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寧波
央行規(guī)定ATM每日每卡轉賬禁超5萬
持卡人開通電話、ATM自動取款機轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。昨天，央行、銀監(jiān)會、公安部、工商總局聯(lián)合下發(fā)《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》，要求預防和打擊銀行卡犯罪，規(guī)范銀行卡市場秩序。
疑似套現(xiàn)賬戶可鎖定
【通知】切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為，認真落實銀行卡賬戶實名制，控制信用卡發(fā)卡風險。加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理，保護持卡人信息安全，完善對交易信息的動態(tài)監(jiān)測，加強大額、可疑交易信息監(jiān)測和報送。對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，并及時向公安機關報案。對確認存在套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構應采取止付卡片、追索欠款等措施。
發(fā)卡機構要加強銀行卡交易監(jiān)測和使用管理。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內資金分散匯入集中轉出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。
【解讀】中國科學院研究生院金融科技研究中心主任潘辛平表示，在發(fā)達國家，只要出現(xiàn)可疑情況就會先停止賬戶的交易，這方面我國銀行做得還很不夠。此次出臺的通知，對加強銀行卡安全管理具有積極意義。
網(wǎng)銀不認證轉賬有限額
【通知】要嚴格自助轉賬業(yè)務的處理。持卡人開通電話、ATM轉賬的，每日每卡轉出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網(wǎng)上銀行轉賬的，應采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉賬金額不應超過1000元人民幣，每日累計轉賬金額不得超過5000元人民幣。繳納公共事業(yè)費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。
【解讀】據(jù)專家介紹，此前各銀行對ATM轉賬金額的限制不同，這次通知設定的5萬元限額是為了對此進行規(guī)范。
要實現(xiàn)對ATM實時監(jiān)控
【通知】要確保ATM的安全技術防范能力，并對ATM建立定期巡檢制度，及時發(fā)現(xiàn)和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時段對ATM的巡查和監(jiān)控力度，完善技術措施，創(chuàng)造條件實現(xiàn)對ATM的實時監(jiān)控。同時，通知要求落實POS機安全技術標準，控制移動POS機的安裝。
【解讀】潘辛平指出，從服務客戶的角度來說，設立24小時服務熱線并確保其正常運作，乃銀行應盡的義務。通知中強調加大傍晚和夜間的巡查、監(jiān)控力度，有利于督促銀行做好服務和防范工作，排除風險隱患，減少相關案件數(shù)量。
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黑龍江郭金貴律師事務所簡介 黑龍江郭金貴律師事務所是由郭金貴律師于2014年1月創(chuàng)辦成立的個人律師事務所，郭金貴律師個性沉穩(wěn)，法律理論功底深厚，實踐經(jīng)驗豐富，具有較強的分析問題和解決問題的能力，律師團隊均為實干敬業(yè)、業(yè)務精通的資深律師，都具有豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗和實戰(zhàn)能力。辦公場所位于紅崗區(qū)中心村紅崗法院對面綜合樓。 律所成立以來，成功代理承辦了多起高端民商事訴訟、仲裁案件，重特大刑事辯護案件和疑難復雜案件，并同時為多家公司、企業(yè)提供常年法律顧問和專項法律顧問，在常年的辦案實踐中積累了豐富辦案經(jīng)驗。對每一起客戶委托的法律事務，無論項目金額大小，都會用心、細心、全心地去分析、去研究，精心研究具有建設性、可操作性的爭議、糾紛預防方案，設計制定最適合客戶的訴訟爭議解決方案或辦案方略，從而實現(xiàn)客戶利益的最大化，是當事人維權最值得信賴的律師事務所。本所擅長代理民商事訴訟、仲裁案件、公司綜合類業(yè)務、企業(yè)法律顧問、工傷、交通事故、人身損害侵權賠償和刑事辯護等案件。在執(zhí)行案件風險代理和民商事仲裁案件代理方面具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。 我們秉承團隊合作，精誠團結的工作模式，對于接受委托的項目和案件我們將組團
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