各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　2002年1月1日起，歐元現(xiàn)鈔將正式流通并成為歐元區(qū)國家惟一官方流通貨幣，原歐幣從2002年3月1日起停止流通。為做好歐元現(xiàn)鈔流通后的外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)工作，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行辦理歐元儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、加強(qiáng)宣傳。歐元現(xiàn)鈔流通對(duì)我行擴(kuò)大外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)是一次難得的機(jī)遇，各行要抓住機(jī)遇，做好宣傳，實(shí)現(xiàn)我行外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

　　二、各行要迅速將《規(guī)定》轉(zhuǎn)發(fā)到轄屬基層網(wǎng)點(diǎn)，并根據(jù)本行實(shí)際制訂具體的實(shí)施意見。

　　三、各外幣儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)自2002年1月1日起均要開辦歐元儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。有條件的外幣儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)要積極開辦歐元現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)。

　　各行執(zhí)行中的問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告總行（個(gè)人業(yè)務(wù)部）。

　　附：中國農(nóng)業(yè)銀行辦理歐元儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定

　　根據(jù)《國家外匯管理局關(guān)于做好歐元現(xiàn)鈔流通準(zhǔn)備工作的通知》（匯發(fā)[2001]181號(hào)）、中國農(nóng)業(yè)銀行《轉(zhuǎn)發(fā)國家外匯管理局關(guān)于做好歐元現(xiàn)鈔流通準(zhǔn)備工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2001]205號(hào)）、《關(guān)于做好歐元現(xiàn)鈔流通相關(guān)賬務(wù)處理的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2001]230號(hào)）的要求，為保證我行歐元儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)順利開展，制定本規(guī)定。

　　一、基本規(guī)定

　?。ㄒ唬?001年12月31日年終決算前將原歐幣現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶按照歐元固定折算匯率，依據(jù)鈔轉(zhuǎn)鈔、匯轉(zhuǎn)匯的原則轉(zhuǎn)換為歐元現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶。

　?。ǘ?001年12月31日賬務(wù)轉(zhuǎn)換后對(duì)原歐幣現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬產(chǎn)銷戶，并生成新的歐元賬戶。

　?。ㄈ┳?002年1月1日起辦理歐元現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

　　（四）2002年1月1日至2月28日受理的原歐幣儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)折算成歐元存入，3月1日起不再受理原歐幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

　　（五）原歐幣現(xiàn)鈔、歐元兌換按國家外匯管理局及總行有關(guān)外幣兌換規(guī)定執(zhí)行。

　　二、歐元區(qū)原幣現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄賬戶轉(zhuǎn)換的辦理

　　原歐幣賬戶相關(guān)原始資料不變，按戶名直接轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換方法：轉(zhuǎn)換后歐元金額＝原歐幣存款額÷歐元對(duì)原歐幣固定折算率。如：某儲(chǔ)戶原在我行有100馬克存款，其轉(zhuǎn)換為歐元的存款應(yīng)是：100馬克÷1.95583＝51.12919歐元。

　　轉(zhuǎn)換按活期賬戶和定期賬戶分別進(jìn)行，現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶按照匯戶轉(zhuǎn)匯戶、鈔戶轉(zhuǎn)鈔戶進(jìn)行轉(zhuǎn)換。

　?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)換前賬務(wù)處理。

　　2001年12月31日日終后，有條件的行應(yīng)生成各原歐幣報(bào)表、原歐幣折美元報(bào)表、匯總美元報(bào)表、匯總美元折人民幣報(bào)表、匯總?cè)嗣駧艌?bào)表，各原歐幣開銷戶登記簿，打印時(shí)間、打印報(bào)表內(nèi)容由各行自行安排。

　?。ǘ┗钇谫~戶轉(zhuǎn)換。

　　活期賬戶轉(zhuǎn)換按照賬戶余額和利息積數(shù)直接轉(zhuǎn)換。將原歐幣賬戶余額按照歐元固定折算率轉(zhuǎn)換為歐元，同時(shí)將利息積數(shù)按照歐元固定折算率進(jìn)行轉(zhuǎn)換?；钇谫~戶原始資料（戶名、利率、支控方式、客戶實(shí)名資料等）不予變動(dòng)。

　　（三）定期賬戶轉(zhuǎn)換。

　　定期賬戶轉(zhuǎn)換按照賬戶余額直接轉(zhuǎn)換。定期賬戶原始資料（戶名、存期、利率、起息日、支控方式、客戶實(shí)名資料等）不予變動(dòng)。

　?。ㄋ模┺D(zhuǎn)換后處理。

　　轉(zhuǎn)換后，應(yīng)生成原歐幣與歐元轉(zhuǎn)換對(duì)照表一式三份，一份作會(huì)計(jì)檔案存檔，一份隨當(dāng)日憑證作附件，一份留柜臺(tái)存查。同時(shí)打印歐元報(bào)表、歐元折美元報(bào)表、匯總美元報(bào)表、匯總美元折人民幣報(bào)表、匯總?cè)嗣駧艌?bào)表，歐元開銷戶登記簿，同時(shí)生成新的歐元分戶賬、總賬。

　　以上業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)處理均按農(nóng)銀辦發(fā)[2001]230號(hào)文件執(zhí)行。

　　三、原歐幣存款的支取、提前支取、部分提前支取、銷戶、掛失、止付等業(yè)務(wù)處理

　　2001年12月31日后，客戶持原歐幣存單（折）前來辦理上述業(yè)務(wù)，應(yīng)按照轉(zhuǎn)換后的歐元存款辦理支取、提前支取、部分提前支取、掛失、止付等手續(xù)。其本息以歐元支付。

　　四、歐元區(qū)成員國貨幣雙幣流通期原歐幣存入的辦理

　　2002年1月1日至2月28日，客戶需要辦理原歐幣存入或續(xù)存，將原歐幣先轉(zhuǎn)換成歐元后再辦理歐元的開戶或續(xù)存，也可按客戶要求兌換成其他已開辦的可自由兌換貨幣的存款存入或續(xù)存。

　　其會(huì)計(jì)分錄及業(yè)務(wù)辦理同一般外匯現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄存款的業(yè)務(wù)辦理。

　　五、歐元現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄存入支取的辦理

　　從2002年1月1日起，在各外幣儲(chǔ)蓄存款幣種中增加歐元現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄存款，歐元現(xiàn)鈔儲(chǔ)蓄存款的起存金額、利率、存期、掛失、提前支取、支取、止付等按《中國農(nóng)業(yè)銀行外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[1996]27號(hào)）執(zhí)行。