái)恩分得二十余萬(wàn)元。被告人周世成分得十萬(wàn)元。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追回非線型字幕編輯機(jī)一臺(tái)，價(jià)值十七萬(wàn)八千元。

　　上述犯罪事實(shí)有公訴機(jī)關(guān)提交并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證、法庭認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：被告人周世成的供述及陳來(lái)恩的供述、岳路的陳述與證人王炳俊的證言、河南省新鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)農(nóng)村合作基金會(huì)的報(bào)案材料相印證證實(shí)1996年11月被告人周世成在延津縣小店信用社主任陳來(lái)恩處以自己的名義虛開一定存六十萬(wàn)元的假大額定單，后由岳路持此定單從新鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)農(nóng)村合作基金會(huì)抵押貸款五十萬(wàn)元，被告人周世成分得十萬(wàn)元事實(shí)；書證假定期存單1份，證實(shí)被告人周世成在延津縣小店信用社由陳來(lái)恩為其經(jīng)辦的金額為六十萬(wàn)元的假定期存單1份；書證貸款申請(qǐng)、擔(dān)保書、有息借款付出憑證各1份證實(shí)岳路持有被告人周世成為其提供的假定期存單作抵押到新鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)農(nóng)村合作基金會(huì)貸款并得到貸款五十萬(wàn)元的事實(shí)；另有被告人周世成身份證明1份、領(lǐng)條1份相佐證。

　　本院認(rèn)為，被告人周世成使用偽造的銀行存單騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人周世成犯非法出具金融票證罪，系共同犯罪，從犯，主體不符，定性錯(cuò)誤，且指控的犯罪數(shù)額錯(cuò)誤，本院不予支持；辯護(hù)人辯稱被告人周世成的行為不構(gòu)成非法出具金融票證罪，也不構(gòu)成貸款詐騙罪，理由充分，本院予以采納，其他辯護(hù)意見不予采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第十二條第一款，以及《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第十二條第一、二款之規(guī)定，判決如下：

　　被告人周世成犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金十萬(wàn)元。

　　（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2002年9月28日起至2012年9月27日止，罰金自本判決生效后一個(gè)月內(nèi)一次性交至本院。）

　　如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本三份。

　　審 判 長(zhǎng)：張建強(qiáng)

　　審 判 員：趙瑞泉

　　審 判 員：王 玲

　　二○○三年五月十三日

　　書 記 員：趙愛香