第一章　總　則

　　第二章　設(shè)立、變更和終止

　　第三章　組織機(jī)構(gòu)

　　第四章　職　責(zé)

　　第五章　業(yè)務(wù)及管理

　　第六章　罰　則

　　第七章　附　則

　　人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計(jì)劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《城市信用合作社聯(lián)合社管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。本通知下發(fā)前設(shè)立的城市信用合作社聯(lián)合社按此《規(guī)定》進(jìn)行規(guī)范。請(qǐng)各分行將執(zhí)行中遇到的問(wèn)題和建議及時(shí)向總行報(bào)告。

城市信用合作社聯(lián)合社管理規(guī)定

　　第一章　總　則

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)城市信用合作社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)社）的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　聯(lián)社是由市區(qū)內(nèi)城市信用合作社（以下簡(jiǎn)稱城市信用社）出資組成的金融機(jī)構(gòu)，是城市信用社的聯(lián)合組織，為獨(dú)立的企業(yè)法人。

　　第三條　聯(lián)社必須貫徹執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)金融法律、法規(guī)、規(guī)章和方針、政策，其業(yè)務(wù)活動(dòng)應(yīng)以為城市信用社提供服務(wù)，促進(jìn)城市信用社的發(fā)展為宗旨。

　　第四條　經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)，聯(lián)社對(duì)當(dāng)?shù)爻鞘行庞蒙邕M(jìn)行行業(yè)歸口管理，監(jiān)督和協(xié)調(diào)。

　　第五條　聯(lián)社依法接受中國(guó)人民銀行的管理、監(jiān)督和稽核。

　　第二章　設(shè)立、變更和終止

　　第六條　設(shè)立聯(lián)社，須經(jīng)中國(guó)人民銀行地（市）、?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行逐級(jí)審核，報(bào)中國(guó)人民銀行總行審批。

　　第七條　聯(lián)社設(shè)在地級(jí)城市，名稱為“××市城市信用合作社聯(lián)合社”。

　　聯(lián)社可設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部，不得設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)。

　　第八條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立聯(lián)社，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┊?dāng)?shù)厥袇^(qū)城市信用社機(jī)構(gòu)數(shù)量8家以上；

　?。ǘ┳畹蛯?shí)收資本為80萬(wàn)元人民幣，每家城市信用社出資金額不得超過(guò)10萬(wàn)元人民幣。

　?。ㄈ┧谐鞘行庞蒙绫仨毰c原行政掛靠單位實(shí)行人、財(cái)、物完全脫鉤。

　　第九條　設(shè)立聯(lián)社應(yīng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十條　申請(qǐng)籌建聯(lián)社，應(yīng)向中國(guó)人民銀行提交下列材料一式三份：

　　（一）籌建申請(qǐng)報(bào)告；

　?。ǘ┗I建可行性報(bào)告；

　　（三）籌建方案；

　?。ㄋ模┗I建人員名單及其簡(jiǎn)歷；

　?。ㄎ澹┏鞘行庞蒙缗c其行政掛靠單位脫鉤協(xié)議；

　?。┞?lián)社發(fā)起人協(xié)議書(shū)；

　?。ㄆ撸┲袊?guó)人民銀行要求提交的其他材料。

　　第十一條　籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長(zhǎng)期限，但最長(zhǎng)不得超過(guò)一年?；I建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　第十二條　聯(lián)社籌建就緒，應(yīng)向中國(guó)人民銀行提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列資料一式三份：

　?。ㄒ唬╅_(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；

　?。ǘ┱鲁滩莅福?/p>

　?。ㄈ┓ǘ?yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

　?。ㄋ模M任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單、簡(jiǎn)歷；

　?。ㄎ澹I(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的材料；

　　（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他文件材料。

　　第十三條　經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的聯(lián)社，由中國(guó)人民銀行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　第十四條　聯(lián)社有下列變更事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┳兏?cè)資本金；

　　（二）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

　　（三）更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人；

　?。ㄋ模┬薷恼鲁?；

　　（五）變更營(yíng)業(yè)地址；

　　（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

　　第十五條　中國(guó)人民銀行認(rèn)為聯(lián)社對(duì)城市信用社不能進(jìn)行有效管理時(shí)。可責(zé)令其重組或改組理事會(huì)。

　　第十六條　聯(lián)社有下列情形之一的，中國(guó)人民銀行可令其進(jìn)行歇業(yè)整頓、對(duì)其進(jìn)行接管，直至繳銷其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。

　　（一）經(jīng)營(yíng)管理不善；

　?。ǘ﹪?yán)重違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

　?。ㄈ┵Y不抵債；

　?。ㄋ模┓ǘù砣擞袊?yán)重經(jīng)濟(jì)問(wèn)題；

　?。ㄎ澹┲袊?guó)人民銀行認(rèn)定的其他問(wèn)題。

　　第十七條　聯(lián)社在城市合作銀行成立之后自動(dòng)終止。

　　第三章　組織機(jī)構(gòu)

　　第十八條　聯(lián)社實(shí)行社員制。社員是指在聯(lián)社章程上簽名蓋章、認(rèn)繳出資，并以出資額對(duì)聯(lián)社承擔(dān)責(zé)任的城市信用社。凡設(shè)立聯(lián)社的城市，市區(qū)內(nèi)城市信用社，必須參加聯(lián)社，成為聯(lián)社的社員。

　　第十九條　聯(lián)社實(shí)行民主管理，社員大會(huì)是聯(lián)社權(quán)力機(jī)構(gòu)，由社員派出的代表組成，每個(gè)社員可選派一名代表。社員不論出資多少，都只擁有一票表決權(quán)。社員大會(huì)每年召開(kāi)一次，必要時(shí)可召開(kāi)臨時(shí)社員大會(huì)。

　　第二十條　社員大會(huì)履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬┞?tīng)取和審議聯(lián)社理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；

　?。ǘ彶楹团鷾?zhǔn)聯(lián)社年度預(yù)決算方案和利潤(rùn)分配方案；

　?。ㄈ?duì)聯(lián)社業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整作出決議；

　?。ㄋ模?duì)聯(lián)社注冊(cè)資本的增加作出決議；

　?。ㄎ澹┻x舉和罷免聯(lián)社理事會(huì)成員；

　　（六）修改聯(lián)社章程；

　　（七）討論并決定其他重大事項(xiàng)。

　　第二十一條　聯(lián)社設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是社員大會(huì)閉會(huì)期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。其成員由社員大會(huì)選舉和罷免。理事會(huì)成員中非社員理事不得超過(guò)理事會(huì)成員的20％。

　　理事任期三年，可連選連任。

　　第二十二條　理事會(huì)履行下列職責(zé)：

　?。ㄒ唬┱偌椭鞒稚鐔T大會(huì)，向社員大會(huì)報(bào)告工作；

　?。ǘ┙M織實(shí)施社員大會(huì)決議；

　?。ㄈ﹨f(xié)調(diào)社員之間的關(guān)系；

　?。ㄋ模┞?tīng)取和審查聯(lián)社主任的工作報(bào)告；

　?。ㄎ澹彾?lián)社的經(jīng)營(yíng)方針、年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；

　?。┲贫?lián)社的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案；

　?。ㄆ撸Q定聯(lián)社內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；

　　（八）聘任和解聘聯(lián)社主任、副主任及聯(lián)社其他高級(jí)管理人員；

　?。ň牛┲贫?lián)社基本管理制度。

　　第二十三條　理事會(huì)會(huì)議每半年召開(kāi)一次，由理事長(zhǎng)召集并主持。理事長(zhǎng)因特殊原因不能召集、主持時(shí)，可委托副理事長(zhǎng)或其他理事召集、主持。遇有特殊情況時(shí)，可召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。

　　第二十四條　理事會(huì)會(huì)議須有全體理事的三分之二以上出席時(shí)，才能召開(kāi)，會(huì)議決議須經(jīng)參加會(huì)議的全體理事中半數(shù)以上同意方為有效。

　　聯(lián)社社員少于15（含15）家的，理事會(huì)和社員大會(huì)可以合二為一。

　　第二十五條　聯(lián)社設(shè)監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)為聯(lián)社的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)由聯(lián)社社員代表、聯(lián)社職工代表等組成。

　　聯(lián)社社員少于10家的，可以設(shè)一至二名監(jiān)事。

　　聯(lián)社理事、聯(lián)社主任、副主任及聯(lián)社主要財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)人員不得擔(dān)任聯(lián)社監(jiān)事。

　　第二十六條　監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事行使下列職權(quán)：

　?。ㄒ唬┍O(jiān)督檢查聯(lián)社財(cái)務(wù)；

　?。ǘ?duì)聯(lián)社理事、聯(lián)社主任履行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者聯(lián)社章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；

　　（三）維護(hù)社員和職工的合法權(quán)益；

　?。ㄋ模┝邢硎聲?huì)會(huì)議，對(duì)理事會(huì)決議提出詢問(wèn)、質(zhì)詢；

　?。ㄎ澹┙ㄗh召開(kāi)臨時(shí)社員大會(huì)；

　?。┱鲁桃?guī)定的其他職權(quán)。

　　第二十七條　理事會(huì)成員資格：

　?。ㄒ唬┠挲g65周歲以下；

　?。ǘ氖逻^(guò)5年以上經(jīng)營(yíng)管理工作；

　?。ㄈ](méi)有犯罪記錄。

　　第二十八條　監(jiān)事會(huì)成員資格：

　　（一）年齡65周歲以下；

　?。ǘ┚哂袝?huì)計(jì)師、經(jīng)濟(jì)師、審計(jì)師以上職稱；

　?。ㄈ](méi)有犯罪記錄。

　　第二十九條　聯(lián)社實(shí)行理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的主任負(fù)責(zé)制。聯(lián)社主任為聯(lián)社的法定代表人。

　　第三十條　聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人任職前須經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行資格審查。

　　第四章　職　責(zé)

　　第三十一條　經(jīng)中國(guó)人民銀行授權(quán)，聯(lián)社具有管理職能，是以管理為主的管理經(jīng)營(yíng)型金融機(jī)構(gòu)。其具體職責(zé)如下：

　　（一）擬定行業(yè)自律制度；

　?。ǘ﹨f(xié)調(diào)社員之間的關(guān)系；

　　（三）向中國(guó)人民銀行反映城市信用社的要求。

　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)行業(yè)性的職工技術(shù)培訓(xùn)、年度評(píng)比工作；

　?。ㄎ澹┙y(tǒng)一組織城市信用社職工的錄用、教育；

　?。┙M織有關(guān)城市信用社信息和經(jīng)驗(yàn)交流；

　?。ㄆ撸┙y(tǒng)一負(fù)責(zé)印制城市信用社帳表、憑證；

　?。ò耍?duì)城市信用社主任任職資格及變更事項(xiàng)進(jìn)行初審；

　?。ň牛┚C合匯總城市信用社的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表，定期上報(bào)人民銀行；

　?。ㄊ┒酱俪鞘行庞蒙缂訌?qiáng)安全保衛(wèi)工作；

　?。ㄊ唬?duì)城市信用社大額貸款、重大財(cái)務(wù)支出進(jìn)行監(jiān)督管理；

　?。ㄊ┲袊?guó)人民銀行授權(quán)的其他管理工作。

　　第五章　業(yè)務(wù)及管理

　　第三十二條　聯(lián)社營(yíng)業(yè)部可經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬┺k理城市集體企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)和個(gè)體工商戶的存款、貸款和結(jié)算業(yè)務(wù)；

　?。ǘ┙M織管理城市信用社的聯(lián)合貸款；

　?。ㄈ┙M織城市信用社之間的資金調(diào)劑；

　?。ㄋ模┺k理城市信用社的結(jié)算業(yè)務(wù)；

　?。ㄎ澹┺k理經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他金融業(yè)務(wù)。

　　第三十三條　聯(lián)社營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理。

　　第三十四條　聯(lián)社在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)戶，并按規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金和提取呆帳準(zhǔn)備金。

　　第三十五條　聯(lián)社執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的利率政策。

　　第三十六條　聯(lián)社應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送信貸、現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況，報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)告及中國(guó)人民銀行要求報(bào)送的其他統(tǒng)計(jì)資料和會(huì)計(jì)資料。聯(lián)社對(duì)所報(bào)報(bào)表、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

　　第三十七條　聯(lián)社的財(cái)務(wù)管理和工資福利待遇，比照當(dāng)?shù)爻鞘行庞蒙甾k理。

　　第六章　罰　則

　　第三十八條　聯(lián)社違反本規(guī)定第二章的規(guī)定，具有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其進(jìn)行處罰。

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立聯(lián)社分支機(jī)構(gòu)或無(wú)中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的；

　?。ǘ┫蛑袊?guó)人民銀行報(bào)送虛假文件、資料的；

　?。ㄈ┥米宰兏疽?guī)定第十四條規(guī)定的內(nèi)容之一的。

　　中國(guó)人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　　（一）責(zé)令其限期糾正；

　?。ǘ](méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　?。ㄈ](méi)有違法所得的，處以一萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款；

　?。ㄋ模┏蜂N其分支機(jī)構(gòu)。

　　第三十九條　聯(lián)社違反本規(guī)定第三十二條規(guī)定的，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴?zé)令其停止違法行為；

　?。ǘ](méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款；

　　（三）沒(méi)有違法所得的，處以十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　?。ㄋ模┑蹁N其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》。

　　第四十條　聯(lián)社違反本規(guī)定第三十三條、第三十四條、第三十五條規(guī)定的，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴?zé)令其限期糾正；

　?。ǘ](méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上三倍以下罰款；

　?。ㄈ](méi)有違法所得的，處以一萬(wàn)元以上三十萬(wàn)以下罰款。

　　第四十一條　聯(lián)社不按規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，或者報(bào)送的資料不真實(shí)的，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)采取下列措施予以處罰：

　?。ㄒ唬┴?zé)令改正；

　?。ǘ┨幰砸蝗f(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

　　第四十二條　聯(lián)社未能履行其職責(zé)，對(duì)城市信用社管理不善的，中國(guó)人民銀行可以建議社員大會(huì)將聯(lián)社主任罷免或建議理事會(huì)將聯(lián)社主任解聘，必要時(shí)，中國(guó)人民銀行可終止聯(lián)社主任的任職資格，直至責(zé)令聯(lián)社重組或改組理事會(huì)。

　　第四十三條　對(duì)聯(lián)社其他違法、違規(guī)事項(xiàng)的處罰，參照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》執(zhí)行。

　　第四十四條　本規(guī)定規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定并執(zhí)行。當(dāng)事人對(duì)處罰決定不服的，可以依法申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書(shū)之日起15日內(nèi)向人民法院起訴。逾期不申請(qǐng)復(fù)議和起訴，又不執(zhí)行處罰決定的，由作出處罰決定的機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行或者申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

　　復(fù)議期間和人民法院審理期間，原處罰決定不終止執(zhí)行。

　　第七章　附　則

　　第四十五條　本規(guī)定由中國(guó)人民銀行制定、解釋、修改和補(bǔ)充。

　　第四十六條　本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。