一、清理整頓的目的
　　認真貫徹落實全國保險工作會議精神，全面整頓保險中介市場秩序，規(guī)范保險中介人行為，嚴肅查處違法違規(guī)開展保險中介業(yè)務的機構和個人，通過清理整頓和深化改革，促進我國保險中介市場的健康發(fā)展。

　二、清理整頓的對象
　　清理整頓對象為國內保險公司、再保險公司、外資保險公司、中外合資保險公司、保險中介機構和個人代理人。

　三、清理整頓的主要內容
　　清理整頓工作的《保險法》、《保險代理人管理規(guī)定（試行）》、《保險經紀人管理規(guī)定（試行）》等法律、法規(guī)和規(guī)章為依據，以規(guī)范保險中介經營的合法性、合規(guī)性、安全性為重點，規(guī)范保險中介市場行為，取締非法保險中介機構，查處國外保險機構違法從事保險中介業(yè)務，整頓保險兼業(yè)代理機構，嚴禁保險代理人哄抬手續(xù)費、誤導客戶、截留挪用保險費、代保險公司定損、理賠等違法違規(guī)的經營行為，加強對農村保險代辦站（所）和壽險營銷部的管理，為我國保險中介市場的發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
　?。ㄒ唬┮?guī)范保險中介行為
　　１、保險公司應設立專門機構和配備相應的專職人員加強對保險代理人的管理，建立健全各項保險代理管理規(guī)章制度。
　　２、保險公司要對保險單證進行全面清理，加強對保險單證發(fā)放、登記、回收的管理，已發(fā)放給保險代理人的業(yè)務用章、單據、電腦軟件程序等必須限期收回，不留隱患。對保險代理人私刻保險公司業(yè)務公章的行為要嚴肅查處。
　?。?、保險公司必須按照財政部和保險監(jiān)管機關制訂的手續(xù)費和傭金標準支付保險代理人手續(xù)費和傭金，手續(xù)費和傭金不得直接從保費扣減，手續(xù)費不得以現金或現金支票支付。保險公司對保險代理人的財務管理必須實行收支兩條線。
　?。础⒈ｋU公司要對保險代理人撕單、埋單等行為進行清理，一經發(fā)現，必須立即終止保險代理合同，并向保險監(jiān)管機關報告，構成犯罪的，要移交司法機關處理。
　?。?、保險公司不得委托保險兼業(yè)代理機構和個人代理人從事保險事故的定損和理賠業(yè)務，凡已同上述機構和個人簽訂的理賠代理合同，必須立即終止。
　?。?、保險公司要全面規(guī)范保險代理合同，由總公司統(tǒng)一制定保險代理合同文本格式，并報保監(jiān)會備案。
　?。?、保險公司不得授權代理人簽發(fā)保險單。個人代理人必須持證上崗，實行一司專屬制，不得為多家保險公司代理。
　?。浮⒏鞅ｋU公司不得接受未經保險監(jiān)管機關批準的保險經紀人介紹的直接承保業(yè)務。
　　（二）取締非法保險中介機構
　?。薄⒎参唇泧冶ｋU監(jiān)管機關批準，擅自設立的保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司均屬非法保險中介機構，必須堅決取締。各保險公司與此類公司簽訂的保險業(yè)務合同或協議必須立即終止。
　?。?、各類保險咨詢或風險咨詢機構未經批準一律不得經營保險代理和經紀業(yè)務，保險公司不得與此類機構簽訂保險代理合同或協議，已簽訂的保險代理合同或協議必須立即終止。
　?。ㄈ┎樘幫赓Y保險機構在中國境內違法從事保險中介業(yè)務
　?。?、在華外資保險公司代表處一律不得從事保險代理和經紀活動，不得以向境外安排分?；蛱丶s臨時分保為條件向國內保險公司介紹保險業(yè)務，已有上述行為的外資代表處，必須立即停止活動，并將有關情況上報中國保險監(jiān)督管理委員會。
　?。?、國外及港、澳、臺保險公司未經保險監(jiān)管機關批準，一律不得在中國大陸從事直接業(yè)務，已簽訂的保險合同屬非法保險合同，必須立即終止，辦理退保手續(xù)。已決和未決賠款由出具保險合同的原保險公司負責。
　?。?、國外及港、澳、臺保險經紀人（公司）未經保險監(jiān)管機關批準，一律不得在中國大陸從事直接承保業(yè)務的任何保險經紀活動。
　　４、經保險監(jiān)管機關批準設立的保險經紀公司，只能同保險標的所在地的保險公司洽談和辦理保險經紀業(yè)務。
　?。ㄋ模┱D保險兼業(yè)代理機構
　?。薄⒆员就ㄖ掳l(fā)之日起，保險公司一律不準發(fā)展新的保險兼業(yè)代理人，不得再簽訂新的保險兼業(yè)代理合同。
　　２、保險公司應建立保險兼業(yè)代理人檔案庫、代理業(yè)務臺帳和支付手續(xù)費帳簿，加強對兼業(yè)代理人的管理。
　?。?、自本通知下發(fā)之日起，保險公司要對每一個所屬兼業(yè)代理人的業(yè)務單證、保費收入、賠款支出、欠繳保費等進行一次全面清理，對存在嚴重問題的兼業(yè)代理人，應與其終止保險兼業(yè)代理合同。
　?。础⒈ｋU公司應對所屬兼業(yè)代理人進行登記，已取得《經營保險代理業(yè)務許可證（兼業(yè)）》的兼業(yè)代理人須重新換發(fā)許可證，未取得許可證的兼業(yè)代理人須申請領取新的《經營保險代理業(yè)務許可證（兼業(yè)）》，新的許可證換發(fā)和申領辦法另行通知。
　?。?、凡已無經營主業(yè)或主業(yè)已變更，實際或變相從事保險專業(yè)代理業(yè)務的兼業(yè)代理人一律撤銷，已發(fā)《經營保險代理業(yè)務許可證（兼并）》要立即上繳。
　?。丁澜ｋU公司與黨政機關、事業(yè)單位及其職能部門簽訂保險兼業(yè)代理合同，已簽訂的必須立即終止。
　?。?、保險公司不得委托兼業(yè)代理人出具保險單。如業(yè)務確有需要委托兼業(yè)代理人出單的，由各保險總公司統(tǒng)一報保險監(jiān)管機關批準。
　　８、保險兼業(yè)代理人只能在其經營場所內從事保險兼業(yè)代理業(yè)務，不得對外掛牌，不得外出展業(yè)。
　　９、保險公司應嚴格按照清理整頓的要求，認真填報、逐級匯總有關兼業(yè)代理機構報表。
　?。ㄎ澹┘訌妼r村保險代辦站（所）和壽險營銷部的管理
　?。?、保險公司要加強對農村保險代辦站（所）的管理，不得再增設新的代辦站（所）。
　?。?、保險公司要加強對壽險營銷部的管理，在未制定出新的規(guī)定之前，對壽險營銷部的管理原則為：辦公場所不得對外掛牌，不得直接從事收取保險費、簽發(fā)保單等業(yè)務經營活動，不得發(fā)證和刻制行政公章。
　?。?、農村保險代辦站（所）和壽險營銷部暫不列入此次清理整頓范圍。

　四、清理整頓工作步驟
　?。ㄒ唬r間安排
　?。保梗梗鼓辏吃拢比掌鹬粒保梗梗鼓辏吩拢常比罩埂?br/>　?。ǘ┕ぷ鞑襟E
　　此次清理整頓工作以保險公司自查自糾為主，要求保險公司上級查下級，規(guī)范保險公司自身行為。清理整頓工作分三個階段：第一階段，３月１日至３月３１日為動員階段，各保險總公司逐級傳達清理整頓工作精神，做到層層動員，逐級落實。
　　第二階段，４月１日至６月３０日為自查自糾階段，各級保險公司要根據此次清理整頓主要內容結合本單位的實際，對照檢查，寫出本單位的自查自糾報告，提出落實清理整頓工作的具體措施。各保險總公司要根據本系統(tǒng)各級機構的整改報告，制訂本公司保險中介業(yè)務管理制度，并以工作報告的形式上報保監(jiān)會。
　　第三階段，７月份為驗收檢查階段，保監(jiān)會將組織清理整頓驗收小組進行交叉驗收檢查，對各保險公司重點問題進行專題驗收檢查，使此次清理整頓工作真正落到實處。

　五、清理整頓工作要求
　?。ㄒ唬┲贫ǚ桨?br/>　　各保險公司要根據清理整頓的要求，結合本公司的實際情況，制定切實可行的整頓方案，并確定一名領導具體負責，于３月底前報中國保險監(jiān)督管理委員會。
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　　各保險公司要認真抓好航空人身意外險、機動車輛保險等重點險種的整頓工作；要根據實際情況，確定整頓的重點地區(qū)和重點問題；要把保險中介市場中普遍存在的問題和群眾反映強烈的違規(guī)行為等作為清理整頓的重點。
　?。ㄈ┳⒅貙嵭?br/>　　各保險公司在清理整頓過程中要端正指導思想，克服短期行為，不走過場，注重實效。對領導清理整頓不得力，驗收不合格，整頓走過場的保險公司予以通報批評，限期整改。

　六、清理整頓工作驗收標準
　?。ㄒ唬┍ｋU公司對保險代理人管理是否得到加強，個人代理人是否做到持證上崗；
　　（二）保險公司是否杜絕保險代理人簽發(fā)保險單的行為，單證的管理是否嚴格，已發(fā)出的業(yè)務用章是否全部收回；
　　（三）保險公司是否已全部取消同非法保險代理機構的代理合同，是否已停止同非法保險中介機構的業(yè)務往來；
　　（四）保險公司同代理機構是否實行了財務收支兩條線管理，收取保險費是否及時，手續(xù)費支付標準是否合規(guī)；
　?。ㄎ澹┍ｋU公司是否已制訂保險代理管理制度，執(zhí)行結果如何；保險代理人檔案是否健全；對違法違規(guī)的代理人行為是否進行查處和糾正。
　　壽險公司營銷員業(yè)務統(tǒng)計表（略）
　　國外保險機構在華經營經紀（代理）業(yè)務統(tǒng)計表（不含再保險）（略）
　　保險中介機構統(tǒng)計表（略）
　　＿＿保險公司＿＿分公司保險兼業(yè)代理機構統(tǒng)計表（略）
　　保險中介市場清理整頓驗收報表（略）