第一章　總則

　　第二章　總行二級托管中心

　　第三章　分行處理系統(tǒng)

　　第四章　營業(yè)網(wǎng)點

　　第五章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務(wù)的操作，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務(wù)管理辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行柜臺記賬式國債交易及二級托管業(yè)務(wù)風險控制辦法》的規(guī)定，制定本操作規(guī)程。

　　第二條　柜臺記賬式國債（以下簡稱債券）交易及二級托管業(yè)務(wù)必須嚴格執(zhí)行本操作規(guī)程，建立健全內(nèi)部管理制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理債券交易，準確、快捷地為投資人辦理業(yè)務(wù)，真實、完整地反映交易狀況。

　　第三條　本規(guī)程適用范圍包括總行二級托管中心、分行、營業(yè)網(wǎng)點。

　　第二章　總行二級托管中心

　　第四條　日初處理。

　　（一）軟件開發(fā)中心職責：

　　1．備份中央結(jié)算公司傳來的上日交易明細與匯總數(shù)據(jù)，并對明細與匯總數(shù)據(jù)進行核對，核對不正確的，應檢查是本身通訊問題，還是與中央結(jié)算公司之間的問題，直至數(shù)據(jù)核查正確。

　　2．每個營業(yè)日上午8：30前啟動交易系統(tǒng)；對于節(jié)假日，經(jīng)辦人員應于節(jié)假日期間運行假日處理程序。

　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責：

　　1．確認柜臺專項結(jié)算指令。每日上午9：00－10：00之間進入中央結(jié)算公司簿記系統(tǒng)，確認前一營業(yè)日的柜臺專項結(jié)算指令。當出現(xiàn)通訊故障、IC卡損壞、自營戶凍結(jié)、停辦當日或IC卡處于停辦狀態(tài)無法確認時，通知中央結(jié)算公司市場部并說明原因。接收中央結(jié)算公司的結(jié)算指令單傳真，確認后加密傳真至中央結(jié)算公司。

　　2．檢查債券結(jié)算合同履行情況。確認指令匹配后，檢查合同履行情況，合同履行情況分為：應履行、部分履行、成功、失敗四種。對于因自營戶余額不足而引起的應履行和部分履行的合同，應檢查其他債券是否被凍結(jié)，并補足債券。至營業(yè)日結(jié)束時仍無法補足債券而導致合同失敗的，應說明原因，送中央結(jié)算公司。

　　3．處理中央結(jié)算公司反饋文件。接收中央結(jié)算公司反饋文件，檢查賬戶總量對照表。如遇通訊故障、系統(tǒng)原因及其他原因，系統(tǒng)無法接收反饋文件時，可向中央結(jié)算公司申請應急反饋（磁介質(zhì)方式或加密傳真方式），以保證在營業(yè)日交易開始之前收到中央結(jié)算公司的反饋文件。

　　4．維護債券信息及發(fā)布交息相關(guān)信息。在每日交易開始前，根據(jù)中央結(jié)算公司的相關(guān)文件，調(diào)整并維護債券相關(guān)信息，設(shè)置債券交易狀態(tài)，向投資人公布債券轉(zhuǎn)托管停辦日、債權(quán)登記日、截止過戶日等相關(guān)信息。

　　5．確定、發(fā)布債券雙邊報價及交易限額。每營業(yè)日上午10：00前，根據(jù)各相關(guān)業(yè)務(wù)指標對債券行情走勢進行分析，確定當日雙邊報價及交易限額，填制《債券柜臺業(yè)務(wù)報價審批表》，按程序報批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復核后確認，由系統(tǒng)打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網(wǎng)公布報價信息。

　　6．每營業(yè)日10：00以前，準時開通交易系統(tǒng)，到下午15：30結(jié)束，午間不停盤。

　　（三）個人業(yè)務(wù)部職責：

　　負責核對處理中央結(jié)算公司就前一交易日的各類反饋數(shù)據(jù)。

　　第五條　日間處理。

　?。ㄒ唬┸浖_發(fā)中心職責：

　　1．對于各分行沒有接收到牌價數(shù)據(jù)或其他債券信息的，當班經(jīng)辦人員應及時協(xié)助廣播牌價與債券信息。

　　2．協(xié)助分行和業(yè)務(wù)部門進行債券交易系統(tǒng)的注冊、簽退，對于分行和業(yè)務(wù)部門因通訊或其他原因不能進行債券交易或債券實時監(jiān)控的應幫助它們及時進行故障診斷，并恢復系統(tǒng)正常運行。

　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責：

　　1．調(diào)整交易價格及交易限額。根據(jù)債券市場實時行情及我行債券庫存情況，在權(quán)限范圍以內(nèi)，由經(jīng)辦人員及時調(diào)整交易價格及交易限額。超出權(quán)限的，由經(jīng)辦人員填制《債券柜臺業(yè)務(wù)調(diào)價審批表》，按程序報批后，由經(jīng)辦人員輸入債券交易系統(tǒng)，經(jīng)換人復核后確認，由系統(tǒng)打印出報價文件留檔，并同時向中國債券網(wǎng)公布。

　　2．資金清算。核對軟件開發(fā)中心送交的前一營業(yè)日日終報表中的債券交易清算報表，按程序報批后，交總行資金清算中心作資金劃撥處理。

　　3．調(diào)賬的處理。因轉(zhuǎn)托管失敗調(diào)賬、債券凍結(jié)或停辦新業(yè)務(wù)／賬戶凍結(jié)或停辦新業(yè)務(wù)、傳送總量數(shù)據(jù)與明細數(shù)據(jù)不符時，經(jīng)辦人員向中央結(jié)算公司提出調(diào)賬申請，填制《柜臺交易業(yè)務(wù)調(diào)賬申請》，并加蓋與中央結(jié)算公司預留印鑒相同的印章，加密傳真至中央結(jié)算公司托管部；接收中央結(jié)算公司填制的《柜臺交易業(yè)務(wù)調(diào)賬確認書》，作為交割憑證予以記賬、對賬。

　　4．債券付息、兌付的處理。在債權(quán)登記日次日，核對軟件開發(fā)中心提交的派息、兌付報表，按程序報批后，于派息日或兌付日交總行資金清算中心向分行作資金劃撥賬務(wù)處理。

　　5．接收中央結(jié)算公司發(fā)來臨時通知，并按要求作相關(guān)處理。

　　第六條　日終處理。

　?。ㄒ唬┸浖_發(fā)中心職責：

　　1．經(jīng)辦人員應于每天3：30關(guān)閉交易系統(tǒng)，并按照“債券系統(tǒng)批處理流程單”提交批處理作業(yè)，做好數(shù)據(jù)備份，對于批處理過程中出現(xiàn)異常情況的，經(jīng)辦人員應及時通知有關(guān)技術(shù)人員進行處理。

　　2．批處理結(jié)束后，應將批處理生成的每日明細數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)傳送至中央結(jié)算公司，并通過電話加以確認。因批處理延誤而不能及時將數(shù)據(jù)傳送至中央結(jié)算公司時，應及時向中央結(jié)算公司說明原因并打印交易匯總數(shù)據(jù)應急報告，交業(yè)務(wù)部門確認后傳真至中央結(jié)算公司，交易明細數(shù)據(jù)于下一工作日補傳。

　　3．每日批處理后的各類報表應于批處理后及時提交給相關(guān)的業(yè)務(wù)部門，對于報表中數(shù)據(jù)存在問題的應通知相關(guān)技術(shù)人員協(xié)助業(yè)務(wù)部門加以解決。

　　4．對于批處理生成的交易數(shù)據(jù)應及時通知分行接收，對于分行接收數(shù)據(jù)有效性檢查不正確或因故障接收不到數(shù)據(jù)的，經(jīng)辦人員應通過一些應急方式將數(shù)據(jù)傳給各分行。

　　5．業(yè)務(wù)部門對于交易中發(fā)現(xiàn)的差錯或與中央結(jié)算公司數(shù)據(jù)不一致而發(fā)出錯賬更正指令的，應及時進行差錯處理，并將處理結(jié)果傳至中央結(jié)算公司和業(yè)務(wù)部門。

　?。ǘ┵Y產(chǎn)負債管理部職責：

　　1．在軟件開發(fā)中心負責傳輸數(shù)據(jù)（不包括應急方式）之后，負責與中央結(jié)算公司業(yè)務(wù)值班人員聯(lián)系，確認其總量數(shù)據(jù)有效性檢查結(jié)果。如果出現(xiàn)異常情況，接收中央結(jié)算公司加密傳真《分類總量對照表—余額變動類／賬戶資料類》，并通知軟件開發(fā)中心處理。

　　2．簽收軟件開發(fā)中心送交的當日日終報表。

　　3．債券分銷處理。債券分銷期間，應于當日21：30前將分銷過戶交易指令傳真至中央結(jié)算公司，并確認指令接收情況。

　　4．根據(jù)當日交易價格及交易量變化情況，進行分析并提供當天交易報告。

　?。ㄈ﹤€人業(yè)務(wù)部職責：

　　負責與中央結(jié)算公司確認當日代理戶總量數(shù)據(jù)有效性檢查結(jié)果。

　　第三章　分行處理系統(tǒng)

　　第七條　日初處理。

　　（一）負責分行處理系統(tǒng)初始化工作。

　　（二）營業(yè)日上午9點30分向總行簽到。

　?。ㄈ┙邮詹⑥D(zhuǎn)發(fā)二級托管中心下傳的債券價格信息文件、債券公告信息文件、對賬信息數(shù)據(jù)。

　　第八條　日間處理。

　?。ㄒ唬I業(yè)日上午9點50分向營業(yè)網(wǎng)點開放。

　?。ǘ┙邮詹⑥D(zhuǎn)發(fā)二級托管中心下傳的債券價格、債券公告信息文件。

　?。ㄈ┴撠煓?quán)限內(nèi)債券交易的差錯處理。

　?。ㄋ模┚S護并保證債券交易系統(tǒng)的正常運行。

　　第九條　日終處理。

　　（一）營業(yè)日下午15點30分向總行二級托管中心簽退。

　　（二）做好數(shù)據(jù)預備份。

　?。ㄈ┙邮芸傂卸壨泄苤行膶~信息文件。

　?。ㄋ模┌炊壏中校ㄖ校┣宸纸灰琢魉?。

　?。ㄎ澹┐蛴〔铑~報告表。

　?。┫聜饔涃~信息文件至二級分行（支行）。

　?。ㄆ撸┳龊卯斎諗?shù)據(jù)備份。

　　第四章　營業(yè)網(wǎng)點

　　第十條　日初處理。

　?。ㄒ唬┻M入債券交易系統(tǒng)。

　?。ǘ┙邮障聜鞯膫畔⒑蛿?shù)據(jù)資料。

　?。ㄈ┰陔娮釉O(shè)備上顯示債券信息或公告。

　　第十一條　日間處理。

　?。ㄒ唬╅_戶。

　　1．經(jīng)辦人員接到個人投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人提供本人有效身份證件和復印件及金穗借記卡（以下簡稱借記卡），經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。

　　2．經(jīng)辦人員接到機構(gòu)投資人填寫的債券開戶申請表后，應要求投資人向銀行提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及復印件、機構(gòu)代碼證；事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證及復印件、單位借記卡。開戶單位為分支機構(gòu)的，還應提交法人授權(quán)開戶的書面證明，經(jīng)審核合格后與投資人簽訂《柜臺記賬式國債交易協(xié)議書》一式兩份并收取債券賬戶開戶費。

　　3．經(jīng)辦人員進入債券賬戶開戶菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入借記卡密碼，經(jīng)辦人員輸入開戶資料，將開戶信息提交債券交易系統(tǒng)處理。

　　機構(gòu)投資人身份識別碼應優(yōu)先使用由國家技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼。個人投資者身份證件的證件編號中如含有漢字，則保留第一個漢字的拼音的第一個拼音字母，漢字省略，同時保留證件編號中的字母數(shù)字部分。

　　4．收到成功受理信息后，打印開戶及收費憑證一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名，機構(gòu)投資人還需加蓋公章。第一聯(lián)開戶憑證、收費憑證、協(xié)議書、身份證復印件等相關(guān)資料銀行留存；第二聯(lián)開戶憑證、收費憑證、協(xié)議書、身份證件等相關(guān)資料交還投資人。

　　5．收到受理不成功信息時須向投資人說明原因，并將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　　6．發(fā)生系統(tǒng)超時，須做末筆查詢。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的重新辦理開戶業(yè)務(wù)。

　?。ǘ┱J購及現(xiàn)券買入。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托買入受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、買入（認購）凈價、債券數(shù)量，并進行2次輸入確認。大額認購或現(xiàn)券買入時，個人投資人5萬元以上、機構(gòu)投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到成功受理信息后，打印《債券委托買入受理憑證》一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)及借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證及借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。ㄈ┈F(xiàn)券賣出。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券委托賣出受理憑證》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入債券代碼、賣出凈價、債券數(shù)量并進行2次輸入確認。大額賣出時，個人投資人5萬元以上、機構(gòu)投資人50萬元以上，必須換人復核，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到成功受理信息后打印《債券委托賣出受理憑證》一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。

　　3．收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。ㄋ模┐蛴〗桓顔?。

　　1．投資人債券賬戶發(fā)生認購、買入、賣出、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、付息、兌付付息業(yè)務(wù)時，可從次日起2個月內(nèi)，到營業(yè)網(wǎng)點或自助設(shè)備打印交割單。

　　2．投資人申請要求補打交割單的，應要求投資人出示有效證件，機構(gòu)投資人還應填寫“補打交割單申請表”。經(jīng)辦人員審核無誤后方可補打交割單（憑證上應當有“補”字樣）。

　　3．經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼后，打印交割單據(jù)。

　?。ㄎ澹┏穯谓灰?。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《撤單委托書》及借記卡后，應對投資人填寫內(nèi)容的完整性、有效性進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入原債券買賣業(yè)務(wù)委托號，核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．收到撤單交易成功受理信息后，打印撤單委托憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡交還投資人。

　　3．收到撤單交易受理不成功信息后，應向投資人告知撤單不成功的原因，并將《撤單委托書》和借記卡交還投資人。

　　4．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟2補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。└断⑴c本息兌付。

　　1．債券付息與本息兌付當日，營業(yè)網(wǎng)點應予以公告。

　　2．收到債券交易系統(tǒng)付息與本息兌付信息后，經(jīng)辦人員可根據(jù)投資人要求打印付息或本息兌付交割單或?qū)~流水。

　?。ㄆ撸┓墙灰走^戶。

　　營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)下列不同情況受理非交易過戶申請。

　　1．債券贈與。

　?。?）個人投資者債券贈與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關(guān)簽發(fā)的公證書及復印件，過出方身份證件和復印件及借記卡，過入方身份證件和復印件，同時收取非交易過戶費。

　?。?）機構(gòu)投資者債券贈與。經(jīng)辦人員接到投資人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求投資人出具所在地公證機關(guān)簽發(fā)的公證書和復印件、過出方與過入方企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、機構(gòu)代碼證；事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、過出方借記卡，同時收取非交易過戶費。

　?。?）營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。經(jīng)辦人員刷卡讀入過出方借記卡號，過出方輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入過出方債券賬戶號、債券代碼、債券數(shù)量、過出方證件種類及號碼、過入方證件種類及號碼、過入方債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員輸入密碼并進行復核確認，核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　2．依法繼承。

　?。?）經(jīng)辦人員接到繼承人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求其出具遺產(chǎn)繼承法律證明文件和復印件、繼承人有效身份證件和復印件，被繼承人借記卡，同時繳納非交易過戶費。經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽字后，交經(jīng)辦人員辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員輸入被繼承人借記卡號、過出方證件種類及號碼、過出方債券賬號、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號碼、過入債券賬號、非交易過戶原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．司法判決。

　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的《非交易過戶委托書》后，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件及有權(quán)機關(guān)縣團以上機構(gòu)簽發(fā)的法律文書或有關(guān)決定書；過入方有效證件和復印件；過出方借記卡。營業(yè)網(wǎng)點負責人審核批準簽名后，交經(jīng)辦人員辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員輸入過出方借記卡號、債券賬號、債券代碼、債券數(shù)量；過入方證件種類及號碼、債券賬號、非交易過戶原因等。二級操作員進行復核確認，無誤后輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．收到受理成功信息后，打印過戶受理憑證一式兩聯(lián)，經(jīng)確認無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，債券贈與的由過出方簽名、依法繼承的由過入方簽名、司法判決的由過出方簽字（如過出方未到場，網(wǎng)點按照司法判決書執(zhí)行），過戶受理憑證第一聯(lián)銀行留存專夾保管；憑證第二聯(lián)債券贈予的交過出方，依法繼承的交過入方，司法判決的交過出方（如過出方未到場，網(wǎng)點留存）。公證書復印件、當事人身份證件復印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管；公證書、收費憑證、身份證件等有關(guān)資料交還當事人。二級操作人員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。

　　5．收到不成功受理信息的，應告知不成功的原因，并將有關(guān)資料、身份證件和非交易過戶費交還當事人。

　　6．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟4補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

　?。ò耍┎樵兠艽a重置。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人辦理查詢密碼重置業(yè)務(wù)的口頭申請后，應要求投資人提供有效證件和借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對投資人提出的債券查詢密碼重置申請及有效證件進行審核，無誤后，經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員選擇密碼重置功能并提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．收到債券查詢密碼重置受理成功信息后，打印受理憑證一式兩聯(lián)，核對無誤后，投資人簽名，憑證第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡、有效證件交還投資人。查詢密碼重置需經(jīng)中央結(jié)算公司確認后，次日才能重置成功，密碼重置后的初始碼為身份識別碼后6位，不足6位前面補0.經(jīng)辦人員須提醒投資人密碼重置成功后，到中央結(jié)算公司查詢系統(tǒng)更改查詢密碼。

　　4．密碼重置受理不成功時，應向投資人告知不成功的原因，將借記卡、有效證件交還投資人。

　　5．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若確已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的須重新辦理。

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　　用于債券交易的借記卡及密碼掛失和解掛，按《金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》辦理。掛失后補辦的借記卡應與債券賬戶建立對應關(guān)系。借記卡及密碼掛失后，債券賬戶即停止債券交易；解掛后，債券賬戶即恢復債券交易。

　　（十）凍結(jié)和解凍。

　　1．債券凍結(jié)。

　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人提交的債券凍結(jié)申請時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的債券凍結(jié)通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）；法院或其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)決定書。營業(yè)網(wǎng)點負責人應按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數(shù)量、凍結(jié)期限（凍結(jié)期限不得超過6個月，逾期自動撤銷）、凍結(jié)原因、兌付（付息）入賬方式等有關(guān)內(nèi)容，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印凍結(jié)受理憑證一聯(lián)，確認無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，憑證及相關(guān)法律文件銀行留存專夾保管；身份證件和工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人。二級操作人員在《債券凍結(jié)／解凍登記簿》上登記。

　?。?）收到凍結(jié)交易不成功信息，應向司法執(zhí)行人告知不成功的原因，并將身份證件、工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員應提醒司法執(zhí)行人保留凍結(jié)交易憑證。債券解凍或?qū)鼋Y(jié)債券進行處置時需提供凍結(jié)受理憑證。

　　2．債券解凍。

　?。?）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人債券解凍申請時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件、凍結(jié)受理憑證、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的債券解凍通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業(yè)網(wǎng)點負責人審核無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（2）經(jīng)辦人員輸入借記卡號、債券代碼、債券數(shù)量、凍結(jié)交易委托號、解凍原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）收到成功受理信息后，打印解凍受理憑證一聯(lián)，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名單。憑證及債券解凍通知書專夾保管，身份證件和工作證件等相關(guān)資料交還司法執(zhí)行人；并由二級操作員在《債券凍／解凍登記簿》上登記。

　?。?）收到解凍不成功信息，應告知不成功的原因，并將有關(guān)證件及資料交還司法執(zhí)行人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的重新辦理債券解凍業(yè)務(wù)。

　　3．凍結(jié)債券的處置。

　　（1）經(jīng)辦人員接到司法執(zhí)行人凍結(jié)債券處置通知書時，應要求司法執(zhí)行人出示有效身份證件和工作證件；有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的凍結(jié)債券的處置通知書（行政法規(guī)規(guī)定應由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應由主要負責人簽字）。營業(yè)網(wǎng)點負責人應按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員應根據(jù)有權(quán)機構(gòu)的要求，對凍結(jié)債券進行處置。處置后由二級操作員在《協(xié)助司法判決登記簿》上登記。

　?。ㄊ唬┵|(zhì)押和解押。

　　1．質(zhì)押。

　?。?）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的債券質(zhì)押申請后，應要求投資人提供借記卡和有效身份證件，機構(gòu)投資人還需提供法人授權(quán)書、法人和代理人身份證件及復印件。

　?。?）經(jīng)辦人員對投資人填寫的債券質(zhì)押申請及有效身份證件等資料進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押債券代碼、質(zhì)押數(shù)量、質(zhì)押期限、質(zhì)押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）收到成功信息后，打印質(zhì)押受理憑證，無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。第一聯(lián)和申請表及有關(guān)資料銀行留存專夾保管，并在《質(zhì)押／解押登記簿》上進行登記，第二聯(lián)連同借記卡和身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　?。?）收到不成功信息，應告知投資人不成功的原因，并將申請表、借記卡、身份證件等相關(guān)資料交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。?）經(jīng)辦人員應提醒質(zhì)押人保留質(zhì)押受理憑證。債券解押時需提供質(zhì)押受理憑證。

　　2．解押。

　?。?）經(jīng)辦人員接到信貸部門通知和投資人提交的債券解押申請后，應要求投資者提供借記卡、有效證件及復印件、還款憑證原件及復印件、質(zhì)押受理憑證，機構(gòu)投資者還須提供法人授權(quán)書、代理人有效身份證件及復印件。

　　（2）營業(yè)網(wǎng)點負責人需對投資人提供的還款憑證、質(zhì)押憑證、身份證件等資料進行嚴格審查，無誤后批準并簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　（3）經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入質(zhì)押委托號、解押債券代碼、債券數(shù)量、解押原因等，二級操作員進行復核確認，無誤后，輸入密碼并提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）收到成功信息后，打印解押受理憑證一式兩聯(lián)，加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。解押受理憑證第一聯(lián)、解押申請表、質(zhì)押受理憑證、還款憑證復印件、身份證復印件等資料銀行留存專夾保管，第二聯(lián)連同借記卡、身份證件及還款憑證原件等資料交還投資人；經(jīng)辦人員須在《質(zhì)押／解押登記簿》上進行登記。

　　（5）收到不成功信息時，應當向投資人告知不成功的原因，并將解押申請表、還款憑證、身份證、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（4）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．質(zhì)押債券的處置。

　　根據(jù)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，營業(yè)網(wǎng)點接到信貸部門的質(zhì)押債券處置通知書后，經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負責人審批并簽字，經(jīng)辦員方可對質(zhì)押債券進行處置。

　?。ㄊ┺D(zhuǎn)托管。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券轉(zhuǎn)托管委托書》后，應要求個人投資者提供借記卡、有效身份證件及復件??；機構(gòu)投資人提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對投資人填寫的《債券轉(zhuǎn)托管委托書》及有效身份證件等資料進行嚴格審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入轉(zhuǎn)托管債券代碼、債券數(shù)量、轉(zhuǎn)入方托管賬號，經(jīng)二級操作員復核確認后提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．收到成功受理信息后，收取相關(guān)費用并打印轉(zhuǎn)托管受理憑證及收費憑證一式兩聯(lián)，確認無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人員名章，交投資人簽名，轉(zhuǎn)托管憑證和收費憑證第一聯(lián)及身份證復印件等有關(guān)資料營業(yè)網(wǎng)點專夾保管，轉(zhuǎn)托管憑證和收費憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證件等資料交還投資人。

　　4．收到不成功信息，應說明不成功的原因，并將委托書、借記卡、身份證件及有關(guān)資料交還投資人，同時退還轉(zhuǎn)托管費。

　　5．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟3補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。ㄊ┻w出和遷入。

　　1．遷出。

　?。?）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券遷出憑證》后，應要求個人投資人提供借記卡和有效身份證件及復印件；機構(gòu)投資人提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及復印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　?。?）經(jīng)辦人員對投資人填寫的《債券遷出憑證》及有效身份證件等資料進行審核。無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼后，經(jīng)辦人員輸入身份證件種類及號碼等，確認無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）收到成功受理信息后，打印遷出受理憑證和收費憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷出憑證及收費憑證第一聯(lián)和身份證復印件等有關(guān)資料營業(yè)網(wǎng)點專夾保管，遷出憑證和收費憑證的第二聯(lián)連同借記卡及身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　（4）收到不成功信息的，應告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等有關(guān)資料交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．遷入。

　　（1）經(jīng)辦人員接到投資人填寫的《債券遷入憑證》后，應要求個人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復印件、遷入地借記卡；機構(gòu)投資人需提供遷出憑證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及復印件、機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印機、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復印件、遷入地單位借記卡。

　　（2）經(jīng)辦人員需對投資人提交的《債券遷入憑證》、遷出受理憑證及有效身份證件等資料進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入有效身份證件種類及號碼、遷出交易流水號、債券賬號、遷出地借記卡號等，核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　（3）收到成功受理信息后，打印遷入受理憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷入憑證第一聯(lián)和遷入憑證第二聯(lián)及身份證復印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　?。?）收到不成功信息，應告知不成功的原因，并將身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　3．撤銷遷出。

　?。?）原遷出行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員接到投資人撤銷遷出申請后，應首先查驗原遷出業(yè)務(wù)是否為本網(wǎng)點辦理，如果不是則告知投資人回原遷出網(wǎng)點辦理，還應要求個人投資人提供遷出憑證、有效身份證件及復印件、借記卡；機構(gòu)投資人需提供遷出憑證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及復印件、機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權(quán)書、法人和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。投資人遷出憑證丟失，可憑投資人有效證件查詢遷出編號。

　　（2）經(jīng)辦人員對投資人提交的撤銷遷出申請及身份證件等資料進行審核，無誤后進入遷入交易菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入身份證件種類及號碼、遷出交易流水號、投資人債券賬號、遷出地借記卡號等，確認無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）打印遷入受理憑證一式兩聯(lián)，交投資人簽名，遷入憑證第一聯(lián)、遷出憑證第二聯(lián)和身份證復印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，遷入憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　?。?）受理不成功時，應告知不成功的原因，并將身份證件、借記卡等資料交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。若已成功的，按步驟（3）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　?。ㄊ模┎樵儾閺?。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人提出查詢查復申請后，應要求投資人提交借記卡并口頭或書面告知查詢內(nèi)容。

　　2．司法查詢，應當出具有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢通知書以及查詢?nèi)说挠行矸葑C件、工作證件，營業(yè)網(wǎng)點負責人應按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定對司法執(zhí)行人提供的法律文件、有效身份證件、工作證件進行審核，無誤后批準簽名，交經(jīng)辦人員辦理。

　　3．經(jīng)辦人員刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人或有權(quán)機關(guān)要求選擇查詢內(nèi)容，確認無誤后，提交債券交易系統(tǒng)。司法查詢的，由經(jīng)辦人員輸入借記卡號，由二級操作員進行確認，輸入二級操作密碼提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．收到查復內(nèi)容后，打印或口頭告知投資人；屬投資人歷史交易明細查詢的，可根據(jù)查詢內(nèi)容及時間收取查詢手續(xù)費并打印收費憑證，連同借記卡及相關(guān)資料交還查詢?nèi)恕?/p>

　　5．收到不成功信息，應告知不成功的原因，并將借記卡及相關(guān)資料交還投資人。

　　6．系統(tǒng)超時的，可重新辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　（十五）資料變更。

　　經(jīng)辦人員接到投資人提交的客戶資料修改申請表后，應根據(jù)客戶提出的變更內(nèi)容，將其分為一般資料變更和重要資料變更。

　　1．一般資料變更。

　?。?）經(jīng)辦人員接到投資人提交的《客戶資料變更申請表》及借記卡后，對申請?zhí)顚憙?nèi)容進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入借記卡密碼后，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人申請進行資料修改，無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　?。?）收到成功受理信息后打印受理憑證一式兩聯(lián)，核對無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章和經(jīng)辦人名章，交投資人簽名。第一聯(lián)銀行留存，第二聯(lián)連同借記卡一并交還投資人。

　?。?）收到受理不成功信息時，須向投資人說明不成功的原因，并將憑證和借記卡交還投資人。

　?。?）系統(tǒng)超時必須做末筆查詢，確認交易是否成功受理。若確已成功的，按步驟（2）補打受理憑證；若未成功的予以重新辦理。

　　2．重要資料變更。

　?。?）經(jīng)辦人員接到個人投資人要求變更姓名、身份證件種類及號碼的，應要求投資人提供有效身份證件及復印件、借記卡及公安部門出具的法律證明文件原件及復印件。

　　（2）經(jīng)辦人員接到機構(gòu)投資人要求變更機構(gòu)名稱、機構(gòu)代碼、地址、法人代表姓名和身份證件種類及號碼、代理人姓名和身份證件種類及號碼等內(nèi)容時，應要求投資人提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照及復印件、機構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書及復印件、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡、工商行政等有關(guān)部門出具的法律證明文件。

　　3．經(jīng)辦人員對投資人提交的申請表及各類資料進行審核，并對借記卡客戶資料與債券賬戶資料的一致性進行審核，無誤后刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員根據(jù)投資人申請進行資料修改，二級操作員進行復核確認，無誤后輸入二級操作密碼提交債券交易系統(tǒng)。

　　4．經(jīng)辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯(lián)，確認無誤后，加蓋業(yè)務(wù)公章和個人名章，交投資人簽名，機構(gòu)投資人還需加蓋公章，第一聯(lián)及身份證復印件等相關(guān)資料銀行留存專夾保管，第二聯(lián)連同身份證件、借記卡及相關(guān)資料交還投資人。

　　5．接到不成功信息，應向投資人告知不成功的原因，將身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資人。

　　6．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。如交易未成功，須重新辦理業(yè)務(wù)。

　?。ㄊ╀N戶。

　　1．經(jīng)辦人員接到投資人填寫的債券銷戶申請表后，應要求個人投資人提供借記卡、有效身份證件及復印件；機構(gòu)投資人提供機構(gòu)代碼證和營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人和社團法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊登記證書、法人授權(quán)書、法人代表和代理人有效身份證件及復印件、單位借記卡。

　　2．經(jīng)辦人員對投資人提交的申請表及各類資料進行審核，無誤后進入銷戶菜單，刷卡讀入借記卡號，投資人輸入密碼，經(jīng)辦人員輸入投資人證件種類及號碼等，經(jīng)再次核對無誤后提交債券交易系統(tǒng)。

　　3．經(jīng)辦人員收到成功受理信息，打印受理憑證一式兩聯(lián)，確認無誤后，加蓋業(yè)務(wù)公章和個人名章，交投資人簽名，機構(gòu)投資人還須加蓋公章。銷戶憑證第一聯(lián)及身份證復印件等有關(guān)資料銀行留存專夾保管，銷戶憑證第二聯(lián)連同借記卡及身份證等資料交還投資人。

　　4．收到銷戶不成功信息的，應當向投資人告知不成功的原因，并將身份證件等有關(guān)資料交還投資人。

　　5．系統(tǒng)超時須做末筆查詢，確認是否成功受理。如未成功，重新辦理銷戶。

　?。ㄊ撸┙灰字袛嗵幚?。

　　在辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)生系統(tǒng)或通訊等故障，營業(yè)網(wǎng)點應及時查詢并打印故障前交易狀態(tài)，立即與分行債券處理中心聯(lián)系，及時排除故障。

　　第十二條　日終處理。

　　每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人員打印當日交易流水等報表，存檔保管。

　　第十三條　交易差錯處理。

　　（一）經(jīng)辦人員操作失誤，造成交易差錯，應及時報告網(wǎng)點負責人，并通知投資人協(xié)商解決處理，同時做好交易差錯處理記錄。

　　1．未成交的債券交易差錯，作撤單處理。

　　2．買賣類交易差錯須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負責人批準方可辦理。造成多買、多賣、少買、少賣差錯的，由經(jīng)辦人員作反向交易處理，并由二級操作員確認后提交債券交易系統(tǒng)。經(jīng)辦人員要在買賣憑證上注明此憑證為差錯處理交易，同時要求投資人簽名確認。超權(quán)限買賣差錯處理，需上級行批準方可辦理。

　　3．特殊交易如非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的差錯，應與有關(guān)當事人（機構(gòu)）協(xié)商解決。

　　4．其他非買賣類交易差錯，由經(jīng)辦人員操作，二級操作員確認進行差錯更正。

　?。ǘ┎铄e處理權(quán)限：

　　1．50萬元（含）以下，由營業(yè)網(wǎng)點報支行，在1個工作日內(nèi)處理。

　　2．50萬元以上、100萬元（含）以下，由網(wǎng)點逐級上報二級分行，在2個工作日內(nèi)處理。

　　3．100萬元以上，500萬元（含）以下，由網(wǎng)點逐級上報一級分行，在2個工作日內(nèi)處理。

　　4．500萬元以上，由網(wǎng)點逐級上報總行，在3個工作日內(nèi)處理。

　?。ㄈ┎铄e處理的交易憑證、交易差錯記錄由營業(yè)網(wǎng)點專夾保管。

　　第五章　附則

　　第十四條　本規(guī)程由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負責制定、修改、解釋。

　　第十五條　本規(guī)程自下發(fā)之日起施行。