各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，上海、深圳證券交易所，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司：

　　為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資交易行為，防范投資管理風(fēng)險(xiǎn)，保障被保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》，現(xiàn)就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資的證券賬戶、交易席位、資金結(jié)算等有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的保險(xiǎn)資金投資托管人（以下簡(jiǎn)稱托管人）應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)代理開(kāi)立證券賬戶。證券賬戶按保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱開(kāi)立，賬戶名稱為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱和保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱的聯(lián)名，以中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門(mén)確認(rèn)函的證券賬戶名稱為準(zhǔn)。

　　二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)獨(dú)立席位進(jìn)行股票交易。

　?。ㄒ唬┆?dú)立席位是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者專門(mén)用于保險(xiǎn)資金股票投資的專用席位。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司可向證券交易所申請(qǐng)辦理專用席位。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者也可向證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)租用專用席位。

　?。ǘ┫虮ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者出租專用席位的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提供符合《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定條件的證明材料和履行職責(zé)的承諾書(shū)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)從資產(chǎn)規(guī)模、公司治理、內(nèi)部控制、誠(chéng)信狀況、研究能力、市場(chǎng)地位等方面，對(duì)其進(jìn)行評(píng)估并出具審核意見(jiàn)書(shū)。

　　證券交易所應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門(mén)出具的席位確認(rèn)函辦理相關(guān)手續(xù)。

　?。ㄈ┳C券交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者采取相關(guān)措施，確保專用席位一切交易委托和成交回報(bào)數(shù)據(jù)的信息安全。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)處置的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者在該機(jī)構(gòu)專用席位的全部業(yè)務(wù)，可整體轉(zhuǎn)托管到新的專用席位，不因證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的關(guān)閉、清算受到影響。

　　三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、托管人應(yīng)當(dāng)按《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》（見(jiàn)附件），開(kāi)展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資涉及的賬戶管理、證券登記、托管、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　（一）托管人負(fù)責(zé)所托管保險(xiǎn)資金股票投資交易的清算與交收。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資運(yùn)作中出現(xiàn)的證券超買(mǎi)、賣(mài)空等行為，托管人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)追究相關(guān)責(zé)任人的交收責(zé)任，并報(bào)告有關(guān)監(jiān)管部門(mén)。

　?。ǘ┩泄苋藨?yīng)當(dāng)以其名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司）申請(qǐng)開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于其所托管的保險(xiǎn)資金的清算與交收。

　?。ㄈ┩泄苋撕捅ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)從證券交易所和中國(guó)結(jié)算公司獲得保險(xiǎn)資金股票投資交易的結(jié)算數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)與證券交易所和中國(guó)結(jié)算公司核對(duì)。

　?。ㄋ模┩泄苋俗鳛樽C券交易所的信息披露聯(lián)系人，要根據(jù)相關(guān)法律、行政法規(guī)的要求，向交易所報(bào)送信息披露資料，及時(shí)提醒保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者履行信息披露義務(wù)。

　　四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者參與股票發(fā)行申購(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循股票發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶申購(gòu)新股，不設(shè)申購(gòu)上限。

　　（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的所有傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品和分紅保險(xiǎn)產(chǎn)品，申報(bào)的金額不得超過(guò)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者上年末總資產(chǎn)的10％，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)發(fā)行股票公司本次股票發(fā)售的總量。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的單個(gè)投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品和萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品，申報(bào)的金額分別不得超過(guò)該產(chǎn)品賬戶資產(chǎn)的總額，申報(bào)的股票數(shù)量分別不得超過(guò)發(fā)行股票公司本次股票發(fā)售的總量。

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證申購(gòu)股票后，持有1家公司發(fā)行的股票不得超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的比例。

　　五、根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可通過(guò)證券交易所、中國(guó)結(jié)算公司和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券投資交易情況。證券交易所、中國(guó)結(jié)算公司和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合、協(xié)助，并按中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求向其提供監(jiān)管所需的信息。

　　六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者直接到中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立國(guó)債、基金專用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)出具中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門(mén)的確認(rèn)函。

　　七、外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分公司，視同境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人管理，可按本通知規(guī)定辦理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資等有關(guān)手續(xù)。

　　八、本通知和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》的修改和變更，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)共同商定。

　　本通知自發(fā)布之日起開(kāi)始施行。

　　附件：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南第一條　為便于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者參與證券市場(chǎng)投資活動(dòng)，保障保險(xiǎn)資金安全，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》、按照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）有關(guān)規(guī)定和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)結(jié)算公司）有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本指南。

　　第二條　本指南適用于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資涉及的證券登記、賬戶管理、托管、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　第三條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的股票資產(chǎn)托管人（以下簡(jiǎn)稱托管人）受保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶須直接到中國(guó)結(jié)算公司上海、深圳分公司（以下統(tǒng)稱中國(guó)結(jié)算公司）辦理。

　　第四條　托管人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)提供以下材料：

　?。ㄒ唬稒C(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》；

　　（二）中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部門(mén)出具的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立證券賬戶確認(rèn)函原件及復(fù)印件；

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者委托托管人的授權(quán)書(shū)；

　?。ㄎ澹┩泄苋朔ǘù砣俗C明書(shū)及法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件；

　?。┩泄苋朔ǘù砣?a href='http://m.shkps.cn/weituo/9.html' target='_blank' data-horse>委托授權(quán)書(shū)或者總行批準(zhǔn)分行開(kāi)辦保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)的文件；

　?。ㄆ撸┩泄苋思由w公章?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（八）經(jīng)辦人有效身份證明文件原件及復(fù)印件；

　?。ň牛┲袊?guó)結(jié)算公司規(guī)定提供的其他材料。

　　第五條　托管人填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》時(shí)，“持有人名稱”一項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱－保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱”， “身份證明文件號(hào)碼”一項(xiàng)應(yīng)當(dāng)為“營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)”。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者名稱、保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱和營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指南第四條第（二）、（三）項(xiàng)規(guī)定填寫(xiě)。

　　第六條　中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，審核本指南第四條規(guī)定的材料，審核無(wú)誤后予以開(kāi)戶，并留存規(guī)定的文件原件或者復(fù)印件。

　　第七條　托管人應(yīng)當(dāng)參照《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)辦理證券賬戶注冊(cè)資料查詢、變更以及賬戶卡掛失補(bǔ)辦、賬戶注銷等手續(xù)。托管人變更“持有人名稱”、“身份證明文件號(hào)碼”或者注銷賬戶時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提供中國(guó)保監(jiān)會(huì)及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的相關(guān)證明文件。

　　第八條　托管人申請(qǐng)辦理相關(guān)賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按中國(guó)結(jié)算公司有關(guān)機(jī)構(gòu)賬戶的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納相應(yīng)費(fèi)用。

　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、托管人按照中國(guó)結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶持股余額和持股變更情況，并交納相應(yīng)查詢費(fèi)用，經(jīng)辦人須提供保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者授權(quán)委托書(shū)等相關(guān)證明文件。

　　第九條　托管人作為中國(guó)結(jié)算公司的結(jié)算參與人（以下簡(jiǎn)稱結(jié)算參與人），應(yīng)當(dāng)以一個(gè)凈額完成其所托管包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等全部證券交易的資金清算與交收。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者投資運(yùn)作中出現(xiàn)的證券超買(mǎi)、賣(mài)空等行為，托管人應(yīng)當(dāng)追究相關(guān)責(zé)任人的交收責(zé)任，并向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

　　第十條　結(jié)算參與人辦理結(jié)算業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與中國(guó)結(jié)算公司簽訂結(jié)算協(xié)議，明確各方的權(quán)利和義務(wù)。

　　第十一條　結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)以自身名義在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立唯一一個(gè)結(jié)算備付金賬戶，通過(guò)該賬戶并按一個(gè)凈額完成其所托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等（不含合格境外機(jī)構(gòu)投資者）全部資金結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　第十二條　結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)結(jié)算公司預(yù)留指定收款賬戶，并通過(guò)該賬戶接收其從結(jié)算備付金賬戶匯劃的保險(xiǎn)資金。指定收款賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與結(jié)算參與人名稱一致。

　　第十三條　結(jié)算參與人名稱、指定收款賬戶、托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者等信息變更時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司提供相應(yīng)材料，辦理結(jié)算賬戶變更手續(xù)。

　　第十四條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者變更托管人，應(yīng)當(dāng)由新任托管人及時(shí)到中國(guó)結(jié)算公司辦理備案手續(xù)，并提供相關(guān)證明文件。

　　第十五條　結(jié)算參與人結(jié)算備付金賬戶的日末余額不得低于中國(guó)結(jié)算公司核定的最低結(jié)算備付金限額。最低結(jié)算備付金繳存比例及其調(diào)整按照中國(guó)結(jié)算公司規(guī)定執(zhí)行。

　　第十六條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)獨(dú)立席位進(jìn)行證券交易。每個(gè)交易日（T日）閉市后，中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)證券交易所保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者獨(dú)立席位證券賬戶T日的成交數(shù)額及其他數(shù)據(jù)，計(jì)算保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶買(mǎi)賣(mài)相關(guān)證券的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)量，生成證券交易清算數(shù)據(jù)。結(jié)算參與人根據(jù)所托管全部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、基金等全部資金和證券T日的成交數(shù)額及其他數(shù)據(jù)，計(jì)算結(jié)算參與人的資金應(yīng)收或應(yīng)付凈額，確定相關(guān)交收責(zé)任。

　　第十七條　T日清算完成后，中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券、資金清算數(shù)據(jù)存放于結(jié)算系統(tǒng)，作為結(jié)算參與人的證券、資金交收依據(jù)和交收指令。結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)及時(shí)從中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算系統(tǒng)獲取相關(guān)數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行二級(jí)清算。

　　因中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算系統(tǒng)原因結(jié)算參與人無(wú)法獲取相關(guān)數(shù)據(jù)外，其他情況中國(guó)結(jié)算公司視同已將交收指令通知結(jié)算參與人。

　　第十八條　結(jié)算參與人應(yīng)當(dāng)按中國(guó)結(jié)算公司的證券、資金交收指令，按時(shí)履行交收義務(wù)。結(jié)算參與人對(duì)中國(guó)結(jié)算公司提供的清算數(shù)據(jù)存有異議，應(yīng)當(dāng)及時(shí)反饋。經(jīng)核實(shí)確屬清算差錯(cuò)的，中國(guó)結(jié)算公司應(yīng)予更正，結(jié)算參與人不得因此拒絕履行或者延遲履行當(dāng)日交收義務(wù)。

　　第十九條　中國(guó)結(jié)算公司按現(xiàn)行業(yè)務(wù)規(guī)定，依據(jù)T日清算數(shù)據(jù)，于T+1日與結(jié)算參與人完成最終不可撤銷的證券與資金交收處理。

　　第二十條　按中國(guó)證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部《證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理暫行管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司向結(jié)算參與人代理收取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。

　　第二十一條　結(jié)算參與人結(jié)算備付金賬戶出現(xiàn)透支，視為資金交收違約。中國(guó)結(jié)算公司可采取以下措施：

　　（一）根據(jù)結(jié)算參與人透支金額，按中國(guó)結(jié)算公司有關(guān)規(guī)定計(jì)收透支資金利息及違約金。

　?。ǘ┙Y(jié)算參與人于交收日（T+1日）15：00之前，向中國(guó)結(jié)算公司提交透支扣券申請(qǐng)書(shū)，指定其托管并發(fā)生透支的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶及透支金額。中國(guó)結(jié)算公司按結(jié)算參與人指定證券賬戶透支買(mǎi)入證券的先后順序，由后向前依次扣券，直至扣券市值達(dá)到透支金額的120%（證券市值按當(dāng)日收盤(pán)價(jià)計(jì)算，下同）。如該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶所有證券市值不足透支金額的120%，即扣該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者證券賬戶的全部證券。結(jié)算參與人不指定透支的證券賬戶，中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)暫扣相當(dāng)于透支金額120%市值的證券。

　?。ㄈ┮蚪Y(jié)算參與人原因造成的資金交收透支，中國(guó)結(jié)算公司將作為結(jié)算參與人業(yè)務(wù)不良記錄登記。

　?。ㄋ模┨嵴?qǐng)證券交易所，限制或者暫停結(jié)算參與人指定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者透支證券賬戶的證券買(mǎi)入。

　　第二十二條　結(jié)算參與人托管保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的證券賬戶發(fā)生賣(mài)空，視為結(jié)算參與人證券交收違約。中國(guó)結(jié)算公司可在T＋1日暫扣與賣(mài)空價(jià)款對(duì)應(yīng)的資金，并以賣(mài)空價(jià)款為基數(shù)計(jì)收違約金，發(fā)生賣(mài)空的證券賬戶在兩個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足賣(mài)空證券可解除暫扣，否則中國(guó)結(jié)算公司將以暫扣資金買(mǎi)入與賣(mài)空等量的證券，因此發(fā)生的損益由結(jié)算參與人向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者追索或者歸還。