中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行：

　　為完善國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)服務(wù)功能，促進(jìn)其外匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，中國(guó)人民銀行決定恢復(fù)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的審批工作?，F(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

　　一、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審批權(quán)限

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)金融監(jiān)管責(zé)任制》（銀發(fā)〔1999〕140號(hào)）第十條（二）款規(guī)定，由中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)審批國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。各分行、營(yíng)業(yè)管理部可根據(jù)所屬中心支行的監(jiān)管能力，授權(quán)中心支行審批轄內(nèi)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。

　　鑒于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的特殊性，國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦的外匯業(yè)務(wù)中如有結(jié)售匯業(yè)務(wù)，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)審批時(shí)，應(yīng)會(huì)簽外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь?，外匯管理局當(dāng)?shù)胤种Ь钟蟹駴Q權(quán)。并于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的具體審批程序，中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部應(yīng)本著方便銀行的原則，與外匯管理局當(dāng)?shù)胤志謪f(xié)商確定。

　　二、銀行申請(qǐng)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)的條件

　　國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┳袷貒?guó)家法律、法規(guī)和金融規(guī)章，最近三年內(nèi)未受到中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局或其他有關(guān)管理機(jī)關(guān)的處罰；

　　（二）內(nèi)部控制機(jī)制健全，具有有效的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、衡量和控制各種風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；

　　（三）經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性等主要資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)控制在合理的范圍內(nèi)；

　?。ㄋ模┚哂薪?jīng)中國(guó)人民銀行確認(rèn)資格的外匯業(yè)務(wù)管理人員和業(yè)務(wù)人員；

　?。ㄎ澹┚哂羞m合開(kāi)展業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和必要設(shè)備。

　　三、銀行申請(qǐng)新開(kāi)、增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)送的資料

　　國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新開(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)提交下列文件和資料（一式三份）：

　?。ㄒ唬┬麻_(kāi)或增開(kāi)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)，至少包括以下內(nèi)容：

　　1．申請(qǐng)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種的詳細(xì)定義；

　　2．業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；

　　3．本系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的情況；

　　4．開(kāi)辦該業(yè)務(wù)損失和收益預(yù)測(cè)；

　　5．開(kāi)發(fā)和實(shí)施新產(chǎn)品的方案。

　　（二）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證正本和副本的復(fù)印件；

　　（三）中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)最近三年內(nèi)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的檢查報(bào)告和處理決定；

　　（四）銀行最近一年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表以及銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析報(bào)告；

　?。ㄎ澹┿y行內(nèi)部有效批準(zhǔn)文件；

　?。┥暾?qǐng)開(kāi)辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度和操作規(guī)程；

　?。ㄆ撸I(yè)務(wù)品種管理和操作部門主要管理人員、從業(yè)人員配備情況；

　?。ò耍I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介；

　?。ň牛┲袊?guó)人民銀行要求提供的其他文件和資料。

　　四、審批外匯業(yè)務(wù)的范圍

　　國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍，在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前，仍然按照國(guó)家外匯管理局《關(guān)于對(duì)各級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》（〔98〕匯管函字第048號(hào)文附件）執(zhí)行。

　　五、對(duì)外匯業(yè)務(wù)審批工作的要求

　?。ㄒ唬┲袊?guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在審批過(guò)程中，應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，嚴(yán)格審核，認(rèn)真把關(guān)，杜絕一哄而上。

　　（二）中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)審批外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)報(bào)上一級(jí)行備案。

　?。ㄈ├^續(xù)執(zhí)行國(guó)家外匯管理局發(fā)布的有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

　　國(guó)家外匯管理局1997年9月發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第六條、第十條、第十一條、第十三條關(guān)于外匯業(yè)務(wù)審批程序、審批條件和需要申請(qǐng)人報(bào)送申請(qǐng)材料的有關(guān)規(guī)定，因已在本通知中修改，不再適用；其他條款涉及的監(jiān)管主體應(yīng)由國(guó)家外匯管理局改為中國(guó)人民銀行，這些條款在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。國(guó)家外匯管理局在外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管職能移交之前發(fā)布的其他有關(guān)外匯業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，在中國(guó)人民銀行未頒布新的辦法之前仍然有效。