中國保險監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會令2009年第5號 　　《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吳定富 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年九月二十五日 保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 　　第一章 總 則 　　第一條 為了規(guī)范保險專業(yè)代理機構(gòu)的經(jīng)營行為，保護被保險人的合法權(quán)益，維護市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 　　第二條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取傭金，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)，包括保險專業(yè)代理公司及其分支機構(gòu)。 　　在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)，應(yīng)當符合中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定的資格條件，取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）。 　　第三條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。 　　第四條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險專業(yè)代理機構(gòu)履行監(jiān)管職責。 　　中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。 　　第二章 市場準入 　　第一節(jié) 機構(gòu)設(shè)立 　　第五條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當采取下列組織形式： 　　（一）有限責任公司； 　?。ǘ┕煞萦邢薰尽? 　　第六條 設(shè)立保險專業(yè)代理公司，應(yīng)當具備下列條件： 　　（一）股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄； 　?。ǘ┳再Y本達到《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)和本規(guī)定的最低限額； 　?。ㄈ┕菊鲁谭嫌嘘P(guān)規(guī)定； 　?。ㄋ模┒麻L、執(zhí)行董事、高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件； 　　（五）具備健全的組織機構(gòu)和管理制度； 　?。┯信c業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所； 　　（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施； 　　（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 　　第七條 保險專業(yè)代理公司的注冊資本不得少于人民幣200萬元；經(jīng)營區(qū)域不限于注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的保險專業(yè)代理公司,其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。 　　保險專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。 　　第八條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險專業(yè)代理公司的發(fā)起人或者股東。 　　保險公司員工投資保險專業(yè)代理公司的，應(yīng)當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險專業(yè)代理公司的，應(yīng)當根據(jù)《公司法》有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。 　　第九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的名稱中應(yīng)當包含“保險代理”或者“保險銷售”字樣，且字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除外。 　　第十條 申請設(shè)立保險專業(yè)代理公司，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。 　　第十一條 保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)包括分公司、營業(yè)部。保險專業(yè)代理公司申請設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件： 　?。ㄒ唬﹥?nèi)控制度健全； 　?。ǘ┳再Y本達到本規(guī)定的要求； 　?。ㄈ┈F(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前1年內(nèi)無重大違法行為； 　?。ㄋ模M任主要負責人符合本規(guī)定的任職資格條件； 　?。ㄎ澹M設(shè)分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。 　　第十二條 保險專業(yè)代理公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設(shè)立的，可以申請設(shè)立3家分支機構(gòu)；此后，每申請增設(shè)一家分支機構(gòu)，應(yīng)當至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中,在住所地以外每一省、自治區(qū)或者直轄市首次申請設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當至少增加注冊資本人民幣100萬元。 　　申請設(shè)立分支機構(gòu)，保險專業(yè)代理公司注冊資本已達到前款規(guī)定增資后額度的，可以不再增加注冊資本。 　　保險專業(yè)代理公司注冊資本達到人民幣2000萬元的，設(shè)立分支機構(gòu)可以不再增加注冊資本。 　　第十三條 中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理機構(gòu)設(shè)立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項。 　　中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。 　　第十四條 中國保監(jiān)會依法批準設(shè)立保險專業(yè)代理機構(gòu)的，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。 　　申請人收到許可證后，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。 　　保險專業(yè)代理機構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當理由未向工商行政管理機關(guān)辦理登記的，其許可證自動失效。 　　第十五條 依法設(shè)立的保險專業(yè)代理機構(gòu)，應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 　　第十六條 保險專業(yè)代理公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。 　　第十七條 保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會： 　?。ㄒ唬┳兏Q或者分支機構(gòu)名稱； 　　（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所； 　?。ㄈ┌l(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱； 　?。ㄋ模┳兏饕蓶|； 　?。ㄎ澹┳兏再Y本； 　?。┕蓹?quán)結(jié)構(gòu)重大變更； 　?。ㄆ撸┬薷墓菊鲁?； 　?。ò耍┏蜂N分支機構(gòu)。 　　第十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關(guān)規(guī)定進行公告。 　　第十九條 保險專業(yè)代理公司許可證的有效期為3年，保險專業(yè)代理公司應(yīng)當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。 　　保險專業(yè)代理公司申請延續(xù)許可證有效期的，中國保監(jiān)會在許可證有效期屆滿前對保險專業(yè)代理公司前3年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續(xù)許可證有效期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當書面說明理由。 　　保險專業(yè)代理公司應(yīng)當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證；準予延續(xù)有效期的，應(yīng)當領(lǐng)取新許可證。 　　第二節(jié) 任職資格 　　第二十條 本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)高級管理人員是指下列人員： 　?。ㄒ唬┍ｋU專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員； 　?。ǘ┍ｋU專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的主要負責人。 　　第二十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準： 　?。ㄒ唬┐髮W?？埔陨蠈W歷； 　?。ǘ┏钟兄袊１O(jiān)會規(guī)定的資格證書； 　?。ㄈ氖陆?jīng)濟工作2年以上； 　?。ㄋ模┚哂新男新氊熕璧慕?jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定； 　?。ㄎ澹┱\實守信，品行良好。 　　從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制；擔任金融機構(gòu)高級管理人員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)10年以上，可以不受前款第（二）項的限制。 　　第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔任保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員： 　?。ㄒ唬我蜻`法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領(lǐng)導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年； 　　（二）因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年； 　　（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿； 　?。ㄋ模┦芙鹑诒O(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年； 　?。ㄎ澹┱诮邮芩痉C關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查； 　　（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 　　第二十三條 未經(jīng)股東會或者股東大會同意，保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)。 　　第二十四條 保險專業(yè)代理機構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應(yīng)當如實填寫申請表、提交相關(guān)材料。 　　中國保監(jiān)會可以對保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員進行考察或者談話。 　　第二十五條 保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在保險專業(yè)代理機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù)，無須重新核準任職資格。 　　保險專業(yè)代理機構(gòu)免除董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。 　　保險專業(yè)代理機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 　　第二十六條 保險專業(yè)代理機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。 　　第二十七條 保險專業(yè)代理機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責人的，應(yīng)當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。 　　第三章 經(jīng)營規(guī)則 　　第一節(jié) 一般規(guī)定 　　第二十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當將許可證置于住所或者營業(yè)場所顯著位置。 　　第二十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù): 　　（一）代理銷售保險產(chǎn)品； 　?。ǘ┐硎杖”ｋU費； 　?。ㄈ┐硐嚓P(guān)保險業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠； 　?。ㄋ模┲袊１O(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。 　　第三十條 保險專業(yè)代理公司在注冊地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險代理活動,應(yīng)當設(shè)立分支機構(gòu)。 　　保險專業(yè)代理公司分支機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域不得超出其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市。 　　第三十一條 保險專業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的條件，持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書。 　　本規(guī)定所稱保險代理從業(yè)人員是指在保險代理機構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進行相關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)的人員。 　　第三十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓及職業(yè)道德教育。