非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定 　　公告〔2011〕第14號(hào) 　　為做好《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)實(shí)施工作，保障非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證工作規(guī)范有序開(kāi)展，中國(guó)人民銀行制定了《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定》，現(xiàn)公布實(shí)施。 　　中國(guó)人民銀行 　　二〇一一年六月十六日 　　非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證管理規(guī)定 　　第一章 總 則 　　第一條 為加強(qiáng)非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)的信息安全管理與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證其系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證的客觀性、及時(shí)性、全面性和有效性，依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)發(fā)布)、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(中國(guó)人民銀行公告〔2010〕第17號(hào)公布)制定本規(guī)定。 　　第二條 非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)認(rèn)證，是指對(duì)申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱(chēng)非金融機(jī)構(gòu))或《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》所指的支付機(jī)構(gòu)(以下統(tǒng)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu))，其支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專(zhuān)用機(jī)房進(jìn)行的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性檢測(cè)認(rèn)證工作。 　　第三條 非金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》前6個(gè)月內(nèi)應(yīng)對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證;支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其支付業(yè)務(wù)發(fā)展和安全管理的要求，至少每3年對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行一次全面的檢測(cè)認(rèn)證。 　　第四條 本規(guī)定所稱(chēng)的檢測(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可的規(guī)定取得資質(zhì)認(rèn)定，通過(guò)中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)授權(quán)資格。 　　第五條 本規(guī)定所稱(chēng)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)國(guó)家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立，通過(guò)中國(guó)合格評(píng)定國(guó)家認(rèn)可中心的認(rèn)可，并取得中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證授權(quán)資格。 　　第六條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)檢測(cè)、認(rèn)證資格的認(rèn)定和管理工作，并定期向社會(huì)公布通過(guò)檢測(cè)、認(rèn)證資格認(rèn)定的機(jī)構(gòu)名單及其業(yè)務(wù)范圍。 　　第七條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在檢測(cè)認(rèn)證過(guò)程中應(yīng)與檢測(cè)機(jī)構(gòu)和認(rèn)證機(jī)構(gòu)建立信息保密工作機(jī)制。 　　第八條 支付機(jī)構(gòu)不得連續(xù)兩次將業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)委托給同一家檢測(cè)機(jī)構(gòu)。 　　第二章 檢 測(cè) 　　第九條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)前，應(yīng)作如下準(zhǔn)備： 　　(一)與檢測(cè)機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款; 　　(二)與檢測(cè)機(jī)構(gòu)就檢測(cè)的范圍、內(nèi)容、進(jìn)度等事項(xiàng)進(jìn)行溝通，制定詳細(xì)的檢測(cè)計(jì)劃，并簽字確認(rèn); 　　(三)向檢測(cè)機(jī)構(gòu)提交所申請(qǐng)檢測(cè)認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明。 　　第十條 檢測(cè)應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和檢測(cè)規(guī)范，真實(shí)反映非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性和安全性狀況，保證非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合國(guó)家信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)第三級(jí)的基本要求。 　　第十一條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)應(yīng)包括但不限于： 　　(一)功能測(cè)試。 　　驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能是否正確實(shí)現(xiàn)，測(cè)試其業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性。 　　(二)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控測(cè)試。 　　評(píng)估業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、預(yù)警和管理措施，測(cè)試其業(yè)務(wù)系統(tǒng)異常交易、大額交易、非法卡號(hào)交易、密碼錯(cuò)誤交易等風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和防范能力。 　　(三)性能測(cè)試。 　　驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否滿足業(yè)務(wù)需求的多用戶并發(fā)操作，是否滿足業(yè)務(wù)性能需求，評(píng)估壓力解除后的自恢復(fù)能力，測(cè)試系統(tǒng)性能極限。 　　(四)安全性測(cè)試。 　　評(píng)估業(yè)務(wù)系統(tǒng)在網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全、數(shù)據(jù)安全、運(yùn)行維護(hù)安全、電子認(rèn)證安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性等方面的能力及管理措施，評(píng)價(jià)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全防控和安全管理水平。 　　(五)文檔審核。 　　驗(yàn)證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶文檔、開(kāi)發(fā)文檔、管理文檔等是否完整、有效、一致，是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并遵從更新控制和配置管理的要求。 　　第十二條 檢測(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于檢測(cè)完成后10個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)提交正式的檢測(cè)報(bào)告(一式四份)。 　　第十三條 檢測(cè)報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容： 　　(一)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱(chēng)、版本; 　　(二)檢測(cè)的時(shí)間、范圍; 　　(三)檢測(cè)設(shè)備、工具及環(huán)境說(shuō)明; 　　(四)檢測(cè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、檢測(cè)人員說(shuō)明; 　　(五)檢測(cè)內(nèi)容與檢測(cè)具體結(jié)果描述; 　　(六)檢測(cè)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況; 　　(七)檢測(cè)結(jié)果及建議; 　　(八)申請(qǐng)檢測(cè)認(rèn)證的業(yè)務(wù)系統(tǒng)與生產(chǎn)系統(tǒng)的一致性聲明; 　　(九)其他需要說(shuō)明的問(wèn)題。 　　第十四條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在收到檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)將檢測(cè)報(bào)告及相關(guān)材料提交認(rèn)證機(jī)構(gòu)，并申請(qǐng)認(rèn)證。 　　第三章 認(rèn) 證 　　第十五條 非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)在實(shí)施支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證前，應(yīng)與認(rèn)證機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面合同，合同應(yīng)明確規(guī)定保密條款。 　　第十六條 認(rèn)證應(yīng)秉承客觀、公正、科學(xué)的原則，按照國(guó)家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證要求實(shí)施。 　　第十七條 認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理認(rèn)證申請(qǐng)，并在正式受理申請(qǐng)后的20個(gè)工作日內(nèi)向非金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)通告認(rèn)證結(jié)果，對(duì)合格機(jī)構(gòu)出具認(rèn)證證書(shū)。 　　第四章 監(jiān)督與管理 　　第十八條 支付機(jī)構(gòu)正式開(kāi)辦支付業(yè)務(wù)后，有下列情況之一的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行檢測(cè)： 　　(一)出現(xiàn)重大安全事故; 　　(二)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)變更、重要版本變更; 　　(三)生產(chǎn)中心機(jī)房場(chǎng)地遷移; 　　(四)其他中國(guó)人民銀行要求的情況。 　　第十九條 檢測(cè)認(rèn)證程序、方法不符合國(guó)家檢測(cè)認(rèn)證相關(guān)規(guī)定和中國(guó)人民銀行相關(guān)要求，或檢測(cè)認(rèn)證結(jié)果嚴(yán)重失真的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求重新進(jìn)行檢測(cè)或認(rèn)證，因此而產(chǎn)生的費(fèi)用由違反規(guī)定的檢測(cè)機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)承擔(dān)。 　　第二十條 檢測(cè)機(jī)構(gòu)或認(rèn)證機(jī)構(gòu)未按照中國(guó)人民銀行制定的檢測(cè)認(rèn)證規(guī)范和相關(guān)要求進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證活動(dòng)，或未嚴(yán)格堅(jiān)持科學(xué)、公正的原則進(jìn)行檢測(cè)認(rèn)證工作并造成不良后果的，中國(guó)人民銀行視其情節(jié)輕重給予以下處罰： 　　(一)通報(bào)批評(píng); 　　(二)責(zé)令限期改正，整改期間暫停相關(guān)檢測(cè)認(rèn)證工作; 　　(三)整改不力的，取消其從事非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢測(cè)或認(rèn)證資格，并報(bào)國(guó)家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門(mén)備案。 　　第五章 附 則 　　第二十一條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。 　　第二十二條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。